नियामक ढोंग करने वाले घोटालों से खुद को बचाना

जबकि FINRA आपसे कभी भी पैसे नहीं मांगेगा, ऐसे धोखेबाज हो सकते हैं जो आपको अन्यथा समझाने की कोशिश करें। ये वित्तीय धोखेबाज नियामकों के रूप में पेश आते हैं, फंड ट्रांसफर करने के लिए शुल्क मांगते हैं या नकली निवेश "गारंटी" की पेशकश करते हैं जो आपके पैसे चुराने के लिए डिज़ाइन किए गए हैं।

इन धोखेबाजों से संचार अधिक परिष्कृत होता जा रहा है और यह सम्मोहक हो सकता है। ध्यान रखें: न तो FINRA, और न ही इसके कोई कर्मचारी, कभी भी किसी निवेश पर गारंटी प्रदान करेंगे, आपको किसी भी प्रकार की धन-अर्जन योजना में भाग लेने की सुविधा प्रदान करने की पेशकश करेंगे, या आपकी व्यक्तिगत संपत्ति तक पहुंच का अनुरोध करेंगे।

नियामक ढोंग करने वाले घोटालों को पहचानना

FINRA या किसी वर्तमान या पूर्व कर्मचारी का प्रतिरूपण करने वाले धोखेबाज आश्चर्यजनक रूप से वास्तविक लग सकते हैं, कभी-कभी तो CEO या अन्य वरिष्ठ अधिकारियों के रूप में भी पेश आते हैं। पत्राचार प्रामाणिक लग सकता है, जिसमें अक्सर नियामक का नाम और लोगो और आधिकारिक दिखने वाले दस्तावेजों या सहायक सामग्री के अटैचमेंट शामिल होते हैं, जिनमें गैर-मौजूद नियामकों के "हस्ताक्षर" भी हो सकते हैं। कुछ में तो नकली लेकिन यथार्थवादी दिखने वाले FINRA कर्मचारी बैज की छवियां भी होती हैं।

कुछ मामलों में, धोखेबाज और भी आगे बढ़ते हैं, AI-क्लोन की गई आवाजों और डीपफेक वीडियो का उपयोग करके वास्तविक समय फोन या वीडियो कॉल में FINRA अधिकारियों का प्रतिरूपण करते हैं। ये धोखेबाज तब अपने द्वारा बनाए गए वैधता की झूठी भावना पर भरोसा करते हैं ताकि वे फंड का अनुरोध कर सकें या सुझाव दे सकें कि FINRA एक निवेश पिच से संबंधित गारंटी प्रदान करता है जो वास्तव में एक अग्रिम-शुल्क घोटाला है।

एक सामान्य अग्रिम-शुल्क घोटाला आपको कथित फंड ट्रांसफर या लगभग बेकार या "कम प्रदर्शन" करने वाले स्टॉक शेयरों की पुनर्खरीद से जुड़े प्रशासनिक या नियामक शुल्कों को कवर करने के लिए पैसा भेजने के लिए लुभाने की कोशिश करता है। लेकिन धोखेबाज कोई सेवा प्रदान नहीं करता है और, एक बार जब आप पैसा भेज देते हैं, तो आप उसे फिर कभी नहीं देखते हैं - या वादा किए गए पैसे में से कोई भी।

कुछ धोखेबाज सरकारी एजेंसियों - जैसे आंतरिक राजस्व सेवा (IRS) या सामाजिक सुरक्षा प्रशासन (SSA) - या कानून प्रवर्तन अधिकारियों के प्रतिनिधियों का प्रतिरूपण करते हैं और यदि आप "देय" शेष राशि का भुगतान नहीं करते हैं तो गंभीर दंड की धमकी देते हैं। अन्य आपको अज्ञात रिश्तेदारों से अप्रत्याशित विरासत के बारे में सूचित करते हैं, जो, धोखेबाजों का दावा है, करों और शुल्कों का भुगतान करने के बाद आपको हस्तांतरित कर दिया जाएगा। ये विरासत धन वास्तव में मौजूद नहीं हैं। अन्य नियामक ढोंग करने वाले घोटालों में "@finra.eu" और "@finrarec.com" जैसे डोमेन नामों से धोखाधड़ी वाले ईमेल भेजना शामिल है, जो FINRA से जुड़े नहीं हैं। इन ईमेल के माध्यम से, धोखेबाज व्यक्तिगत जानकारी प्राप्त करने का प्रयास करते हैं - जैसे खाता जानकारी, लेनदेन इतिहास और क्रिप्टो वॉलेट - ताकि आपकी संपत्ति तक पहुंच प्राप्त की जा सके।

