시부모님이 환급을 지연시켰을 수 있습니다 — 해결 방법은 다음과 같습니다

상상해 보세요: 당신과 배우자는 결혼한 지 얼마 안 되었고 처음으로 공동으로 세금을 신고합니다. 배우자의 어머니가 이미 세금 신고를 하고 당신의 배우자를 부양가족으로 신고했다는 사실을 알게 되기 전까지는 모든 것이 순조로워 보입니다.
그녀는 그것이 순수한 실수라고 주장합니다. 결국 그녀는 여전히 가끔 재정적으로 그들을 돕고 있습니다. 하지만 당신은 그 단일 체크박스가 환급을 지연시키거나 귀중한 세금 혜택을 잃게 하거나 IRS의 원치 않는 관심을 유발할 수 있는지 궁금해하고 있습니다.
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이러한 상황은 많은 가족들이 인식하는 것보다 더 흔하며, 부양가족 규칙이 얼마나 쉽게 오해될 수 있는지를 강조합니다.
기혼 성인이 부양가족으로 신고될 수 있습니까?
대부분의 경우 답은 '아니요'입니다.
IRS 규정에 따르면, 사람은 적격 자녀 또는 적격 부양가족 기준을 충족하는 경우에만 부양가족으로 신고될 수 있습니다. 성인의 경우, 이는 일반적으로 엄격한 소득, 지원 및 신고 요건을 포함하는 적격 부양가족 테스트를 의미합니다. (1)
한 가지 주요 부적격 사유는 공동 신고 테스트입니다. IRS는 공동으로 신고하는 기혼자는 일반적으로 다른 누구에게도 부양가족으로 신고될 수 없다고 명시하고 있습니다. 단, 해당 공동 신고가 세금 환급을 받기 위해 제출되었고 배우자 중 누구도 세금 납부 의무가 없는 경우는 제외합니다. (1)
공동으로 신고하는 대부분의 기혼 부부에게는 이 예외가 적용되지 않습니다. 즉, 부모가 재정적 지원을 제공하더라도 결혼과 공동 신고는 일반적으로 부양가족 자격을 종료시킵니다.
두 개의 신고서에 동일한 부양가족이 기재되면 IRS 시스템은 자동으로 충돌을 표시합니다.
하나의 신고서가 전자적으로 먼저 제출되면, 두 번째 신고자는 일반적으로 신고서가 거부되는 것을 보게 됩니다. 두 신고서 모두 통과되는 경우(하나는 종이로 제출되는 경우 발생할 수 있음) IRS는 나중에 부양가족을 신고할 자격이 있는 사람을 증명하기 위한 서류를 요청하는 통지를 보낼 수 있습니다.
주어진 세금 연도에 한 명의 납세자만 부양가족을 신고할 수 있으며, 신고가 유효하지 않으면 거부됩니다. (1, 2) 이는 환급 지연, 세금 재계산 및 크레딧이 잘못 신고된 경우 잠재적인 벌금 또는 이자를 의미할 수 있습니다.
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이 실수가 왜 비용이 많이 들 수 있는지
부당하게 부양가족으로 신고되는 것은 파급 효과를 가져올 수 있습니다.