Saham dividen terbaik Dow: Daftar pendek untuk investor pendapatan

<p>Saham dividen terbaik Dow: Daftar singkat untuk investor pendapatan</p>
<p>Jeremy Salvucci</p>
<p>5 menit baca</p>
<p>Bagi investor yang ingin membangun portofolio penghasil pendapatan, Dow Jones Industrial Average — indeks saham tertua di Amerika — adalah tempat yang bagus untuk mencari saham dividen. Saham dividen adalah perusahaan yang membagikan sebagian keuntungannya kepada pemegang saham dalam bentuk pembayaran tunai berkala.</p>
<p>Dan meskipun menjadi pembayar dividen bukanlah persyaratan untuk masuk ke dalam indeks, sejarah panjang peningkatan pembayaran dividen kepada pemegang saham menandakan kekuatan dan kematangan, hal-hal yang dicari oleh komite seleksi Dow saat memilih saham.</p>
<p>Komponen Dow dipilih oleh kelompok beranggotakan lima orang yang dikenal sebagai Averages Committee, yang mencakup tiga perwakilan dari S&P Dow Jones Indices dan dua perwakilan dari Wall Street Journal, sebuah surat kabar yang didirikan oleh Charles Dow, yang menciptakan indeks tersebut pada tahun 1896. Saat menambahkan saham ke Dow untuk menggantikan perusahaan yang telah dikeluarkan, Averages Committee mempertimbangkan "reputasi, sejarah pertumbuhan yang berkelanjutan, minat investor, dan representasi sektornya di pasar yang lebih luas," menurut S&P Global. Pada dasarnya, DJIA terdiri dari perusahaan blue-chip sukses yang mewakili yang terbaik di industri atau sektor mereka — banyak di antaranya merupakan pembayar dividen yang hebat.</p>
<p>Dan meskipun ada banyak saham yang tidak termasuk dalam DJIA yang mungkin memiliki imbal hasil dividen yang lebih tinggi, memilih saham dividen dari Dow bisa menjadi pilihan yang lebih aman, karena perusahaan-perusahaan ini biasanya lebih tua, lebih kuat, dan cenderung tidak kehilangan nilai signifikan jika dipegang dalam jangka panjang. Tambahkan pembayaran tunai triwulanan untuk Anda, dan Anda memiliki awal dari portofolio penghasil pendapatan yang solid, terdiversifikasi sektor.</p>
<p>Jadi, saham Dow mana yang memiliki imbal hasil dividen tertinggi? Dan, mungkin sama pentingnya, mana yang memiliki rasio pembayaran dividen tertinggi, dan mana yang paling banyak meningkatkan pembayaran dividennya selama dekade terakhir, menunjukkan kecenderungan untuk meningkatkan dividen dari waktu ke waktu?</p>
<p>Sebelum kita masuk ke detailnya, mari kita definisikan beberapa istilah:</p>
<p>Imbal hasil dividen vs. rasio pembayaran dividen dijelaskan</p>
<p>Imbal hasil dividen saham dihitung dengan membagi pembayaran dividen tahunan perusahaan per saham dengan harga saham perusahaan. Dengan kata lain, imbal hasil dividen adalah berapa banyak uang tunai gratis yang Anda dapatkan dari kepemilikan satu saham perusahaan per tahun.</p>
<p>Imbal hasil dividen = dividen yang dibayarkan per saham / harga saham</p>
<p>Sebaliknya, rasio pembayaran dividen saham dihitung dengan membagi dividen yang dibayarkan perusahaan per saham dengan laba per sahamnya. Dengan kata lain, ini menyatakan persentase keuntungan perusahaan yang dibagikannya kepada pemegang saham sebagai dividen setiap tahun.</p>
<p>Rasio pembayaran dividen = dividen yang dibayarkan per saham / laba per saham</p>
<p>Saham Dow 30 & data dividennya</p>
<p>Di bawah ini, Anda dapat melihat imbal hasil dan pembayaran dividen saat ini (per pembaruan terakhir artikel ini) dari setiap saham Dow, bersama dengan pertumbuhan pembayaran dividen tahunan rata-rata selama 10 tahun terakhir.</p>
<p>Microsoft Corp.</p>
<p>MSFT</p>
<p>22%</p>
<p>0,88%</p>
<p>10% per tahun</p>
<p>Apple Inc.</p>
<p>AAPL</p>
<p>13%</p>
<p>0,38%.</p>
<p>7,5% per tahun</p>
<p>IBM Corp.</p>
<p>IBM</p>
<p>58%</p>
<p>2,76%</p>
<p>2,5% per tahun</p>
<p>NVIDIA Corp.</p>
<p>NVDA</p>
<p>1%</p>
<p>0,02%</p>
<p>9,2% per tahun</p>
<p>Salesforce Inc.</p>
<p>CRM</p>
<p>14%</p>
<p>0,9%</p>
<p>Mulai membayar pada tahun 2024</p>
<p>Cisco Systems Inc.</p>
<p>CSCO</p>
<p>44%</p>
<p>2,09%</p>
