사기꾼들은 점점 더 정교해지고 있습니다. 이것이 바로 이에 맞서는 모습입니다.

2024년, 노스요크셔에 사는 40대 여성 커스티는 데이트 웹사이트에서 터키에서 일하는 영국 사업가라고 주장하는 남자를 만났습니다.

그는 해변에서 복근을 자랑하는 자신의 사진이라며 사진을 공유했고 재정적으로 안정되어 있다고 주장했습니다. 그는 심지어 은행 웹사이트를 사용하여 자신이 60만 달러(443,600파운드)의 저축을 가지고 있다고 설득했습니다.

하지만 두 주간의 대화 끝에 그는 강도를 당했고 휴대폰과 컴퓨터를 도난당했다고 말하며 그녀에게 휴대폰을 사주고 자신의 돈으로 일부 청구서를 대신 납부해 달라고 요청했습니다. 그 후 일어난 일은 사기꾼들이 짜는 국제적인 망을 완벽하게 보여줍니다.

커스티는 영국에서 휴대폰을 구입하여 북키프로스의 한 아파트 단지로 보냈는데, 그곳에서 그 남자는 일 때문에 방문 중이라고 말했고, 두 달에 걸쳐 그녀는 자신의 은행 계좌에서 8만 파운드를 송금했습니다. 그녀는 자신이 사랑하는 남자가 곤경에 처해 있다는 믿음으로 그중 5만 파운드를 가족에게 빌렸습니다. 모두 그가 가능한 한 빨리 은행 계좌에 다시 접근할 수 있게 되면 갚겠다고 약속했기 때문입니다.

하지만 사실 휴대폰은 나이지리아 라고스에 도착했고, 8만 파운드는 송금 서비스를 통해 나이지리아, 루마니아 및 기타 유럽 국적자들에게 전달되었습니다. 그 남자는 영국인이 아니라 나이지리아인이었고, 목소리 변조기를 사용하여 그녀의 목표를 속였습니다.

그녀를 만난 직후 커스티에게 보여준 은행 웹사이트조차도 미국 볼티모어에 등록된 매우 정교한 가짜임이 밝혀졌습니다.

커스티는 전문가들이 2020년대 초반 코로나19 봉쇄 조치 이후 사기가 급증했다고 말하는 것의 한 피해자일 뿐입니다. Global Anti-Scam Alliance에 따르면 전 세계 사기 손실은 연간 5천억 달러를 초과합니다.

Barclays에 따르면 2024년과 2025년 1분기 로맨스 사기 보고서는 전년 동기 대비 20% 증가했으며, 런던 시 경찰은 2024년 한 해 동안 영국에서 커스티가 당한 것과 같은 사기로 1억 6백만 파운드가 손실되었다고 밝혔습니다.

커스티의 이야기는 또한 사기 행위의 점점 더 국제화되는 특성을 보여주는 예이며, 비용이 증가함에 따라 정부와 기업들은 사기꾼들을 막기 위한 국제 협력을 추진하고 있습니다.

사기 방지를 위한 국가 간 공동 합의가 처음으로 서명되었습니다. 그러나 범죄 기술은 점점 더 정교해지고 있으며 종종 당국이 운영하기 어려운 지역에서 발생합니다.

따라서 사기꾼들의 판도를 바꾸고 커스티와 같은 더 많은 사람들이 저축을 잃는 것을 막기 위해 국가들이 실제로 할 수 있는 일이 많을지에 대한 의문이 제기됩니다.

코로나19 붐

사기는 일반적으로 문자, 전화 또는 이메일을 통해 누군가가 궁극적으로 돈이나 데이터를 잃게 만드는 행동을 하도록 유도하려는 개인의 시도로 정의됩니다. 저는 BBC에서 20년 동안 사기를 조사해 왔으며, 사기는 모든 종류가 있지만 궁극적으로는 모두 동일합니다. 누군가가 돈을 보내도록 당신을 속이는 것입니다.

