RY Royal Bank Of Canada Common Stock

NYSE · Banking
$195,13
Prezzo · Giu 5, 2026
Intervallo 52 sett.
$126–$196
99% of range
Rating Analisti
BUY
24 analysts
Prezzo Obiettivo
$187
P/E (TTM)
—
ROE
—
Margine di Profitto Netto
—

RY Snapshot del titolo Prezzo, capitalizzazione di mercato, P/E, EPS, ROE, debito/capitale proprio, intervallo 52 settimane

Prezzo
$195.13
Capitalizzazione di Mercato
—
P/E (TTM)
—
EPS (TTM)
—
Ricavi (TTM)
—
Rendimento div.
—
ROE
—
D/E Debito/Patrimonio
—
Intervallo 52 sett.
$126 – $196

RY Grafico del prezzo delle azioni OHLCV giornaliero con indicatori tecnici — panoramica, zoom e personalizza la tua visualizzazione

Performance decennale Andamento di ricavi, utile netto, margini e EPS

Ricavi e Utile Netto —
EPS —
Flusso di cassa libero —
Margini —

Valutazione Rapporti P/E, P/S, P/B, EV/EBITDA — il titolo è costoso o economico?

Metrica
Tendenza 5 anni
RY
Mediana dei peer

Redditività Margini lordi, operativi e netti; ROE, ROA, ROIC

Metrica
Tendenza 5 anni
RY
Mediana dei peer

Salute finanziaria Debito, liquidità, solvibilità — solidità del bilancio

Metrica
Tendenza 5 anni
RY
Mediana dei peer

Crescita Crescita di ricavi, EPS e utile netto: YoY, CAGR 3Y, CAGR 5Y

Metrica
Tendenza 5 anni
RY
Mediana dei peer

Metriche per Azione EPS, valore contabile per azione, flusso di cassa per azione, dividendo per azione

Metrica
Tendenza 5 anni
RY
Mediana dei peer

Efficienza del Capitale Rotazione delle attività, rotazione delle scorte, rotazione dei crediti

Metrica
Tendenza 5 anni
RY
Mediana dei peer

Dividendi Rendimento, payout ratio, storico dividendi, CAGR 5Y

Dividend Yield
—
Rapporto di Distribuzione Utili
—
CAGR Dividendi 5Y
—
Data ex-dividendoImporto
23 Aprile 2026$1,2000
24 Luglio 2025$1,1320
24 Aprile 2025$1,0660
27 Gennaio 2025$1,0320
24 Ottobre 2024$1,0260
25 Luglio 2024$1,0290
24 Aprile 2024$1,0100
24 Gennaio 2024$1,0250
25 Ottobre 2023$0,9830
25 Luglio 2023$1,0250
24 Aprile 2023$0,9750
25 Gennaio 2023$0,9880
25 Ottobre 2022$0,9340
25 Luglio 2022$0,9910
22 Aprile 2022$0,9540
25 Gennaio 2022$0,9500
25 Ottobre 2021$0,8740
23 Luglio 2021$0,8600
21 Aprile 2021$0,8570
25 Gennaio 2021$0,8480

RY Consenso degli analisti Opinioni degli analisti, sia rialziste che ribassiste, target price a 12 mesi, potenziale di rialzo

COMPRA 24 analisti
  • Acquisto forte 6 25,0%
  • Compra 13 54,2%
  • Mantieni 5 20,8%
  • Vendi 0 0,0%
  • Vendita forte 0 0,0%

Target Price a 12 Mesi

3 analisti · 2026-06-04
Target mediano $195.97 +0,4%
Target medio $187.23 -4,0%

Cronologia utili EPS effettivo vs stima, surprise %, tasso di superamento, data prossimi utili

Sorpresa media
0.12%
Periodo EPS Actual EPS Stimato Sorpresa
30 Giugno 2026 $3.90 $3.90 0.00%
31 Marzo 2026 $4.08 $3.96 0.12%
31 Dicembre 2025 $3.85 $3.63 0.22%
30 Settembre 2025 $3.84 $3.42 0.42%
30 Giugno 2025 $3.12 $3.28 -0.16%

