今年30%下落：アナリストはこれらの2つの低迷株が反発すると述べている

「安く買って高く売る」は投資の最も基本的な原則の一つであり、ファンダメンタルズが健全な株が低迷水準で取引されているときに際立ちます。

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多くの場合、それらの低い価格こそが機会を生み出します。株価の下落は、必ずしもその事業が破綻したことを意味するわけではありません。圧力は、構造的な問題ではなく、一時的または修正可能な問題に起因する可能性があります。

根本的なファンダメンタルズが維持されている場合、アナリストはしばしばその乖離を指摘し、投資家により魅力的な水準で購入する機会を与えます。

これを念頭に、TipRanksデータベースを使用して、今年30％下落したが、ウォール街からの堅調な支持を得続けている株をスクリーニングしました。詳しく見ていきましょう。

nCino (NCNO)

最初に注目する株は、AI搭載のバンキングプラットフォームであるnCinoです。これは、従来の銀行業界の側面にエージェンティックAI技術をもたらします。nCinoは複数のAIエージェントを使用して、銀行業務の経営、アナリスト、サービス、処理、および顧客サイドを強化し、アドバイザーから住宅ローンサービスまであらゆるものを合理化することを目標としています。同社は2011年に設立され、現在ではデジタルバンキングの世界で20億ドルのプレイヤーです。

nCinoは、信用組合、大手銀行、独立系住宅ローン銀行、および住宅金融組合など、幅広い顧客にサービスを提供しています。同社は、データ、AI、分析、顧客ライフサイクル管理、IDソリューション、デジタルエクスペリエンス、住宅ローン、および統合に関するソリューションを提供しています。

実用的な側面では、nCinoのエージェンティックAI技術は、銀行業務に顧客コンテキストをもたらします。会話型AIは、住宅ローンおよび銀行サービスのアドバイザリーサービスのためのインタラクティブなインターフェースを可能にし、同社のリスクインテリジェンス機能は継続的な信用監視を提供し、自動化は銀行書類から正確なデータ抽出を行い、銀行アナリストの時間を節約します。

nCinoの株価は最近数ヶ月で急落しており、年初来で30％下落しています。同社は、ソフトウェア/テクノロジー分野に共通する多くの逆風に直面しています。SaaSセクター全般が最近数ヶ月で損失を被っており、AIの使用増加がSaaS製品の需要を減少させるのではないかという懸念が高まっています。これに関連する可能性として、nCinoは最近の四半期で収益成長が鈍化しています。同社は依然として堅調なトップラインを計上していますが、収益成長は停滞しています。

fiscal 4Q26 を対象とした最新の四半期報告書を見ると、これがわかります。同社の収益総額1億4,970万ドルは前年比6％増で、予想を226万ドル上回りましたが、最近の四半期を見ると、第2四半期の収益は1億4,880万ドル、第3四半期は1億5,220万ドルでした。同社は、非GAAPベースのEPSが0.37ドルで、予想を1株あたり16セント上回り、四半期で堅調な収益を報告しました。

このAI指向のフィンテック株をカバーするCitizensのアナリスト、Aaron Kimsonは、同社が今後も堅調な見通しを持っているいくつかの理由を挙げています。Kimsonは次のように書いています。「私たちはnCinoを次のように引き続き評価しています。1）プラットフォームのワークフロー指向の性質に関するターミナルバリューの懸念は、170社以上の顧客がAIインテリジェンスユニットを購入したこと、バンキングアドバイザーの使用量が10月から3月にかけて25倍以上に増加したこと、同社がFY26で3年間で最も低いチャーン率を記録したこと、最大のACV顧客がF4Qで5年間延長されたこと、そしてF4Qでオーストリアと日本の大手銀行を獲得したことから証明されるように、過大評価されていると考えています。2）大手金融機関はnCinoが提供するイノベーションに好意的であるようです… 3）同社の価格設定モデルの移行は順調に進んでいます… 4）初期のFY27ガイダンスでは、中間点で約430bpsの営業利益率の拡大が見込まれており、当社は同社がF4Q26までに以前述べたRule of 40目標を達成すると信じています。5）銀行業界のマクロ経済環境が改善しています… 6）nCinoは、魅力的なバリュエーションで積極的に株式を買い戻しています…」

Kimsonは、自身の最終的な結論として、アウトパフォーム（つまり買い）のレーティングを付け、目標株価を32ドルとしています。これは、1年間のアップサイドポテンシャルが78％であることを示唆しています。（Kimsonの業績を追跡するには、ここをクリックしてください）

nCino株は、ウォール街で「Moderate Buy」のコンセンサスレーティングを得ています。これは、9件の買いと4件の保有を含む13件の最近のレビューに基づいています。NCNO株は18.02ドルで取引されており、平均目標株価23.36ドルは、今後12ヶ月で30％の上昇の余地があることを示しています。（NCNO株価予測を見る）

