Le choc de la guerre en Iran vient de souligner exactement pourquoi les investisseurs patients continuent de gagner

Au cours des dernières semaines, la guerre en Iran a été le sujet le plus important sur le marché boursier. Après que les frappes aériennes américaines sur des cibles iraniennes ont commencé le 28 février, l'indice S&P 500 a chuté d'environ 8 % au cours du mois suivant, jusqu'au 30 mars. Certaines personnes ont peut-être été tentées de vendre des actions, ou de retarder leur prochaine contribution à leur compte de retraite jusqu'à ce que les titres de l'actualité soient plus rassurants et que la situation se stabilise.

Mais au cours des dernières semaines, depuis que ce plus bas du 30 mars a été atteint, le marché boursier a connu un rallye. L'indice S&P 500 a gagné plus de 12 % depuis le 30 mars. Avec les récentes annonces concernant un cessez-le-feu, des pourparlers de paix et la possible réouverture du détroit d'Ormuz pour les expéditions de pétrole et de gaz, de plus en plus d'investisseurs se tournent vers l'optimisme.

L'IA créera-t-elle le premier trillionnaire au monde ? Notre équipe vient de publier un rapport sur une entreprise peu connue, qualifiée de "Monopole Indispensable", fournissant la technologie essentielle dont Nvidia et Intel ont tous deux besoin.

L'indice S&P 500 et l'indice Nasdaq-100, à forte composante technologique, ont atteint de nouveaux sommets historiques vendredi. Le reste des actions mondiales est également en hausse. Le Vanguard Total International Stock ETF(NASDAQ: VXUS) est presque revenu à ses plus hauts d'avant-guerre et a gagné 12 % depuis le 30 mars.

Au moment de cette rédaction, il n'est pas clair si le cessez-le-feu de la guerre en Iran tiendra. Mais quoi qu'il arrive dans les prochains jours ou semaines avec la guerre en Iran, le marché boursier a une fois de plus montré une leçon durable pour les investisseurs : à long terme, le marché boursier a tendance à se redresser rapidement. Lorsque les gens peuvent éviter de surréagir aux chocs à court terme et aux mauvaises nouvelles, ils peuvent bénéficier des gains à long terme des prix des actions.

Voyons quelques raisons clés pour lesquelles les investisseurs patients ont tendance à gagner de l'argent sur le marché boursier, quelles que soient les mauvaises nouvelles qui se produisent dans le monde.

Les actions ont généralement tendance à augmenter (finalement)

L'étude Deutsche Bank Long-Term Asset Return a analysé 200 ans de données pour montrer comment différents investissements se comportent à long terme. Selon cette recherche, au cours des 200 dernières années, les actions mondiales ont généré des rendements annuels réels moyens (après inflation) de 4,9 %. Au cours des 100 dernières années, les actions américaines ont mieux performé, générant des rendements annuels réels moyens de 7,2 %.

Les actions peuvent connaître de mauvaises journées, de mauvaises années et de mauvaises décennies. Les années 2000, après l'éclatement de la bulle internet, la crise financière mondiale et la grande récession, ont été en grande partie une "décennie perdue" pour le marché boursier américain. Du 1er janvier 2001 au 1er janvier 2011, l'indice S&P 500 a enregistré des rendements cumulés négatifs d'environ 4,7 %, et le Nasdaq-100 a chuté de 5,3 %.

Mais la plupart du temps, à long terme, le marché boursier augmente. Quelle est la durée de la "long terme" ? Appelons cela : 12 à 20 ans. Selon les recherches d'iShares, en examinant les données de 1936 à 2025, le marché boursier américain n'a jamais enregistré de rendements négatifs sur une période de 20 ans. Et depuis 1972, les actions américaines n'ont pas été cumulativement négatives pour une période de plus de 12 ans. D'autres recherches d'analystes de J.P. Morgan montrent que de 1980 à 2023, l'indice S&P 500 a généré des rendements annuels positifs dans 75 % de ces années civiles.

À tout moment donné lorsque vous achetez des actions, personne ne sait ce qui se passera ensuite pour une entreprise, un secteur, un pays ou l'ensemble du marché boursier. Il n'y a aucune garantie. Mais à long terme, après plusieurs années, le marché boursier a tendance à générer des rendements positifs pour les investisseurs diversifiés et patients.

