Harapan Pemotongan Suku Bunga Pupus: Beli Raja Imbal Hasil Tinggi Aman 5% Ini Sekarang

Meskipun perkiraan median Federal Reserve adalah satu kali pemotongan suku bunga pada tahun 2026, semakin banyak ekonom dan analis percaya bahwa tidak ada pemotongan yang mungkin terjadi tahun ini. Federal Reserve kini telah mempertahankan suku bunga stabil di kisaran 3,5% hingga 3,75% selama dua pertemuan berturut-turut, karena inflasi terus berada di atas target bank sentral sebesar 2% dan pasar tenaga kerja menunjukkan tanda-tanda melunak. Pejabat The Fed telah menaikkan pandangan inflasi mereka untuk tahun 2026, sekarang memproyeksikan indeks harga pengeluaran konsumsi pribadi sebesar 2,7%, yang masih jauh di atas target 2%, dan tujuh dari 19 peserta FOMC mengisyaratkan mereka memperkirakan suku bunga akan tetap tidak berubah sepanjang tahun. Jika inflasi terus meningkat, angka tersebut pasti akan naik.
Baca Cepat
Gubernur Federal Reserve yang memberikan suara mengisyaratkan bahwa pemotongan suku bunga tidak akan terjadi hingga musim panas, dan bahkan mungkin tidak akan terjadi sepanjang sisa tahun 2026.
Dengan inflasi yang meningkat seiring lonjakan harga energi, itu adalah alasan besar mengapa harapan untuk pemotongan suku bunga semakin menipis.
Dengan suku bunga yang tetap pada level saat ini untuk masa mendatang, saham berkualitas dengan imbal hasil 5% atau lebih masuk akal sekarang.
Investor pertumbuhan dan pendapatan yang mencari pendapatan pasif yang aman dan berharap untuk mendapatkan imbal hasil total di sepanjang jalan harus fokus pada saham berkualitas yang membayar dividen 5%+ sekarang. Ekspektasi pemotongan suku bunga telah ada selama berbulan-bulan, dan banyak di Wall Street merasa dua kali pemotongan adalah kepastian untuk tahun 2026, dan beberapa percaya ada kemungkinan tiga kali. Dengan harapan tersebut tampaknya pupus, saham berkualitas tinggi yang memberikan imbal hasil 5% atau lebih akan diminati, semakin banyak investor menyimpulkan bahwa skenario tanpa pemotongan suku bunga menjadi semakin jelas.
Kami menyaring database riset dividen imbal hasil tinggi berkualitas 24/7 Wall St. kami untuk saham yang dapat menahan volatilitas pasar, membayar dividen 5% atau lebih tinggi, dan menawarkan potensi kenaikan yang solid, terutama ketika aksi jual ini berakhir. Penting untuk diingat bahwa kami mengalami pasar beruang singkat tahun lalu, ketika beberapa indeks utama turun 20%, dan kami bangkit dengan cerdas. Ketika penjualan saat ini berakhir, indeks utama akan pulih dengan cepat, tetapi dengan mengingat hal itu, investor harus membeli saham secara bertahap sekarang, membeli posisi parsial sebagai antisipasi penjualan lebih lanjut.
Kelima ide teratas kami semuanya berperingkat Beli di banyak firma Wall Street teratas yang kami liput.
Mengapa kami meliput saham dividen imbal hasil tinggi?
Sejak tahun 1926, dividen telah menyumbang sekitar 32% dari total pengembalian S&P 500, sementara apresiasi modal menyumbang 68%. Oleh karena itu, pendapatan dividen yang berkelanjutan dan potensi apresiasi modal sangat penting untuk ekspektasi pengembalian total. Sebuah studi oleh Hartford Funds, bekerja sama dengan Ned Davis Research, menemukan bahwa saham dividen memberikan pengembalian tahunan sebesar 9,18% selama 50 tahun dari 1973 hingga 2023. Selama jangka waktu yang sama, ini lebih dari dua kali lipat pengembalian tahunan untuk non-pembayar (3,95%).
