Membandingkan ETF Obligasi: BSV Vanguard vs. IGSB iShares

Poin-Poin Penting

IGSB telah memberikan total pengembalian dan imbal hasil 1 tahun yang lebih tinggi dibandingkan BSV.

BSV memegang jumlah obligasi yang jauh lebih sedikit tetapi memiliki aset kelolaan tiga kali lipat.

Kedua dana menunjukkan volatilitas harga rendah yang serupa dan gesekan perdagangan minimal, tetapi IGSB mengalami penurunan maksimum yang sedikit lebih dalam.

• 10 saham yang kami sukai lebih baik daripada Vanguard Bond Index Funds - Vanguard Short-Term Bond ETF ›

iShares 1-5 Year Investment Grade Corporate Bond ETF (NASDAQ:IGSB) dan Vanguard Short-Term Bond ETF (NYSEMKT:BSV) paling berbeda dalam hal imbal hasil, jumlah obligasi, dan eksposur, dengan IGSB menawarkan pembayaran yang lebih tinggi dan BSV lebih fokus pada utang pemerintah AS.

Baik IGSB maupun BSV menargetkan ruang obligasi berkualitas tinggi jangka pendek, bertujuan untuk menawarkan pelestarian modal dan pendapatan tetap bagi investor yang menghindari risiko. Perbandingan ini mengeksplorasi bagaimana biaya, pengembalian, konstruksi portofolio, dan profil risiko mereka dapat sesuai dengan preferensi yang berbeda.

Cuplikan (biaya & ukuran)

| Metrik | IGSB | BSV | |---|---|---| | Penerbit | iShares | Vanguard | | Rasio biaya | 0,04% | 0,03% | | Pengembalian 1 tahun (per 2026-04-09) | 6,1% | 4,4% | | Imbal hasil dividen | 4,5% | 3,9% | | Beta | 0,40 | 0,39 | | AUM | $21,9 miliar | $69,8 miliar |

Beta mengukur volatilitas harga relatif terhadap S&P 500; beta dihitung dari pengembalian bulanan lima tahun. Pengembalian 1 tahun mewakili total pengembalian selama 12 bulan terakhir.

BSV sedikit lebih terjangkau dari segi biaya, tetapi IGSB menawarkan imbal hasil dividen yang lebih tinggi, yang mungkin menarik bagi mereka yang mencari lebih banyak pendapatan dari kepemilikan obligasi jangka pendek mereka.

Perbandingan kinerja & risiko

| Metrik | IGSB | BSV | |---|---|---| | Penurunan maksimum (5 thn) | (9,49%) | (8,53%) | | Pertumbuhan $1.000 selama 5 tahun | $1.132 | $1.089 |

Apa isinya

BSV melacak indeks obligasi jangka pendek yang luas dengan hanya 30 kepemilikan, sangat tertimbang pada obligasi Treasury AS, sebagaimana tercermin dalam posisi teratasnya dalam berbagai penerbitan nota Treasury. Pendekatan ini menghasilkan dana yang besar dan sangat likuid (berusia 19 tahun; aset kelolaan $70,0 miliar) yang berfokus pada utang pemerintah dan korporasi berkualitas tinggi.

Sebaliknya, IGSB mendistribusikan aset kelolaannya sebesar $21,9 miliar ke lebih dari 4.500 obligasi, semuanya merupakan korporasi berperingkat investasi dengan jatuh tempo antara satu dan lima tahun. Kepemilikan teratasnya termasuk Eagle Funding Luxco S. R.l. 144a, T-Mobile USA, dan Goldman Sachs Group Inc, menandakan eksposur kredit korporasi yang lebih luas. Tidak ada dana yang menampilkan keunikan atau lapisan yang tidak biasa.

Untuk panduan lebih lanjut tentang investasi ETF, lihat panduan lengkap di tautan ini.

Apa artinya ini bagi investor

Obligasi adalah komponen penting untuk portofolio investasi karena memberikan stabilitas, pendapatan teratur, dan diversifikasi sambil mengurangi risiko portofolio secara keseluruhan. Dalam mempertimbangkan iShares 1-5 Year Investment Grade Corporate Bond ETF (IGSB) dan Vanguard Short-Term Bond ETF (BSV), keduanya berbiaya rendah tetapi melayani peran yang berbeda.

BSV memberikan keamanan yang lebih tinggi dengan berfokus pada obligasi pemerintah, dan memberikan likuiditas yang lebih besar mengingat aset kelolaannya hampir $70 miliar. Imbalannya adalah menawarkan imbal hasil dividen dan pengembalian satu tahun yang lebih rendah dibandingkan dengan IGSB.

IGSB terdiri dari diversifikasi yang jauh lebih besar dengan lebih dari 4.500 obligasi, yang mencakup eksposur obligasi korporasi. Hal ini berkontribusi pada dana yang memberikan kinerja satu tahun yang lebih kuat dan imbal hasil yang lebih tinggi, tetapi dengan risiko dan rasio biaya yang sedikit lebih besar.

Baik BSV maupun IGSB adalah ETF yang solid untuk menambahkan obligasi ke portofolio Anda, dan pilihan tersebut bergantung pada preferensi investor individu. Jika biaya yang lebih rendah, likuiditas yang lebih tinggi, serta keamanan dan stabilitas yang lebih besar adalah prioritas, maka BSV adalah ETF yang unggul. IGSB adalah dana yang lebih baik bagi mereka yang mencari pendapatan lebih tinggi dan kinerja yang lebih kuat sebagai imbalan atas lebih banyak risiko.

Haruskah Anda membeli saham di Vanguard Bond Index Funds - Vanguard Short-Term Bond ETF sekarang?

Sebelum Anda membeli saham di Vanguard Bond Index Funds - Vanguard Short-Term Bond ETF, pertimbangkan ini:

Tim analis Motley Fool Stock Advisor baru saja mengidentifikasi apa yang mereka yakini sebagai 10 saham terbaik untuk dibeli investor sekarang… dan Vanguard Bond Index Funds - Vanguard Short-Term Bond ETF tidak termasuk di dalamnya. 10 saham yang masuk daftar ini berpotensi memberikan pengembalian monster di tahun-tahun mendatang.

Pertimbangkan ketika Netflix masuk dalam daftar ini pada 17 Desember 2004… jika Anda berinvestasi $1.000 pada saat rekomendasi kami, Anda akan memiliki $555.526! Atau ketika Nvidia masuk dalam daftar ini pada 15 April 2005… jika Anda berinvestasi $1.000 pada saat rekomendasi kami, Anda akan memiliki $1.156.403!

Sekarang, perlu dicatat bahwa total pengembalian rata-rata Stock Advisor adalah 968% — kinerja yang mengalahkan pasar dibandingkan dengan 191% untuk S&P 500. Jangan lewatkan daftar 10 teratas terbaru, tersedia dengan Stock Advisor, dan bergabunglah dengan komunitas investor yang dibangun oleh investor individu untuk investor individu.

Pengembalian Stock Advisor per 12 April 2026.*

Robert Izquierdo tidak memiliki posisi di saham mana pun yang disebutkan. The Motley Fool memiliki posisi di dan merekomendasikan Vanguard Bond Index Funds - Vanguard Short-Term Bond ETF. The Motley Fool memiliki kebijakan pengungkapan.

Pandangan dan opini yang diungkapkan di sini adalah pandangan dan opini penulis dan tidak selalu mencerminkan pandangan dan opini Nasdaq, Inc.