INTU Intuit Inc. - Common Stock

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$385.18
가격 · 5월 20, 2026
기준 재무 정보 2월 26, 2026
52주 범위
$342–$814
9% of range
애널리스트 평점
BUY
41 analysts
목표 주가
$594
+54% upside
P/E (TTM)
57.4
ROE
20.5%
순이익률
20.5%

INTU 주식 스냅샷 가격, 시가총액, P/E, EPS, ROE, 부채/자본, 52주 범위

가격
$385.18
시가총액
$219.15B
P/E (TTM)
57.4
EPS (TTM)
$13.67
매출 (TTM)
$18.83B
배당 수익률
0.54%
ROE
20.5%
부채/자본
0.3
52주 범위
$342 – $814

INTU 주가 차트 기술 지표가 포함된 일일 OHLCV — 팬, 확대/축소 및 보기 사용자 정의

10년 성과 매출, 순이익, 마진 및 EPS 추세

매출 및 순이익 $18.83B
10-point trend, +301.2%
2016-07-31 → 2025-07-31
EPS $13.67
10-point trend, +270.5%
2016-07-31 → 2025-07-31
잉여현금흐름 $6.12B
10-point trend, +521.6%
2016-07-31 → 2025-07-31
마진 20.5%

가치 평가 P/E, P/S, P/B, EV/EBITDA 비율 — 주식이 비싼가요, 싼가요?

지표
5년 추세
INTU
동종업계 중앙값
P/E (TTM)
5-point trend, -18.1%
57.4
50.7
P/S (TTM)
5-point trend, -22.6%
11.6
11.7
P/B
5-point trend, -24.2%
11.1
14.6
EV / EBITDA
5-point trend, -21.8%
45.1
—
Price / FCF (주가 / FCF)
5-point trend, -21.0%
35.8
—

수익성 총, 영업 및 순이익률; ROE, ROA, ROIC

지표
5년 추세
INTU
동종업계 중앙값
Operating Margin (영업이익률)
5-point trend, +0.7%
26.1%
—
Net Profit Margin (순이익률)
5-point trend, -4.0%
20.5%
20.8%
ROA
5-point trend, -28.2%
11.2%
10.8%
ROE
5-point trend, -1.2%
20.5%
21.5%
ROIC
5-point trend, -9.4%
15.3%
—

재무 건전성 부채, 유동성, 지급능력 — 대차대조표 건전성

지표
5년 추세
INTU
동종업계 중앙값
Debt / Equity (부채 / 자기자본 비율)
5-point trend, +47.0%
0.3
49.8
Current Ratio (유동비율)
5-point trend, -30.0%
1.4
1.5
Quick Ratio (당좌 비율)
5-point trend, -70.4%
0.3
—

성장 매출, EPS 및 순이익 성장률: YoY, 3년 CAGR, 5년 CAGR

지표
5년 추세
INTU
동종업계 중앙값
Revenue YoY (매출 YoY)
5-point trend, +95.5%
15.6%
—
Revenue CAGR 3Y (매출 CAGR 3년)
5-point trend, +95.5%
14.0%
—
Revenue CAGR 5Y (매출 CAGR 5년)
5-point trend, +95.5%
19.7%
—
EPS YoY
5-point trend, +80.8%
31.1%
—
Net Income YoY (순이익 YoY)
5-point trend, +87.6%
30.6%
—

주당 지표 EPS, 주당 순자산, 주당 현금 흐름, 주당 배당금

지표
5년 추세
INTU
동종업계 중앙값
EPS (Diluted) (EPS (희석))
5-point trend, +80.8%
$13.67
—

자본 효율성 자산 회전율, 재고 회전율, 매출채권 회전율

지표
5년 추세
INTU
동종업계 중앙값
Payout Ratio (지급 비율)
5-point trend, -1.9%
30.7%
—

배당금 배당 수익률, 지급 비율, 배당 이력, 5년 CAGR

배당 수익률
0.54%
지급 비율
30.7%
5년 배당 CAGR
—
배당락일금액
2026년 4월 9일$1.2000
2026년 1월 9일$1.2000
2025년 10월 9일$1.2000
2025년 7월 10일$1.0400
2025년 4월 10일$1.0400
2025년 1월 10일$1.0400
2024년 10월 10일$1.0400
2024년 7월 10일$0.9000
2024년 4월 9일$0.9000
2024년 1월 9일$0.9000
2023년 10월 5일$0.9000
2023년 7월 7일$0.7800
2023년 4월 6일$0.7800
2023년 1월 9일$0.7800
2022년 10월 6일$0.7800
2022년 7월 8일$0.6800
2022년 4월 8일$0.6800
2022년 1월 7일$0.6800
2021년 10월 7일$0.6800
2021년 7월 9일$0.5900

INTU 분석가 합의 강세 및 약세 애널리스트 의견, 12개월 목표 주가, 상승 여력

매수 41 명의 애널리스트
  • 적극 매수 12 29.3%
  • 매수 21 51.2%
  • 보유 8 19.5%
  • 매도 0 0.0%
  • 적극 매도 0 0.0%

12개월 목표 주가

32 명의 애널리스트 · 2026-05-16
중앙값 목표 $590.00 +53.2%
평균 목표 $594.11 +54.2%

실적 기록 EPS 실제 vs 예상, 서프라이즈 %, 달성률, 다음 실적 발표일

평균 서프라이즈
0.29%
기간 EPS Actual EPS 예상 서프라이즈
2026년 3월 31일 $4.15 $3.74 0.41%
2025년 12월 31일 $3.34 $3.16 0.18%
2025년 9월 30일 $2.75 $2.71 0.04%
2025년 6월 30일 $11.65 $11.13 0.52%

