소득과 성장을 원하시나요? 이 간단한 3-ETF 포트폴리오가 둘 다 제공합니다

소득과 성장을 원하시나요? 이 간단한 3-ETF 포트폴리오가 둘 다 제공합니다
Sushree Mohanty
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소득 투자자들은 종종 어려운 선택에 직면합니다. 높은 수익률을 쫓아 성장을 희생할지, 아니면 자본 평가에 집중해 최소한의 소득으로 만족할지의 선택입니다. 하지만 오늘날 시장에서 변동성이 여전히 높은 상황, 많은 투자자들이 더 균형 잡힌 접근법을 찾고 있습니다. 배당에 초점을 맞춘 ETF는 매력적인 중간 지점을 제공합니다. 이 3-ETF 포트폴리오는 꾸준한 소득을 제공하면서도 장기적인 시장 상승에 참여할 수 있도록 적절한 펀드 조합을 결합합니다.
간단한 ETF #1: SCHD (안정성과 함께하는 고품질 소득)
Schwab U.S. Dividend Equity ETF(SCHD)는 가장 인기 있는 배당 ETF 중 하나입니다. 이 ETF는 Dow Jones U.S. Dividend 100 Index를 추종하며, 견고한 현금 흐름, 건전한 재무 상태, 배당 지급 기록을 가진 고품질 미국 기업에 초점을 맞춥니다.
SCHD는 현재 3.4%의 수익률 또는 주당 연간 $1.04를 지급합니다. 이는 S&P 500 Index($SPX) 평균 1.16%보다 높아 소득 중심 투자자들에게 최고의 선택지 중 하나입니다. 하지만 SCHD를 진정으로 차별화하는 것은 단순히 가장 높은 수익률을 쫓는 것이 아니라 재무 건전성과 주주 수익에 중점을 둔다는 점입니다. 포트폴리오는 에너지, 소비재, 헬스케어와 같은 방어적 섹터로 기울어져 있어, 시장 하락기에 일반적으로 더 잘 버텨냅니다.
특히, 에너지 섹터는 전체 펀드의 22.4%를 차지하며, 소비자 주식(18.6%)과 헬스케어(15.6%)가 그 뒤를 잇습니다. 주요 보유 종목에는 Lockheed Martin(LMT), Chevron(CVX), Verizon Communications(VZ), Bristol Myers Squibb(BMY), Altria Group(MO) 등이 포함되어 있습니다.
지난 5년 동안 SCHD는 25%의 총 수익률을 기록했으며, 이는 S&P 500 Index 수익률 62.6%를 하회했습니다. 하지만 그 과정에서 더 부드러운 흐름을 보였습니다.这种 저조한 성과는 주로 시장 상승을 주도한 고성장 기술주에 대한 노출이 낮기 때문입니다. 그러나 SCHD의 매력은 시장 위기 속에서도 신뢰할 수 있는 소득 흐름과 탄력성에 있습니다. 지나치게 많은 위험을 감수하지 않고 안정적인 배당을 원하는 투자자에게 SCHD는 간단한 3-ETF 포트폴리오에 이상적인 추가 자산입니다.
간단한 ETF #2: DGRO (소득과 성장 사이의 균형)
iShares Core Dividend Growth ETF(DGRO)는 Morningstar U.S. Dividend Growth Index를 추종합니다. DGRO는 다소 다른 접근법을 취하며, 시간이 지남에 따라 꾸준히 배당을 늘리는 기업에 초점을 맞춥니다.
현재 2.08%의 수익률을 기록 중이며, 이는 S&P 500보다 높습니다. 그러나 전통적인 고수익 펀드와 달리, DGRO는 배당 지속 가능성과 이익 성장을 우선시하여 종종 더 나은 장기 자본 평가로 이어집니다. 보유 종목에는 50년 이상 연속으로 배당을 지급하고 늘린, 이른바 '배당 킹(Dividend Kings)'으로 알려진 기업이 대부분 포함되어 있습니다.
