'बस पागलपन': बफेट ने चेतावनी दी कि जो लोग आपको बाज़ार का पीछा करने के लिए प्रेरित कर रहे हैं वे 'कुछ बेच रहे हैं।' ओरेकल की तरह निवेश कैसे करें

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दिग्गज निवेशक वॉरेन बफेट के पास बाजार का समय तय करने की कोशिश करने वाले किसी भी व्यक्ति के लिए एक स्पष्ट संदेश है: ऐसा न करें।

"मैं हमेशा नकदी रखना चाहता हूं, और मैं कभी भी कुछ भी सिर्फ इसलिए नहीं खरीदना चाहता क्योंकि लोग सोचते हैं कि बाजार ऊपर जा रहा है," बफेट ने हाल ही में सीएनबीसी साक्षात्कार (1) में कहा। "यह विचार कि लोग सोचते हैं कि वे जानते हैं कि बाजार क्या करने वाला है, बस पागलपन है।"

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सालों से, ओरेकल ऑफ ओमाहा ने जो उपदेश दिया है, उसका पालन किया है। हालांकि अब बर्कशायर हैथवे के सीईओ नहीं हैं, बफेट अभी भी कंपनी के अध्यक्ष के रूप में कार्य करते हैं, और बर्कशायर ने अपनी नवीनतम वार्षिक रिपोर्ट (2) में $370B की नकदी और अमेरिकी ट्रेजरी होल्डिंग्स की सूचना दी।

लेकिन बफेट ने नकदी पर चर्चा करने पर ही नहीं रोका। उन्होंने बाजार के पूर्वानुमानों पर भी निशाना साधा।

उन्होंने नोट किया कि, उनके लिए, यह बेतुका लगता है कि एक निवेशक जनता को वास्तविक आगे की सोच वाली निवेश सलाह व्यापक रूप से वितरित करे। बफेट ने इसकी तुलना "अपने पिछवाड़े में सोना खोजने" से की, फिर खुदाई का प्रसारण करने के लिए टेलीविजन पर जाने से की, और यह निष्कर्ष निकाला कि वे "कुछ बेच रहे होंगे।"

यह सलाह ऐसे समय में आई है जब निवेशक बाजार की अस्थिरता और अर्थव्यवस्था से मिश्रित संकेतों से जूझ रहे हैं। ऑनलाइन संदिग्ध व्यक्तित्वों की भी कोई कमी नहीं है जो आपको बता रहे हैं कि कौन से स्टॉक कब खरीदने हैं।

आखिरकार, कोई भी भविष्यवाणी नहीं कर सकता कि बाजार आगे कहाँ जाएगा, तो समझदार निवेशक को क्या करना चाहिए?

बफेट गति का पीछा करने की सामान्य प्रवृत्ति के विपरीत जाने के लिए प्रसिद्ध हैं।

शायद उनकी सबसे प्रसिद्ध, अक्सर उद्धृत सलाह उनके 1986 के शेयरधारकों को लिखे पत्र से आती है: "हमारा लक्ष्य अधिक मामूली है: हम बस तब डरने की कोशिश करते हैं जब दूसरे लालची होते हैं और केवल तब लालची होते हैं जब दूसरे डरते हैं" (3)।

जब बाजार बढ़ते हैं — या बल्कि, जब सुर्खियां बताती हैं कि वे बढ़ सकते हैं — निवेशक चूकने से बचने के लिए कूदने (या बाहर निकलने) की सहज प्रतिक्रिया महसूस करते हैं। लेकिन बफेट का निवेश दर्शन अनुशासन, धैर्य और अल्पकालिक भविष्यवाणियों के प्रति संदेह में निहित है।

बफेट का मुख्य बिंदु यह है कि कोई भी अल्पकालिक बाजार आंदोलनों की मज़बूती से भविष्यवाणी कर सकता है। जब राष्ट्रपति के एक Stray Truth Social पोस्ट से बाजार 5% तक बढ़ सकता है, तब नहीं, जेपी मॉर्गन पोर्टफोलियो मैनेजर बिल आइगन (4) के अनुसार।

और आगे क्या होने वाला है, इसके बारे में कोई अंदरूनी जानकारी के बिना, प्रचार पर इस तरह से कार्य करने का कोई तरीका नहीं है जिससे * मज़बूती से * जीता जा सके। इसलिए अपनी नकदी को पकड़े रहना या अपनी सामान्य निवेश दिनचर्या का पालन करना अक्सर बेहतर रणनीति होती है।