동료 비교 주요 지표 대 섹터 동종 기업

티커 시가총액 P/E 매출 YoY 순이익률 ROE 매출 총이익률
INTU $219.15B 57.4 15.6% 20.5% 20.5% —
PLTR $425.03B 282.1 56.2% 36.3% 26.2% 82.4%
APP $227.96B 69.1 70.0% 60.8% 201.9% —
CRM $197.22B 27.2 9.6% 18.0% 12.4% 77.7%
ADBE $132.21B 19.2 10.5% 30.0% 61.8% 89.3%
CDNS $84.96B 77.0 14.1% 20.9% 21.2% —
SNPS $84.41B 56.4 15.1% 18.9% 7.1% 77.0%
DDOG $47.94B 438.7 27.7% 3.1% 3.1% 80.0%
MSTR — -10.0 3.0% -806.3% -8.4% 68.7%
ADSK $53.90B 48.6 17.5% 15.6% 39.0% 91.0%

전체 기본 지표 연도별 모든 지표 — 손익계산서, 대차대조표, 현금흐름

손익계산서 14
INTU의 연간 손익계산서 데이터
지표 추세 202520242023202220212020201920182017201620152014
Revenue 12-point trend, +343.8% $18.83B $16.29B $14.37B $12.73B $9.63B $7.68B $6.78B $6.03B $5.20B $4.69B $4.19B $4.24B
R&D Expense 12-point trend, +310.1% $2.93B $2.75B $2.54B $2.35B $1.68B $1.39B $1.23B $1.19B $998M $881M $798M $714M
SG&A Expense 12-point trend, +260.6% $1.60B $1.42B $1.30B $1.46B $982M $679M $597M $664M $553M $518M $483M $444M
Operating Expenses 7-point trend, +182.1% $13.91B $12.65B $11.23B $10.15B $7.13B $5.50B $4.93B · · · · ·
Operating Income 12-point trend, +278.7% $4.92B $3.63B $3.14B $2.57B $2.50B $2.18B $1.85B $1.56B $1.42B $1.24B $738M $1.30B
Other Non-op 12-point trend, +409.7% $158M $162M $96M $52M $85M $36M $42M $26M $3M $-4M $1M $31M
Pretax Income 12-point trend, +271.8% $4.83B $3.55B $2.99B $2.54B $2.56B $2.20B $1.88B $1.57B $1.39B $1.20B $712M $1.30B
Income Tax 12-point trend, +115.9% $965M $587M $605M $476M $494M $372M $324M $237M $405M $397M $299M $447M
Net Income 12-point trend, +326.6% $3.87B $2.96B $2.38B $2.07B $2.06B $1.83B $1.56B $1.33B $985M $979M $365M $907M
EPS (Basic) 12-point trend, +334.6% $13.82 $10.58 $8.49 $7.38 $7.65 $6.99 $5.99 $5.18 $3.83 $3.73 $1.30 $3.18
EPS (Diluted) 12-point trend, +338.1% $13.67 $10.43 $8.42 $7.28 $7.56 $6.92 $5.89 $5.09 $3.78 $3.69 $1.28 $3.12
Shares (Basic) 12-point trend, -1.8% 280,000,000 280,000,000 281,000,000 280,000,000 270,000,000 261,000,000 260,000,000 256,000,000 257,000,000 262,000,000 281,000,000 285,000,000
Shares (Diluted) 12-point trend, -2.7% 283,000,000 284,000,000 283,000,000 284,000,000 273,000,000 264,000,000 264,000,000 261,000,000 261,000,000 265,000,000 286,000,000 291,000,000
EBITDA 12-point trend, +274.7% $4.92B $3.63B $3.14B $2.57B $2.50B $2.18B $1.85B $1.50B $1.40B $1.24B $738M $1.31B
대차대조표 27
INTU의 연간 대차대조표 데이터
지표 추세 202520242023202220212020201920182017201620152014
Cash & Equivalents 12-point trend, +239.7% $2.88B $3.61B $2.85B $2.80B $2.56B $6.44B $2.12B $1.46B $529M $638M $808M $849M
Receivables 12-point trend, +360.9% $530M $457M $405M $446M $391M $149M $87M $98M $103M $108M $91M $115M
Prepaid Expense 12-point trend, +331.3% $496M $366M $354M $287M $184M $314M $266M $202M $100M $102M $94M $115M
Current Assets 12-point trend, +438.2% $14.11B $9.68B $5.56B $5.05B $5.16B $7.98B $3.59B $2.42B $1.42B $1.61B $2.56B $2.62B
PP&E (Net) 12-point trend, +63.2% $961M $1.01B $969M $888M $780M $734M $780M $812M $1.03B $1.03B $682M $589M
PP&E (Gross) 12-point trend, +50.4% $2.36B $2.37B $2.44B $2.33B $2.12B $2.03B $2.16B $2.19B $2.42B $2.24B $1.74B $1.57B
Accum. Depreciation 12-point trend, +42.8% $1.40B $1.36B $1.47B $1.44B $1.34B $1.29B $1.38B $1.38B $1.39B $1.21B $1.06B $982M
Goodwill 12-point trend, +956.7% $13.98B $13.84B $13.78B $13.74B $5.61B $1.65B $1.66B $1.61B $1.29B $1.28B $1.27B $1.32B
Intangibles 12-point trend, +3886.5% $5.30B $5.82B $6.42B $7.06B $3.25B $28M $54M $61M $22M $44M $87M $133M
Other Non-current Assets 12-point trend, +595.4% $751M $541M $417M $344M $283M $225M $186M $215M $143M $112M $106M $108M
Total Assets 12-point trend, +610.6% $36.96B $32.13B $27.78B $27.73B $15.52B $10.93B $6.28B $5.13B $4.07B $4.25B $4.97B $5.20B
Accounts Payable 12-point trend, +446.2% $792M $721M $638M $737M $623M $305M $274M $178M $157M $184M $190M $145M
Short-term Debt · · · · · · · · · · $0 ·
Current Liabilities 12-point trend, +629.8% $10.37B $7.49B $3.79B $3.63B $2.65B $3.53B $1.97B $1.74B $1.94B $2.25B $1.74B $1.42B
Capital Leases 6-point trend, +170.1% $597M $458M $480M $542M $380M $221M · · · · · ·
