Lemonadeはモルガン・スタンレーの格上げ後、買いか？

要点
1月、Lemonadeは自動運転車保険商品を発売しました。
先週、モルガン・スタンレーは、この新商品への期待などを理由に、Lemonadeの目標株価を80ドルから85ドルに引き上げました。
この新興保険会社は、まだ黒字化していません。
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3月17日、モルガン・スタンレーはLemonade（NYSE: LMND）のレーティングをイコールウェイト（中立）からオーバーウェイト（買い）に引き上げ、目標株価を80ドルから85ドルに引き上げました。
その日の終値までに、デジタル保険会社の株価は3月16日の終値から15.8%上昇しました。
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本日、この格上げの理由と、それが投資家にとって何を意味するのかを見ていきます。
自動運転保険会社
モルガン・スタンレーの格上げは、Lemonadeの自動運転車保険における早期参入者としての優位性に基づいています。そのため、この市場の背景を理解することが重要です。
自動運転車はまだ主流ではありませんが、急速に成長している分野であり、今後数年間でより一般的になるでしょう。Grand View Researchは、世界の自動運転車市場の価値が2024年の680億ドルから2030年までに約2140億ドルに上昇すると予測しています。
これは、これらの車両を保険する市場も成長することを意味します。
1月、Lemonadeは「初の製品」と称する自動運転車保険をテスラのフルセルフドライビング（FSD）システムで開始しました。
同社が説明したように：
新しい商品は、FSD作動中の1マイルあたりの料金を約50%削減し、データが示すように自動運転中のリスクが大幅に減少したことを反映しています。Lemonadeは、テスラがFSDソフトウェアアップデートをリリースするにつれて、さらに削減されると予想しており、これにより将来的にはさらに安全になると見込まれています。
Lemonadeは、顧客の許可を得てテスラ車のデータにアクセスし、そのデータをリスク予測モデルに使用できます。
投資のポイント
アナリストの格上げが1つだけでは、その株式が投資する価値があるとは限りません。それでも、特にLemonadeにとっては、これは世界最大級の投資銀行からの、同社のビジネス戦略の価値を認識した強力な証拠でした。
テスラの自動運転モード時の詳細なデータを取得し、オーナーに割引料金を提供するというこの特定の手法は、Lemonadeのデジタルファーストで低コストなブランドイメージとよく合致しており、自動運転車保険市場で早期の優位性を与えるはずです。
それは可能性ですが、これが新しい領域であり、あらゆるビジネスイノベーターは旅の途中で困難に遭遇することを念頭に置くことが重要です。
Lemonadeは黒字化しておらず、私がこれを書いている時点で、株価は2020年のデビュー時の終値69.41ドルから約5ドル下回っています。しかし、2022年と2023年に一般的に1株あたり25ドルを下回っていた水準からは大幅に上昇しています。これは、このビジネスが若いという単純な真実を反映しています。その株価は変動しやすいままでしょう。
特にLemonadeがテスラ車のデータを使用してオーナーにより効率的な価格設定の保険を提供できるようになり、ここにはまだ大きな上昇の可能性があります。しかし、これは投機的な投資でもあり、すべての潜在的な株主はそう扱うべきです。
今すぐLemonadeの株を買うべきか？
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Jack Delaneyは、言及された株式のいずれにもポジションを持っていません。The Motley FoolはLemonadeのポジションを持ち、推奨しています。The Motley Foolは開示ポリシーを持っています。
ここに記載されている見解や意見は著者のものであり、Nasdaq, Inc.の見解や意見を必ずしも反映するものではありません。