Enterprise Products Partners
Enterprise Products Partners (NYSE: EPD) adalah perusahaan pipa gas alam dan minyak mentah midstream Amerika yang berkantor pusat di Houston, Texas. Perusahaan ini adalah salah satu kemitraan energi yang diperdagangkan secara publik paling luas, membayar dividen yang sangat andal sebesar 5,87%. Rasio utang terhadap EBITDA perusahaan berkisar antara 3,1x hingga 3,4x, yang moderat untuk perusahaan energi midstream, dan rasio cakupan bunga adalah 5x. Enterprise Products Partners menghasilkan arus kas bebas yang kuat, dengan arus kas operasi sekitar $8,8 miliar, menghasilkan sekitar $4,2 miliar dalam arus kas bebas setiap tahunnya, setelah dikurangi belanja modal. Manfaat signifikan lainnya bagi pemegang saham adalah bahwa sebagian besar utang perusahaan berjangka tetap, sehingga membatasi risiko kenaikan suku bunga.
Enterprise Products Partners menyediakan berbagai layanan energi midstream, termasuk:
Pengumpulan
Pemrosesan
Transportasi dan penyimpanan gas alam, cairan gas alam (NGL), dan fraksinasi
Terminal impor dan ekspor
Layanan platform produksi lepas pantai
Perusahaan memiliki empat segmen bisnis yang dapat dilaporkan:
Pipa dan Layanan Gas Alam
Pipa dan Layanan NGL
Layanan Petrokimia
Pipa dan Layanan Minyak Mentah
Salah satu alasan banyak analis menyukai saham ini mungkin adalah rasio cakupan distribusinya. Rasio cakupan perusahaan jauh di atas 1x, membuatnya relatif kurang berisiko di sektor MLP.
Stifel memiliki peringkat Beli dengan target harga $41.
Ford
Didirikan pada tahun 1903 oleh Henry Ford dan 11 investor rekanan, pembuat mobil legendaris ini sekarang membayar pemegang saham dividen kaya sebesar 5,09%. Ford Motor Company (NYSE: F) mengembangkan, mengirimkan, dan melayani berbagai truk Ford, mobil komersial dan van, kendaraan sport, dan kendaraan mewah Lincoln di seluruh dunia.
Perusahaan beroperasi melalui lima segmen:
Ford Blue
Ford Model e
Ford Pro
Ford Next
Ford Credit
Perusahaan menjual kendaraan Ford dan Lincoln, suku cadang servis, dan aksesori melalui distributor, dealer, dan diler kepada pelanggan armada komersial, perusahaan penyewaan mobil harian, dan pemerintah. Perusahaan juga terlibat dalam aktivitas pembiayaan dan penyewaan terkait kendaraan melalui diler otomotif. Selain itu, perusahaan menyediakan kontrak penjualan cicilan ritel untuk kendaraan baru dan bekas, dan secara langsung membiayai sewa mobil baru kepada pelanggan ritel dan komersial, termasuk perusahaan penyewaan, entitas pemerintah, perusahaan penyewaan harian, dan pelanggan armada.
Selanjutnya, perusahaan menawarkan pinjaman grosir kepada diler untuk membiayai pembelian inventaris kendaraan, serta pinjaman untuk mendanai modal kerja, meningkatkan fasilitas diler, membeli real estat diler, dan mendukung program kendaraan diler lainnya.
Bank of America baru-baru ini memulai cakupan dengan peringkat Beli dan target harga $17.