Deferred Tax 11-point trend, -67.2% $20M $3M $4M $619M $525M $2M $37M $68M · $7M $50M $61M
Other Non-current Liabilities 12-point trend, +85.5% $308M $208M $121M $87M $53M $42M $145M $119M $130M $146M $172M $166M
Total Liabilities 12-point trend, +712.4% $17.25B $13.70B $10.51B $11.29B $5.65B $5.83B $2.53B $2.32B $2.71B $3.09B $2.64B $2.12B
Long-term Debt 12-point trend, +1097.0% $5.97B $6.04B $6.12B $6.91B $2.03B $2.03B $386M $388M $438M $488M $500M $499M
Total Debt 6-point trend, +194.1% $5.97B $6.04B $6.12B $6.91B $2.03B $2.03B · · · · · ·
Common Stock Flat — no change across 12 periods $3M $3M $3M $3M $3M $3M $3M $3M $3M $3M $3M $3M
Retained Earnings 12-point trend, +230.6% $19.67B $16.99B $15.07B $13.58B $12.30B $10.88B $9.62B $8.56B $7.30B $6.69B $6.03B $5.95B
Treasury Stock 12-point trend, +235.0% $21.54B $18.75B $16.77B $14.80B $12.95B $11.93B $11.61B $11.05B $10.78B $9.94B $7.67B $6.43B
AOCI 12-point trend, -2400.0% $-50M $-54M $-55M $-60M $-24M $-32M $-36M $-36M $-22M $-32M $-30M $-2M
Stockholders' Equity 12-point trend, +540.4% $19.71B $18.44B $17.27B $16.44B $9.87B $5.11B $3.75B $2.82B $1.70B $1.49B $2.33B $3.08B
Liabilities + Equity 12-point trend, +610.6% $36.96B $32.13B $27.78B $27.73B $15.52B $10.93B $6.28B $5.13B $4.07B $4.25B $4.97B $5.20B
Shares Outstanding 12-point trend, -2.0% 279,129,000 280,268,000 280,421,000 281,932,000 273,235,000 261,740,000 260,180,000 258,616,000 255,668,000 257,853,000 277,706,000 284,950,000
현금 흐름 15
INTU의 연간 현금 흐름 데이터
지표 추세 202520242023202220212020201920182017201620152014
Stock-based Comp 12-point trend, +864.7% $1.97B $1.94B $1.71B $1.31B $753M $435M $401M $382M $326M $281M $257M $204M
Deferred Tax 12-point trend, -567.7% $-435M $-554M $-628M $120M $-42M $-179M $-7M $-5M $17M $70M $-100M $93M
Amort. of Intangibles 12-point trend, +6771.4% $481M $483M $483M $416M $146M $6M $6M $6M $2M $12M $12M $7M
Restructuring 4-point trend, +15000000.00 $15M $223M $0 $0 · · · · · · · ·
Operating Cash Flow 12-point trend, +329.3% $6.21B $4.88B $5.05B $3.89B $3.25B $2.41B $2.32B $2.11B $1.60B $1.46B $1.59B $1.45B
CapEx 12-point trend, -19.2% $84M $191M $210M $157M $53M $59M $76M $38M $102M $416M $142M $104M
Investing Cash Flow 12-point trend, -4630.6% $-2.32B $-227M $-922M $-5.42B $-3.96B $-97M $-635M $-532M $-17M $371M $-182M $-49M
Debt Issued 6-point trend, +48000000.00 · · · · · · $48M $0 $0 $500M $0 $0
Net Debt Issued 11-point trend, -500000000.00 $-500M $-4.20B $-1.01B $0 $-338M $-50M $-2M $-50M $-512M $500M · $0
Stock Repurchased 12-point trend, +75.8% $2.77B $1.99B $1.97B $1.86B $1.00B $323M $556M $272M $839M $2.26B $1.25B $1.58B
Net Stock Activity 12-point trend, -75.8% $-2.77B $-1.99B $-1.97B $-1.86B $-1.00B $-323M $-556M $-272M $-839M $-2.26B $-1.25B $-1.58B
Dividends Paid 12-point trend, +440.5% $1.19B $1.03B $889M $774M $646M $561M $501M $407M $353M $318M $283M $220M
Financing Cash Flow 12-point trend, +2.6% $-1.51B $-397M $-4.27B $1.73B $-3.18B $2.03B $-965M $-639M $-1.63B $-2.00B $-1.42B $-1.55B
Net Change in Cash 12-point trend, +1588.8% $2.38B $4.25B $-145M $178M $-3.88B $4.34B $721M $930M $-41M $-170M $-41M $-160M
Free Cash Flow 12-point trend, +356.3% $6.12B $4.69B $4.84B $3.73B $3.20B $2.35B $2.25B $2.07B $1.50B $985M $1.36B $1.34B
수익성 7
INTU의 연간 수익성 데이터
지표 추세 202520242023202220212020201920182017201620152014
Operating Margin 12-point trend, -10.4% 26.1% 22.3% 21.9% 20.2% 25.9% 28.3% 27.3% 25.1% 27.0% 26.5% 17.6% 29.2%
Net Margin 12-point trend, +2.1% 20.5% 18.2% 16.6% 16.2% 21.4% 23.8% 22.9% 20.3% 18.8% 20.9% 8.7% 20.1%
Pretax Margin 12-point trend, -12.0% 25.7% 21.8% 20.8% 20.0% 26.5% 28.6% 27.7% 25.2% 26.4% 25.6% 17.0% 29.2%
EBITDA Margin 12-point trend, -10.4% 26.1% 22.3% 21.9% 20.2% 25.9% 28.3% 27.3% 25.1% 27.0% 26.5% 17.6% 29.2%
ROA 12-point trend, -34.0% 11.2% 9.9% 8.6% 9.6% 15.6% 21.2% 27.3% 26.2% 23.4% 21.2% 7.2% 17.0%
ROE 12-point trend, -28.4% 20.5% 15.9% 13.7% 12.4% 20.8% 37.1% 39.8% 46.0% 63.6% 81.3% 15.7% 28.7%
