Które ETF-y mogą zastąpić wynagrodzenie $70k w postaci dywidend?

Inwestorzy, którzy chcą porzucić rutynę 9-17 i żyć wyłącznie z dywidend, mają wiele opcji do rozważenia na rynku inwestycyjnym. Są akcje, obligacje (i inne papiery wartościowe o stalych przychodach), nieruchomości oraz wiele innych aktyw do wyboru.
Wszystkie trzy ETF-y łączą dochód z dywidend z kapitalizacją oraz cechami defensywnymi odpowiednimi dla inwestorów poszukujących stabilności portfela podczas zastępowania tradycyjnego dochodu z pracy.
To jednak inwestorom zainteresowanym światem funduszy giełdowych (ETF) mam trzy potężne opcje do rozważenia, które mogą generować te roczne $70,000 z umiarkowanym portfelem $2 milionowych przy ich pysznych stopach zwrotu.
To, jak inwestorzy mogą zastąpić wynagrodzenie $70,000 z dywidend z tych ETF-ów (z saldem portfela $2 milionowych, ale nie mówimy o małych liczbach tutaj).
ETF Schwab U.S. Dividend Equity (SCHD)
ETF Schwab U.S. Dividend Equity (SCHD) to główny ETF śledzący indeks Dow Jones U.S. Dividend 100, który uważam za wart rozważenia. Z tej perspektywy ten ETF ma ręcznie wyselekcjonowane zasadniczo 100 najlepszych amerykańskich spółek z udokumentowaną historią konsekwentnych płatności dywidend. To dobre wiadomości, same w sobie.
Jednak uważam, że nacisk tego ETF-u na kluczowe czynniki fundamentalne, takie jak stopa zwrotu na kapitał własny (ważona ponad 25%), przepływ gotówki do zadłużenia oraz wzrost dywidendy czyni go główną opcją dla większości inwestorów. A z głównymi udziałami w gównie sektorach obronnych, blue-chip, jest wiele zalet dla inwestorów poszukujących dywersyfikacji zapewniającej spokój sen. Z ekstremalnie niską współczynnikiem kosztu 0.06% i więcej niż $70 miliardów aktywów pod zarządzaniem, jest to główny ETF z dywidendą do rozważenia.
Z stopą dywidendy 3.3% i zwrotami efektywnymi pod względem podatkowym (roczny zwrot w skali 10 lat przekraczający 13% to nic do kiwnięcia nosem), jest to ETF z jednym z najniższych współczynników kosztu podatkowego w sektorze i jeden, który zdominował równiśnych podczas spadków. W dzisiejszym niestabilnym świecie, to na pewno coś warte
ETF Vanguard High Dividend Yield (VYM)
ETF Vanguard High Dividend Yield (VYM) to ETF dostarczający szerokiego, sprawdzonego w boju ekspozycji na wiele z najlepszych maszyn dywidendowych, jakie Stany Zjednoczone mają do zaoferowania. To czyni ten fundusz idealnym dla tych, którzy poszukują stałego dochodu, który wyprzedza inflację bez gonięcia ryzykownych stop zwrotu.
VYM odzwierciedla indeks FTSE High Dividend Yield, przechwytując górną położenie dużych i średnich kapitalizacji amerykańskich płatników dywidendy (wyłączając REIT-y). Ponadto ten ETF jest ważony według kapitalizacji rynkowej dla dodatkowej stabilności na całym jego ponad 500 udziałach rdzeniowych. Uważam, że zakres blue-chip akcji objęty tym funduszem i dywersyfikacja w ramach różnych sektorów czyni VYM kandydatem dla większości inwestorów o różnych profilach ryzyka i horyzontach czasowych. To jednak uważam, że ogromne podstawowe statystyki, które obejmują współczynnik kosztu 0.04%, więcej niż $72 miliardów aktywów pod zarządzaniem i stopę dywidendy 2.3% naprawdę oddzielają VYM od reszty.
Z rocznym zwrotem większym niż 19% w 2025 roku inwestorzy już zobaczyli wydajność, jaką VYM może zapewnić na froncie kapitalizacji. W ten sposób istnieje solidny profil całkowitego zwrotu do rozważenia tutaj. Mając na uwadze, że średni współczynnik wypłat dla spółek w jego portfelu jest mniejszy niż 50%, jest sporo miejsca na wzrost dywidendy. Dla poszukujących zastępowania wynagrodzenia, to wielki plus. Więc dla tych, którzy chcą pozwolić swoim dywidendom komponować się i zarabiać jeszcze wyższe stopy zwrotu w czasie, jest to główny ETF, który uważam za wart rozważenia dzisiaj.
ETF Fidelity High Dividend (FDVV)
Wreszcie dochodzimy do ETF Fidelity High Dividend (FDVV). Ten ETF miesza znaczne stopy zwrotu z potencjałem wzrostu od blue-chips, czyniąc go inteligentnym wyborem dla inwestorów chcących dochód plus perspektywy wzrostu w Trump-owym odbudowie gospodarczej.
FDVV śledzi indeks Fidelity High Dividend, kierując się dużymi i średnimi kapitalizacjami amerykańskich firm z silnymi cechami dywidendowymi, nadważając wysoko-dochodowe sektory na 121 udziałach. Podczas gdy dokładne górne są zmienne, faworyzuje nazwy takie jak te w technologii, finansach i energii dla zrównoważonego uderzenia. Uważam, że ważne jest również skoncentrowanie się na fundamentach tego konkretnego ETF, które są imponujące. Rzeczywistość jest taka, że FDVV ma wyższy współczynnik kosztu niż pozostałe dwie nazwy na tej liście, na poziomie 0.15%. To jednak ten ETF niesie również stopę dywidendy 2.8% (dobrze więcej niż podwójnie tyle niż większość ETF-ów indeksowych) i ma umiarkowany profil ryzyka. To co to oznacza, to inwestorzy zyskują niskie-wartościowe narażenie na rynek - więc jeśli są spadki, FDVV w teorii spadnie mniej niż ogólny rynek.
To dobre wiadomości dla tych, którzy martwą się wokół rodzącej się niepewności na rynkach. Jest to główny ETF dla tych, którzy poszukują wysokiej stopy zwrotu i płynności, a także dywersyfikacji dla długoterminowego portfela pasywnego dochodu.
Nowy raport zmieniający plany emerytalne
Może myślisz, że emerytura polega na wybieraniu najlepszych akcji lub ETF-ów i oszczędzaniu jak najwięcej, ale mylisz się. Po opublikowaniu nowego raportu o dochodach emerytalnych bogaci Amerykanie przejrzyją swoje plany i uświadamiają sobie, że nawet umiarkowane portfele mogą być poważnymi maszynami do zarabiania gotówki.
Wiele osób nawet uczy się, że może emigrować wcześniej niż oczekiwano.
Jeśli myślisz o przejściu na emeryturę lub znasz kogoś, kto tak robi, poświęć 5 minut na zdobycie więcej informacji tutaj.