블랙록 래리 핑크: 트럼프 계좌, 다른 자산과 결합 시 젊은 성인에게 '매우 중요'할 수 있다

블랙록 CEO 래리 핑크는 트럼프 계좌가 기존 투자 상품과 결합될 경우 미국 어린이들에게 성공적인 초기 자산 형성 도구가 될 수 있다고 말했습니다.
월요일에 발표된 연례 서한에서 핑크는 이러한 유형의 정책이 좋은 투자 수익률을 가져올 수 있다고 말했습니다. 그는 애스펀 연구소의 2023년 연구 논문을 인용하며 "평균적으로 초기 자산 형성 계좌는 개인이 고급 학위를 취득하고, 사업을 시작하고, 집을 소유할 가능성을 높입니다."라고 썼습니다.
핑크는 "이 계좌들이 어떻게 발전할지 지켜볼 것이지만, 교육 및 은퇴를 위한 기존 투자 상품(529 및 401(k) 플랜 등)과 결합하여 신중하게 구조화된다면, 더 많은 젊은 미국인들이 국가와 함께 성장하는 데 매우 중요한 단계가 될 수 있습니다."라고 썼습니다.
529 대학 저축 플랜은 가족이 자녀를 대신하여 저축할 수 있는 또 다른 세금 우대 투자 옵션으로, 일반적으로 미래 교육 비용을 목표로 합니다. 대안으로 401(k) 플랜은 대부분의 고용주를 통해 이용할 수 있는 은퇴 저축 도구입니다.
일부 트럼프 계좌 세부 사항은 불분명하지만, 일부 금융 자문가들은 다른 투자 옵션과 계좌를 결합하는 것에 대해 낙관적이라고 말합니다.
애틀랜타에 있는 Claris Financial Advisors의 설립자이자 사장인 공인 재무 설계사 리 베이커는 "일반적으로 저는 래리에게 동의합니다."라고 말했습니다. "저는 더 많은 사람들이 더 빨리 접근할 수 있도록 하는 모든 것을 지지합니다."
메릴랜드주 게이더스버그에 있는 Blue Ocean Global Wealth의 CFP이자 최고 경영자인 마게리타 청은 CNBC에 "미국인들이 저축하고 투자할 수 있는 추가 기회는 더 많은 개인과 가족이 부를 축적하고 부의 격차를 해소하는 데 도움이 될 수 있습니다."라고 말했습니다.
베이커와 청은 모두 CNBC 금융 자문 위원회 위원입니다.
트럼프 계좌 작동 방식
세금 이연 트럼프 계좌(530A 계좌라고도 함)는 2025년에서 2028년 사이에 태어난 어린이를 위해 미국 재무부에서 일회성으로 1,000달러를 예치합니다.
블랙록은 미국 직원의 자녀를 위해 재무부의 1,000달러 시드 머니와 일치시키기로 약속한 여러 대기업 중 하나입니다. 여러 주의 자선가들도 특정 자격이 있는 가족을 위해 계좌에 시드 머니를 약속했습니다.
계좌를 개설하고 1,000달러의 재무부 자금을 받으려면 부모 또는 보호자는 2025년 세금 신고 시 IRS 양식 4547을 제출하거나 TrumpAccounts.gov를 통해 제출해야 합니다. "인증 절차"는 5월에 있을 것으로 예상되며, 시드 머니는 7월 4일에 도착할 것입니다.
Claris Financial Advisors의 베이커는 "거의 누구나 기여할 수 있다는 점은 엄청난 보너스입니다."라고 말했습니다.
부모, 보호자, 친구 및 기타 사람들은 트럼프 계좌에 연간 최대 5,000달러를 세후 달러로 기여할 수 있습니다. 한편, 기업은 5,000달러 한도 내에서 연간 최대 2,500달러를 세전으로 예치할 수 있습니다. 이 한도는 2027년 이후 인플레이션에 맞춰 조정됩니다.
재무부는 보도 자료에서 3월 8일 현재 약 350만 개의 트럼프 계좌 개설을 위해 양식이 제출되었으며, 80만 개 이상이 1,000달러 시범 기여 자격이 있다고 밝혔습니다.
핑크는 2025년 회장 서한에서도 조기 자산 형성이 필요하다고 강조하며 "사람들이 경제의 일부를 소유할 때, 그들은 성장의 혜택을 받을 뿐만 아니라 그것을 믿습니다. 소유는 연결을 만듭니다."라고 썼습니다.