«Juste fou» : Buffett prévient que ceux qui vous poussent à chasser le marché «vendent quelque chose». Comment investir comme l'Oracle

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Le légendaire investisseur Warren Buffett a un message franc pour quiconque essaie de chronométrer le marché : ne le faites pas.

«Je veux toujours avoir de l'argent, et je ne veux jamais rien acheter juste parce que les gens pensent que le marché va monter», a déclaré Buffett dans une récente interview à CNBC (1). «L'idée que les gens pensent savoir ce que le marché va faire est juste folle.»

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Pendant des années, l'Oracle d'Omaha a mis en pratique ce qu'il prêchait. Bien qu'il ne soit plus le PDG de Berkshire Hathaway, Buffett agit toujours comme président de la société, et Berkshire a déclaré détenir 370 milliards de dollars en espèces et en bons du Trésor américain dans son dernier rapport annuel (2).

Mais Buffett ne s'est pas arrêté à discuter de l'argent. Il s'en est également pris aux prévisionnistes du marché.

Il a noté que, pour lui, il semble absurde qu'un investisseur diffuse largement de véritables conseils d'investissement prospectifs au public. Buffett a comparé cela à «trouver de l'or dans leur jardin» puis à aller à la télévision pour diffuser la fouille, concluant qu'ils devaient «vendre quelque chose».

Ces conseils interviennent à un moment où les investisseurs sont aux prises avec la volatilité du marché et des signaux économiques mitigés. Il ne manque pas non plus de personnalités douteuses en ligne qui vous disent quelles actions acheter et quand.

Après tout, personne ne peut prédire où le marché ira ensuite, alors que doit faire l'investisseur avisé ?

Buffett est célèbre pour aller à contre-courant de l'instinct commun de chasser l'élan.

Son conseil le plus célèbre et le plus cité provient peut-être de sa lettre de 1986 aux actionnaires : «Notre objectif est plus modeste : nous essayons simplement d'être craintifs quand les autres sont avides et d'être avides seulement quand les autres sont craintifs» (3).

Lorsque les marchés montent — ou plutôt, lorsque les gros titres suggèrent qu'ils pourraient monter — les investisseurs ressentent cette réaction instinctive de sauter dedans (ou dehors) et d'éviter de manquer quelque chose. Mais la philosophie d'investissement de Buffett est ancrée dans la discipline, la patience et le scepticisme à l'égard des prévisions à court terme.

Le point principal de Buffett est que l'on ne peut pas prédire de manière fiable les mouvements du marché à court terme. Pas quand un message aléatoire de Truth Social du Président peut faire fluctuer le marché de 5 %, selon le gestionnaire de portefeuille de JPMorgan, Bill Eigen (4).

Et sans aucune connaissance interne de ce qui va se passer ensuite, il n'y a aucun moyen d'agir sur le battage médiatique d'une manière qui gagne de manière fiable. Ainsi, conserver son argent ou s'en tenir à sa routine d'investissement normale est souvent la meilleure stratégie.

Le premier peut être particulièrement important au fil du temps. Garder de l'argent liquide donne aux investisseurs une certaine flexibilité pour agir lorsque de véritables opportunités se présentent, pas seulement lorsqu'une tendance frappe les marchés.

Des études telles que le Dalbar Inc. Quantitative Analysis of Investor Behavior ont constamment révélé que l'investisseur moyen sous-performe le S&P 500 d'environ 848 points de base (8,48 %), en grande partie en raison de la prise de décision émotionnelle (5).

En d'autres termes, le véritable risque n'est pas la volatilité du marché, mais la façon dont vous y réagissez.

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Puisque chronométrer le marché est «fou», selon Buffett, les investisseurs qui ne veulent pas surveiller constamment les marchés peuvent s'aider en éliminant complètement l'émotionnalité de l'équation et en passant à des investissements automatiques.

La beauté de l'investissement en ETF est son accessibilité — tout le monde, quelle que soit sa richesse, peut en profiter. Même de petites contributions constantes peuvent croître avec le temps sans avoir besoin de prédire où vont les marchés.

Par exemple, si vous investissiez seulement 5 $ par jour, cela représente environ 150 $ par mois. En supposant un rendement annuel moyen de 7 %, cela peut atteindre 18 000 $ en 8 ans, ou plus de 75 000 $ en 20 ans.

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Même les investisseurs disciplinés peuvent être effrayés et prendre des décisions émotionnelles, comme vendre trop tôt, chasser le battage médiatique ou essayer de chronométrer le prochain mouvement. Mais c'est là que les plus grosses pertes peuvent se produire.

Un conseiller financier peut vous aider à prendre du recul, à faire les calculs et à suivre un plan qui fonctionne.

C'est là qu'intervient Advisor.com. La plateforme vous met en relation avec un conseiller financier vérifié gratuitement, vous évitant ainsi de chercher quelqu'un en qui vous pouvez avoir confiance.

Advisor.com fait le gros du travail pour vous en examinant les conseillers en fonction de leurs antécédents, de leurs ratios clients et de leur historique réglementaire. C'est un réseau de fiduciaires, ce qui signifie qu'ils sont légalement tenus d'agir dans votre meilleur intérêt.

Répondez simplement à quelques questions sur vos finances et vos objectifs, et l'outil de mise en relation basé sur l'IA d'Advisor.com vous mettra en contact avec un conseiller adapté à vos besoins.

Vous pouvez organiser une consultation initiale gratuite sans obligation de poursuivre. Car lorsque les marchés deviennent imprévisibles, avoir quelqu'un dans votre coin peut faire toute la différence.

Si vous êtes un investisseur plus pratique et préférez affronter les marchés vous-même, quoi que dise Buffett, vous devrez faire un peu de recherche.

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De plus, leurs rapports sont faciles à comprendre pour les débutants, afin que vous puissiez devenir un investisseur plus intelligent en seulement cinq minutes.

Une stratégie intelligente que les investisseurs emploient souvent est la couverture. L'idée est qu'en diversifiant votre portefeuille dans différents secteurs et types d'actifs, vous réduisez votre risque global. Pour retourner une expression courante, un portefeuille bien diversifié peut aider à empêcher une marée descendante de percer des trous dans votre flotte.

En ce qui concerne les couvertures, un pari sûr courant est l'or. Le métal jaune précieux ne peut pas être imprimé à volonté par les banques centrales, contrairement aux monnaies fiduciaires comme le dollar américain. Il peut également conserver davantage de sa valeur pendant une récession que les actions et les obligations.

Bien que Buffett se méfie depuis longtemps de l'or en tant qu'investissement, arguant qu'il ne produit pas de revenus (6), cela ne l'a pas empêché d'être un investissement populaire pour beaucoup.

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Même si ce n'est pas l'actif préféré de Buffett, la diversification peut toujours jouer un rôle lorsque les marchés semblent imprévisibles.

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CNBC (1); Berkshire Hathaway (2), (3); Fortune (4); Dalbar (5); Investopedia (6)

Cet article fournit des informations uniquement et ne doit pas être interprété comme un conseil. Il est fourni sans aucune garantie.