Un uomo ha guadagnato 1,5 milioni di dollari scambiando buoni SNAP per contanti, e ora andrà in prigione. Cosa sapere sulle frodi con carte EBT

Un uomo ha guadagnato 1,5 milioni di dollari scambiando buoni SNAP per contanti, e ora andrà in prigione. Cosa sapere sulle frodi con carte EBT
Nell'ultimo caso sensazionale di frode SNAP, David Quinones di Chicago è stato condannato a quattro anni e quattro mesi di prigione per una frode telematica federale (1). Quinones ha indotto i beneficiari SNAP a scambiare carte EBT (note anche come carte Link) per contanti e altri oggetti di valore, che poi utilizzava per acquistare beni presso rivenditori che accettavano le carte, che rivendeva a scopo di lucro.
In totale, Quinones è stato condannato per aver ottenuto fraudolentemente oltre 1,5 milioni di dollari in benefici SNAP tra il 2018 e il 2023, secondo un rapporto della CBS News (2).
Da non perdere
-
Grazie a Jeff Bezos, ora puoi diventare un proprietario immobiliare con soli 100 dollari e no, non devi occuparti degli inquilini o riparare i congelatori. Ecco come
-
Dave Ramsey avverte che quasi il 50% degli americani commette 1 grande errore con la Social Security: ecco di cosa si tratta e i semplici passi per correggerlo al più presto
-
Robert Kiyosaki implora gli investitori di non perdere questa "esplosione" — dice che questo 1 asset aumenterà del 400% in un anno
Le segnalazioni di frodi SNAP non sono una novità, e gli individui che trafficano le loro carte per contanti possono trovare un mercato pronto online o nei propri quartieri. Alcuni rapporti sono più comprensivi, notando che i beneficiari scambiano i benefici SNAP per il denaro di cui hanno bisogno per vivere (3). Tuttavia, altri rapporti suggeriscono che i benefici SNAP vengono scambiati per attività criminali, tra cui l'acquisto di droghe e armi da fuoco (4).
Sfortunatamente, la frode SNAP è illegale indipendentemente dall'intenzione. Ecco perché trarre profitto dalla tua carta SNAP può avere impatti maggiori e a lungo termine sulla tua idoneità a ricevere i benefici, e come proteggerti da questa e altre forme di frode SNAP che possono derubarti della tua sicurezza alimentare.
La prevalenza delle frodi con carte EBT
Sebbene la vendita di carte EBT sia una forma comune di frode, potrebbe non essere la più diffusa. Il Cato Institute la elenca tra le sue 'Dieci principali' forme di frode SNAP, ma nota che i resoconti di rivenditori che scambiano benefici SNAP per contanti sono la sua forma di frode #1 (5).
Nonostante i crescenti resoconti di questi tipi di frode, e le reti criminali che ne beneficiano, i dati governativi mostrano che la percentuale effettiva di frode rispetto al numero di persone che il programma beneficia è probabilmente molto piccola. L'analisi più recente dal 2012 al 2014 stimava che solo l'1,5% dei benefici riscossi dal programma fosse stato trafficato (6).
In una panoramica storica delle frodi con buoni pasto sulla rivista Time dagli anni '30 ad oggi, la storica alimentare Emelyn Rude ha notato che gli episodi di frode nel programma sono stati rari e in diminuzione nel corso degli anni 2010 (7).
Leggi di più: 5 mosse finanziarie essenziali da fare una volta risparmiati 50.000 dollari
I rischi delle frodi con carte EBT
Lo studio legale Leppard Law, con sede in Florida, afferma che le frodi SNAP vengono trattate severamente, e in proporzione alla quantità di denaro rubata al programma (8). Una prima infrazione comporterà solitamente una squalifica di un anno dal programma, che può avere un impatto significativo sulla sicurezza alimentare di un individuo. Una seconda infrazione porta a una corrispondente squalifica di due anni, e una terza infrazione significa un divieto permanente dal programma.