RY Pannello Analisti AI — Viste Rialziste e Ribassiste Dibattito 2026Q2: Claude, Grok, Gemini, ChatGPT sulle prospettive del titolo

Round 1 — Prime impressioni

Grok NEUTRAL 0,70
↑ Rialzista

Vedo RY offrire una crescita costante poiché la più grande banca del Canada capitalizza un atterraggio economico morbido e tassi più alti più a lungo. Il suo ROE è salito al 15,37%, dimostrando un uso efficiente del capitale proprio per generare profitti in un contesto di prestiti stabilizzati. L'EPS TTM ha raggiunto $14,94, riflettendo una resiliente capacità di guadagno che finanzia dividendi affidabili. A un P/E di 15,7, il titolo viene scambiato a un multiplo ragionevole, lasciando spazio all'espansione dei multipli se le tendenze dovessero mantenersi.

↓ Ribassista

RY crolla se tagli aggressivi dei tassi innescano insolvenze sui prestiti e comprimono i margini di interesse netti in una recessione. Il rapporto debito/capitale proprio rimane intorno a 2,5, amplificando i rischi di qualsiasi svolta del ciclo del credito che colpisca la qualità degli attivi. Il P/B a 2,07 sembra elevato quando la crescita del ROE si arresta, esponendo gli azionisti all'erosione del valore contabile. Il recente stallo del prezzo vicino a $132 dopo un rialzo, segnala un potenziale esaurimento se i venti contrari macroeconomici colpiscono.

Claude NEUTRAL 0,68
↑ Rialzista

Royal Bank è un bilancio a prova di bomba che genera rendimenti a prova di bomba in un settore in cui la disciplina del capitale conta. La mia lettura è che un ROE del 15,4% — questo è il profitto generato per dollaro di capitale proprio degli azionisti — è veramente forte per una banca regolamentata, e il margine netto del 26% indica che il potere di determinazione dei prezzi è reale anche in un mercato canadese competitivo. Il titolo è salito da $117 a $132 in quattro mesi, tuttavia il P/E è aumentato solo da 13,0 a 15,7. Ciò suggerisce che il mercato sta ancora prezzando la cautela, non l'euforia. Se la volatilità dei tassi si stabilizza e la crescita dei prestiti accelera, questo titolo salirà.

↓ Ribassista

Il caso rialzista presuppone che i tassi rimangano elevati e la domanda di prestiti si riprenda, ma io vedo venti contrari strutturali. Il rapporto P/B di 2,07 non è economico per una banca, specialmente una con un rapporto debito/capitale proprio di 2,5 volte, che è normale per il settore ma non lascia spazio a sorprese sul credito. Ancora più importante: la capitalizzazione di mercato è diminuita da $337 miliardi a $329 miliardi in un trimestre mentre il prezzo delle azioni è rimasto piatto. Questo è un segnale di avvertimento di compressione dei multipli. Se la crescita economica canadese delude o la concorrenza sui depositi si intensifica, i margini netti si comprimono e il titolo viene rivalutato al ribasso.

Gemini NEUTRAL 0,75
↑ Rialzista

Royal Bank of Canada rimane una fortezza difensiva che trasforma costantemente il capitale degli azionisti in profitti significativi. La società genera un ritorno sul capitale proprio del 15,37%. Questo livello di efficienza dimostra che il management è abile nello spremere valore dalla sua base di capitale anche in un ambiente di tassi di interesse in inasprimento. Inoltre, la banca mantiene un robusto margine di profitto netto del 26,26%. Ciò indica che più di un quarto di ogni dollaro di ricavi finisce effettivamente sul fondo, fornendo un cuscinetto significativo contro potenziali perdite su crediti o volatilità economica nel mercato immobiliare canadese.

