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OBT Orange County Bancorp, Inc. - Common Stock
NASDAQ · Banking · Ver em SEC EDGAR ↗ fechar Out 2, 2026 10-K/10-Q Ago 10, 2026
$37,73
· % da faixa de 52 semanas
· acima do mínimo
· para alta
$23,25mínima 52 sem
$40,10máxima 52 sem
Capitalização de Mercado (MRQ)
$506M
P/E
11.3
EPS
$3.33
seus distintivos
Intervalo 52 Semanas
$23–$40
Classificação do Analista
BUY
Preço-Alvo
$43
P/E
11.3
ROE
15.5%
Margem de Lucro Líquido
32.7%
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OBT Instantâneo da Ação Preço, capitalização de mercado, P/E, EPS, ROE, dívida/patrimônio, intervalo de 52 semanas
Preço
$37.73
Capitalização de Mercado (MRQ)
$506M
P/E
11.3
EPS
$3.33
Rendimento div.
1.4%
ROE
15.5%
Intervalo 52 Semanas
$23–$40
OBT Gráfico de Preço da Ação OHLCV diário com indicadores técnicos — panorâmica, zoom e personalize sua visualização
intervalo
barras
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Divisões de Ações
| Data ex | Desdobramento | Tipo |
|---|---|---|
| 13 de Janeiro de 2025 | 2-for-1 | Para frente |
| 26 de Fevereiro de 2018 | 2-for-1 | Para frente |
Desempenho de 10 Anos Tendências de receita, lucro líquido, margens e EPS
EPS$3.332023-12-31 → 2025-12-31
Fluxo de caixa livre$41M2023-12-31 → 2025-12-31
Margem líquida32.7%2023-12-31 → 2025-12-31
Avaliação e Proporções
Avaliação Rácios P/E, P/S, P/B, EV/EBITDA — a ação está cara ou barata?
| Métrica | Tendência de 5 anos | OBT | média 5A | Mediana de Pares | Veredito |
|---|---|---|---|---|---|
| P/E | 11.3 | · | 11.0 | Subvalorizado | |
| P/S | 4.0 | · | 3.2 | Sobreavaliado | |
| P/B (MRQ) | 1.6 | · | 1.1 | Sobreavaliado | |
| Preço / FCF (TTM) | 7.8 | · | · | · | |
| Preço / Fluxo de Caixa (TTM) | 7.6 | · | 10.8 | Subvalorizado | |
| Preço / Valor Patrimonial Tangível (MRQ) | 1.7 | · | · | · | |
| PEG Ratio | ≈2.2 | · | · | · |
A mediana dos pares é calculada em uma base padronizada por métrica e pode não corresponder sempre à base TTM/MRQ mostrada para esta ação.
Lucratividade Margens bruta, operacional e líquida; ROE, ROA, ROIC
| Métrica | Tendência de 5 anos | OBT | média 5A | Mediana de Pares | Veredito |
|---|---|---|---|---|---|
| Pretax Margin (Margem de Impostos Pré-Tributação) | 40.5% | · | 44.0% | Fraco | |
| Net Profit Margin (Margem de Lucro Líquido) | 32.7% | · | 36.1% | Primeira linha | |
| ROA | 1.6% | · | 0.98% | Primeira linha | |
| ROE | 15.5% | · | 11.8% | Primeira linha |
Saúde financeira Dívida, liquidez, solvência — força do balanço patrimonial
Ainda não há dados para este grupo de rácios
Ainda não há dados fundamentais suficientes para calcular este grupo de proporções.