Prudential
Prudential Financial (NYSE: PRU) menawarkan berbagai produk dan layanan asuransi, manajemen investasi, dan keuangan lainnya. Dengan hasil dividen yang kaya sebesar 5,81%, raksasa asuransi dan investasi ini adalah pilihan aman bagi investor konservatif. Prudential menyediakan produk dan layanan asuransi, manajemen investasi, dan keuangan lainnya di Amerika Serikat dan internasional. Perusahaan telah berkembang menjadi perusahaan asuransi jiwa utama di AS dan Jepang, dan pendekatan bisnisnya yang konservatif telah memungkinkannya untuk mempertahankan neraca yang kuat dan melebihi persyaratan modal peraturan.
Perusahaan beroperasi melalui lima segmen:
PGIM
Strategi Pensiun
Asuransi Grup
Jiwa Individu
Bisnis Internasional
Segmen PGIM menawarkan layanan dan solusi manajemen investasi yang berkaitan dengan pendapatan tetap publik, ekuitas publik, utang dan ekuitas real estat, kredit swasta, dan alternatif lainnya, serta strategi multi-kelas aset, kepada klien institusional dan ritel serta akun umumnya.
Segmen Strategi Pensiun menyediakan berbagai produk dan layanan investasi dan pendapatan pensiun kepada sponsor program pensiun di sektor publik, swasta, dan nirlaba. Perusahaan mengembangkan dan mendistribusikan produk anuitas variabel dan tetap individu.
Segmen Asuransi Grup menawarkan:
Berbagai paket asuransi jiwa kelompok
Asuransi cacat kelompok jangka panjang dan pendek
Asuransi jiwa kelompok perusahaan, bank, dan yang dimiliki kepercayaan di Amerika Serikat, terutama untuk klien institusional, untuk digunakan sehubungan dengan paket tunjangan karyawan dan keanggotaan
Kematian dan cacat akibat kecelakaan, dan solusi kesehatan tambahan lainnya
Layanan administrasi program sehubungan dengan cakupan asuransinya
Segmen Jiwa Individu mengembangkan dan mendistribusikan produk asuransi jiwa variabel, universal, dan berjangka.
Segmen Bisnis Internasional mengembangkan dan mendistribusikan asuransi jiwa, produk pensiun, produk investasi, produk kecelakaan dan kesehatan tertentu, dan layanan penasihat. Perusahaan menyediakan produk dan layanannya kepada pelanggan individu dan institusional melalui jaringan distribusinya sendiri dan pihak ketiga.
Jefferies memiliki peringkat Beli dengan target harga $154.
VICI Properties
Vici Properties (NYSE: VICI) adalah real estate investment trust yang berbasis di New York City yang berspesialisasi dalam properti kasino dan hiburan, membayar hasil dividen yang luar biasa sebesar 6,38%. Ini adalah salah satu pilihan teratas di Wall Street di grup net lease dan ideal untuk investor yang lebih konservatif yang mencari eksposur ke perjudian dan dividen yang substansial. VICI Properties adalah anggota S&P 500 dengan salah satu portofolio terbesar destinasi perjudian, perhotelan, dan hiburan terkemuka di pasar, termasuk tiga fasilitas hiburan ikonik di Las Vegas Strip:
Caesars Palace Las Vegas
MGM Grand
The Venetian Resort Las Vegas
VICI Properties memiliki 93 aset pengalaman di seluruh portofolio properti kasino yang terdiversifikasi secara geografis sebanyak 54 dan 39 properti pengalaman lainnya di seluruh Amerika Serikat dan Kanada. Portofolio ini terdiri dari sekitar 127 juta kaki persegi dan menampilkan sekitar 60.300 kamar hotel, serta lebih dari 500 restoran, bar, klub malam, dan sportsbook.