<p>6,6% per tahun</p>
<p>Goldman Sachs Group Inc.</p>
<p>GS</p>
<p>27%</p>
<p>1,49%</p>
<p>19,5% per tahun</p>
<p>American Express Co.</p>
<p>AXP</p>
<p>21%</p>
<p>0,97%</p>
<p>10,7% per tahun</p>
<p>Visa Inc.</p>
<p>V</p>
<p>21%</p>
<p>0,79%</p>
<p>17,40% per tahun</p>
<p>JPMorgan Chase &amp; Co.</p>
<p>JPM</p>
<p>29%</p>
<p>1,9%</p>
<p>12,2% per tahun</p>
<p>Travelers Companies Inc.</p>
<p>TRV</p>
<p>16%</p>
<p>1,42%</p>
<p>5,9% per tahun</p>
<p>Caterpillar Inc.</p>
<p>CAT</p>
<p>31%</p>
<p>0,79%</p>
<p>7,5% per tahun</p>
<p>Honeywell International Inc.</p>
<p>HON</p>
<p>43%</p>
<p>1,91%</p>
<p>7,5% per tahun</p>
<p>Boeing Co.</p>
<p>BA</p>
<p>N/A</p>
<p>N/A</p>
<p>N/A</p>
<p>3M Co.</p>
<p>MMM</p>
<p>36%</p>
<p>1,79%</p>
<p>-1,4% per tahun</p>
<p>Home Depot Inc.</p>
<p>HD</p>
<p>63%</p>
<p>2,49%</p>
<p>15,1% per tahun</p>
<p>McDonald's Corp.</p>
<p>MCD</p>
<p>59%</p>
<p>2,12%</p>
<p>7,9% per tahun</p>
<p>Amazon.com Inc.</p>
<p>AMZN</p>
<p>N/A</p>
<p>N/A</p>
<p>N/A</p>
<p>Nike Inc</p>
<p>NKE</p>
<p>95%</p>
<p>2,49%</p>
<p>11,2% per tahun</p>
<p>Amgen Inc</p>
<p>AMGN</p>
<p>44%</p>
<p>2,56%</p>
<p>11,1% per tahun</p>
<p>UnitedHealth Group Inc</p>
<p>UNH</p>
<p>54%</p>
<p>3,01%</p>
<p>16,7% per tahun</p>
<p>Johnson &amp; Johnson</p>
<p>JNJ</p>
<p>48%</p>
<p>2,14%</p>
<p>5,8% per tahun</p>
<p>Merck &amp; Co Inc</p>
<p>MRK</p>
<p>37%</p>
<p>2,72%</p>
<p>6,5% per tahun</p>
<p>Procter &amp; Gamble Co</p>
<p>PG</p>
<p>61%</p>
<p>2,59%</p>
<p>4,9%</p>
<p>Walmart Inc</p>
<p>WMT</p>
<p>39%</p>
<p>0,75%</p>
<p>3%</p>
<p>Coca-Cola Co</p>
<p>KO</p>
<p>68%</p>
<p>2,56%</p>
<p>4,1%</p>
<p>Sumber: GuruFocus</p>
<p>Apa yang perlu dipertimbangkan investor dividen sebelum membeli saham</p>
<p>Dalam hal mengevaluasi perusahaan untuk dividen mereka, ada beberapa faktor penting yang perlu dipertimbangkan. Pertama, kinerja masa lalu tidak pernah menjamin hasil di masa depan. Perusahaan mana pun dapat berhenti membayar dividen kapan saja. Yang mengatakan, mereka biasanya mencoba untuk menghindari ini, karena itu menandakan kepada investor bahwa mereka tidak memiliki cukup uang tunai.</p>
<p>Namun, sejarah panjang pembayaran dividen yang terus bertambah biasanya menandakan bahwa perusahaan akan melakukan apa pun untuk terus membayar pemegang sahamnya di masa depan.</p>
<p>Hal lain yang perlu diperhatikan adalah rasio pembayaran dividen yang terlalu tinggi. Perusahaan membutuhkan uang tunai untuk berinvestasi dalam operasi mereka dan mengeksplorasi prospek pertumbuhan. Semakin dekat rasio pembayaran dividen saham ke 100%, semakin sedikit uang tunai yang disimpan untuk menjaga kesehatan perusahaan, yang dapat menandakan ketidakstabilan di masa depan.</p>
<p>Semakin tinggi imbal hasil dividen perusahaan, semakin banyak uang gratis yang Anda dapatkan per tahun untuk setiap dolar yang Anda investasikan. Namun, imbal hasil yang terlalu tinggi dapat menandakan bahwa harga saham perusahaan telah menurun, yang juga dapat menandakan kelemahan.</p>
<p>Oleh karena itu, saham dividen yang ideal untuk investasi jangka panjang harus memiliki imbal hasil dividen yang sehat, rasio pembayaran dividen yang relatif tinggi (tetapi tidak terlalu tinggi), dan sejarah yang solid dalam meningkatkan dividen yang dibayarkan per saham dari waktu ke waktu.</p>
<p>Jadi, saham Dow mana yang paling memenuhi kriteria ini?</p>
<p>Saham Dow mana yang harus dipertimbangkan investor dividen untuk ditambahkan ke portofolio mereka?</p>
<p>Melihat daftar di atas, Boeing dan Amazon saat ini tidak membayar dividen, jadi mereka tidak termasuk. Salesforce baru saja mulai membayar dividen baru-baru ini, dan pembayaran dividen 3M telah turun rata-rata selama dekade terakhir.</p>
<p>Namun, saham Dow berikut — tanpa urutan tertentu — tampaknya memiliki rekam jejak pertumbuhan dividen yang sehat, rasio pembayaran yang berkelanjutan, dan imbal hasil yang layak, yang berarti saham mereka relatif terjangkau untuk dividen yang mereka berikan:</p>