Crescimento Crescimento da receita, EPS e lucro líquido: YoY, CAGR 3 anos, CAGR 5 anos
| Métrica | Tendência de 5 anos | OBT | média 5A | Mediana de Pares | Veredito |
|---|---|---|---|---|---|
| Revenue YoY (Receita Ano a Ano) | 18.1% | · | · | · | |
| Revenue CAGR 3Y (CAGR Receita 3A) | 12.2% | · | · | · | |
| Revenue CAGR 5Y (CAGR Receita 5A) | 16.2% | · | · | · | |
| EPS YoY | 34.8% | · | · | · | |
| Net Income YoY (Lucro Líquido Ano a Ano) | 49.2% | · | · | · | |
| EPS CAGR 3Y (CAGR de LPA 3A) | -8.4% | · | · | · | |
| EPS CAGR 5Y (CAGR de LPA 5A) | 5.1% | · | · | · | |
| Net Income CAGR 3Y (CAGR de Lucro Líquido 3A) | 19.5% | · | · | · | |
| Net Income CAGR 5Y (CAGR de Lucro Líquido 5A) | 28.9% | · | · | · |
Eficiência de Capital Giro de ativos, giro de estoques, giro de contas a receber
| Métrica | Tendência de 5 anos | OBT | média 5A | Mediana de Pares | Veredito |
|---|---|---|---|---|---|
| Asset Turnover (Giro do Ativo) | 0.0 | · | 0.0 | Primeira linha |
valor · ≈ média 5A · mediana do setor · veredicto relativo à mediana
Dividendos Rendimento, índice de pagamento, histórico de dividendos, CAGR de 5 anos
Dividend Yield1.4%
Índice de Pagamento17.1%
Pagamento Anualizado≈$0.72
CAGR Dividendos 5 anos≈5.4%
Sequência de Crescimento≈4
| Data ex | Valor | Moeda | Rendimento |
|---|---|---|---|
| Set 4, 2026 | $0,18 | USD | ≈1.9% |
| Jun 4, 2026 | $0,18 | USD | ≈2.0% |
| Mar 4, 2026 | $0,18 | USD | ≈1.9% |
| Dez 4, 2025 | $0,18 | USD | ≈2.1% |
| Set 8, 2025 | $0,13 | USD | ≈1.9% |
| Jun 4, 2025 | $0,13 | USD | ≈2.1% |
| Mar 4, 2025 | $0,13 | USD | ≈1.9% |
| Dez 4, 2024 | $0,13 | USD | ≈1.6% |
| Set 4, 2024 | $0,12 | USD | ≈1.6% |
| Jun 4, 2024 | $0,12 | USD | ≈2.0% |
| Mar 1, 2024 | $0,12 | USD | ≈2.1% |
| Dez 1, 2023 | $0,12 | USD | ≈1.9% |
| Ago 31, 2023 | $0,12 | USD | ≈2.0% |
| Jun 1, 2023 | $0,12 | USD | ≈2.8% |
| Mar 2, 2023 | $0,12 | USD | ≈1.6% |
| Dez 1, 2022 | $0,12 | USD | ≈1.8% |
| Set 1, 2022 | $0,10 | USD | ≈2.3% |
| Jun 1, 2022 | $0,10 | USD | ≈2.2% |
| Mar 1, 2022 | $0,10 | USD | ≈2.0% |
| Dez 2, 2021 | $0,10 | USD | ≈2.1% |
Histórico de Lucros EPS real vs. estimativa, surpresa %, taxa de acerto, próxima data de resultados
Surpresa Média
10.9%
Próximo relatório
Out 27, 2026
| Período | Relatório | EPS Actual | EPS est. | Surpresa |
|---|---|---|---|---|
| 30 de Junho de 2026 | Jul 28, 2026 | $1.02 | $0.81 | 26.2% |
| 31 de Março de 2026 | $0.85 | $0.79 | 7.2% | |
| 31 de Dezembro de 2025 | $0.93 | $0.74 | 25.0% | |
| 30 de Setembro de 2025 | $0.75 | $0.69 | 8.1% | |
| 30 de Junho de 2025 | $0.63 | $0.74 | -15.2% | |
| 31 de Março de 2025 | $0.77 | $0.67 | 14.1% |
Fundamentos Completos Todas as métricas por ano — demonstração de resultados, balanço patrimonial, fluxo de caixa
Demonstração de Resultados