Propertinya ditempati oleh operator terkemuka di industri perjudian, hiburan, dan perhotelan berdasarkan perjanjian sewa triple-net jangka panjang. Dividen perusahaan didukung oleh arus kas yang dapat diandalkan yang dihasilkan dari properti perjudian, perhotelan, dan hiburan utama—semuanya dipegang berdasarkan sewa triple-net jangka panjang. Apa yang membuat aliran pendapatannya sangat menarik adalah bahwa sebagian besar sewa tersebut mencakup eskalator sewa yang terkait dengan inflasi, naik dari 46% pada tahun 2026 menjadi 90% pada tahun 2030, secara efektif memasukkan pertumbuhan pendapatan di masa depan langsung ke dalam portofolio.
VICI Properties memiliki rangkaian kemitraan real estat dan pembiayaan yang berkembang dengan operator terkemuka di sektor pengalaman lainnya, termasuk:
Bowlero
Cabot
Canyon Ranch
Chelsea Piers
Great Wolf Resorts
Homefield
Kalahari Resorts
VICI Properties juga memiliki empat lapangan golf kejuaraan dan 33 hektar lahan yang belum dikembangkan dan kurang dikembangkan yang berdekatan dengan Las Vegas Strip.
Baird memiliki peringkat Outperform dengan target harga $34.
Verizon
Verizon Communications (NYSE: VZ) adalah perusahaan telekomunikasi multinasional Amerika yang terus menawarkan nilai luar biasa. Perusahaan ini diperdagangkan 9,13 kali laba yang diperkirakan pada tahun 2026 dan membayar dividen 5,41%. Verizon menyediakan berbagai produk dan layanan komunikasi, teknologi, informasi, dan hiburan kepada konsumen, bisnis, dan entitas pemerintah di seluruh dunia.
Rasio cakupan bunga Verizon selama 12 bulan terakhir adalah 4,6x hingga 5x, memberikan bantalan yang cukup untuk pembayaran dividen. Dengan aliran pendapatan yang sangat dapat diprediksi dari layanan telekomunikasi, perusahaan memiliki eksposur yang lebih sedikit terhadap siklus komoditas. Selain itu, skala besar membantu dalam pembiayaan dan penyerapan guncangan. Perusahaan beroperasi dalam dua segmen.
Segmen Konsumen menyediakan layanan nirkabel di seluruh Amerika Serikat melalui jaringan Verizon dan TracFone, serta melalui pengaturan grosir dan lainnya. Perusahaan juga menyediakan broadband akses nirkabel tetap (FWA) melalui jaringan nirkabelnya dan peralatan serta perangkat terkait, seperti:
Ponsel pintar
Tablet
Jam tangan pintar dan perangkat lain yang terhubung dengan nirkabel
Segmen ini juga menawarkan layanan kabel di wilayah Mid-Atlantic dan timur laut Amerika Serikat melalui jaringan serat optiknya, portofolio produk Verizon Fios, dan jaringan berbasis tembaga.
Segmen Bisnis menyediakan layanan dan produk komunikasi nirkabel dan kabel, termasuk:
Broadband FWA
Data
Video dan konferensi
Jaringan perusahaan
Keamanan dan jaringan terkelola
Suara lokal dan jarak jauh
Layanan akses jaringan untuk memberikan berbagai layanan dan produk IoT kepada bisnis, pelanggan pemerintah, dan operator nirkabel dan kabel di Amerika Serikat dan internasional.
Citigroup telah memberikan peringkat Beli kepada perusahaan dan target harga $55.
Laporan Baru Mengguncang Rencana Pensiun
Anda mungkin berpikir pensiun adalah tentang memilih saham atau ETF terbaik dan menabung sebanyak mungkin, tetapi Anda salah. Setelah rilis laporan pendapatan pensiun baru, orang Amerika kaya sedang memikirkan kembali rencana mereka dan menyadari bahwa portofolio yang sederhana sekalipun bisa menjadi mesin uang yang serius.
Bahkan banyak yang belajar bahwa mereka bisa pensiun lebih awal dari yang diharapkan.
Jika Anda berpikir untuk pensiun atau mengenal seseorang yang melakukannya, luangkan waktu 5 menit untuk mempelajari lebih lanjut di sini.