詐欺師はますます巧妙化しています - 反撃とはどのようなものか

2024年、ノース・ヨークシャーに住む40代の女性、カーティは、出会い系ウェブサイトで、自分がトルコで働くイギリス人実業家であると名乗る男性と知り合いました。

彼は、ビーチで彫刻のような腹筋を見せている自分だと主張する写真を共有し、経済的に安定していると主張しました。彼はさらには、銀行のウェブサイトを使用して、60万ドル（44万3600ポンド）の貯蓄があることを説得しようとしました。

しかし、2週間ほどのチャットの後、彼は襲われたと言い、電話とコンピューターが盗まれたと主張し、彼女にお金を使い、自分のためにいくつかの請求書を支払うように頼みました。次に起こったことは、詐欺師が織りなす国際的な網を完璧に示しています。

カーティはイギリスで電話を購入し、仕事のために訪れていると彼が言っていた北キプロスの集合住宅に郵送しました。そして、2か月かけて少しずつ、彼女の銀行口座から8万ポンドを移しました。彼女は、愛する男性が困っているという信念のもと、そのうち5万ポンドは家族から借りていました。彼が銀行口座に戻れるようになったら、すぐに彼女に返済すると彼は約束しました。

しかし、実際には、電話はナイジェリアのラゴスに到着し、8万ポンドは、送金サービスを通じて、ナイジェリア人、ルーマニア人、その他のヨーロッパ人の名前を持つ人々に渡りました。その男性はイギリス人ではなく、ターゲットを欺くために声を変える装置を使用するナイジェリア人でした。

カーティに会った後、すぐに彼女に見せた銀行のウェブサイトでさえ、非常に洗練された偽物であり、米国のボルチモア市に登録されていることが判明しました。

カーティは、専門家が2020年初頭のコロナ禍のロックダウン以降、詐欺が急増している被害者の一人です。グローバル・アンチ・スキャン同盟によると、世界の詐欺による損失は年間5000億ドルを超えています。

バークレイズによると、カーティのようなロマンス詐欺の報告は、2024年から2025年にかけての最初の四半期で年率20％増加しました。シティ・オブ・ロンドン警察は、2024年だけでも、カーティが陥ったような詐欺に1億600万ポンドが失われたと述べています。

カーティの物語はまた、詐欺がますます国際化している例でもあり、コストが増加しているため、政府と企業は詐欺師を止めるために国際協力を求めています。

初めて、各国が詐欺対策のための共同合意に署名しました。しかし、犯罪的手法はますます巧妙化しており、多くの場合、当局が運営するのに苦労している世界の地域から発生しています。

そして、国々は本当に詐欺師の勢いを逆転させ、カーティのような多くの人々が貯蓄をだまし取られるのを防ぐことができるのかという疑問が生じます。

コロナのブーム

詐欺は通常、テキスト、電話、メールなどで個人があなたに何かをさせようとする試みであり、最終的にはあなたがお金を失ったり、データを失ったりすることになるものです。私はBBCで20年以上にわたり詐欺を調査してきましたが、詐欺はあらゆる形がありますが、結局のところ、すべて同じです。あなたにお金を送るように嘘をつく人です。

詐欺は、個人に対する犯罪の中で最も一般的であり、犯罪の40％以上を占めています。イギリス政府によると、世界の詐欺の70％は海外から来ており、通常は犯罪組織を通じて行われます。

世界中の政府が2020年のコロナ禍のロックダウン中に市民の移動を制限した結果、人々はより多くの時間をオンラインで過ごしました。私たちはより多くのものをオンラインで購入し、より多くの時間をオンラインで交流し、これにより、私たちを詐欺したい人々に近づきました。同時に、よりリアルなビデオ模倣、音声、ウェブサイト、テキストが一般的になり、詐欺師はWhatsAppを含むソーシャルメディアの使用を増やしました。

一方、世界的なレイオフは、犯罪ネットワークに採用できる新しい労働力を生み出しました。国連麻薬犯罪事務所の代理責任者であるイリアス・チャツィス氏は述べています。犯罪ネットワークを壊すのは非常に困難です。

「これらの詐欺の中には、政府がほとんど統制していない、あるいは武装ギャングが支配している、ほとんど無法地帯で発生するものもあります。」

ミャンマーは、詐欺センターが有名な国の一つです。これらの詐欺センターは1990年代に違法なカジノが設立されたことに端を発しています。これらのカジノは取り締まりられましたが、パンデミックの間、これらの建物は詐欺の運営拠点としてますます使用されるようになりました。2021年に軍事政権が権力を掌握し、それに伴う内戦は、国内の混乱に乗じて犯罪者たちが詐欺センターを繁栄させるのに役立ちました。

被害者が被害者を生み出す

また、もう一つの複雑な要因があります。それは、詐欺師自身も被害者になる可能性があるということです。偽の求人広告は、自国で仕事が見つからない人々を海外に誘い込みます。彼らは人身売買され、詐欺センターに連れて行かれ、そこで犯罪のボスによって人々の金銭を盗むように強制されます。

BBCは最近、タイとカンボジアの国境紛争中に砲撃を受けた後、人々が逃げ出したカンボジアの町の巨大な放棄された詐欺複合施設を訪問しました。

詐欺センターは、劣悪な生活環境と労働環境を明らかにしました。センターの一室の壁には、「至る所からお金がやってくる」という中国語の文字で書かれたモチベーションメッセージが描かれていました。

従業員がトイレに行く時間と時間を記録した記録、偽の警察の制服と偽造の警察の喚起状（人々にお金を渡させるように設計されたもの）が見つかりました。

人々を詐欺センターに誘導すること自体が詐欺です。被害者は空港で迎えられ、教師やカスタマーサービス担当者としての新しい仕事への道にいると確信させられます。「すべては正常に見えます - 彼らが複合施設に入り、完全な詐欺師の手中に落ちるまでです」とチャツィス氏は述べています。「それ以降、悪夢が始まります。パスポートが奪われます。」

