"È semplicemente folle": Buffett avverte che coloro che ti spingono a inseguire il mercato stanno "vendendo qualcosa". Come investire come l'Oracolo

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Il leggendario investitore Warren Buffett ha un messaggio schietto per chiunque cerchi di prevedere il mercato: non farlo.

"Voglio sempre avere liquidità e non voglio mai comprare qualcosa solo perché la gente pensa che il mercato stia salendo", ha detto Buffett in una recente intervista a CNBC (1). "L'idea che la gente pensi di sapere cosa farà il mercato è semplicemente folle."

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Per anni, l'Oracolo di Omaha ha messo in pratica ciò che predicava. Sebbene non sia più l'amministratore delegato di Berkshire Hathaway, Buffett agisce ancora come presidente della società, e Berkshire ha riportato liquidità e partecipazioni nel Tesoro USA per $370 miliardi nel suo ultimo bilancio annuale (2).

Ma Buffett non si è fermato a discutere di liquidità. Ha anche preso di mira i previsori di mercato.

Ha osservato che, a suo parere, è assurdo per un investitore distribuire ampiamente autentici consigli di investimento lungimiranti al pubblico. Buffett lo ha paragonato a "trovare oro nel proprio cortile" per poi andare in televisione a trasmettere lo scavo, concludendo che devono stare "vendendo qualcosa".

Il consiglio arriva in un momento in cui gli investitori stanno lottando con la volatilità del mercato e segnali contrastanti dall'economia. Non mancano nemmeno personalità online discutibili che ti dicono quali azioni comprare e quando.

Dopotutto, nessuno può prevedere dove andrà il mercato, quindi cosa dovrebbe fare l'investitore accorto?

Buffett è famoso per andare contro l'istinto comune di inseguire il momentum.

Forse il suo consiglio più famoso e citato proviene dalla sua lettera agli azionisti del 1986: "Il nostro obiettivo è più modesto: semplicemente cerchiamo di essere timorosi quando gli altri sono avidi e di essere avidi solo quando gli altri sono timorosi" (3).

Quando i mercati salgono — o meglio, quando i titoli suggeriscono che potrebbero — gli investitori sentono quella reazione istintiva di entrare (o uscire) per non perdere l'occasione. Ma la filosofia di Buffett nell'investire è radicata nella disciplina, nella pazienza e nello scetticismo verso le previsioni a breve termine.

Il punto principale di Buffett è che non si possono prevedere in modo affidabile i movimenti di mercato a breve termine. Non quando un post casuale su Truth Social del Presidente può far oscillare il mercato del 5%, secondo il gestore di portafoglio di JPMorgan Bill Eigen (4).

E senza alcuna conoscenza interna su ciò che accadrà, non c'è modo di agire sull'hype in un modo che vinca affidabilmente. Quindi, mantenere la propria liquidità o attenersi alla propria normale routine di investimento è spesso la strategia migliore.

La prima può essere particolarmente importante nel tempo. Mantenere liquidità a disposizione offre agli investitori una certa opzionalità per agire quando si presentano vere opportunità, non solo quando una tendenza colpisce i mercati.

Studi come il Dalbar Inc. Quantitative Analysis of Investor Behavior hanno ripetutamente riscontrato che l'investitore medio sottoperforma l'S&P 500 di circa 848 punti base (8,48%), in gran parte a causa di decisioni emotive (5).

In altre parole, il vero rischio non è la volatilità del mercato, ma come si risponde ad essa.

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Poiché prevedere il mercato è "folle", secondo Buffett, gli investitori che non vogliono monitorare costantemente i mercati possono aiutarsi rimuovendo completamente l'emotività dall'equazione e passando agli investimenti automatici.

La bellezza dell'investimento in ETF è la sua accessibilità — chiunque, indipendentemente dalla ricchezza, può approfittarne. Anche piccoli contributi costanti possono crescere nel tempo senza bisogno di prevedere dove si dirigono i mercati.

Ad esempio, se investissi solo $5 al giorno, sarebbero circa $150 al mese. Supponendo un rendimento medio annuo del 7%, può crescere fino a $18.000 in 8 anni, o oltre $75.000 in 20 anni.

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Anche gli investitori disciplinati possono spaventarsi e prendere decisioni emotive, come vendere troppo presto, inseguire l'hype o cercare di prevedere la prossima mossa. Ma è qui che possono verificarsi le perdite maggiori.

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Se sei un investitore più pratico e preferisci affrontare i mercati da solo, indipendentemente da ciò che dice Buffett, dovrai fare un po' di ricerca.

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Quando si tratta di coperture, una scommessa comune di "porto sicuro" è l'oro. Il prezioso metallo giallo non può essere stampato a volontà dalle banche centrali, a differenza delle valute fiat come il dollaro USA. Può anche preservare più del suo valore durante un ribasso rispetto ad azioni e obbligazioni.

Sebbene Buffett sia da tempo scettico sull'oro come investimento, sostenendo che non produce reddito (6), ciò non gli ha impedito di essere un investimento popolare per molti.

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Anche se non è l'asset preferito di Buffett, la diversificazione può comunque giocare un ruolo quando i mercati sembrano imprevedibili.

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CNBC (1); Berkshire Hathaway (2), (3); Fortune (4); Dalbar (5); Investopedia (6)

Questo articolo fornisce solo informazioni e non deve essere interpretato come consulenza. Viene fornito senza alcuna garanzia.