L'économie est plus résiliente aux chocs pétroliers qu'elle ne l'était auparavant

L'une des principales craintes concernant la guerre en Iran était qu'elle conduirait à des chocs pétroliers de type années 1970 et à une forte inflation. De nombreux investisseurs ont pu avoir des images mentales d'Américains bloqués dans les files d'attente des stations-service. Il est vrai que la guerre en Iran a causé des pénuries de carburant pour les compagnies aériennes et a causé des difficultés aux consommateurs, en particulier dans les pays asiatiques fortement dépendants du pétrole et du gaz du Moyen-Orient.

Mais pour la plupart, les chocs pétroliers de la guerre en Iran ne sont pas aussi douloureux que la plupart des gens pourraient le penser. L'économie est devenue beaucoup plus économe en énergie depuis 1970 et est moins dépendante du pétrole étranger. Cette tendance peut être suivie grâce à un indicateur économique appelé "intensité énergétique", qui mesure la quantité de pétrole et de gaz nécessaire pour générer un certain niveau de croissance économique.

L'énergie est un carburant pour l'économie, car elle est nécessaire à tout ce que font les humains, de l'alimentation des fermes et des usines au remplissage des réservoirs de carburant des véhicules. Mais selon des recherches récentes de Standard Chartered, le monde est moins énergivore qu'il ne l'était dans les années 1970. Entre 1970 et 2022, l'"intensité énergétique" de l'économie mondiale a diminué de 58 %. C'est un bon signe que la croissance économique (et la hausse des prix des actions) peut se poursuivre, même si les prix du pétrole restent plus élevés qu'avant la guerre en Iran.

Conseils d'investissement : "Ne fais rien - reste là."

Lorsque le monde est en crise, les prix du pétrole grimpent en flèche et les titres de l'actualité parlent de la baisse du marché boursier, il est facile pour les gens de ressentir un sentiment d'urgence d'agir. Il y a souvent un sentiment parmi les investisseurs de "ne te contente pas de rester là, fais quelque chose !"

Mais cette envie d'agir est souvent malavisée. Cela peut amener les gens à vendre des actions trop tôt, à manquer l'occasion d'acheter des actions grâce à un moyen de coût en dollars régulier et à prendre des décisions fondées sur des peurs à court terme qui sont préjudiciables à la constitution d'une richesse à long terme.

Jack Bogle, fondateur de Vanguard, pensait que, au lieu d'être impatient et de réagir aux titres de l'actualité, la plupart des investisseurs devraient faire le contraire. L'une de ses citations célèbres sur l'investissement était : "Ne fais rien - reste là."

Au lieu d'être tenté de vendre des actions, de transférer de l'argent sur un compte courant ou d'apporter des changements importants aux portefeuilles en fonction de l'actualité à court terme, il est souvent préférable pour les investisseurs de rester en place. Ne cliquez pas sur "vendre" pour vos actions. N'apportez pas de changements importants à votre plan d'investissement. Continuez à acheter et à détenir un portefeuille diversifié d'actions et d'ETF en lesquels vous croyez. Et laissez l'économie travailler pour vous dans la constitution d'une richesse à long terme.

Ne manquez pas cette seconde chance d'une opportunité potentiellement lucrative

Avez-vous déjà eu l'impression d'avoir manqué le bateau pour acheter les actions les plus rentables ? Alors vous voudrez entendre ceci.

Rarement, notre équipe d'analystes experts émet une recommandation d'achat d'actions "Double Down" pour les entreprises qui, selon eux, sont sur le point de décoller. Si vous craignez d'avoir déjà manqué votre chance d'investir, c'est le meilleur moment pour acheter avant qu'il ne soit trop tard. Et les chiffres parlent d'eux-mêmes :

Nvidia : si vous aviez investi 1 000 $ lorsque nous avons doublé en 2009, vous auriez 523 131 $ !*

Apple : si vous aviez investi 1 000 $ lorsque nous avons doublé en 2008, vous auriez 51 457 $ !*

Netflix : si vous aviez investi 1 000 $ lorsque nous avons doublé en 2004, vous auriez 524 786 $ !*

Actuellement, nous émettons des alertes "Double Down" pour trois entreprises incroyables, disponibles lorsque vous rejoignez Stock Advisor, et il pourrait ne pas y avoir d'autre chance comme celle-ci de sitôt.

JPMorgan Chase est un partenaire publicitaire de Motley Fool Money. Ben Gran détient des positions dans Vanguard Total International Stock ETF. The Motley Fool détient des positions dans et recommande JPMorgan Chase et Vanguard Total International Stock ETF. The Motley Fool recommande Standard Chartered Plc. The Motley Fool a une politique de divulgation.