リスク管理マインドセットを採用するための私のトップ10の方法 — それがまだ重要である間

市場分析や、強気相場、弱気相場、そして欲張りな投資家との取引経験は豊富ですが、投資プロセスにおけるある重要な側面に関しては、私はひよっこです。そして、失うものがずっと少なかった時代から、それは変わっていません。私はディフェンスファーストの投資家です。 それが私をひよっこにするなら、誇りを持ってそのレッテルを受け入れます。なぜなら、私の見方では、投資とは、労働世界で稼ぐものに加えて、他の収入源（不動産投資、経営している事業、遺産など）をはるかに超えて、それを伸ばしていくことだからです。 Barchartからのその他のニュース - オプショントレーダーが3月18日の決算発表後のマイクロン株に何を期待しているか - 配当王として54年連続の配当を続けている企業が年初来13%下落。底値買いの時期か？ - 債券利回りの低下、FRBの会合、中東紛争に注目が集まる中、株価は上昇して始まる見込み 私にとって、投資は決して裕福になるための、あるいはすぐに金持ちになるための手段ではありませんでした。それは、ゆっくりと裕福であり続けるためのものです。そして、証拠金取引を利用する投資家や、その他の種類の賭けを金融生活で行っている投資家の割合を考えると、「裕福」を「支払い能力がある」にさえ変えるべきかもしれません。 株式、上場投資信託（ETF）、その他の投資商品は、私たちが持っているお金から望むものを得るために使える単なるツールです。しかし、そうである必要はありません。投資を使って、スポーツの賭けに似たことを達成することもできます。しかし、それがあなたの目標なら、この記事はあまり役に立ちません。退屈するでしょう。 なぜなら、投資に関する話でリスク管理を前面に出すことは、私が考えられる限り、今日の主流投資家の鼓動から最もかけ離れたことだからです。そして、それがまさに私のポイントです。追うのではなく、守るという点で少数派になるのは素晴らしい時期です。 市場の次の大きな転換点が何になるかは分かりません。ただ、上昇よりも下落する可能性が高いということです。それは、主要指数に対する私のROARスコア分析に基づいています。月曜日の午後現在、すべてが赤字領域にあり、スコアは20でした。これは100点満点の尺度で、通常のレベルよりも高いリスクを示しています。 ディフェンスとオフェンスのバランスを取るような投資をしたいと思うことと、どこから始めればよいかを知ることさえできないことは、全く別のことです。投資家がスタートを切るのを助けるために、私は何十年にもわたる実践者およびライターとしての経験を振り返り、私自身のトップ10リストを作成しました。ここにあります。 リスク管理の考え方を取り入れるためのトップ10の方法 - 大きな損失の回避を優先する（ABL）：リスク管理の主な目標は、投資家のライフスタイルと長期的な成功にとって最大の脅威である大きなドローダウンを排除することです。 - 適応的な考え方を取り入れる：投資家は、市場が進化していることを認識する必要があります。過去にうまくいったことが現在もうまくいくと仮定するのは間違いです。 - ETFを戦術的なツールとして使用する：ETFは、ポートフォリオ構築のための柔軟なツールボックスと見なされるべきであり、投資家は市場を細分化して非効率性を利用し、リスクをヘッジすることができます。 - オフェンスとディフェンスのバランスを取る：「ピッキング」をするだけでなく、成功する投資には、積極的な成長追求と防御的な操作の戦術的な組み合わせが必要です。 - 傲慢さよりも謙虚さを受け入れる：効果的なリスク管理には、間違いを認め、市場の歴史から学び、個人的な天才と単純な強気相場を区別する謙虚さが必要です。 - ウォール街のノイズを無視する：FRB、議会、株価収益率（P/E）比率などの要因は、体系的で規律ある投資プロセスを維持することよりも重要でないことがよくあります。 - リワード・リスク・トレードオフに焦点を当てる：リスクはまず積極的に管理されるべきです。リスクが管理されたら、二次的な目標は可能な限り多くの利益を上げることです。 - 「デプスチャート」戦略を実装する：現在の市場状況に基づいてETFを非常に強い、平均、または弱いとランク付けするデプスチャートを使用して、プロスポーツチームのようにポートフォリオを管理します。 - 伝統的な概念を再定義する：現代の市場では、時代遅れの概念の新しい理解が必要です。たとえば、伝統的なリスク許容度を個人的な「ボラティリティ・コンフォートゾーン」に交換します。 - 予測よりも準備：リスクは常に存在するため、必ずしも即時の損失につながるわけではありませんが、退職金がまさに必要とされる直前に崩壊するのを見るよりも、あらゆる市場環境に備える方が良いです。