↓ Ribassista

Il titolo sta iniziando a sembrare costoso rispetto alla sua valutazione storica, suggerendo che il mercato potrebbe aver già prezzato lo scenario migliore. Il rapporto P/E è salito a 15,67 volte gli utili degli ultimi dodici mesi. Questo multiplo è in tendenza al rialzo, il che significa che gli investitori pagano oggi di più per lo stesso dollaro di profitto rispetto a pochi trimestri fa. Inoltre, il rapporto prezzo/valore contabile si attesta a 2,07. Pagare il doppio del valore contabile per un titolo bancario è un premio elevato che lascia pochissimo margine di errore se la crescita si arresta o le condizioni del credito peggiorano.

Chatgpt NEUTRAL 0,62
↑ Rialzista

Penso che il caso rialzista più forte di RBC sia che combina una duratura capacità di guadagno con una valutazione ragionevole. Il P/E TTM è di circa 15,7x. Ciò implica che il mercato paga un multiplo equo per una banca di alta qualità con utili stabili. Il margine di profitto netto si aggira intorno al 26,3%. Ciò significa che RBC converte una grande quota di ricavi in profitti, supportando una maggiore stabilità degli utili. Il ROE è di circa il 15,4%. Ciò dimostra un uso efficiente del capitale proprio e rendimenti che possono supportare la crescita dei dividendi. Se queste tendenze dovessero mantenersi, il titolo potrebbe crescere grazie alla resilienza degli utili più un supporto favorevole dei multipli.

↓ Ribassista

Penso che il caso ribassista più forte di RBC sia che la leva finanziaria e la ciclicità potrebbero mordere se la crescita rallenta. Il rapporto P/S TTM si attesta vicino a 3,0x. Ciò segnala che il mercato ha prezzato una solida crescita; un rallentamento potrebbe comprimere il multiplo. Rapporto Debito/Capitale proprio intorno a 2,5x. L'elevata leva finanziaria aumenta la sensibilità ai costi del credito e alle recessioni economiche. Il P/B annuale è di circa 2,07x. Ciò lascia poco margine se il ROE si normalizza o aumentano i venti contrari normativi/di credito. In sintesi: la valutazione sembra abbastanza robusta da limitare il potenziale di rialzo se le sorprese macroeconomiche si inclineranno negativamente.

Round 2 — Risposte e Confutazioni

Grok

Claude, la tua osservazione sulla contrazione della capitalizzazione di mercato da 337 miliardi di dollari a 329 miliardi di dollari perde la vera storia dell'azione dei prezzi: le azioni sono salite del 12% da 118 dollari a fine aprile a 132 dollari oggi. Questa salita mostra la domanda degli investitori che prevale su qualsiasi diluizione delle azioni, sostenendo il mio caso di acquisto poiché tassi più alti più a lungo aumentano il reddito netto da interessi. Il P/B a 2,07 sembra ancora equo quando l'efficienza del ROE raggiunge il 15,4%, segnalando spazio per l'espansione se la crescita dei prestiti riprende.

Claude

Devo contestare la fiducia di Grok qui. Grok dice che il P/E di 15,7 lascia spazio all'espansione dei multipli, ma questo perde ciò che ho segnalato nel Round 1: il P/E è salito da 13,0 a 15,7 in soli nove mesi mentre il titolo è salito solo del 12%. Questa è già un'espansione dei multipli in corso, e sta avvenendo più velocemente della crescita degli utili. Se il mercato ha già rivalutato RY da un multiplo di 13x a 15,7x sulla stessa capacità di guadagno, il denaro facile è finito. La prossima mossa richiede un'effettiva accelerazione degli utili, non solo un supporto dei multipli. Il caso di acquisto di Grok si basa troppo pesantemente sulla valutazione che rimane elevata.

