Memilih ETF untuk Eksposur Obligasi: FIGB Fidelity vs. VGIT Vanguard

Poin Penting

FIGB mengenakan rasio biaya yang jauh lebih tinggi tetapi menawarkan diversifikasi yang lebih luas dan imbal hasil yang sedikit lebih tinggi daripada VGIT.

VGIT telah mengalami penurunan yang lebih kecil dan tetap jauh lebih likuid dengan aset kelolaan yang jauh lebih besar.

Kedua dana terutama memegang obligasi pemerintah AS, tetapi FIGB mencakup campuran sektor berperingkat investasi yang lebih luas.

• 10 saham yang kami sukai lebih dari Fidelity Merrimack Street Trust - Fidelity Investment Grade Bond ETF ›

Vanguard Intermediate-Term Treasury ETF (NASDAQ:VGIT) dan Fidelity Investment Grade Bond ETF (NYSEMKT:FIGB) paling berbeda dalam biaya, diversifikasi, dan likuiditas, dengan FIGB menawarkan campuran obligasi yang lebih luas dan imbal hasil yang lebih tinggi tetapi dengan rasio biaya yang lebih tinggi dan volume perdagangan yang lebih rendah.

Baik VGIT maupun FIGB adalah dana obligasi inti AS yang cocok untuk investor yang mencari pendapatan dan stabilitas relatif, tetapi pendekatan dan struktur biaya mereka membedakan mereka. Perbandingan ini menguraikan dana mana yang mungkin lebih menarik, tergantung pada prioritas investor seputar biaya, risiko, imbal hasil, dan luasnya eksposur obligasi.

Cuplikan (biaya & ukuran)

| Metrik | VGIT | FIGB | |---|---|---| | Penerbit | Vanguard | Fidelity | | Rasio biaya | 0,03% | 0,36% | | Pengembalian 1 tahun (per 2026-04-09) | 4,7% | 5,9% | | Imbal hasil dividen | 3,8% | 4,1% | | Beta | 0,80 | 1,02 | | AUM | $48,5 miliar | $450,9 juta |

Beta mengukur volatilitas harga relatif terhadap S&P 500; beta dihitung dari pengembalian bulanan lima tahun. Pengembalian 1 tahun mewakili total pengembalian selama 12 bulan terakhir.

VGIT secara signifikan lebih terjangkau, hanya mengenakan biaya tahunan sebesar 0,03% dibandingkan dengan 0,36% pada FIGB. Imbal hasil FIGB yang sedikit lebih tinggi mungkin menarik bagi investor yang berfokus pada pendapatan, tetapi kesenjangan biaya dapat mengimbangi keuntungan tersebut bagi investor yang sadar biaya.

Perbandingan kinerja & risiko

| Metrik | VGIT | FIGB | |---|---|---| | Penurunan maksimum (5 thn) | -15,03% | -18,06% | | Pertumbuhan $1.000 selama 5 tahun | $1.018 | $1.026 |

Apa isinya

FIGB bertujuan untuk memberikan eksposur yang terdiversifikasi di seluruh obligasi berperingkat investasi AS, memegang sekitar 180 sekuritas sejak rekam jejak 5,1 tahunnya. Kepemilikan teratasnya termasuk posisi kas yang substansial, bersama dengan obligasi Treasury AS berjangka panjang yang mencerminkan campuran jatuh tempo dan sektor dalam pasar obligasi AS berkualitas tinggi.

Sebaliknya, VGIT lebih sempit fokusnya, berinvestasi hanya dalam 76 kepemilikan, terutama surat utang dan obligasi Treasury AS jangka menengah. Posisi teratasnya terkonsentrasi pada penerbitan Treasury terbaru, dan dana ini mempertahankan alokasi 100% pada utang pemerintah, menawarkan risiko kredit minimal dan profil portofolio yang sederhana.

Untuk panduan lebih lanjut tentang investasi ETF, lihat panduan lengkap di tautan ini.