| Métrica | Tendência | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Interest Expense | · | · | $29M | $6M | $4M | $5M | |
| Interest Income | $135M | $127M | $118M | $84M | $64M | $53M | |
| Pretax Income | $52M | $35M | $37M | $30M | $27M | $15M | |
| Income Tax | $10M | $7M | $8M | $6M | $5M | $3M | |
| Net Income | $42M | $28M | $29M | $24M | $21M | $12M | |
| EPS (Basic) | $3.33 | $2.47 | $2.62 | $4.33 | $4.28 | $2.59 | |
| EPS (Diluted) | $3.33 | $2.47 | $2.62 | $4.33 | $4.28 | $2.59 | |
| Shares (Basic) | 12,508,985 | 11,303,118 | 11,258,300 | 5,621,630 | 4,968,692 | 4,508,508 | |
| Shares (Diluted) | 12,508,985 | 11,303,118 | 11,258,300 | 5,621,630 | 4,968,692 | 4,508,508 |
Balanço Patrimonial
| Métrica | Tendência | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| PP&E (Net) | $15M | $16M | $16M | $15M | $15M | $14M | |
| PP&E (Gross) | $34M | $34M | $34M | $31M | $30M | $28M | |
| Accum. Depreciation | $19M | $18M | $18M | $16M | $15M | $14M | |
| Goodwill | $5M | $5M | $5M | $5M | $5M | $5M | |
| Intangibles | $535.0K | $821.0K | $1M | $1M | $2M | $2M | |
| Total Assets | $2.66B | $2.51B | $2.49B | $2.29B | $2.14B | $1.66B | |
| Total Liabilities | $2.38B | $2.32B | $2.32B | $2.15B | $1.96B | $1.53B | |
| Common Stock | $3M | $3M | $3M | $3M | $3M | $2M | |
| Paid-in Capital | $165M | $121M | $120M | $120M | $120M | $85M | |
| Retained Earnings | $164M | $130M | $107M | $85M | $65M | $48M | |
| Treasury Stock | $199.0K | $375.0K | $1M | $1M | $1M | $1M | |
| AOCI | $-48M | $-68M | $-64M | $-68M | $-3M | $2M | |
| Stockholders' Equity | $284M | $186M | $165M | $138M | $183M | $135M | |
| Liabilities + Equity | $2.66B | $2.51B | $2.49B | $2.29B | $2.14B | $1.66B | |
| Shares Outstanding | 13,368,447 | 11,350,158 | 11,302,622 | 5,642,621 | 5,637,376 | 4,483,102 |
Fluxo de Caixa
| Métrica | Tendência | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Deferred Tax | $-391.0K | $-976.0K | $-207.0K | $-1M | $-956.0K | $-533.0K | |
| Amort. of Intangibles | $286.0K | $286.0K | $285.0K | $286.0K | $285.0K | $286.0K | |
| Operating Cash Flow | $44M | $35M | $44M | $30M | $20M | $11M | |
| CapEx | $3M | $2M | $4M | $2M | $2M | $692.0K | |
| Investing Cash Flow | $-74M | $-29M | $-145M | $-434M | $-291M | $-331M | |
| Stock Issued | $43M | · | · | · | $35M | · | |
| Net Stock Activity | $43M | · | · | · | $35M | · | |
| Dividends Paid | $7M | $5M | $5M | $5M | $4M | $4M | |
| Financing Cash Flow | $84M | $-2M | $162M | $184M | $456M | $416M | |
| Net Change in Cash | $54M | $3M | $61M | $-220M | $185M | $96M | |
| Taxes Paid | $10M | · | · | · | · | · | |
| Free Cash Flow | $41M | $33M | $41M | $29M | $18M | · | |
| Levered FCF | · | · | $18M | $24M | $15M | · |
Lucratividade
