Bessent 국무장관, 은행들이 시민권 데이터 수집에 대비하도록 준비

미국 은행들은 고객에 대한 시민권 데이터를 수집하도록 강제되는 아이디어를 좋아하지 않을 수도 있지만, 스콧 베센트 재무부 장관은 그들이 그 임무를 수행할 준비가 되어 있어야 한다고 말했습니다.

베센트는 화요일 워싱턴 D.C.에서 열린 Invest in America 포럼에서 CNBC의 사라 아이젠에게 "재무부와 은행 규제 기관이 그것이 그들의 일이라고 말하면, 그것은 그들의 일입니다"라고 말했습니다.

몇 달 동안 논의되어 온 행정 명령은 베센트가 Semafor와의 인터뷰에서 EO가 "진행 중"이라고 말하면서 이번 주 초 현실로 한 걸음 더 다가갔습니다.

계획된 EO는 대통령 도널드 트럼프의 광범위한 이민 정책을 미국 내 정보 수집에 묶는 노력의 또 다른 조항입니다. 여기에는 투표 및 인구 조사 노력도 포함됩니다.

미국에서는 은행 계좌를 개설하기 위해 시민권 서류가 필요하지 않습니다. 은행은 신원을 확인해야 합니다.

미국은 많은 국가와 마찬가지로 은행 계좌에 대한 "고객을 알아라" 규칙을 사용하여 자금 세탁 및 기타 형태의 금융 범죄를 예방하고, 고객 신원을 확인하고, 위험을 평가하고, 사기를 방지하기 위해 거래를 모니터링합니다. Bank Secrecy Act (BSA) 및 USA PATRIOT Act와 같은 법률도 고객 확인 노력을 뒷받침합니다. 은행은 사회 보장 번호 또는 개인 납세자 식별 번호 (ITIN), 이름, 생년월일 및 주소를 포함하여 다른 서류를 수집합니다.

그러나 이것으로 베센트의 만족은 충분하지 않습니다. "미지의 외국인이 와서 은행 계좌를 개설하는 이유는 무엇입니까?" 그는 CNBC 행사에서 말했습니다. "은행 임원들의 직책은 고객을 알아야 합니다. 그들이 합법적이거나 불법적인 신분인지, 미국 시민권자 또는 영주권자인지 어떻게 알 수 있습니까?"

해외에서는 시민권 정보가 은행 접근에 더 자주 필요하지만, 보편적인 의무는 없습니다. 베센트는 아이젠에게 "다른 모든 나라에서는 그렇게 합니다. 다른 모든 나라입니다. ... 더 엄격한 규칙이 있어야 합니다"라고 말했습니다.

공화당은 이 아이디어에 대한 지지를 표명했습니다.

톰 코튼 상원의원 (AK-R)은 3월에 FDIC 또는 NCUA 보험 은행 및 신용 협동 조합이 계좌를 개설하는 사람이 미국 시민권자, 영주권자 또는 유효한 비자로 국가에 있는 경우를 확인하도록 요구하는 법안을 도입했습니다. 추가적인 법적 신분 확인 검사를 포함합니다.

베센트는 이전에 이 새로운 행정 명령에 따라 Real ID가 합법적인 문서로 간주되지 않을 것이라고 말했습니다.

지난 10월, 코튼은 재무부에 "현재 불법 이민자가 금융 서비스 및 미국 은행 시스템에 접근할 수 있도록 허용하는 현재 규칙에 대한 검토를 수행하도록 촉구하는" 서한을 보냈습니다.

법적 질문 외에도 일부 정책 전문가와 은행은 사람들이 은행 시스템 및 예금 계좌에 접근이 거부되면 경제에 손상을 입을 수 있으며 은행의 행정 비용이 크게 증가할 수 있다는 경고를 했습니다.

ITIN과 같은 서류를 사용하여 합법적으로 은행 계좌를 개설할 수 있는 비 시민, 특히 무직 이민자를 허용하면 세금을 납부하고 순전히 현금 경제에서 존재하는 "은행에 없는" 사람들의 일부가 되는 것을 피할 수 있습니다. 은행에 없는 것은 종종 사회적 계층을 올라가고 경제 성장에 기여할 수 있는 능력이 부족한 것과 관련이 있습니다.

은행의 경우, 우향향 싱크탱크인 American Action Forum은 시민권 확인 요구 사항이 3천만 명에서 7천만 명의 서류 작업 시간과 26억 달러에서 56억 달러의 비용을 더할 수 있다고 추정했습니다. "새로운 계좌를 확인하는 것은 빙산의 일각입니다. 세부 정보 부족으로 인해 기존 계좌 보유자의 비용을 추정하기 어렵습니다"라고 3월 분석에서 밝혔습니다.

베센트는 CNBC에 "불법 이민자는 은행 시스템에 있을 권리가 없습니다"라고 말했습니다.