SoFi Technologiesは5年後どこにいるのか？

要点SoFiの経営陣は引き続き企業の提供範囲を拡大しており、新規顧客を獲得しています。
収益は引き続き印象的で、2025年の調整後純利益は63%増加すると予測されています。
株価の評価額は上昇していますが、SoFiは2030年までの間に市場を上回る可能性があります。
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SoFiの経営陣は引き続き企業の提供範囲を拡大しており、新規顧客を獲得しています。
収益は引き続き印象的で、2025年の調整後純利益は63%増加すると予測されています。
株価の評価額は上昇していますが、SoFiは2030年までの間に市場を上回る可能性があります。
SoFi Technologies（NASDAQ: SOFI）は公開市場で長い実績を持っていません。しかし、市場の注目を確実に集めています。株価は特定の時期に極端に変動することがありますが、ポートフォリオのリターンを向上させています。過去1年間で、驚異的な235%（8月28日時点）急上昇しました。
このフィンテック株は現在、過去最高値付近で取引されています。投資家はこの急成長中のビジネスを無視できなくなり、検討に値します。しかし、長期的な視点は依然として必要です。
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SoFiは5年後の2030年にどこにいるでしょうか？
SoFiの勢いは無視できません
SoFiの最新の財務結果からは、米国が一般的な経済不確実性に直面しているとはわかりません。このデジタル銀行は急速に成長しており、勢いが加速しています。第2四半期（6月30日終了）の売上高は43%増加し、第1四半期のペースから加速しました。実際、SoFiの前四半期の売上高8億5,500万ドルは、3年前の同じ期間と比較して136%高くなっています。
SoFiの顧客数は現在1,170万人です。ちょうど3年前には430万人でした。この急増は、SoFiの製品とサービスがいかに人気があるかを示しています。同社は普通預金口座、証券口座サービス、保険、各種ローンなどを提供しています。技術、データ、デジタル専用モデルを念頭に置いて事業を構築することで、SoFiは顧客に優れたユーザーエクスペリエンスを提供することを優先しながら、迅速に規模を拡大できています。
イノベーションは、顧客が求めるものに焦点を当て続けるための経営戦略の一部です。2023年3月の地域銀行危機の際、同社はFDIC保険を最大200万ドルまで提供しました。SoFiはより信頼されるブランドになりつつあります。現在、預金額は約300億ドルで、前年比28%増加しています。
さらに、より寛容な規制環境のおかげで、事業は暗号資産分野に進出しています。SoFiはプラットフォームで暗号資産取引を再導入します。また、Lightsparkとの提携を発表し、Bitcoinのライトニングネットワークを使用して、より迅速で安価な国境を越えた送金を可能にします。今後5年間で製品とサービスの提供が拡大し続けることが予想されます。
同社の売上高成長は印象的で、引き続き多くの注目を集めています。しかし、投資家はSoFiの収益性の傾向に注目し始めるべきです。SoFiの非GAAP希薄化1株当たり利益は、前年比700%急増して第2四半期に0.08ドルになりました。経営陣は同社の強い勢いに基づいてガイダンスを引き上げました。現在、2025年の調整後純利益は3億7,000万ドルになると予測しています。これは前年比63%高くなります。
何年も赤字を計上した後、SoFiは財務面から明らかに転換点を迎えました。同社は事業モデルが拡張可能であることを証明しました。今後数年間で、収益は引き続き上昇し、2030年の利益は著しく高くなる可能性があります。
市場を上回るチャンス
過去5年間で、S&P500は合計リターン100%を生み出しました。これは素晴らしい結果です。このパフォーマンスが今後5年間も繰り返された場合、投資家は年率15%以上の上昇を生み出せる銘柄を見つけなければ、市場を上回ることはできません。これは簡単なことではありません。
しかし、私の見解では、SoFiにはその可能性があります。同社の売上高成長は非常に優れており、収益性の改善を支えています。経営陣は、2026年以降の数年間で1株当たり利益（EPS）が年平均20%〜25%の割合で増加すると考えています。この傾向は株価上昇の大きな追い風となりますが、SoFiの印象的な利益を考えると、この予測は保守的かもしれません。
私は、収益の潜在力が現在の評価額をより合理的にしていると考えています。株価は株価収益率54.3倍で取引されています。これは確かに割安には見えず、6ヶ月前と比較して43%高くなっており、市場のビジネスに対する熱狂ぶりを浮き彫りにしています。しかし、SoFiが今後数年間でEPSを強いペースで成長させ続けることができれば、株価は2030年までの間に市場を上回る可能性が高いです。
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Netflixが2004年12月17日にこのリストに載ったときを考えてみてください...当社の推奨時点で1,000ドルを投資していたら、65万1,599ドルになっていたでしょう！* または、Nvidiaが2005年4月15日にこのリストに載ったとき...当社の推奨時点で1,000ドルを投資していたら、1,067,639ドルになっていたでしょう！*
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Neil Patelは、言及された銘柄のいずれにもポジションを持っていません。The Motley FoolはBitcoinのポジションを持ち、これを推奨しています。The Motley Foolには開示ポリシーがあります。
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