Où obtenir un prêt de 1 000 $ : Options de prêt pour petits prêts

Certaines offres sur cette page sont celles de publicitaires qui nous paient, ce qui peut affecter les produits que nous écrivons, mais pas nos recommandations. Veuillez consulter notre divulgation publicitaire. Il est courant d’utiliser des prêts pour des projets financiers importants, tels que la consolidation de dettes, des rénovations domiciliaires ou l’achat d’une voiture. Mais les prêts peuvent également être utiles pour couvrir de plus petits objectifs - ou même des urgences. Les petits prêts ne sont pas aussi courants que les grands prêts, mais vous pouvez trouver des prêteurs proposant des montants minimums de prêt aussi bas que 1 000 $. Voici un aperçu de là où vous pouvez trouver des prêts de 1 000 $ et d’autres options pour emprunter de montants plus petits. Où obtenir un prêt de 1 000 $ Tous les prêteurs n’offrent pas des prêts aussi petits que 1 000 $ ; beaucoup ont des montants minimums de prêt de 2 000 $ à 5 000 $. Il existe également d’autres moyens d’accéder à 1 000 $ lorsque vous êtes dans une situation difficile, notamment les cartes de crédit. Sachez que ces options peuvent être coûteuses. Ayez un plan pour rembourser ce que vous empruntez dès que possible afin d’éviter une dette à long terme. Si vous vous retrouvez à emprunter à répétition des montants aussi petits que 1 000 $, réfléchissez à la manière dont vous pouvez prioriser l’épargne d’argent. L’utilisation d’un fonds d’urgence pour couvrir les dépenses imprévues ou pour traverser une période de chômage est beaucoup plus rentable que d’emprunter de l’argent, que vous devez rembourser avec des frais et des intérêts. Même si vous ne pouvez pas épargner une somme importante maintenant, de petits versements mensuels peuvent s’accumuler avec le temps. Pendant que vous travaillez à épargner pour l’avenir, voici quelques options à envisager si vous avez besoin d’un prêt de 1 000 $ aujourd’hui : 1. Prêt personnel Tous les prêteurs de prêts personnels n’offrent pas des prêts aussi petits que 1 000 $, mais certains proposent des options. Voici quelques-uns de nos meilleurs prêteurs de prêts personnels qui proposent des prêts de 1 000 $ : - LendingClub : les montants de prêt personnel commencent à 1 000 $. Vous pouvez recevoir vos fonds en aussi peu de 24 heures, mais les frais de origination peuvent atteindre 8 %. - Upstart : les montants de prêt personnel commencent à 1 000 $ (mais certains États ont des seuils minimums plus élevés) ; vous pouvez recevoir vos fonds dès un jour ouvrable après approbation. - Upgrade : les montants de prêt personnel commencent à 1 000 $ avec des frais de origination pouvant atteindre 9,99 %. Les prêts personnels comme ceux-ci vous permettent de rembourser le montant que vous empruntez à un taux d’intérêt fixe sur une période fixe, avec des paiements mensuels. Prenons l’exemple d’un prêt de 1 000 $ avec un taux d’intérêt de 16 %, une commission de origination de 7 % et une durée de 24 mois. Vous paierez environ 1 164 $ au total sur toute la durée du prêt avec un paiement mensuel de 52 $. Les conditions de prêt varient ; assurez-vous de consulter le taux d’intérêt, la durée du prêt et d’autres détails avant d’emprunter. Vous aurez besoin d’un bon score de crédit pour être admissible aux meilleurs termes et taux d’intérêt. Si vous n’avez pas un bon crédit, un prêt peut devenir beaucoup plus coûteux. Faites également attention aux frais de prêt que vous devrez payer. Les frais de origination, par exemple, augmentent le montant que vous payez à votre prêteur pour prendre le prêt. Et selon la manière dont vous prévoyez de rembourser le prêt, des pénalités de remboursement anticipé peuvent s’appliquer. Enfin, recherchez des prêts personnels auprès de coopératives de crédit auxquelles vous êtes admissible et de banques locales dans votre région. Vous pourriez trouver plus d’options pour des prêts personnels de 1 000 $ avec des conditions et des taux d’intérêt favorables, en fonction de votre historique de crédit et de votre relation avec la banque ou la coopérative de crédit. 2. Prêts alternatifs de découver Si vous recherchez un petit montant de prêt pour subvenir à vos besoins jusqu’à votre prochain salaire, un prêt alternatif de découver (PAL) peut être une meilleure option que les prêts sur salaire aux coûts exorbitants. Les PAL sont disponibles auprès de coopératives de crédit fédérales et ont des conditions spécifiques imposées par la loi. Ces prêts varient de 1 000 $ à 2 000 $, selon le type, avec des durées de prêt allant d’un mois à six ou 12 mois. Les PAL ont un taux d’intérêt maximum de 28 % aux coopératives de crédit fédérales, et vous devez être membre de la coopérative de crédit pour être admissible. Pour un prêt à court terme de 1 000 $, les PAL peuvent être beaucoup plus abordables que les prêts sur salaire ou les prêts sur gage, qui comportent des taux d’intérêt beaucoup plus élevés. Lié : 7 coopératives de crédit auxquelles n’importe qui peut adhérer 3. Utiliser une carte de crédit De nombreuses cartes de crédit ont des limites de crédit supérieures à 1 000 $. Si vous avez une urgence ou si vous avez besoin de faire un achat et de le rembourser plus tard, une carte de crédit est une option pratique. Les cartes de crédit ont une période de grâce d’au moins 21 jours entre la date de clôture de votre relevé mensuel et la date d’échéance de votre solde de relevé, vous aurez donc quelques semaines pour rembourser la charge de 1 000 $ avant que les intérêts ne commencent à s’appliquer. C’est une bonne option si vous avez une facture à payer maintenant et que vous savez que vous avez les fonds pour la couvrir dans un court laps de temps. Si vous ne pouvez pas rembourser votre achat de 1 000 $ avant la date d’échéance de votre facture mensuelle, vous pouvez payer le minimum - bien que vous commenciez à faire courir des intérêts sur le solde restant. Les intérêts de carte de crédit sont coûteux et votre solde peut augmenter rapidement, assurez-vous donc d’avoir un plan pour rembourser ce que vous devez le plus rapidement possible. Si vous avez un bon crédit, envisagez d’ouvrir une carte de crédit à taux d’intérêt nul. Vous pouvez utiliser la carte pour couvrir votre achat et avoir la totalité du période introductive (généralement 12 à 18 mois) pour le rembourser sans intérêts. Vous devriez viser à rembourser le montant avant la fin de cette période introductive, ou tout solde restant commencera à faire courir des intérêts à votre taux d’intérêt régulier. - Frais annuels $0 - Offre de bienvenue Gagnez un bonus de 250 $ après avoir dépensé 500 $ en achats au cours des 3 premiers mois à compter de l’ouverture du compte - Taux d’intérêt introductif 0 % sur les achats pendant 15 mois - Taux d’intérêt continu 18,24 % - 27,74 % variable