ROIC 12-point trend, -45.2% 15.3% 12.4% 10.7% 8.9% 16.9% 25.3% 40.9% 51.2% 73.2% 71.7% 18.4% 28.0%
유동성 및 지급능력 4
INTU의 연간 유동성 및 지급능력 데이터
지표 추세 202520242023202220212020201920182017201620152014
Current Ratio 12-point trend, -26.2% 1.4 1.3 1.5 1.4 1.9 2.3 1.8 1.1 0.7 0.7 1.5 1.8
Quick Ratio 12-point trend, -52.4% 0.3 0.5 0.9 0.9 1.1 1.9 1.1 0.7 0.3 0.3 0.5 0.7
Debt / Equity 6-point trend, -23.8% 0.3 0.3 0.4 0.4 0.2 0.4 · · · · · ·
LT Debt / Equity 6-point trend, -23.8% 0.3 0.3 0.4 0.4 0.2 0.4 · · · · · ·
효율성 2
INTU의 연간 효율성 데이터
지표 추세 202520242023202220212020201920182017201620152014
Asset Turnover 12-point trend, -35.4% 0.5 0.5 0.5 0.6 0.7 0.9 1.2 1.3 1.2 1.0 0.8 0.8
Receivables Turnover 12-point trend, +11.8% 38.2 37.8 33.8 30.4 35.7 65.1 73.3 59.3 49.1 47.2 40.7 34.1
주당 7
INTU의 연간 주당 데이터
지표 추세 202520242023202220212020201920182017201620152014
Book Value / Share 12-point trend, +553.7% $70.61 $65.78 $61.58 $58.32 $36.12 $19.51 $14.41 $9.10 $5.30 $4.50 $8.40 $10.80
Revenue / Share 12-point trend, +329.7% $66.54 $57.34 $50.77 $44.81 $35.29 $29.09 $25.70 $22.85 $19.84 $17.71 $14.66 $15.48
Cash Flow / Share 12-point trend, +341.4% $21.93 $17.20 $17.83 $13.69 $11.90 $9.14 $8.80 $8.09 $6.13 $5.29 $5.26 $4.97
Cash / Share 12-point trend, +246.8% $10.33 $12.88 $10.16 $9.92 $9.38 $24.61 $8.13 $5.66 $2.07 $2.47 $2.91 $2.98
Dividend / Share 12-point trend, +447.4% $4 $4 $3 $3 $2 $2 $2 $2 $1 $1 $1 $1
Dividend Paid / Share 12-point trend, +447.4% $4 $4 $3 $3 $2 $2 $2 $2 $1 $1 $1 $1
EPS (TTM) 12-point trend, +338.1% $13.67 $10.43 $8.42 $7.28 $7.56 $6.92 $5.89 $5.09 $3.78 $3.69 $1.28 $3.12
성장률 10
INTU의 연간 성장률 데이터
지표 추세 202520242023202220212020201920182017201620152014
Revenue YoY 5-point trend, -38.6% 15.6% 13.3% 12.9% 32.1% 25.4% · · · · · · ·
Revenue CAGR 3Y 3-point trend, -39.9% 14.0% 19.1% 23.2% · · · · · · · · ·
Revenue CAGR 5Y 19.7% · · · · · · · · · · ·
EPS YoY 5-point trend, +235.8% 31.1% 23.9% 15.7% -3.7% 9.2% · · · · · · ·
EPS CAGR 3Y 3-point trend, +245.7% 23.4% 11.3% 6.8% · · · · · · · · ·
EPS CAGR 5Y 14.6% · · · · · · · · · · ·
Net Income YoY 5-point trend, +136.7% 30.6% 24.3% 15.4% 0.19% 12.9% · · · · · · ·
Net Income CAGR 3Y 3-point trend, +150.1% 23.3% 12.8% 9.3% · · · · · · · · ·
Net Income CAGR 5Y 16.2% · · · · · · · · · · ·
Dividend CAGR 5Y 16.2% · · · · · · · · · · ·
가치 평가 (TTM) 17
INTU의 연간 가치 평가 (TTM) 데이터
지표 추세 202520242023202220212020201920182017201620152014
Revenue TTM 12-point trend, +343.8% $18.83B $16.29B $14.37B $12.73B $9.63B $7.68B $6.78B $6.03B $5.20B $4.69B $4.19B $4.24B
Net Income TTM 12-point trend, +326.6% $3.87B $2.96B $2.38B $2.07B $2.06B $1.83B $1.56B $1.33B $985M $979M $365M $907M
Market Cap 12-point trend, +838.3% $219.15B $181.43B $143.49B $128.61B $144.81B $80.19B $72.15B $52.82B $35.08B $28.62B $29.37B $23.36B
Enterprise Value 6-point trend, +193.3% $222.24B $183.86B $146.76B $132.73B $144.28B $75.78B · · · · · ·
P/E 12-point trend, +118.6% 57.4 62.1 60.8 62.7 70.1 44.3 47.1 40.1 36.3 30.1 82.6 26.3
P/S 12-point trend, +111.4% 11.6 11.1 10.0 10.1 15.0 10.4 10.6 8.8 6.8 6.1 7.0 5.5
P/B 12-point trend, +46.5% 11.1 9.8 8.3 7.8 14.7 15.7 19.2 22.4 25.9 24.7 12.6 7.6
P / Tangible Book 3-point trend, +2086.3% 512.0 · · · 144.2 23.4 · · · · · ·
P / Cash Flow 12-point trend, +118.6% 35.3 37.1 28.4 33.1 44.6 33.2 31.0 25.0 21.9 20.4 19.5 16.2
P / FCF 12-point trend, +105.6% 35.8 38.7 29.7 34.5 45.3 34.1 32.1 25.5 23.4 29.1 21.6 17.4
EV / EBITDA 6-point trend, +29.6% 45.1 50.7 46.7 51.6 57.7 34.8 · · · · · ·
EV / FCF 6-point trend, +12.8% 36.3 39.2 30.3 35.6 45.1 32.2 · · · · · ·
EV / Revenue 6-point trend, +19.6% 11.8 11.3 10.2 10.4 15.0 9.9 · · · · · ·
Dividend Yield 12-point trend, -42.6% 0.54% 0.57% 0.62% 0.60% 0.45% 0.70% 0.69% 0.77% 1.0% 1.1% 0.96% 0.94%
Earnings Yield 12-point trend, -54.3% 1.7% 1.6% 1.7% 1.6% 1.4% 2.3% 2.1% 2.5% 2.8% 3.3% 1.2% 3.8%
Payout Ratio 12-point trend, +26.7% 30.7% 34.9% 37.3% 37.5% 31.3% 30.7% 32.2% 33.6% 36.4% 32.5% 77.5% 24.3%
Annual Payout 12-point trend, +440.5% $1.19B $1.03B $889M $774M $646M $561M $501M $407M $353M $318M $283M $220M