사기는 영국에서 가장 흔한 범죄이며 개인에 대한 범죄의 40% 이상을 차지합니다. 영국 정부는 사기의 70%가 해외에서 발생하며 일반적으로 범죄 조직에 의해 이루어진다고 말합니다.

전 세계 정부가 2020년부터 코로나19 봉쇄 기간 동안 시민들의 이동을 제한함에 따라 사람들은 온라인에서 더 많은 시간을 보냈습니다. 우리는 온라인에서 더 많이 구매하고 온라인에서 더 많이 교류했으며, 이는 우리를 사기꾼들에게 더 가깝게 만들었습니다. 동시에 현실적인 영상, 목소리, 웹사이트 및 문자가 더 흔해졌고 사기꾼들은 WhatsApp을 포함한 소셜 미디어 사용을 늘렸습니다.

한편, 전 세계적인 해고는 범죄 네트워크가 모집할 수 있는 새로운 노동력을 창출했다고 UN 마약 범죄 사무소(UN Office on Drugs and Crime)의 임시 책임자인 일리아스 차치스(Ilias Chatzis)는 말합니다. 범죄 네트워크는 해체하기가 매우 어렵습니다.

"이러한 사기 중 일부는 거의 무법 지대 또는 무장 갱단이 통제하는 지역에서 발생합니다... 정부가 거의 통제할 수 없는 지역입니다."

미얀마는 사기 센터로 악명 높은 국가 중 하나입니다. 이들은 1990년대 불법 카지노가 설립된 것에서 뿌리를 두고 있습니다. 이들은 단속되었지만 팬데믹 기간 동안 이 건물들은 점점 더 사기 운영 허브로 사용되었습니다. 2021년 군부가 권력을 장악했을 때, 이어진 내전은 범죄자들이 국가 내 혼란을 이용하는 데 도움이 되었고 사기 센터가 번성했습니다.

피해자가 피해자를 만들다

또 다른 복잡한 요인이 있습니다. 사기꾼도 피해자일 수 있다는 것입니다. 가짜 채용 공고는 본국에서 일자리를 찾지 못하는 사람들을 해외로 유인합니다. 그들은 사기 센터로 인신매매되어 갇히고 범죄 보스들을 위해 사람들의 돈을 훔치도록 강요받습니다.

BBC는 최근 캄보디아 국경 분쟁 중 포격을 피해 사람들이 도망친 캄보디아 마을의 거대한 버려진 사기 단지를 방문했습니다.

사기 센터는 절박한 생활 및 근무 조건을 드러냈습니다. 센터의 한 방 벽에는 중국어로 "돈이 사방에서 온다"와 같은 동기 부여 메시지가 칠해져 있었습니다.

'직원'들이 화장실에 언제 갔고 얼마나 오래 걸렸는지 보여주는 기록과 함께, 사람들을 겁먹게 하여 돈을 넘겨주도록 설계된 가짜 경찰 제복과 위조 경찰 소환장이 발견되었습니다.

사람들을 속여 사기 센터로 가게 하는 것 자체가 사기입니다. 피해자는 공항에서 영접을 받고 교사나 고객 서비스 담당자로 새로운 직장에 가는 중이라고 확신하게 됩니다. 차치스는 "모든 것이 정상적으로 보입니다. 단지 단지에 도착하면 인신매매범들의 손에 완전히 넘어가게 됩니다. 그때부터 악몽이 시작됩니다. 여권은 빼앗깁니다."라고 말합니다.

이 사기 단지 안에 있는 사람들은 전 세계 피해자들을 속여 일정 금액의 돈을 벌어들이는 목표를 가지고 길고 힘든 근무를 하도록 강요받습니다. 이러한 목표를 달성하지 못하면 독방 감금, 구타 또는 상황이 더 나쁜 다른 단지로 이송될 수 있다는 위협을 의미할 수 있습니다.

