景気後退への懸念が再び：それはあなたの戦略を変える必要がない理由

主要なポイント
景気後退中に投資することは、多くの人たちが思っているよりもリスクが少ないです。
一貫して買い続けることで、長期的な収益を最大化できます。
ポートフォリオを多様化することが、変動性を乗り切るための鍵となります。
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上昇する原油価格が市場を揺るがし、アメリカ人の40%以上が、今後10年間で「経済崩壊」に直面する可能性があると、2026年3月にYouGovが実施した世論調査によると考えています。
米国が景気後退またはベアマーケットに陥るかどうかを断定的に知ることはできません。しかし、市場が何をもたらそうとしているかに関わらず、それはあなたの投資戦略に影響を与える必要はありません。その理由は次のとおりです。
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景気後退中の投資における隠れた利点
変動の時期に投資することは、不安を伴い、ポートフォリオが株価の下落とともに沈んでいくのを見るのは誰でも好きではありません。しかし、直感に反するかもしれませんが、景気後退は投資に最適な時期の一つです。
2022年の9か月間のベアマーケットと、ここぞという時の修正を考慮すると、市場は10年以上も継続的に新たな高値を記録しています。それは良いことですが、非常に高価な時期になってしまっています。
S&P 500（SNPINDEX：^GSPC）は、執筆時点では約5%下落しています。一部の投資家は、それを否定的なものと見なしていますが、楽観的な投資家は、S&P 500インデックスファンドまたはETFを5%引きで買うチャンスと見なしています。最近の数か月で、一部の個別株の株価は10%、20%以上も下落しており、投資家にとってさらに深い割引を提供しています。
今、投資することでお金を失うことはありますか？
株価が下落しているときに、市場に投資することはあまり意味がないように見えるかもしれません。しかし、株価の長期的なパフォーマンスは、短期的な上昇と下降よりも重要であることを覚えておく必要があります。
たとえば、2022年3月にS&P 500インデックスファンドに投資した場合、その市場はすでにほとんど1年間に続くベアマーケットの2か月目であり、多くの投資家は2023年までに本格的な景気後退に直面すると恐れていました。今日では、わずか60%の総リターンを上げています。
これは歴史が繰り返してきた傾向であり、時間枠が長いほど、短期的な変動性にもかかわらず、プラスの総リターンを得る可能性が高まります。
たとえば、2008年3月にS&P 500インデックスファンドに投資した場合を考えてみましょう。大恐慌は2007年12月に始まり、2009年中頃まで続きました。あなたの投資は、その後の2008年を通して大幅な打撃を受けましたが、今日では、ほぼ600%の総リターンを上げています。
そして、1996年3月に投資を始めた場合はどうでしょうか。それ以来、市場はダート・コムバブルとそれに続くベアマーケット、大恐慌、COVID-19の暴落、そして数多くの小さな修正を経験しました。
すべてにおいて、S&P 500は、その期間で1,600%以上の総リターンを提供してきました。
景気後退は、短期的にあなたのポートフォリオに影響を与える可能性がありますが、最も深刻な下落は通常、1〜2年しか続かないです。長期投資家にとって、それはラダー上の小さな点であり、全体的な戦略を変える必要はありません。
景気後退に備える方法
景気後退中に投資を停止する必要はありませんが、ポートフォリオが変動に耐えられるように準備することは賢明です。
適切に多様化されたポートフォリオは、ベアマーケットまたは景気後退を乗り切るための鍵となります。もしあなたのすべての資金が4〜5つの株式に固定されている場合、そしてそのうちの1つが大きく下落した場合、それはあなたのポートフォリオ全体を破壊する可能性があります。また、あなたは数十の株式に投資しているが、すべてが同じ業界から来た場合、そのセクターが苦労すると、あなたのポートフォリオは危険にさらされる可能性があります。
少なくとも25の株式を、さまざまな業界から投資することで、リスクをより効果的に軽減できます。より簡単な多様化としては、広範な市場ファンド—S&P 500インデックスファンドまたはETF—を購入して、一度に数千、あるいは数万の株式に投資することができます。
最後に、強力な株式とファンドにのみ投資していることを確認することが重要です。過剰な宣伝で、実体が少ない株式は、厳しい経済状況下でうまく乗り切ることはできません。しかし、健全な企業で、強固な基盤を持つ企業は、変動性にもかかわらず、繁栄する可能性が高くなります。
景気後退は恐ろしいものであり、今すぐ後退することは誘惑的です。しかし、一貫して投資を続けることで、将来の収益に有利になる可能性を高めることができます。
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