재무제표 손익계산서, 대차대조표, 현금흐름 — 연간, 지난 5년

손익계산서
2025-07-312024-07-312023-07-312022-07-312021-07-31
매출 $18.83B$16.29B$14.37B$12.73B$9.63B
영업이익률 % 26.1%22.3%21.9%20.2%25.9%
순이익 $3.87B$2.96B$2.38B$2.07B$2.06B
희석 EPS $13.67$10.43$8.42$7.28$7.56
대차대조표
2025-07-312024-07-312023-07-312022-07-312021-07-31
부채 / 자기자본 비율 0.30.30.40.40.2
유동비율 1.41.31.51.41.9
당좌 비율 0.30.50.90.91.1
현금 흐름
2025-07-312024-07-312023-07-312022-07-312021-07-31
잉여현금흐름 $6.12B$4.69B$4.84B$3.73B$3.20B

INTU AI 분석가 패널 — 강세 및 약세 전망 주식 전망에 대한 2026Q2 토론: Claude, Grok, Gemini, ChatGPT

1라운드 — 오프닝 테이크

Grok NEUTRAL 0.75
↑ 강세

저는 Intuit의 SMB 세금 및 회계 소프트웨어 분야에서 깨지지 않는 해자가 2026년 2분기까지 꾸준한 이익 성장을 견인할 것이라는 가장 강력한 강세 사례를 봅니다. 총 마진은 79.89%로 견고하게 유지되며, 사용자 기반이 성장함에 따라 최소한의 추가 비용으로 구독 모델이 확장됨을 보여줍니다. 순이익률은 21.19%로 상승했으며, 이는 가격 책정 규율 속에서 고객당 더 많은 현금으로 이어집니다. ROE는 21.36%에 달해 부채 비율이 31.78에 불과한 상태에서 높은 레버리지 없이도 강력한 수익을 창출하고 있음을 증명합니다. Morgan Stanley의 3월 25일 최고 추천주는 이러한 내구성에 대한 월스트리트의 신뢰를 강화합니다.