차치스는 영국에 있는 피해자 한 명당 "이 사기를 저지르도록 강요받은 다른 피해자가 있을 수 있다"고 지적합니다.

동남아시아뿐만이 아닙니다. 인도와 UAE와 같은 국가에서도 사기 센터가 번성하고 있습니다.

일부 사기 농장은 낮에는 합법적인 사업체로 운영되고 밤에는 사기 센터로 운영됩니다. 예를 들어, 인도 북동부에서는 합법적인 콜센터가 밤에는 사기 센터가 되며, 사기꾼들은 시차를 이용하여 영국, 미국, 호주 사람들을 대상으로 합니다. 공통 언어가 영어이기 때문입니다.

현재 인터폴의 금융 범죄 및 부패 방지 센터장을 맡고 있는 전 런던 시 경찰관 닉 코트(Nick Court)는 부유한 국가 출신 사람들이 해외의 현실을 이해해야 한다고 말합니다.

그는 그곳을 "엄청난 군사 호위 없이는 법 집행관이 들어갈 수 없는 무법 지대이며, 급여는 낮고 사기 관련 이익은 엄청나게 높습니다"라고 묘사합니다.

사기꾼 퇴치

지난달 유엔과 인터폴이 주최한 비엔나 국제 사기 정상회의에는 영국에서 중국까지의 정부와 세계 최대 기술 기업을 포함한 1,400명의 참석자가 있었습니다.

이러한 모임은 2024년부터 열렸지만, 이것이 분명히 훨씬 더 큰 규모라는 것을 알 수 있었습니다. 정부 장관, 기술 거대 기업, 법 집행 기관이 모두 참석했으며, 처음으로 일부 국가 간에 공동 합의가 서명되었습니다.

정상회의에서 120개국 중 44개국이 "사기를 근원에서 차단하고 피해자 지원을 강화"하겠다는 서약에 서명했습니다. 나중에 더 많은 국가가 서명할 것으로 예상되지만, 협력에 동의하지 않은 국가도 여전히 많습니다.

참석한 부유한 국가들 - 유럽 국가, 한국, 호주 - 은 종종 피해자들이며, 이 문제를 해결하는 데 더 큰 관심을 가지고 있습니다.

한편, 많은 사기 운영이 기반을 두고 있는 개발도상국 - 특히 미얀마, 서아프리카, 남아시아 - 은 종종 자원이 부족한 상태에서 더 많은 일을 하도록 요청받고 있습니다.

이는 불균형을 극명하게 보여줍니다. 범죄자들이 빈곤층 지역을 이용하여 그들이 그렇지 않으면 얻을 수 없었던 돈을 벌 기회를 착취하는 것입니다. 그리고 일부 국가에서는 자국민의 생존에 더 근본적인 문제들을 해결하는 것이 부유한 국가의 금융 범죄에 대해 걱정하는 것보다 우선해야 합니다.

저의 귀를 사로잡은 것은 남아프리카 공화국의 금융 범죄 검사인 솔리실레 카닐레(Xolisile Khanyile)가 이 긴장감을 설명한 것이었습니다. 그녀는 양방향 협력이 중요하다고 주장했습니다. 개발도상국이 사기 네트워크를 파괴하는 데 도움이 되려면 부유한 국가들도 기술 전문 지식과 자원을 공유해야 합니다.

그녀는 자신의 경험상 선진국들이 자원 부족에 대해 불평하면서도 산업화된 사기와 싸우는 데는 "법의학 회계사, 암호화폐 전문가, 오픈 소스 조사 전문가와 같은 목적에 맞는 기술이 필요하다"는 것을 이해하지 못한다고 말했습니다.

영국의 사기부 장관인 플린트의 한스 경(Lord Hanson of Flint)과 대화했을 때, 그는 사기 퇴치에 협력하기를 거부하거나 실패한 국가들을 처벌하는 것이 역효과를 낼 수 있다고 말했습니다. 대신 그는 "소프트 파워"에 초점을 맞춰야 한다고 말했습니다.