| Métrica | Tendência | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Net Margin | 32.7% | 25.9% | 28.9% | 27.0% | 29.3% | · | |
| Pretax Margin | 40.5% | 32.3% | 36.5% | 33.6% | 36.8% | · | |
| ROA | 1.6% | 1.1% | 1.2% | 1.1% | 0.99% | · | |
| ROE | 15.5% | 14.7% | 19.1% | 17.8% | 11.7% | · |
Eficiência
| Métrica | Tendência | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Asset Turnover | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | · |
Por Ação
| Métrica | Tendência | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Book Value / Share | $21.27 | $16.35 | $29.26 | $24.48 | $32.43 | · | |
| Revenue / Share | $10.17 | $9.53 | $18.09 | $16.02 | $14.60 | · | |
| Cash Flow / Share | $3.51 | $3.06 | $7.91 | $5.42 | $4.09 | · | |
| Dividend Paid / Share | $0.57 | $0.47 | $0.46 | $0.83 | $0.80 | $0.80 | |
| EPS (TTM) | $3.33 | $2.47 | $2.62 | $4.33 | $4.28 | · |
Taxas de Crescimento
| Métrica | Tendência | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Revenue YoY | 18.1% | 5.8% | 13.0% | 24.1% | 20.6% | · | |
| Revenue CAGR 3Y | 12.2% | 14.1% | 19.2% | · | · | · | |
| Revenue CAGR 5Y | 16.2% | · | · | · | · | · | |
| EPS YoY | 34.8% | -5.7% | -39.5% | 1.2% | 65.2% | · | |
| EPS CAGR 3Y | -8.4% | -16.7% | 0.38% | · | · | · | |
| EPS CAGR 5Y | 5.1% | · | · | · | · | · | |
| Net Income YoY | 49.2% | -5.4% | 21.0% | 14.4% | 82.3% | · | |
| Net Income CAGR 3Y | 19.5% | 9.4% | 36.1% | · | · | · | |
| Net Income CAGR 5Y | 28.9% | · | · | · | · | · | |
| Dividends Paid CAGR 5Y | 14.6% | · | · | · | · | · |
Avaliação (TTM)
| Métrica | Tendência | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Revenue TTM | $127M | $108M | $102M | $90M | $73M | · | |
| Net Income TTM | $42M | $28M | $29M | $24M | $21M | · | |
| Market Cap | $382M | $315M | $170M | $131M | $113M | · | |
| P/E | 8.6 | 11.2 | 11.5 | 5.4 | 4.7 | · | |
| P/S | 3.0 | 2.9 | 1.7 | 1.5 | 1.6 | · | |
| P/B | 1.3 | 1.7 | 1.0 | 1.0 | 0.6 | · | |
| P / Tangible Book | 1.4 | 1.8 | 1.1 | 1.0 | 0.6 | · | |
| P / Cash Flow | 8.7 | 9.1 | 3.8 | 4.3 | 5.6 | · | |
| P / FCF | 9.2 | 9.6 | 4.2 | 4.5 | 6.2 | · | |
| Dividend Yield | 1.9% | 1.7% | 3.0% | 3.5% | 3.6% | · | |
| Earnings Yield | 11.7% | 8.9% | 8.7% | 18.6% | 21.3% | · | |
| Payout Ratio | 17.1% | 19.1% | 17.6% | 19.2% | 18.9% | · | |
| Annual Payout | $7M | $5M | $5M | $5M | $4M | · |
Demonstração de Resultados
| Métrica | Tendência | Q2 2026 | Q1 2026 | Q4 2025 | Q3 2025 | Q2 2025 | Q1 2025 | Q4 2024 | Q3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 | Q4 2023 | Q3 2023 | Q2 2023 | Q1 2023 | Q4 2022 | Q3 2022 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Interest Expense | · | · | · | · | · | · | · | · | $8M | $9M | · | $8M | $7M | $5M | $3M | $1M | |