↓ 약세

제 가장 큰 약세 우려 사항은 2026년 2분기까지 성장 둔화 또는 AI 경쟁으로 인해 Intuit의 프리미엄 밸류에이션이 하락하는 것입니다. P/E는 44.76으로, 시장은 가입자 추가에 있어 차질 없이 완벽한 실행을 요구하고 있음을 의미합니다. 주가는 지난주 747.9에 마감하며 4% 하락했으며, 이는 790 근처에서 정점을 찍은 후 많은 거래량으로 모멘텀 상실을 신호합니다. 시가총액은 이전 분기의 1960억 달러에 비해 1840억 달러로 감소했으며, 이는 CRM의 더 저렴한 22 P/E와 같은 동종 업체에 비해 EPS 성장이 정체될 경우 취약성을 강조합니다.

Claude NEUTRAL 0.68
↑ 강세

Intuit는 점점 더 넓어지고 있는 해자에서 현금을 창출하고 있습니다. 회사는 수익의 21.4%를 이익으로 전환하고 있으며, 이는 규모가 큰 소프트웨어에서는 예외적인 수치이며, 21.4%의 ROE는 주주 자본이 열심히 일하고 있음을 보여줍니다. 중요한 것은 주가가 3분기 56.5배의 P/E에서 현재 44.8배로 압축되었지만, 주당 순이익은 12.29달러에서 14.60달러로 상승했다는 것입니다. 이는 시장이 더 나은 펀더멘털에 대해 더 적은 비용을 지불하고 있다는 것을 의미합니다. Morgan Stanley의 3월 최고 추천주로의 업그레이드와 어닝 서프라이즈는 월스트리트가 위험을 낮게 재평가하고 있음을 시사합니다. 세금 및 소규모 기업 소프트웨어 수요가 유지된다면, 이 밸류에이션은 20% 이상의 ROE 복합 성장 기업에게는 공정합니다.

↓ 약세

Intuit는 여전히 소프트웨어 주기가 둔화되는 상황에서 완벽함을 위해 가격이 책정되어 있으며, 오차 범위는 매우 좁습니다. 과거 수익의 44.8배에 달하는 주가는 놓칠 여지가 거의 없습니다. 구독 성장 또는 총 마진 압축의 사소한 실수라도 배수를 폭락시킬 것입니다. 31.78의 부채/자본 비율은 소프트웨어 회사에게는 높은 편이며, 이는 레버리지가 상승과 하락 모두를 증폭시킨다는 것을 의미합니다. 가장 우려되는 점은 이전 분기 대비 시가총액이 6% 감소했음에도 불구하고 수익이 성장했다는 점인데, 이는 강세론자조차 확신을 잃고 있음을 시사합니다. 소규모 기업 지출이 약화되거나 AI 기반 자동화가 핵심 세금 및 회계 워크플로우를 위협한다면, 이 배수는 숨을 곳이 없습니다.

Gemini NEUTRAL 0.75
↑ 강세

Intuit는 여전히 막대한 사용자 기반에서 높은 가치를 지속적으로 추출하는 지배적인 금융 엔진으로 남아 있습니다. 이 회사는 79.89%의 총 마진을 유지하고 있으며, 이는 수익 1달러당 직접 비용을 제외하고도 거의 80센트가 남아 있음을 보여주며, 세금 및 회계 소프트웨어 생태계의 막대한 가격 결정력을 강조합니다. 또한 21.36%의 자기자본이익률은 경영진이 상당한 주주 가치를 창출하기 위해 자본을 효과적으로 배치하고 있음을 보여줍니다. Morgan Stanley가 최근 최고 추천주로 선정한 가운데, 2026년까지 이러한 고마진 성장을 지속할 수 있다는 기관의 신뢰는 주가에 강력한 순풍으로 남아 있습니다.

↓ 약세

시가총액 확장 모멘텀 둔화를 고려할 때 밸류에이션을 정당화하기가 점점 더 어려워지고 있습니다. 과거 P/E 44.76배로 거래되는 이 주식은 전문 세금 서비스에 대한 소비자 지출이 냉각될 경우 실현되지 않을 수 있는 공격적인 미래 성장을 가격에 반영하고 있습니다. 이 배수는 수익의 20.55배로 거래되는 Adobe와 같은 동종 업체보다 훨씬 높으며, Intuit가 운영상의 실수 여지를 거의 남기지 않는 상당한 프리미엄을 가지고 있음을 시사합니다. 회사가 현재의 EPS 성장률을 유지하지 못하면, 이 높은 밸류에이션은 주가 급락으로 이어질 수 있습니다.

Chatgpt NEUTRAL 0.65
↑ 강세

Intuit의 수익성과 가격 결정력은 상황을 매력적으로 만듭니다. ROE TTM 21.36% — 이는 주주 자본의 효율적인 사용과 강력한 수익 프로필을 나타냅니다. EPS TTM 14.60 — 이는 성장이 꾸준히 유지될 경우 배수 확장을 지원할 수 있는 견고한 수익 기반을 제공합니다. 총 마진 TTM 79.89% — 확장 가능하고 높은 마진의 소프트웨어/서비스 혼합과 고정 수익을 나타냅니다.

↓ 약세

밸류에이션 및 성장 위험이 상승세를 제한할 수 있습니다. P/E TTM 44.76 — 주가는 많은 동종 업체에 비해 프리미엄으로 거래되며, 이는 수익 정체가 배수를 압박할 수 있음을 의미합니다. P/S TTM 9.49 — 높은 매출 배수는 투자자들이 가속화되지 않을 수 있는 성장에 대해 지불하고 있음을 시사합니다. 시가총액 184,334 — 이전 분기 대비 하락은 투자자 열정과 모멘텀의 일부 후퇴를 시사합니다.

