I miei 10 migliori modi per adottare una mentalità di gestione del rischio, finché conta ancora

Non sono un pivellino quando si tratta di analisi di mercato ed esperienza operativa con tori, orsi e maiali. Tuttavia, sono un pollo quando si tratta di un aspetto chiave del mio processo di investimento. Ed è stato così per decenni, anche quando avevo molto meno da perdere. Sono un investitore prima di tutto difensivo. Se questo mi rende un pollo, lo indosserò con orgoglio. Perché, per come la vedo io, investire riguarda molto di più l'estendere ciò che si guadagna nel mondo del lavoro, più altre fonti di reddito (investimenti immobiliari, un'attività che si gestisce, eredità, ecc.). Altre notizie da Barchart - Cosa si aspettano i trader di opzioni dal titolo Micron dopo gli utili del 18 marzo - Questo Dividend King con una striscia di dividendi di 54 anni è in calo del 13% YTD. È ora di comprare il ribasso? - Le azioni dovrebbero aprire in rialzo mentre i rendimenti obbligazionari scendono, con la riunione della Fed e il conflitto in Medio Oriente al centro dell'attenzione Investire, per me, non è mai stato uno strumento per diventare ricchi o per arricchirsi velocemente. È per rimanere ricchi lentamente. E forse dovremmo persino cambiare "ricchi" con "solvibili", data la percentuale di investitori che utilizzano la leva finanziaria e incorrono in altri tipi di scommesse nelle loro vite finanziarie. Azioni, fondi negoziati in borsa (ETF) e altri strumenti di investimento sono semplicemente strumenti che possiamo utilizzare per ottenere ciò che vogliamo dal denaro che abbiamo. Ma non devono esserlo. Si possono usare gli investimenti per realizzare qualcosa di simile a scommettere sugli sport. Ma se questo è il tuo obiettivo, questo articolo non ti aiuterà molto. Ti annoierà. Perché mettere la gestione del rischio in primo piano in una storia sugli investimenti è quanto di più fuori dal passo con il polso dell'investitore mainstream di oggi si possa immaginare. Ed è proprio questo il mio punto. Questo è un ottimo momento per essere in minoranza quando si tratta di difendere, non di inseguire. Non so quale sarà la prossima grande svolta del mercato, solo che è più probabile che sia al ribasso che al rialzo. Questo si basa sulla mia analisi del punteggio ROAR dei principali indici, che nel pomeriggio di lunedì erano tutti in territorio negativo, con punteggi di 20. Questo su una scala di 100 punti e indica un livello di rischio superiore alla norma. Una cosa è voler investire in un modo che bilanci difesa e attacco. Un'altra cosa è sapere anche da dove iniziare. Per aiutare gli investitori a partire, sono tornato indietro attraverso i miei decenni di pratica e scrittura e ho messo insieme la mia top 10. Eccola. I 10 migliori modi per adottare una mentalità di gestione del rischio - Dare priorità all'evitare grandi perdite (ABL): L'obiettivo principale della gestione del rischio è eliminare i grandi drawdown, che sono la maggiore minaccia per lo stile di vita e il successo a lungo termine di un investitore. - Adottare una mentalità adattiva: Gli investitori devono rendersi conto che i mercati si evolvono; presumere che ciò che ha funzionato in passato funzionerà ora è un errore. - Utilizzare gli ETF come strumenti tattici: Gli ETF dovrebbero essere visti come una cassetta degli attrezzi flessibile per la costruzione del portafoglio, consentendo agli investitori di affettare e tagliare il mercato per sfruttare le inefficienze e coprire i rischi. - Bilanciare attacco e difesa: Un investimento di successo richiede una combinazione tattica di ricerca aggressiva di crescita e manovre difensive piuttosto che semplici "scelte". - Abbracciare l'umiltà piuttosto che l'arroganza: Un'efficace gestione del rischio richiede l'umiltà di ammettere gli errori, imparare dalla storia del mercato e distinguere tra genio personale e un semplice mercato rialzista. - Ignorare il rumore di Wall Street: Fattori come la Fed, il Congresso e i rapporti prezzo/utili (P/E) sono spesso meno importanti del mantenimento di un processo di investimento sistematico e disciplinato. - Concentrarsi sul compromesso ricompensa-rischio: Il rischio dovrebbe essere gestito attivamente prima. Una volta controllato il rischio, l'obiettivo secondario è ottenere il maggior profitto possibile. - Implementare una strategia di "profondità": Gestire un portafoglio come una squadra sportiva professionistica utilizzando una profondità per classificare gli ETF come molto forti, medi o deboli in base alle attuali condizioni di mercato. - Ridefinire i concetti tradizionali: I mercati moderni richiedono una nuova comprensione di concetti obsoleti. Ad esempio, scambiare la tradizionale tolleranza al rischio con una "zona di comfort di volatilità" personale. - Preparazione piuttosto che previsione: Poiché il rischio esiste in ogni momento, anche se non sempre si traduce in una perdita immediata, è meglio essere preparati per qualsiasi ambiente di mercato piuttosto che vedere un fondo pensione crollare poco prima che sia necessario.