| Interest Income | $35M | $34M | $35M | $35M | $33M | $32M | $32M | $31M | $33M | $31M | $32M | $30M | $30M | $26M | $26M | $23M | |
| Pretax Income | $12M | $15M | $14M | $13M | $14M | $11M | $9M | $4M | $10M | $12M | $11M | $11M | $11M | $4M | $11M | $10M | |
| Income Tax | $-2M | $3M | $1M | $3M | $3M | $3M | $2M | $788.0K | $2M | $2M | $3M | $2M | $2M | $696.0K | $2M | $2M | |
| Net Income | $14M | $11M | $12M | $10M | $10M | $9M | $7M | $3M | $8M | $9M | $8M | $9M | $9M | $3M | $9M | $8M | |
| EPS (Basic) | $1.02 | $0.85 | $0.94 | $0.75 | $0.87 | $0.77 | $0.64 | $0.28 | $0.73 | $0.82 | $-1.17 | $1.61 | $1.61 | $0.57 | $1.60 | $1.40 | |
| EPS (Diluted) | $1.02 | $0.85 | $0.94 | $0.75 | $0.87 | $0.77 | $0.64 | $0.28 | $0.73 | $0.82 | $-1.17 | $1.61 | $1.61 | $0.57 | $1.60 | $1.40 | |
| Shares (Basic) | 13,381,376 | 13,351,885 | · | 13,337,890 | 11,994,815 | 11,331,884 | · | 11,307,808 | 11,282,868 | 11,269,874 | · | 5,629,642 | 5,629,030 | 5,625,660 | · | 5,623,172 | |
| Shares (Diluted) | 13,381,376 | 13,351,885 | · | 13,337,890 | 11,994,815 | 11,331,884 | · | 11,307,808 | 11,282,868 | 11,269,874 | · | 5,629,642 | 5,629,030 | 5,625,660 | · | 5,623,172 |
Balanço Patrimonial
| Métrica | Tendência | Q2 2026 | Q1 2026 | Q4 2025 | Q3 2025 | Q2 2025 | Q1 2025 | Q4 2024 | Q3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 | Q4 2023 | Q3 2023 | Q2 2023 | Q1 2023 | Q4 2022 | Q3 2022 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| PP&E (Net) | $15M | $16M | $15M | $15M | $15M | $16M | $16M | $14M | $16M | $16M | $16M | $16M | $16M | $17M | $15M | $15M | |
| PP&E (Gross) | · | · | $34M | · | · | · | $34M | · | · | · | $34M | · | · | · | $31M | · | |
| Accum. Depreciation | · | · | $19M | · | · | · | $18M | · | · | · | $18M | · | · | · | $16M | · | |
| Goodwill | $5M | $5M | $5M | $5M | $5M | $5M | $5M | $5M | $5M | $5M | $5M | $5M | $5M | $5M | $5M | $5M | |
| Intangibles | $393.0K | $464.0K | $535.0K | $607.0K | $678.0K | $750.0K | $821.0K | $892.0K | $964.0K | $1M | $1M | $1M | $1M | $1M | $1M | $1M | |
| Total Assets | $2.80B | $2.71B | $2.66B | $2.64B | $2.61B | $2.56B | $2.51B | $2.52B | $2.48B | $2.45B | $2.49B | $2.45B | $2.49B | $2.45B | $2.29B | $2.37B | |
| Total Liabilities | $2.49B | $2.41B | $2.38B | $2.37B | $2.35B | $2.36B | $2.32B | $2.33B | $2.30B | $2.28B | $2.32B | $2.30B | $2.35B | $2.31B | $2.15B | $2.23B | |
| Common Stock | $3M | $3M | $3M | $3M | $3M | $3M | $3M | $3M | $3M | $3M | $3M | $3M | $3M | $3M | $3M | $3M | |
| Paid-in Capital | $168M | $166M | $165M | $165M | $165M | $122M | $121M | $121M | $121M | $121M | $120M | $120M | $120M | $120M | $120M | $120M | |
| Retained Earnings | $185M | $173M | $164M | $154M | $146M | $137M | $130M | $124M | $122M | $115M | $107M | $101M | $93M | $85M | $85M | $77M | |
