3 Azioni Finanziarie Che Hanno Arricchito gli Investitori a Lungo Termine (e Potrebbero Farlo di Nuovo)

Punti Chiave

Berkshire Hathaway è un enorme conglomerato che genera un flusso di cassa significativo.

American Express gestisce una rete di pagamento a circuito chiuso e attrae consumatori ad alto reddito con il suo marchio.

Progressive è un'importante compagnia di assicurazioni auto con una comprovata esperienza di sottoscrizione stellare e rendimenti a lungo termine per gli investitori.

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Le società finanziarie sono la spina dorsale dell'economia globale, comprendendo tutto, dai prestiti alle assicurazioni al commercio. Man mano che l'economia cresce, queste attività crescono insieme ad essa, rendendole investimenti interessanti per coloro che cercano di costruire ricchezza.

Azioni finanziarie come Berkshire Hathaway (NYSE: BRKA)(NYSE: BRKB), American Express (NYSE: AXP) e Progressive (NYSE: PGR) hanno arricchito gli investitori negli ultimi decenni.

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Sebbene possano non essere i nomi più appariscenti, queste società detengono forti vantaggi competitivi e vantano comprovate track record, rendendole investimenti preziosi per un portafoglio diversificato. Ecco perché queste tre azioni possono continuare a offrire rendimenti agli investitori a lungo termine.

1. Berkshire Hathaway è una macchina che genera cassa

Berkshire Hathaway è un vasto conglomerato con attività che spaziano dalla finanza, ai trasporti, ai materiali, ai beni di consumo e all'energia, tra gli altri. Al centro dell'attività di Berkshire ci sono le sue enormi operazioni assicurative, che includono GEICO, Berkshire Hathaway Reinsurance e Allegheny. Queste attività aiutano a generare un flusso di cassa costante per il conglomerato, che è un motivo principale per cui la sua riserva di liquidità continua a crescere.

L'anno scorso, Berkshire ha guadagnato 19,8 miliardi di dollari dalle sue operazioni assicurative, rappresentando quasi il 30% del profitto totale della società. Ciò che rende Berkshire particolarmente interessante è la sua enorme riserva di liquidità, che era superiore a 373 miliardi di dollari alla fine dell'anno scorso.

Questa enorme riserva conferisce a Berkshire la flessibilità di aggiungere al suo portafoglio di azioni quotate, effettuare acquisizioni e utilizzarla per riacquistare le proprie azioni. A gennaio, Berkshire ha speso 9,7 miliardi di dollari per acquisire OxyChem da Occidental Petroleum.

Berkshire Hathaway sta entrando in una nuova era sotto la guida del Chief Executive Officer Greg Abel, e sarà interessante vedere come si svilupperanno le cose. Ma l'attività continua a funzionare a pieno regime e dispone di una gigantesca riserva di liquidità da impiegare, motivo per cui ritengo che rimanga un'eccellente azione finanziaria per gli investitori che cercano diversificazione.

2. Il marchio di American Express è un vantaggio competitivo

American Express è una delle principali società di carte di credito negli Stati Uniti oggi. Sebbene sia in competizione con Visa e Mastercard per una quota del mercato delle carte, a differenza dei suoi rivali, American Express gestisce una rete di pagamento a circuito chiuso. Ciò significa che non solo elabora i pagamenti e guadagna commissioni, ma detiene anche i prestiti con carta di credito che concede e riscuote interessi su di essi, offrendole un vantaggio dagli elevati tassi di interesse.

La sua più grande forza e vantaggio competitivo è il prestigio del suo marchio. La società ha trascorso decenni a costruire un'immagine associata al lusso e alle cose belle della vita e, di conseguenza, attrae un consumatore con un reddito più elevato e una maggiore spesa. La sua base di utenti le fornisce stabilità, poiché questi clienti possono navigare meglio in ambienti economici più difficili, come recessioni o inflazione.

A metà aprile, American Express ha dichiarato che avrebbe acquisito Hypercard, uno specialista nella "gestione delle spese agentive", poiché la società cerca di rimanere all'avanguardia e di utilizzare l'intelligenza artificiale (IA) per automatizzare complessi flussi di lavoro di spesa commerciale.

La società continua ad espandersi e si è adattata con successo per raggiungere le fasce demografiche più giovani, con oltre il 65% dei nuovi clienti titolari di carta provenienti da millennial o Gen Z. Per gli investitori che cercano esposizione alle tendenze di spesa in crescita nell'economia, American Express è un'ottima scelta.

3. Progressive è una potenza nel settore assicurativo

Progressive è una delle più grandi compagnie di assicurazione automobilistica negli Stati Uniti e, negli ultimi tre decenni, il rendimento medio annuo del titolo è stato poco inferiore al 17%. Questi rendimenti stellari sono il risultato della capacità di sottoscrizione della società, dove ha dimostrato di poter prezzare il rischio in modo più accurato rispetto ai concorrenti.

Progressive ha generato costantemente un profitto sulle polizze che sottoscrive. Una metrica vitale che tiene traccia di ciò è il rapporto combinato, che è il rapporto tra perdite e spese e premi riscossi. Un rapporto inferiore al 100% indica che una società è redditizia, con un rapporto inferiore che indica profitti di sottoscrizione più elevati. Negli ultimi 20 anni, il rapporto combinato di Progressive è stato in media del 92%, ben al di sotto della media del settore del 99%.

Un altro vantaggio per gli investitori di Progressive è che partecipano ai profitti quando la società ha un anno operativo stellare. Ad esempio, l'anno scorso la società ha registrato un utile netto di 11,3 miliardi di dollari e ha pagato un dividendo speciale di 13,50 dollari per azione, rappresentando un rendimento del 6,3% alla data di registrazione di inizio gennaio.

Per gli investitori che cercano stabilità e crescita a lungo termine, con potenziale di upside occasionale da dividendi, Progressive è un'altra azione finanziaria di prim'ordine da acquistare oggi.

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American Express è un partner pubblicitario di Motley Fool Money. Courtney Carlsen ha posizioni in American Express, Berkshire Hathaway, Occidental Petroleum e Progressive. The Motley Fool ha posizioni e raccomanda Berkshire Hathaway, Mastercard, Progressive e Visa. The Motley Fool raccomanda Occidental Petroleum. The Motley Fool ha una politica di divulgazione.

Le opinioni e le idee espresse nel presente documento sono quelle dell'autore e non riflettono necessariamente quelle di Nasdaq, Inc.