これらの詐欺複合施設にいる人々は、世界中の被害者から一定額のお金を詐取するために、長時間、厳しいシフトで働くことを強制されます。目標を達成できないと、単独監禁、暴行、またはさらに悪い条件の別の複合施設に移動されるという脅威を受ける可能性があります。

チャツィス氏は、イギリスの被害者一人につき、「世界でこの詐欺を実行するように強制されている別の被害者がいる可能性があります」と指摘しています。

東南アジアだけではありません。インドやUAEでも詐欺センターが繁栄しています。

詐欺農場の中には、日中は合法的なビジネスとして活動し、夜は詐欺センターとして活動するものもあります。たとえば、北東インドでは、合法的なコールセンターが夜間に詐欺センターとなり、詐欺師は時差を利用して、イギリス、米国、オーストラリアの人々をターゲットにしています。共通言語は英語です。

元シティ・オブ・ロンドンの警察官で、現在はインターポールの金融犯罪および汚職対策センターの責任者であるニック・コート氏は、裕福な国の国民は海外の現実を理解する必要があると述べています。

彼は、それらを「法執行官が入ることができず、軍事エスコートなしでは入ることができず、賃金が低く、詐欺に関与することのメリットが非常に高い無法地帯」と表現しています。

詐欺師に対処する

国連とインターポールが主催するウィーンのグローバル・フラッド・サミットには、イギリスや中国など、世界中の政府や、世界最大のテクノロジー企業が参加し、1,400人のゲストが集まりました。

このような集会は2024年から開催されていますが、今回は明らかに規模が大きくなっています。大臣、テクノロジー大手、法執行機関がすべて参加し、初めて、いくつかの国が詐欺対策のための共同合意に署名しました。

120カ国中、44カ国が「詐欺の発生源を混乱させ、被害者への支援を強化する」という誓いに署名しました。後でさらに多くの国が署名する可能性がありますが、協力にコミットしていない国もまだ多くあります。

会議に出席した裕福な国（ヨーロッパ諸国、韓国、オーストラリアなど）は、被害者であることが多く、この問題を解決するのに強い関心を持っています。

一方、多くの詐欺運営が拠点を置くミャンマー、西アフリカ、南アジアなどの発展途上国には、それを実行するためのリソースがほとんどないため、より多くのことをするように求められています。

これは、犯罪者が貧困層のコミュニティを搾取し、そうでない場合は得られない機会を提供しているという不均衡を痛烈に思い出させます。そして、一部の国にとっては、より豊かな国々での金融犯罪を心配するよりも、自国の人口の存在そのものにとってより優先度の高い、より基本的な問題に取り組む必要があります。

私が耳にしたのは、南アフリカの金融犯罪検察官であるXolisile Khanyile氏が、この緊張を説明したことです。彼は、両方向の協力が重要であると主張しました。発展途上国が詐欺ネットワークを破壊するのを助けるためには、裕福な国は技術的な専門知識とリソースを共有する必要があります。

彼の経験によれば、先進国は、リソースが不足していると不満を言いながら、工業化された詐欺に対処するために「あなたの不正会計士、暗号の専門家、オープンソース調査の専門家のような目的の適切なスキルが必要であることを理解していません。そうすることで、違いを生み出すことができるのです。」

私がイギリスの詐欺大臣であるフリント卿ハンソン氏に話を聞いたところ、詐欺への不協和音や失敗に国々を処罰することは逆効果になる可能性があると述べました。代わりに、焦点は「ソフトパワー」に置かれるべきです。

「私ができることは、協力を得て、犯罪者を処罰し、彼らが詐欺から得た資産を凍結することを支援することです。」

また、当局と大手テクノロジー企業が十分に連携しているかどうかという問題もあります。「大手テクノロジー企業やソーシャルメディア企業が、はるかに深く、より運営レベルで関与する必要があるという意見は長年持っていました」と、以前はイギリスの初の経済犯罪の全国調整官であったスティーブ・ヘッド氏は述べています。彼は2014年に、イギリス人を非現実的な株式に投資させていたスペインを拠点とするボイラールーム詐欺を破りました。

「本当に必要なのは、パートナー間の相互利益を構築し、相互の尊敬を築くことです」と彼は付け加えます。

お金をみせてください

すべてが不吉なことばかりではありません。ウィーンのサミットでは、成功事例もたくさんありました。

BBCの詐欺の秘密チームの一員である元詐欺師のAlex Woodは、小規模な範囲での協力の成功事例を聞き、将来の活動にインスピレーションを与える可能性があります。

「私は会議のセッションの1つで、ドイツの警察官の話を聞いていました。彼は、ドイツの被害者が詐欺に遭い、そのお金が香港に送られたことを説明していました。彼はたまたまインターポールに電話番号を持っており、その人物はたまたま香港にいる人に電話番号を持っており、彼らは支払いを止め、お金を取り戻すことができました。」

ウィーンからのもう1つの例は、Googleの代表者が、シンガポールの政府と協力して280万件の「悪意のあるアプリ」のダウンロードを防いだというものでした。犯罪者は、Androidストアではなくインターネットからダウンロードする「サイドロード」するように人々を説得していました。

詐欺師に対する今後の取り組みについて多くの人が楽観的ですが、カーティのような被害者も私には響きます。お金を移送するだけでなく、彼女は人々に信頼を失いました。

詐欺師がますます素早く行動するため、詐欺に対する国際的な取り組みは迅速である必要があります。

トップ画像クレジット：ゲッティイメージズ

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