| Treasury Stock | $199.0K | $199.0K | $199.0K | $199.0K | $199.0K | $199.0K | $375.0K | $410.0K | $729.0K | $958.0K | $1M | $1M | $1M | $1M | $1M | $1M | |
| AOCI | $-49M | $-51M | $-48M | $-52M | $-61M | $-60M | $-68M | $-54M | $-67M | $-69M | $-64M | $-79M | $-66M | $-58M | $-68M | $-62M | |
| Stockholders' Equity | $307M | $292M | $284M | $270M | $253M | $201M | $186M | $193M | $178M | $169M | $165M | $144M | $148M | $149M | $138M | $136M | |
| Liabilities + Equity | $2.80B | $2.71B | $2.66B | $2.64B | $2.61B | $2.56B | $2.51B | $2.52B | $2.48B | $2.45B | $2.49B | $2.45B | $2.49B | $2.45B | $2.29B | $2.37B | |
| Shares Outstanding | 13,407,904 | 13,407,690 | 13,368,447 | 13,366,740 | 13,362,912 | 11,383,738 | 11,350,158 | 5,674,126 | 5,663,671 | 5,657,458 | 11,302,622 | 5,650,458 | 5,645,304 | 5,642,789 | 5,642,621 | 5,642,121 |
Fluxo de Caixa
| Métrica | Tendência | Q2 2026 | Q1 2026 | Q4 2025 | Q3 2025 | Q2 2025 | Q1 2025 | Q4 2024 | Q3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 | Q4 2023 | Q3 2023 | Q2 2023 | Q1 2023 | Q4 2022 | Q3 2022 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Amort. of Intangibles | $72.0K | $71.0K | $72.0K | $71.0K | $72.0K | $71.0K | $72.0K | $71.0K | $71.0K | $72.0K | $72.0K | $71.0K | $71.0K | $71.0K | $73.0K | $71.0K | |
| Operating Cash Flow | $13M | $10M | $14M | $30M | $-5M | $5M | $13M | $10M | $9M | $2M | $16M | $11M | $9M | $8M | $7M | $13M | |
| CapEx | $250.0K | $563.0K | $695.0K | $594.0K | $733.0K | $494.0K | $1M | $290.0K | $108.0K | $252.0K | $481.0K | $115.0K | $602.0K | $2M | $400.0K | $729.0K | |
| Investing Cash Flow | $-14M | $6M | $-5M | $-23M | $-21M | $-25M | $-17M | $-60M | $15M | $32M | $-38M | $14M | $-35M | $-86M | $-15M | $-87M | |
| Stock Issued | · | · | $-171.0K | $-125.0K | · | · | · | · | · | · | · | · | · | · | · | · | |
| Dividends Paid | $2M | $2M | $2M | $2M | $1M | $1M | $1M | $1M | $1M | $1M | $1M | $1M | $1M | $1M | $1M | $1M | |
| Financing Cash Flow | $79M | $37M | $6M | $7M | $38M | $34M | $-7M | $21M | $21M | $-37M | $11M | $-45M | $39M | $157M | $-86M | $-17M | |
| Net Change in Cash | $77M | $53M | $14M | $14M | $11M | $14M | $-11M | $-29M | $45M | $-3M | $-11M | $-20M | $13M | $79M | $-94M | $-91M | |
| Free Cash Flow | · | $10M | · | · | · | $4M | · | · | · | $2M | · | · | · | $6M | · | · | |
| Levered FCF | · | · | · | · | · | · | · | · | · | $-6M | · | · | · | $2M | · | · |
Lucratividade
| Métrica | Tendência | Q2 2026 | Q1 2026 | Q4 2025 | Q3 2025 | Q2 2025 | Q1 2025 | Q4 2024 | Q3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 | Q4 2023 | Q3 2023 | Q2 2023 | Q1 2023 | Q4 2022 | Q3 2022 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Net Margin | 49.1% | 35.2% | · | 29.7% | 32.2% | 31.1% | · | 11.8% | 29.4% | 36.7% | · | 35.1% | 35.1% | 13.3% | · | 32.2% | |