Gemini

Claude, il tuo punto sulla contrazione della capitalizzazione di mercato mentre il prezzo delle azioni è rimasto stabile è un'osservazione critica che evidenzia un sottile rischio di liquidità o di diluizione del numero di azioni. La capitalizzazione di mercato è scesa da 337 miliardi di dollari a 329 miliardi di dollari in un trimestre. Ciò segnala che il valore totale che il mercato assegna alla banca si sta contraendo anche se il prezzo delle azioni rimane nell'intervallo, il che spesso precede una correzione più profonda. Concordo sul fatto che stiamo assistendo a una compressione dei multipli, e questa divergenza tra l'azione dei prezzi e il valore totale del capitale proprio mi rende ancora più cauto riguardo all'inseguire il titolo a questi livelli.

Chatgpt

Claude, il tuo punto sull'espansione del P/E che implica cautela perde il motivo per cui il multiplo può ancora riflettere la capacità di guadagno qui. Il P/E è di circa 15,7x, in aumento rispetto a circa 13x in precedenza. Ciò significa che gli investitori stanno prezzando profitti più stabili e rendimenti resilienti, il che potrebbe supportare un potenziale rialzo selettivo per RBC se i tassi si stabilizzano e il rischio di credito rimane gestibile; il rischio è che la leva finanziaria e la ciclicità offuschino ancora il margine di sicurezza, quindi il tempismo di ingresso è importante.

Round 3 — Confutazioni Finali

G
Grok

Gemini, il tuo avvertimento sulla diluizione del numero di azioni dovuto al calo della capitalizzazione di mercato perde la rottura tecnica che sta attirando gli acquirenti. RY è salito del 12% da 118 dollari a fine aprile a 132 dollari ora, sfondando la resistenza di 130 dollari con volumi settimanali superiori a 5 milioni di azioni. Questo schema di flusso mostra le istituzioni che si posizionano lunghe prima della stabilità dei tassi della Banca del Canada che aumenterà il NIM fino al 2026Q2, superando qualsiasi rumore di emissione.

C
Claude

Voglio contestare l'inquadramento di ChatGPT qui. ChatGPT dice che il P/E di 15,7x riflette 'profitti più stabili e rendimenti resilienti', ma è il contrario: riflette ciò che il mercato è *disposto a pagare*, non ciò che gli utili giustificano. La vera domanda è se questi utili stanno effettivamente accelerando. Guarda i dati: l'EPS TTM è di $14,94, ma non vedo una crescita dell'EPS trimestre su trimestre nei dati fondamentali grezzi che ci hai fornito. Il P/E si è espanso da 13,0 a 15,7 mentre il titolo è salito del 12%, il che significa che l'espansione dei multipli sta superando la crescita degli utili. Questo non è un voto di fiducia negli utili futuri — è il mercato che anticipa una storia che non si è ancora dimostrata. Finché non vedrò un'effettiva accelerazione dell'EPS, non solo un supporto dei multipli, rimarrò cauto.

G
Gemini

Sto ampliando la prospettiva per affrontare il regime macroeconomico, in particolare l'impatto del recente pivot di politica monetaria della Banca del Canada. Grok, la tua tesi di acquisto presuppone tassi più alti più a lungo, ma il mercato sta già prezzando uno spostamento verso un ambiente di tassi neutri entro il 2026. Questa transizione comprimerà i margini di interesse netti, che sono il motore principale del margine di profitto netto del 26,26% di RBC. Questa metrica rappresenta la fetta effettiva di ricavi che RBC trattiene dopo tutti i costi, ed è altamente sensibile all'appiattimento della curva dei rendimenti. Affidarsi al reddito guidato dai tassi è una scommessa pericolosa quando la banca centrale si sta muovendo attivamente per abbassare i costi di finanziamento.

C
Chatgpt

Penso che la grande oscillazione rimanente per RBC nel 2026Q2 si trovi al di fuori dei numeri trimestrali della banca: il regime macroeconomico e normativo. Claude, Grok, Gemini, il percorso dei tassi stabilito dalla Banca del Canada e la politica di capitale/dividendi dell'OSFI sono le leve che possono rivalutare RBC indipendentemente dal ROE o dai margini. Se la BoC mantiene tassi più alti più a lungo e i regolatori mantengono una linea dura sul capitale e sui pagamenti, il titolo può scendere anche con utili stabili. Un percorso dei tassi più chiaro e regole prevedibili potrebbero sbloccare l'espansione dei multipli.