Apa artinya ini bagi investor

Obligasi adalah pelengkap yang bagus untuk saham dalam portofolio investasi, memberikan diversifikasi, pendapatan, dan stabilitas. Mereka sering bergerak berlawanan arah dengan saham, melembutkan dampak penurunan pasar ekuitas, dan menawarkan pengembalian yang lebih tinggi dan lebih konsisten daripada kas untuk mengimbangi inflasi.

Meskipun Vanguard Intermediate-Term Treasury ETF (VGIT) dan Fidelity Investment Grade Bond ETF (FIGB) keduanya adalah dana yang diperdagangkan bursa yang berfokus pada obligasi, masing-masing melayani tujuan investasi yang berbeda.

VGIT ditujukan untuk investor yang memprioritaskan keamanan maksimum, sebagaimana dibuktikan oleh penurunan maksimum lima tahun yang lebih rendah, ditambah dengan volatilitas dan biaya yang rendah. Ini adalah dana yang dikelola secara pasif yang menawarkan likuiditas tinggi berkat asetnya yang dikelola sebesar $48,5 miliar. Imbalannya adalah imbal hasil dividen dan pengembalian satu tahun yang lebih rendah.

FIGB memberikan imbal hasil dividen dan pengembalian satu tahun yang lebih tinggi melalui dana yang dikelola secara aktif. Ini menawarkan lebih banyak diversifikasi melalui jangkauan obligasi yang lebih luas yang mencakup obligasi korporasi. Tetapi ini juga menambah profil risikonya yang lebih tinggi dibandingkan dengan VGIT, dan rasio biayanya sebesar 0,36% juga jauh lebih tinggi.

Pada akhirnya, VGIT ditujukan untuk investor konservatif yang sadar biaya yang mengutamakan pelestarian modal terlebih dahulu. FIGB ditujukan untuk mereka yang menginginkan pendapatan lebih besar dan potensi kenaikan sebagai imbalan atas biaya dan risiko yang lebih tinggi.

Haruskah Anda membeli saham di Fidelity Merrimack Street Trust - Fidelity Investment Grade Bond ETF sekarang?

Sebelum Anda membeli saham di Fidelity Merrimack Street Trust - Fidelity Investment Grade Bond ETF, pertimbangkan ini:

Tim analis Motley Fool Stock Advisor baru saja mengidentifikasi apa yang mereka yakini sebagai 10 saham terbaik untuk dibeli investor sekarang… dan Fidelity Merrimack Street Trust - Fidelity Investment Grade Bond ETF bukanlah salah satunya. 10 saham yang masuk daftar ini dapat menghasilkan keuntungan besar di tahun-tahun mendatang.

Pertimbangkan ketika Netflix masuk daftar ini pada 17 Desember 2004… jika Anda menginvestasikan $1.000 pada saat rekomendasi kami, Anda akan memiliki $555.526! Atau ketika Nvidia masuk daftar ini pada 15 April 2005… jika Anda menginvestasikan $1.000 pada saat rekomendasi kami, Anda akan memiliki $1.156.403!

Sekarang, perlu dicatat bahwa pengembalian rata-rata total Stock Advisor adalah 968% — kinerja yang mengalahkan pasar dibandingkan dengan 191% untuk S&P 500. Jangan lewatkan daftar 10 teratas terbaru, tersedia dengan Stock Advisor, dan bergabunglah dengan komunitas investasi yang dibangun oleh investor individu untuk investor individu.

Pengembalian Stock Advisor per 12 April 2026.*

Robert Izquierdo tidak memiliki posisi di saham mana pun yang disebutkan. The Motley Fool tidak memiliki posisi di saham mana pun yang disebutkan. The Motley Fool memiliki kebijakan pengungkapan.

Pandangan dan opini yang diungkapkan di sini adalah pandangan dan opini penulis dan tidak selalu mencerminkan pandangan dan opini Nasdaq, Inc.