Debito studentesco divora i risparmi per l'acconto sulla casa per 2.000 sterline all'anno, afferma Barclays

Le persone con prestiti studenteschi che stanno lavorando per un acconto sulla casa risparmiano quasi 2.000 sterline in meno all'anno rispetto a quelle senza debito, secondo un nuovo rapporto di Barclays.
La banca ha anche scoperto che il 44% dei titolari di prestiti studenteschi afferma che i rimborsi limitano la loro capacità di costruire stabilità finanziaria a lungo termine, mentre il 41% afferma che impedisce loro di entrare nel mercato immobiliare.
I dati coincidono con un rinnovato esame del sistema di prestiti studenteschi dopo che il cancelliere, Rachel Reeves, ha scelto di congelare la soglia a cui iniziano i rimborsi dei prestiti per tre anni dal 2027.
L'annuncio nel bilancio di novembre di Reeves ha portato a diffuse critiche, anche da parte di colleghi deputati laburisti, e ha portato all'avvio di un'indagine del comitato ristretto del Tesoro, una revisione ministeriale delle opzioni per alleviare l'onere sui laureati e una campagna del difensore dei consumatori Martin Lewis.
Presentando l'indagine del comitato ristretto all'inizio di questo mese, il suo presidente, il deputato laburista Meg Hillier, ha dichiarato: "I prezzi delle case nella mia zona sono particolarmente alti. Non potresti assolutamente essere un giovane del posto e guardare dall'altra parte della strada e pensare: 'Comprerò quella proprietà che viene costruita', perché sono 650.000 sterline per un appartamento con due camere da letto, o 750.000 sterline."
Ha suggerito che gli alti costi abitativi potrebbero in parte spiegare il calo dei tassi di natalità a Londra, che contribuiscono a una riduzione degli iscritti scolastici e in alcuni casi alla chiusura delle scuole.
Lo studio Barclays ha affermato: "Per coloro che stanno attivamente accumulando un acconto per la casa, esiste un divario di risparmio tra coloro che hanno prestiti studenteschi e coloro che non li hanno.
"Gli individui che hanno debiti studenteschi in sospeso riferiscono di mettere da parte 310 sterline al mese per un acconto, mentre quelli senza prestito affermano di risparmiare 473,70 sterline al mese, 163,70 sterline in più.
"Nel corso di un anno, questo pone gli individui liberi da debiti 1.964,40 sterline più vicini al loro obiettivo di risparmio rispetto agli individui che hanno un prestito studentesco."
I laureati beneficiano tipicamente di un premio salariale rispetto ai loro coetanei non laureati. Tuttavia, il divario si è notevolmente ridotto negli ultimi decenni.
Le ultime cifre ufficiali mostrano uno stipendio annuale medio di 42.000 sterline per i laureati e 30.500 sterline per i non laureati. Anche il debito medio dei prestiti studenteschi in Inghilterra è aumentato a 53.000 sterline, riflettendo i cambiamenti al sistema e gli aumenti delle tasse universitarie.
Barclays ha affermato che molti acquirenti per la prima volta sembravano tentare di ridurre i costi di acquisto della casa altrove, anche prendendo di mira sempre più case al di sotto della soglia dell'imposta di bollo. Ha affermato che i suoi risultati si basavano su due sondaggi su 2.000 consumatori condotti da Opinium Research.
I dati nel rapporto indicano che il 68,5% degli acquisti da parte di acquirenti per la prima volta nel febbraio 2026 riguardava proprietà prezzate inferiori a 300.000 sterline, rispetto al 60,9% nel febbraio 2025.
Jatin Patel, responsabile dei mutui, dei risparmi e delle assicurazioni presso Barclays, ha dichiarato: "I crescenti costi esterni stanno rimodellando l'approccio del Regno Unito alla proprietà della casa.
"I rimborsi dei prestiti studenteschi stanno rallentando il risparmio per l'acconto per molti aspiranti acquirenti, mentre i prezzi volatili dell'energia stanno costringendo le famiglie a riflettere molto più attentamente sui costi di gestione a lungo termine delle loro case."