धोखेबाज FINRA या किसी अन्य इकाई का संदर्भ देकर या उसका प्रतिरूपण करके निवेशकों को रिकवरी घोटालों के हिस्से के रूप में फिर से लक्षित करने का प्रयास कर सकते हैं। रिकवरी घोटालों में आमतौर पर किसी ऐसे व्यक्ति के साथ संचार शुरू होता है जो आपको किसी ढोंग करने वाले या अन्य प्रकार के निवेश घोटाले में खोए हुए पैसे को वसूल करने में मदद करने की पेशकश करता है, लेकिन अक्सर इससे भी बड़ा नुकसान हो सकता है।

एक प्रमुख रणनीति: व्यक्तिगत संचार का एक हमला

फोन, ईमेल, टेक्स्ट संदेश या सोशल मीडिया चैनलों के माध्यम से बार-बार संचार के माध्यम से, धोखेबाज आपके साथ व्यक्तिगत संबंध बनाने का प्रयास कर सकते हैं। ये संचार विस्तृत हो सकते हैं, जिनमें विस्तृत अनुरोध और अन्य नकली जानकारी शामिल है, जैसे नकली मुहरें, लोगो और दस्तावेज।

धोखेबाज अपने संचार में अथक हो सकते हैं, अक्सर तब तक पीछा करते रहते हैं जब तक आप पैसा नहीं भेज देते या ऐसी जानकारी प्रदान नहीं कर देते जो उन्हें आपकी संपत्ति तक पहुंच प्रदान करे। यदि आप पैसा भेजते हैं, तो धोखेबाज अतिरिक्त धन मांग सकता है या बस गायब हो सकता है।

घोटाला होने से बचें

अग्रिम-शुल्क या अन्य प्रकार के ढोंग करने वाले घोटालों में पैसा खोने से बचने का सबसे अच्छा तरीका है कि आप किसी ऐसे व्यक्ति से अनचाहे संदेशों को अनदेखा करें जिसे आप नहीं जानते हैं। हमेशा धोखाधड़ी के लाल झंडों पर नज़र रखें - जैसे अनचाहे प्रस्ताव, गोपनीयता के अनुरोध, और असामान्य रूप से उच्च या लगातार रिटर्न के वादे - और याद रखें कि FINRA, इसके अधिकारी और कर्मचारी कभी भी निवेश गारंटी की पेशकश नहीं करेंगे या आपकी संपत्ति तक पहुंच का अनुरोध नहीं करेंगे।

यदि आप FINRA या किसी अन्य नियामक से आने वाले प्रस्ताव के बारे में संदिग्ध हैं, या आपको लगता है कि आपके द्वारा प्राप्त किए जा रहे दावे अतिरंजित या भ्रामक हो सकते हैं, तो कोई भी पैसा भेजने से पहले - स्वतंत्र रूप से प्राप्त संपर्क जानकारी का उपयोग करके - सीधे FINRA या अन्य संदर्भित नियामक से संपर्क करें।

यदि आपके पास संभावित धोखाधड़ी, अवैध या अनैतिक गतिविधि के बारे में जानकारी है, तो अपने स्थानीय कानून प्रवर्तन से संपर्क करें, और FINRA को एक नियामक टिप जमा करें। यदि आपको लगता है कि आप किसी भी साइबर-सक्षम घोटाले का शिकार हुए हैं, तो FBI के इंटरनेट क्राइम कंप्लेंट सेंटर में एक रिपोर्ट दर्ज करें।

जानें कि अपने पैसे को कैसे सुरक्षित रखें।

यहां व्यक्त किए गए विचार और राय लेखक के विचार और राय हैं और जरूरी नहीं कि वे Nasdaq, Inc. के विचारों और राय को दर्शाते हों।