景気後退に備えるための投資戦略2選――そして絶対に避けるべき1つの行動

要点
一部のエコノミストは、来年の景気後退リスクの高まりを予測しています。
今取るべき行動が、弱気相場でのポートフォリオのパフォーマンスを左右します。
今は不安を感じるのが普通ですが、投資家にとって希望の光はまだあります。
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景気後退への懸念が再び高まっており、ムーディーズのエコノミストは、今後12ヶ月以内に米国で景気後退が始まる確率を49%と予測しています。ゴールドマン・サックスのアナリストはやや楽観的で、景気後退リスクを25%と予測していますが、両方の数値は原油価格によって急速に変化する可能性があります。
はっきりさせておきますが、短期的に市場がどう動くかを正確に予測できる人はいません。景気後退予測が常に正しいとは限らず、将来の多くはイランでの戦争の展開次第となります。しかし、現時点では、万が一に備えて投資を景気後退の可能性に備えておくのが賢明です。私が取っているステップは以下の通りです。
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1. 緊急資金を強化しています
経済の不確実性が高まる時期にできる最善の行動の1つは、少なくとも3〜6ヶ月持続する十分な貯蓄を備えた堅牢な緊急資金を構築することです。
株式市場の下落時は、お金を引き出すのに特に悪い時期です。なぜなら、投資した金額よりも安く売却してしまい、大幅な損失を確定させるリスクがあるからです。お金を失うことを避けるために、価格が最終的に回復するまで市場に留まるのが一般的に最善です。
しかし、緊急事態や予期せぬ出費は、下落局面でも止まりません。貯蓄口座に十分な現金のクッションがあれば、いつでも引き出すことができ、投資をそのままにしておくことが容易になります。
2. 購入戦略を作成しています
景気後退は株式を購入するのに悪い時期ではありません。実際、その逆が真実です。市場は何年も信じられないほど高値で推移しており、投資家は多くの株式に過去最高値を支払っています。市場が悪化した場合、それは質の高い株式を割引価格で買いだめする絶好の機会となる可能性があります。
しかし、事前にどこで購入したいかのアイデアを持っておくのが賢明です。衝動買いは非常にリスクが高くなる可能性があり、株式がより手頃な価格になったからといって、それが必ずしも賢明な投資であるとは限りません。
今、企業を調査することで、市場が下落した場合に必ず買いたいもののリストを作成できます。長期的な成長の可能性が強い企業にのみ投資するようにしてください。そのような株式は、景気後退や弱気相場から回復する可能性が最も高いためです。
絶対に避けている行動
私が絶対にしないことは、パニックで株式を売却することです。価格が下落する恐れから、今すぐ投資を売却したくなるかもしれません。理論的には、損失を回避するための賢明な戦略のように思えます。しかし、実際には、市場はそのような戦略がうまく機能するにはあまりにも予測不可能であることがよくあります。
多くのトップエコノミストが景気後退が迫っていると予測していますが、それが必ずしも起こることを意味するわけではありません。
例えば、2023年には、ドイツ銀行のアナリストが、米国が来年中に景気後退に陥る確率が「ほぼ100%」であると予測し、「歴史的に前例のない」ことだと述べていました。しかし、その景気後退は結局起こらず、S&P 500（SNPINDEX: ^GSPC）は、その予測の翌年に約23%も急騰しました。
これは、エコノミストたちが予測において情報不足だったということではなく、市場が必ずしもルール通りに動かないという事実を強調するためです。景気後退の確率がどれほど高くても、それが起こることを保証する方法はありません。
株式を売却し、景気後退がすぐに起こらなかった場合、潜在的に有利な利益を逃すリスクがあります。また、価格が急騰した後に再投資することを決定した場合、売却したばかりの株式を買い戻すために、より高い価格を支払うことになります。
将来の不確実性は受け入れがたいものですが、今投資を準備することで、ある程度耐えやすくなります。ポートフォリオを保護するために取れるステップが多いほど、経済が今後どうなるかにかかわらず、より保護されるでしょう。
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