ETF Manaakah yang Dapat Menggantikan Gaji $70.000 Hanya dari Dividen?

Investor yang ingin meninggalkan rutinitas 9-to-5 dan hidup dari dividen memiliki sejumlah opsi yang perlu dipertimbangkan dalam ruang investasi. Ada saham, obligasi (dan sekuritas pendapatan tetap lainnya), real estate, dan sejumlah aset lain yang bisa dipilih.

Ketiga ETF ini menggabungkan pendapatan dividen dengan apresiasi modal dan karakteristik defensif yang cocok untuk investor yang mencari stabilitas portofolio sambil menggantikan pendapatan dari pekerjaan tradisional.

Namun demikian, bagi investor yang melihat dunia exchange traded fund (ETF), saya memiliki tiga ETF powerhouse yang bisa dipertimbangkan yang dapat menghasilkan gaji tahunan sebesar $70.000 dengan portofolio moderat sebesar $2 juta pada hasil dividen mereka yang menggiurkan.

Berikut cara investor dapat melihat untuk menggantikan gaji $70.000 dari dividen ETF ini (dengan saldo portofolio $2 juta, perlu diingat, tapi kita tidak berbicara tentang angka kecil di sini).

Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD)
Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) adalah ETF top yang melacak Dow Jones U.S. Dividend 100 Index yang menurut saya layak dipertimbangkan. Dengan logika ini, ETF ini pada dasarnya telah memilih 100 perusahaan AS teratas dengan rekam jejak terbukti dalam pembayaran dividen yang konsisten. Itu kabar baik, dengan sendirinya.

Namun, saya pikir penekanan ETF ini pada faktor fundamental kunci seperti return on equity (dibobot lebih dari 25%), arus kas terhadap utang, dan pertumbuhan dividen menjadikannya pertimbangan teratas untuk sebagian besar investor. Dan dengan top holdings sebagian besar di industri defensif, blue-chip, ada banyak hal yang disukai bagi investor yang mencari diversifikasi yang bisa membuat mereka tidur nyenyak. Dengan rasio biaya ultra-rendah sebesar 0,06% dan lebih dari $70 miliar dalam aset yang dikelola, ini adalah ETF dividen top yang perlu dipertimbangkan.

Dengan hasil dividen 3,3% dan pengembalian yang efisien pajak (pengembalian tahunan 10 tahun lebih dari 13% bukanlah sesuatu yang bisa diremehkan), ini adalah ETF dengan salah satu rasio biaya pajak terendah di sektor ini, dan yang mengalahkan pesaing selama penurunan. Di dunia yang bergejolak saat ini, itu pasti berharga

Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM)
Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM) adalah ETF yang memberikan eksposur luas dan teruji pertempuran ke banyak mesin dividen terbaik yang ditawarkan AS. Itulah yang menjadikan dana ini ideal bagi mereka yang mencari pendapatan stabil yang melampaui inflasi tanpa mengejar hasil yang berisiko.

VYM mencerminkan FTSE High Dividend Yield Index, menangkap setengah teratas dari pembayar dividen kapitalisasi besar dan menengah AS (tidak termasuk REIT). Selain itu, ETF ini dibobot berdasarkan kapitalisasi pasar untuk stabilitas tambahan di seluruh lebih dari 500 core holdings-nya. Saya pikir jangkauan saham blue-chip yang tercakup dalam dana ini, dan diversifikasi di berbagai sektor, menjadikan VYM kandidat untuk sebagian besar investor dengan profil risiko dan horison waktu yang berbeda. Itu dikatakan, saya pikir statistik fundamental yang luar biasa, yang mencakup rasio biaya 0,04%, lebih dari $72 miliar dalam aset yang dikelola, dan hasil dividen 2,3% benar-benar memisahkan VYM dari yang lain.

Dengan pengembalian tahunan lebih dari 19% pada 2025, investor telah melihat kinerja yang dapat diberikan VYM pada front apresiasi modal. Dengan demikian, ada profil total pengembalian yang solid untuk dipertimbangkan di sini. Mengingat bahwa rasio pembayaran rata-rata untuk perusahaan portofolionya kurang dari 50%, ada banyak ruang untuk pertumbuhan dividen. Bagi pencari pengganti gaji, itu hal besar. Jadi, bagi mereka yang ingin membiarkan dividen mereka berkembang, dan mendapatkan hasil yang lebih tinggi dari waktu ke waktu, ini adalah ETF top yang menurut saya layak dipertimbangkan hari ini.

Fidelity High Dividend ETF (FDVV)
Terakhir, kita sampai pada Fidelity High Dividend ETF (FDVV). ETF ini menggabungkan hasil tinggi dengan potensi pertumbuhan dari blue-chips, menjadikannya pilihan cerdas bagi investor yang menginginkan pendapatan plus upside dalam rebound ekonomi yang didorong Trump.

FDVV mengikuti Fidelity High Dividend Index, menargetkan perusahaan AS kapitalisasi besar dan menengah dengan sifat dividen kuat, memberi bobot berlebih pada sektor hasil tinggi di seluruh 121 holdings. Meskipun top holdings pasti bervariasi, ini lebih menyukai nama-nama seperti yang ada di teknologi, keuangan, dan energi untuk pukulan seimbang. Saya pikir penting juga untuk fokus pada fundamental dari ETF khusus ini, yang mengesankan. Kenyataannya adalah FDVV memang memiliki rasio biaya lebih tinggi daripada dua nama lain dalam daftar ini, yaitu 0,15%. Itu dikatakan, ETF ini juga membawa hasil dividen 2,8% (jauh lebih dari dua kali lipat dari kebanyakan ETF indeks) dan memiliki profil risiko moderat. Apa artinya, investor mendapatkan eksposur beta rendah ke pasar - jadi, jika ada penurunan, FDVV secara teori akan turun lebih sedikit daripada pasar secara keseluruhan.

Itu kabar baik bagi mereka yang khawatir tentang ketidakpastian yang berkembang di pasar. Ini adalah ETF top bagi mereka yang mencari hasil tinggi dan likuiditas, serta diversifikasi untuk portofolio pendapatan pasif jangka panjang.

Laporan Baru yang Mengguncang Rencana Pensiun
Anda mungkin berpikir pensiun adalah tentang memilih saham atau ETF terbaik dan menabung sebanyak mungkin, tapi Anda salah. Setelah dirilisnya laporan pendapatan pensiun baru, orang Amerika kaya sedang memikirkan kembali rencana mereka dan menyadari bahwa bahkan portofolio sederhana pun bisa menjadi mesin uang serius.
Banyak yang bahkan belajar bahwa mereka bisa pensiun lebih awal dari yang diharapkan.
Jika Anda sedang memikirkan pensiun atau mengenal seseorang yang sedang memikirkannya, luangkan 5 menit untuk mempelajari lebih lanjut di sini.