पूर्व विशेष रूप से समय के साथ महत्वपूर्ण हो सकता है। हाथ में नकदी रखने से निवेशकों को वास्तविक अवसर आने पर कार्य करने का कुछ विकल्प मिलता है, न कि केवल तब जब बाजार में कोई प्रवृत्ति आती है।

Dalbar Inc. Quantitative Analysis of Investor Behavior जैसे अध्ययनों ने बार-बार पाया है कि औसत निवेशक भावनात्मक निर्णय लेने (5) के कारण S&P 500 से लगभग 848 आधार अंक (8.48%) कम प्रदर्शन करता है।

दूसरे शब्दों में, असली जोखिम बाजार की अस्थिरता नहीं है, बल्कि आप उस पर कैसे प्रतिक्रिया करते हैं।

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चूंकि बाजार का समय "पागलपन" है, बफेट के अनुसार, जो निवेशक लगातार बाजारों की निगरानी नहीं करना चाहते हैं, वे पूरी तरह से समीकरण से भावनात्मकता को हटाकर और स्वचालित निवेश पर जाकर खुद की मदद कर सकते हैं।

ईटीएफ निवेश की सुंदरता इसकी पहुंच है — कोई भी, धन की परवाह किए बिना, इसका लाभ उठा सकता है। यहां तक ​​कि छोटे, लगातार योगदान भी समय के साथ बढ़ सकते हैं, बिना यह अनुमान लगाने की आवश्यकता के कि बाजार कहाँ जा रहे हैं।

उदाहरण के लिए, यदि आपने प्रतिदिन केवल $5 का निवेश किया, तो यह लगभग $150 प्रति माह है। 7% की औसत वार्षिक रिटर्न मानते हुए, यह 8 वर्षों में $18,000 या 20 वर्षों में $75,000 से अधिक हो सकता है।

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यहां तक ​​कि अनुशासित निवेशक भी घबरा सकते हैं और भावनात्मक निर्णय ले सकते हैं, जैसे कि जल्दी बेचना, प्रचार का पीछा करना या अगली चाल का समय तय करने की कोशिश करना। लेकिन यहीं सबसे बड़े नुकसान हो सकते हैं।

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यदि आप अधिक हैंड्स-ऑन निवेशक हैं और स्वयं बाजार में उतरना पसंद करते हैं, भले ही बफेट कुछ भी कहें, तो आपको थोड़ा होमवर्क करने की आवश्यकता होगी।

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एक स्मार्ट रणनीति जिसे निवेशक अक्सर अपनाते हैं वह है हेजिंग। विचार यह है कि अपने पोर्टफोलियो को क्षेत्रों और परिसंपत्ति प्रकारों में विविधता लाकर, आप अपने समग्र जोखिम को कम करते हैं। एक सामान्य अभिव्यक्ति को उल्टा करने के लिए, एक अच्छी तरह से विविध पोर्टफोलियो एक घटते ज्वार को आपके बेड़े में छेद करने से रोकने में मदद कर सकता है।

जब हेजेज की बात आती है, तो एक सामान्य सुरक्षित-आश्रय दांव सोना है। कीमती पीली धातु को केंद्रीय बैंकों द्वारा अपनी इच्छानुसार नहीं छापा जा सकता है, जैसे कि अमेरिकी डॉलर जैसी फिएट मुद्राएं। यह मंदी के दौरान शेयरों और बॉन्ड की तुलना में अपने मूल्य का अधिक संरक्षण भी कर सकता है।

हालांकि बफेट लंबे समय से सोने को एक निवेश के रूप में संदेहजनक रहे हैं, यह तर्क देते हुए कि यह आय उत्पन्न नहीं करता है (6), इसने इसे कई लोगों के लिए एक लोकप्रिय निवेश बनने से नहीं रोका है।

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भले ही यह बफेट की पसंदीदा संपत्ति न हो, फिर भी जब बाजार अप्रत्याशित महसूस करते हैं तो विविधीकरण एक भूमिका निभा सकता है।

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सीएनबीसी (1); बर्कशायर हैथवे (2), (3); फॉर्च्यून (4); डलबार (5); इन्वेस्टोपीडिया (6)

यह लेख केवल जानकारी प्रदान करता है और इसे सलाह के रूप में नहीं माना जाना चाहिए। यह किसी भी प्रकार की वारंटी के बिना प्रदान किया जाता है।