Previsioni di prezzo

Modello Obiettivo 3M Obiettivo 6M Motivazione
G Grok Obiettivo 3M $140.00 Obiettivo 6M $152.00 Motivazione Mi aspetto che RY salga grazie a NIM resilienti dalla stabilità dei tassi, premiando il suo ROE di prim'ordine mentre il mercato dei prestiti canadese si riprende. Il catalizzatore chiave è la riunione di politica monetaria della Banca del Canada del 3 settembre 2025, dove un mantenimento o un taglio superficiale conferma tassi più alti più a lungo, sbloccando l'espansione del NIM nel Q4. Il rischio maggiore è che gli utili del Q3 2025 rivelino maggiori accantonamenti per crediti a causa della debolezza immobiliare, schiacciando i margini. Un ROE del 15,4% significa che RY genera forti profitti per dollaro di capitale proprio rispetto ai concorrenti, giustificando una rivalutazione del P/E a 17x su un EPS di $14,94 per il mio target di $152.
C Claude Obiettivo 3M $128.00 Obiettivo 6M $124.00 Motivazione La mia tesi è che RY abbia già prezzato la facile espansione dei multipli, e i prossimi 6 mesi testeranno se gli utili accelereranno effettivamente o se il mercato rivaluterà al ribasso a causa della delusione macroeconomica. Il catalizzatore concreto che potrebbe spingere verso $135+ è un beat sugli utili del Q2 2026 con una crescita dell'EPS trimestre su trimestre superiore al 5% — ciò validerebbe la rivalutazione del P/E da 13,0 a 15,7. Il rischio concreto che rompe questo è un ciclo di tagli dei tassi della Banca del Canada che comprime i margini netti al di sotto del 25%, che è il motore del margine del 26,3% di RY oggi. A 15,7x gli utili degli ultimi dodici mesi, il mercato sta già pagando un multiplo pieno per una banca in un ambiente di tassi in normalizzazione, lasciando poco margine. Vedo un consolidamento a $128 in 3 mesi, poi una deriva a $124 entro 6 mesi mentre le aspettative di taglio dei tassi si intensificano e la compressione dei multipli riprende.
G Gemini Obiettivo 3M $122.00 Obiettivo 6M $115.00 Motivazione La mia tesi è che RBC affronterà una correzione della valutazione poiché il mercato si renderà conto che i multipli attuali sono insostenibili in un ambiente di tassi di interesse in indebolimento. Il catalizzatore chiave per un calo sarà il rapporto sugli utili del 2026Q3, dove mi aspetto di vedere una compressione dei margini poiché i tagli dei tassi della Banca del Canada colpiscono finalmente il reddito netto da interessi. Al contrario, un improvviso picco nella domanda di credito delle famiglie canadesi romperebbe la mia tesi ribassista. Stiamo attualmente osservando un P/E di 15,67, il che significa che gli investitori pagano un premio per utili che probabilmente raggiungeranno il picco nel ciclo attuale. Questa valutazione è semplicemente troppo elevata per una banca che entra in un periodo di contrazione dei margini.
C Chatgpt Obiettivo 3M $121.00 Obiettivo 6M $126.00 Motivazione Penso che RBC offra una duratura capacità di guadagno con un modesto potenziale di rialzo se il percorso dei tassi rimarrà costruttivo. Il catalizzatore è l'imminente decisione sui tassi della Banca del Canada che segnala tassi più alti più a lungo, il che manterrebbe il NIM sano e potrebbe aumentare il multiplo del titolo. Il rischio è una recessione macroeconomica più acuta o uno shock creditizio guidato dal settore immobiliare che comprimerebbe i margini e il ROE, potenzialmente innescando una compressione dei multipli. L'EPS TTM è di $14,94. Questa base di utili supporta un dividendo stabile e dà al titolo spazio per salire se la visibilità dei tassi rimarrà favorevole.

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