주요 보유 종목에는 Exxon Mobil(XOM), Johnson & Johnson(JNJ), AbbVie(ABBV), Procter & Gamble(PG), Apple(AAPL), Microsoft(MSFT), Broadcom(AVGO) 등이 있습니다. DGRO의 포트폴리오는 다양하며, 기술, 헬스케어, 금융에 대한 노출이 가장 커 SCHD보다 더 큰 성장 잠재력을 제공합니다.这种 균형은 성과에서 명확히 드러납니다.
지난 5년 동안 DGRO는 42.9%의 수익률을 기록했으며, 이는 전체 시장 상승에 훨씬 가까우면서도 꾸준한 소득 흐름을 제공했습니다. DGRO는 이 간단한 3-ETF 포트폴리오에서 소득과 성장 사이의 연결 고리 역할을 합니다. 표준 배당 ETF보다 더 큰 상승 잠재력을 가지면서도 우수한 기본 지표를 가진 질 좋은 기업에 집중하는 상태를 유지합니다.
간단한 ETF #3: VIG (배당 규율과 함께하는 성장 엔진)
Vanguard Dividend Appreciation ETF(VIG)는 포트폴리오를 완성하고 더 강력한 성장 요소를 추가하는 세 번째이자 마지막 ETF입니다. 이 ETF는 Nasdaq U.S. Dividend Achievers Select Index를 추종합니다. VIG는 적어도 10년 연속으로 배당을 꾸준히 늘린 기업에 초점을 맞추며, 이는 종종 강력한 비즈니스 모델과 지속 가능한 이익을 나타냅니다. SCHD와 달리, VIG는 기술과 대형 성장주에 대한 배분이 더 높아 시장 선도 기업에 대한 노출이 더 큽니다. 이것이 지난 5년 동안의 성과를 설명합니다. VIG는 47.8%의 수익률을 기록하며 SCHD와 DGRO를 모두 outperformance했지만, 여전히 더 넓은 S&P 500을 하회했습니다.
특히, 기술 섹터는 전체 펀드의 22.5%를 차지하며, 금융(19.9%)과 헬스케어(16.7%)가 그 뒤를 잇습니다. 주요 보유 종목에는 Broadcom, Apple, Microsoft, Eli Lilly(LLY), J.P. Morgan Chase(JPM), Walmart(WMT), Visa(V), MasterCard(MA) 등이 포함되어 있습니다.
VIG는 현재 1.6%의 수익률 또는 주당 연간 $3.55를 지급하며, 이는 S&P 500과 거의 동일합니다. SCHD와 DGRO보다 수익률은 낮지만, VIG는 더 강력한 자본 평가 잠재력으로 보상합니다. 이는 투자자에게 배당 중심 전략을 유지하면서 시장 상승에 참여할 수 있게 해줍니다.
이 균형 잡힌 포트폴리오에서 VIG는 성장 주도 역할을 하여, 더 소득 중심 ETF들의 느린 성과를 상쇄하고 전체 접근법을 전망 지향적으로 유지합니다.
간단하고 균형 잡힌 배분
별도로, 각 ETF는 다른 목적을 제공합니다. 그러나 결합되었을 때, 소득, 안정성, 성장을 균형 있게 조화시킨 잘 다양화된 포트폴리오를 생성합니다. 간단한 배분 계획은 SCHD 40%, DGRO 30%, VIG 30%입니다.
이 포트폴리오는 강세 시장에서 S&P 500을 outperformance하지 못할 수 있지만, 투자자에게 더 부드러운 흐름을 제공하며 성장과 소득을 결합할 수 있습니다. 그러나 정확한 배분은 개인의 위험 프로필과 투자 기간에 따라 달라질 것입니다.
게시일 기준, Sushree Mohanty는 이 기사에서 언급된 어떤 증권에 대해서도(직접 또는 간접적으로) 포지션을 보유하고 있지 않았습니다. 이 기사의 모든 정보와 데이터는 순전히 정보 제공 목적을 위해 제공됩니다. 이 기사는 원래 Barchart.com에 게재되었습니다.