Wingstop (WING)

フィンテックからギアを切り替えて、レストランセクターに移ります。Wingstopは、チキンウィングに焦点を当てたファストカジュアルチェーンです。同社は1994年にテキサスで設立され、1997年にフランチャイズを開始しました。現在、Wingstopは世界17市場に3,000以上の店舗を持つ45億ドルの企業です。同チェーンは昨年、純増で493の新規レストランをオープンしました。

これらの成長統計は、Wingstopの掲げる使命の反映です。それは、シンプルでクラシックな大胆なオプションのメニューで、世界にフレーバーを提供することです。同チェーンは、クラシックおよびボンレスチキンウィング、そして大胆で独特なフレーバーの数々、さらにチキンサンドイッチのセレクションを含む、長年の人気メニューを顧客に提供しています。

Wingstopの株価は今年これまでに30％下落しており、同社は一連の逆風に苦しんでいます。業界アナリストは、消費者裁量支出の削減の一部として、消費者需要の減速を指摘しています。この要因は、Wingstopのコア層の間で特に顕著であり、彼らは若年層や低所得層に偏る傾向があります。株価はまた、既存店売上高の成長鈍化、および競合他社と比較した株価のバリュエーションの高さに関する懸念からも影響を受けています。

Wingstopの財務結果を見ると、上記のnCinoと同様に、この会社も最近の四半期で収益が横ばいになっていることがわかります。最後に発表された4Q25の報告書では、四半期のシステム全体売上高が9.3％増加して13億ドルになり、総収益は1億7,570万ドルで8.6％増加しましたが、予想を167万ドル下回りました。前の四半期も収益が1億7,570万ドルであり、2Q24のトップラインは1億7,430万ドルであったことに注意すべきです。ボトムラインでは、Wingstopの調整後純利益2,780万ドルは、調整後EPSが1.00ドルとなり、予想を1株あたり17セント上回りました。

アナリストを見ると、Raymond JamesのBrian Vaccaroは、彼が明確に設定した一連の関連する理由から、ここに楽観的な見方を示しています。「私たちは次のように考えています。1）第1四半期のコンプの弱さと2026年ガイダンスの引き下げは、過去1ヶ月（4月2日現在）の株価44％下落後に広く予想され、織り込まれていると思われます。2）バリューメッセージの欠如と、おそらく最近の効果の低いマーケティングキャンペーンがコンプに悪影響を与えている可能性があります（低所得層/ヒスパニック系消費者の低迷に加えて）が、修正可能です。3）DD％のユニット成長は、依然としてクラス最高のフランチャイジーユニット経済によって維持される可能性が高いです。4）その長期的なユニット成長ストーリーは、米国に約2,600ユニットしかなく、そのうち36％がカリフォルニアとテキサスという2つの州に集中しているため、依然として維持されています（ほとんどの全国的なQSRブランドは5〜8Kの範囲で定着します）。5）株価の下落は、DCF公正価値から40％割引で、EV/EBITDA（2027E約16.5倍）が、はるかに成熟した、高度にフランチャイズ化された競合グループをわずかに上回る水準で取引されているため、非対称なリスク/リワードを生み出しています。」

VaccaroはさらにWingstopについて、「コンプ改善の期待時期（下半期）に対しては少し早いかもしれませんが、さらなる下落は限定的であると考えており、これは高品質な成長株における「セール中の品質」の典型的な購入機会であり、このような機会はめったにありません（WINGでの前回は2022年前半でした）」と述べています。

Raymond Jamesの専門家は、この株を「Strong Buy」と評価し、目標株価を240ドルとしています。これは、来年の今頃までに株価が44.5％上昇することを示唆しています。（Vaccaroの業績を追跡するには、ここをクリックしてください）

WING株は、「Strong Buy」のコンセンサスレーティングを得ています。これは、19件の買いと3件の保有に分かれる22件のアナリストレビューに基づいています。WINGの166.04ドルの取引価格と294.30ドルの平均目標株価は、Raymond Jamesの予想をさらに上回る、1年間のアップサイド77％を示唆しています。（WING株価予測を見る）

免責事項：この記事で表明された意見は、紹介されたアナリストの意見のみです。コンテンツは情報提供のみを目的としています。投資を行う前に、ご自身で分析を行うことが非常に重要です。