"제가 할 수 있는 것은 국제 협력을 통해 범죄자들이 사기를 더 어렵게 만들고, 비용을 더 많이 들게 하고, 책임을 묻고, 그들이 사기 활동으로 얻은 자산을 동결할 수 있도록 지원하는 결과를 보장하는 것입니다."

당국과 빅테크가 충분히 긴밀하게 협력하고 있는지에 대한 질문도 있습니다. 현재 은퇴했지만 이전 영국 최초의 경제 범죄 국가 조정관이었던 스티브 헤드(Steve Head)는 "빅테크 기업과 소셜 미디어 거대 기업이 훨씬 더 많이, 훨씬 더 운영 수준에서 참여해야 한다는 것이 제 오랜 의견입니다."라고 말합니다. 그는 2014년에 스페인에서 운영되어 영국인들을 존재하지 않는 주식에 투자하도록 속인 소위 보일러룸 사기를 해체하는 데 도움을 주었습니다.

그는 "우리가 훨씬 더 강화해야 하는 것은 바로 이러한 다면적인 국제 관계와 대기업과의 관계입니다."라고 덧붙입니다.

아마존과 메타를 포함한 디지털 기업들은 정상회의에 참석하여 공동 성명에 서명했으며, 사기 방지 보호 조치를 강화했습니다. 데이트 플랫폼 Match.com은 가짜 계정을 단속했으며 현재 분당 50개의 계정을 삭제한다고 밝혔습니다.

헤드는 성공적인 조치를 위한 기반을 마련하는 데 운영 활동이 시작되기 전에 시간이 걸렸다는 것을 배웠으며, 기술 기업과의 협력에도 마찬가지라고 말합니다. "그것은 여전히 상호 이익을 창출하고 입증하는 것에 관한 것이며, 파트너 간의 신뢰와 상호 존중을 구축하는 것에 관한 것입니다."

돈을 보여줘

모든 것이 절망적인 것은 아닙니다. 비엔나 정상회의에서는 성공적인 작전의 많은 사례가 있었습니다.

BBC Scam Secrets 팀의 일원인 전 사기꾼 알렉스 우드(Alex Wood)는 미래 작전을 위한 영감을 줄 수 있는 매우 작은 규모의 성공적인 협력 사례를 들었습니다.

"저는 세션 중 한 곳에서 독일 경찰관의 이야기를 듣고 있었는데, 그는 독일의 피해자가 사기를 당했고 돈이 홍콩으로 갔다고 설명했습니다."라고 그는 말했습니다. "그는 우연히 인터폴 직원의 휴대폰 번호를 가지고 있었고, 그 인터폴 직원에게 전화했고, 그 인터폴 직원은 우연히 홍콩의 누군가의 휴대폰 번호를 가지고 있었고, 그들은 지불을 중단시키고 돈을 되찾는 데 성공했습니다."

비엔나에서 또 다른 예는 구글 대변인이 싱가포르 정부와 협력하여 280만 개의 "악성 앱" 다운로드를 방지했다고 말한 것입니다. 범죄자들은 사람들에게 공식 안드로이드 스토어 대신 인터넷에서 다운로드하는 가짜 은행 앱과 같은 것들을 "사이드로드"하도록 설득했습니다.

많은 사람들이 사기와의 싸움의 미래에 대해 희망을 가지고 있지만, 저에게 공감을 불러일으키는 것은 커스티와 같은 피해자들입니다. 그녀가 송금한 돈뿐만 아니라, 사람에 대한 믿음도 잃었습니다.

사기꾼들이 점점 더 민첩해짐에 따라, 그들을 단속하기 위한 국경 간 노력도 신속해야 할 것입니다.

*상단 이미지 출처: Getty Images *

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