2라운드 — 답변 및 반박

Grok

Claude, 부채/자본 비율 31.78이 소프트웨어에 비해 높다는 당신의 약세론은 핵심을 벗어났습니다. 이는 낮은 레버리지, 즉 자기자본 1달러당 부채가 32센트에 불과하여 추가 위험 없이 21.36%의 ROE를 안전하게 증폭시킵니다. 이는 진정으로 레버리지된 동종 업체보다 2026년 2분기 SMB 지출 둔화를 훨씬 더 잘 견딜 수 있도록 Intuit를 포지셔닝하여, 겉보기 흠을 핵심적인 방어적 해자로 바꿉니다.

Claude

저는 Grok에 대해 반박해야 합니다. 부채/자본 비율 31.78은 Intuit에게 높은 것이 아니며, 저는 그 프레이밍이 오해의 소지가 있다고 생각합니다. 31.78의 D/E는 Intuit가 자기자본 1달러당 31.78달러의 부채를 가지고 있다는 것을 의미하며, 이는 놀랍게 들릴 수 있지만, Intuit가 748달러에 거래되는 주식에서 연간 14.60달러의 EPS를 창출한다는 것을 기억하면 됩니다. 이는 1.95%의 수익률입니다. 그 수익률에서 회사는 저렴하게 부채를 상환하고 환매 및 R&D에 자본을 계속 투자할 수 있습니다. 실제 위험은 레버리지 자체에 있는 것이 아니라, AI가 세금 준비를 상품화할 경우 구독 이탈이 가속화되는지 여부입니다. 부채 비율이 아닌 제가 집중할 약세론은 그것입니다.

Gemini

Claude, 부채/자본 비율 31.78에 대한 당신의 초점은 Intuit의 현금 창출 모델의 현실을 놓치고 있습니다. 당신은 이 레버리지가 높은 위험이라고 주장하지만, 현재 비율 1.39는 회사가 단기 부채 1달러당 거의 1.40달러의 유동 자산을 가지고 있음을 보여줍니다. 이 유동성 수준은 부채 부담을 당신이 제안하는 것보다 훨씬 덜 위협적으로 만드는 막대한 완충 장치를 제공합니다. Intuit는 의무를 이행하는 데 어려움을 겪고 있지 않습니다. 그것은 높은 마진을 유지하는 생태계 지배력을 자금화하기 위해 대차대조표를 사용하고 있습니다.

Chatgpt

Claude, 저는 당신의 레버리지에 대한 요점이 현금 창출 사업이 수요 둔화를 견딜 수 있도록 배치할 수 있는 완충 장치를 놓치고 있다고 생각합니다. 특히 마진이 건전하게 유지될 때 말입니다. 부채/자본 = 31.78. 그 수준은 결과를 증폭시킬 수 있지만, Intuit의 강력한 마진과 안정적인 현금 흐름은 하락세를 완화할 수 있습니다. 성장이 둔화되거나 AI가 마진을 압박하면 레버리지가 해를 끼칠 수 있습니다. 그렇지 않으면 대차대조표는 지속적인 환매 및 투자를 지원합니다.

3라운드 — 최종 반박

G
Grok

Claude, 당신은 당신의 반박에서 부채/자본 계산을 거꾸로 했습니다. 31.78의 D/E는 자기자본 1달러당 부채가 0.32달러에 불과하다는 것을 의미하며, 이는 의미 있는 위험 없이 21.36%의 ROE를 지원합니다. 이는 Intuit와 같은 현금 창출 기업에게는 위험한 노출이 아니라 신중한 레버리지입니다. 현재 비율 1.39로, 2026년 2분기까지 SMB 지출이 약화될 경우 단기 의무를 두 배 이상 충당할 수 있는 충분한 유동성을 보유하고 있습니다. 이러한 대차대조표 강점은 부채 축소 대신 AI 방어에 투자할 수 있게 합니다.

C
Claude

아무도 아직 도전하지 않은 것에 대해 반박하고 싶습니다. Gemini와 Grok 모두 Intuit의 79.89% 총 마진을 해자 내구성의 증거로 취급하지만, 그 마진이 실제로 AI에 의해 위협받고 있는지 묻지 않습니다. 세금 소프트웨어 상품화는 현실입니다. TurboTax의 핵심 제품은 무료 AI 기반 대안 및 IRS 무료 파일 확장으로 인해 점점 더 취약해지고 있습니다. 마진은 오늘날 완벽해 보이지만, 신고 물량이 이동하거나 고객당 ASP가 2026년에 압축된다면, 그 79.89%는 보호하는 것이 아니라 잃고 있는 것의 이야기가 될 것입니다. 그것은 대차대조표 비율보다 더 면밀히 지켜볼 경쟁 역학입니다.

G
Gemini

거시 경제 체제로 초점을 옮기고 싶습니다. 특히 현재 금리 사이클이 Intuit의 고객 기반에 미치는 영향에 대해 말입니다. Claude와 Grok은 대차대조표 역학을 논쟁하고 있지만, 2026년 2분기에 대한 실제 위협은 지속적인 고금리에 대한 소규모 기업의 민감도입니다. Intuit의 수익은 현재 업계 전반에 걸쳐 1.39의 현재 비율을 나타내는 SMB의 건전성에 크게 의존하며, 이는 유동성 긴축을 나타냅니다. 금리가 더 오래 더 높게 유지된다면, 그 기업들은 재량적 소프트웨어 지출을 줄일 것입니다. 이는 현재 소프트웨어를 매우 수익성 있게 유지하는 가격 결정력을 잃기 때문에 Intuit의 79.89% 총 마진의 수축을 강요할 수 있습니다.

