SCHD vs NOBL: Quale ETF è il Miglior Acquisto per i Tuoi Obiettivi di Dividendo?

Punti chiave
SCHD addebita una commissione molto più bassa e offre un rendimento da dividendo più elevato rispetto a NOBL.
NOBL si orienta maggiormente verso i settori dei beni di consumo difensivi e industriali, mentre SCHD si concentra pesantemente su energia e sanità.
Mentre un ETF si concentra sul rendimento, l'altro è orientato alla crescita dei dividendi
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Sia lo Schwab U.S. Dividend Equity ETF (NYSEMKT:SCHD) che il ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NYSEMKT:NOBL) puntano a titoli statunitensi focalizzati sui dividendi, ma SCHD si distingue per il suo costo inferiore e il rendimento più elevato, mentre NOBL offre un mix settoriale più diversificato.
Gli ETF adottano approcci distinti: SCHD segue l'indice Dow Jones U.S. Dividend 100™, mentre NOBL investe almeno l'80% dei suoi asset totali nei titoli componenti del suo indice, con un minimo di 40 azioni equal-weighted e nessun settore singolo che superi il 30% del peso dell'indice.
Riepilogo (costo e dimensioni)
| Metrica | SCHD | NOBL |
|---|---|---|
| Emittente | Schwab | ProShares |
| Rapporto di spesa | 0,06% | 0,35% |
| Rendimento totale a 1 anno (al 21/03/2026) | 13,8% | 5,7% |
| Rendimento da dividendo | 3,5% | 2% |
| Beta | 0,65 | 0,76 |
| AUM | 98,2 miliardi di dollari | 10,9 miliardi di dollari |
Il Beta misura la volatilità dei prezzi rispetto all'S&P 500; il beta è calcolato su rendimenti mensili quinquennali. Il rendimento a 1 anno rappresenta il rendimento totale negli ultimi 12 mesi.
SCHD si presenta come l'opzione più conveniente, con un costo annuo di solo lo 0,06% rispetto allo 0,35% di NOBL. SCHD offre anche un rendimento da dividendo più elevato, che può attrarre gli investitori focalizzati sul reddito alla ricerca di un payout più forte.
Confronto performance e rischio
| Metrica | SCHD | NOBL |
|---|---|---|
| Max drawdown (5 anni) | -16,82% | -17,91% |
| Crescita di 1.000 dollari in 5 anni | 1.267 dollari | 1.229 dollari |
Cosa c'è dentro
NOBL detiene circa 70 azioni, senza che un singolo settore possa superare il 30% del portafoglio. Le maggiori esposizioni settoriali del fondo sono industriali (22,5%), beni di consumo difensivi (22,09%) e servizi finanziari (13,08%). Le principali partecipazioni a marzo 20 includono Chevron (NYSE:CVX), ExxonMobil (NYSE:XOM) e Linde (NASDAQ:LIN), ciascuna rappresentante meno del 2% degli asset. Il fondo ha una storia di 12,4 anni. Questo approccio equal-weighted mira a ridurre il rischio di concentrazione e a mantenere un'ampia esposizione a società consolidate che aumentano i dividendi.
Al contrario, SCHD detiene 101 titoli, con una maggiore concentrazione su energia (19,88%), beni di consumo difensivi (18,5%) e sanità (16,2%). Le sue posizioni principali sono ConocoPhillips (NYSE:COP), Lockheed Martin Corp (NYSE:LMT) e Chevron, ciascuna rappresentante circa il 4,8%-5% degli asset, creando un profilo più concentrato sulle prime posizioni. Entrambi i fondi evitano leva finanziaria, copertura valutaria e altre particolarità strutturali.
Per ulteriori indicazioni sugli investimenti in ETF, consulta la guida completa a questo link.
Cosa significa questo per gli investitori
Lo Schwab U.S. Dividend Equity ETF offre un rendimento da dividendo molto più elevato rispetto al ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF. Questo perché SCHD è orientato al rendimento, investendo in azioni che offrono rendimenti elevati. Tuttavia, l'indice sottostante del fondo, il Dow Jones U.S. Dividend 100™ Index, garantisce che le sue società abbiano una solida storia di dividendi e seleziona i suoi costituenti utilizzando rapporti finanziari. Ciò significa che solo aziende di alta qualità entrano nell'ETF.
NOBL, d'altra parte, si concentra sulla crescita dei dividendi anziché sui rendimenti, investendo solo in Dividend Aristocrats®. Il termine Dividend Aristocrats® è un marchio registrato di Standard & Poor’s Financial Services LLC, una sussidiaria di S&P Global (NYSE:SPGI). Si tratta di un gruppo d'élite di società dell'S&P 500 che hanno aumentato i loro dividendi per almeno 25 anni consecutivi. Si tratta di società consolidate nei rispettivi settori con solidi bilanci in grado di sostenere dividendi regolari e in crescita.
La combinazione di un rendimento più elevato con commissioni significativamente più basse (rapporto di spesa) rende SCHD un ETF di dividendi superiore da possedere. NOBL, tuttavia, è più adatto agli investitori che cercano stabilità dei dividendi, poiché i suoi costituenti hanno una lunga storia di aumenti dei dividendi.
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Neha Chamaria non ha posizioni in nessuna delle azioni menzionate. The Motley Fool ha posizioni e raccomanda Chevron, ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF e S&P Global. The Motley Fool raccomanda ConocoPhillips, Linde e Lockheed Martin. The Motley Fool ha una politica di divulgazione.
Le opinioni e i pareri espressi nel presente documento sono quelli dell'autore e non riflettono necessariamente quelli di Nasdaq, Inc.