C
Chatgpt

순전히 펀더멘털을 넘어 2026년 2분기에 INTU를 움직일 수 있는 규제 및 경쟁 역학을 포함하도록 프레임을 넓혀야 한다고 생각합니다. INTU는 약 44.8배의 과거 P/E로 거래됩니다. 이는 시장이 공격적인 성장을 가격에 반영하고 있으며, 정책 또는 경쟁 충격이 발생할 경우 쿠션이 거의 남지 않음을 의미합니다. Claude, Grok, Gemini는 IRS 무료 파일 확장 및 가격 결정력을 압축하거나 규정 준수 비용을 증가시킬 수 있는 AI 개인 정보 보호 규칙을 주시하십시오. 또한, INTU가 자동화 및 통합에 대한 혁신을 유지할 수 없다면 NetSuite 및 기타 SMB 플랫폼이 점유율을 훔칠 수 있습니다.

가격 예측

모델 3개월 목표가 6개월 목표가 근거
G Grok 3개월 목표가 $760.00 6개월 목표가 $785.00 근거 저는 Intuit가 고마진 SMB 소프트웨어 수요가 밸류에이션 압력을 상쇄하면서 748달러에서 2026년 2분기까지 완만하게 상승할 것으로 예측합니다. 주요 촉매제는 2025년 11월 초의 2분기 실적 발표이며, TurboTax 물량 및 NetSuite 성장에 대한 어닝 서프라이즈는 Morgan Stanley의 최고 추천주를 검증하고 최근 최고치로의 반등을 촉발할 수 있습니다. 주요 위험은 Claude가 지적한 바와 같이 AI 기반 세금 준비 상품화가 가입자 이탈을 가속화하는 것입니다. P/E를 45 근처로 유지하는 것은 시장이 연간 15% 이상의 EPS 성장을 요구한다는 것을 의미하며, 이는 경쟁이 억제된다면 21% ROE 현금 창출로 달성할 수 있습니다.
C Claude 3개월 목표가 $720.00 6개월 목표가 $765.00 근거 Intuit의 해자는 실재하지만 AI에 의한 세금 준비 상품화의 공격을 받고 있습니다. 시장이 마진 압축 위험을 가격에 반영함에 따라 주가는 하락할 것입니다. 제 논지: 44.8배 P/E는 총 마진이 79.89%로 유지되고 구독 이탈이 평탄하게 유지될 경우에만 공정합니다. 둘 중 하나라도 무너지면 배수는 10-15% 압축될 것입니다. 촉매제: SMB 고객 추가 및 ASP 추세에 대한 2026년 2분기 실적 가이던스는 AI가 신고 물량에 영향을 미치고 있는지 여부를 신호할 것입니다. 위험: IRS 무료 파일 확장 또는 TurboTax 가격 책정 실패는 월스트리트가 가격 결정력에 대한 믿음을 잃을 경우 15-20%의 하락을 촉발할 수 있습니다. 과거 수익 44.8배에 14.60달러의 EPS로, 시장은 연간 이익 1달러당 666달러를 지불하고 있습니다. 이는 성장이 가속화되거나 마진이 확대될 경우에만 지속 가능하며, 둔화되는 소프트웨어 주기에서는 둘 다 가능성이 낮습니다. 하락 위험이 상승 위험보다 크기 때문에 0.68의 확신을 유지하고 있습니다.
G Gemini 3개월 목표가 $665.00 6개월 목표가 $710.00 근거 제 논지는 Intuit가 AI 기반 우려에도 불구하고 소프트웨어 생태계가 여전히 고정되어 있음을 시장이 인식함에 따라 상승할 것이라는 것입니다. 710달러를 향한 움직임의 주요 촉매제는 2026년 2분기 실적 발표이며, 여기서 저는 경영진이 AI 통합 세금 솔루션이 실제로 사용자당 평균 수익을 높이고 있음을 입증할 것으로 기대합니다. 반대로, IRS 주도 무료 파일링 이니셔티브의 확장은 핵심 가격 결정력을 약화시켜 제 논지를 깨뜨릴 구체적인 위험입니다. 과거 P/E 44.76배에서 투자자들은 Intuit가 소규모 기업에서 높은 마진을 계속 추출할 수 있다고 가정하고 프리미엄을 지불하고 있습니다. 그 성장 스토리가 유지된다면, 밸류에이션은 지배적인 시장 리더에게는 방어 가능합니다.
C Chatgpt 3개월 목표가 $660.00 6개월 목표가 $700.00 근거 저는 INTU가 해자가 유지되고 성장이 견고하게 유지된다면 3-6개월 동안 상승할 것이라고 생각합니다. 촉매제: 안정적인 마진을 동반한 2026년 2분기 어닝 서프라이즈와 Morgan Stanley의 최고 추천주 재확인은 배수 확장을 열 수 있습니다. 위험: AI 기반 경쟁 및 세금 소프트웨어 상품화로 인한 가격 압박은 마진을 압축하거나 성장을 둔화시킬 수 있습니다. P/E 약 44.8배. 이 프리미엄은 INTU가 배수를 정당화하기 위해 시장 평균 이상의 EPS 성장을 계속 제공해야 함을 의미합니다.

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