| Pretax Margin | 41.6% | 45.5% | · | 38.6% | 41.9% | 40.3% | · | 14.8% | 36.6% | 45.9% | · | 43.9% | 43.4% | 16.2% | · | 39.9% | |
| ROA | 0.51% | 0.43% | · | 0.39% | 0.41% | 0.35% | · | 0.13% | 0.33% | 0.38% | · | 0.38% | 0.37% | 0.14% | · | 0.35% | |
| ROE | 4.9% | 4.6% | · | 4.3% | 4.9% | 4.7% | · | 1.9% | 5.0% | 5.9% | · | 6.5% | 6.2% | 2.1% | · | 5.0% |
Eficiência
| Métrica | Tendência | Q2 2026 | Q1 2026 | Q4 2025 | Q3 2025 | Q2 2025 | Q1 2025 | Q4 2024 | Q3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 | Q4 2023 | Q3 2023 | Q2 2023 | Q1 2023 | Q4 2022 | Q3 2022 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Asset Turnover | 0.0 | 0.0 | · | 0.0 | 0.0 | 0.0 | · | 0.0 | 0.0 | 0.0 | · | 0.0 | 0.0 | 0.0 | · | 0.0 |
Por Ação
| Métrica | Tendência | Q2 2026 | Q1 2026 | Q4 2025 | Q3 2025 | Q2 2025 | Q1 2025 | Q4 2024 | Q3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 | Q4 2023 | Q3 2023 | Q2 2023 | Q1 2023 | Q4 2022 | Q3 2022 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Book Value / Share | $22.87 | $21.75 | · | $20.21 | $18.90 | $17.69 | · | $34.03 | $31.35 | $29.81 | · | $25.47 | $26.25 | $26.33 | · | $24.14 | |
| Revenue / Share | $2.08 | $2.40 | · | $2.53 | $2.71 | $2.47 | · | $4.80 | $4.95 | $4.49 | · | $4.57 | $4.60 | $4.32 | · | $4.33 | |
| Cash Flow / Share | · | $0.77 | · | · | · | $0.43 | · | · | · | $0.40 | · | · | · | $1.45 | · | · | |
| Dividend Paid / Share | $0.18 | $0.18 | $0.18 | $0.13 | $0.13 | $0.13 | $0.11 | $0.12 | $0.12 | $0.12 | $-0.23 | $0.23 | $0.23 | $0.23 | $0.23 | $0.20 | |
| EPS (TTM) | $3.56 | $3.41 | · | $3.03 | $2.56 | $2.42 | · | $0.66 | $1.99 | $2.87 | · | $5.39 | $5.18 | $3.95 | · | $3.67 |
Avaliação (TTM)
| Métrica | Tendência | Q2 2026 | Q1 2026 | Q4 2025 | Q3 2025 | Q2 2025 | Q1 2025 | Q4 2024 | Q3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 | Q4 2023 | Q3 2023 | Q2 2023 | Q1 2023 | Q4 2022 | Q3 2022 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Revenue TTM | $127M | $131M | · | $122M | $115M | $110M | · | $106M | $105M | $103M | · | $102M | $100M | $95M | · | $84M | |
| Net Income TTM | $47M | $44M | · | $36M | $30M | $27M | · | $29M | $35M | $36M | · | $30M | $29M | $22M | · | $21M | |
| Market Cap | $493M | $429M | · | $337M | $345M | $266M | · | $171M | $150M | $130M | · | $122M | $104M | $124M | · | $109M | |
| P/E | 10.3 | 9.4 | · | 8.3 | 10.1 | 9.7 | · | 45.7 | 13.3 | 8.0 | · | 4.0 | 3.6 | 5.6 | · | 5.2 | |
| P/S | 3.9 | 3.3 | · | 2.8 | 3.0 | 2.4 | · | 1.6 | 1.4 | 1.3 | · | 1.2 | 1.0 | 1.3 | · | 1.3 | |
| P/B | 1.6 | 1.5 | · | 1.2 | 1.4 | 1.3 | · | 0.9 | 0.8 | 0.8 | · | 0.8 | 0.7 | 0.8 | · | 0.8 | |
| P / Tangible Book | 1.6 | 1.5 | · | 1.3 | 1.4 | 1.4 | · | 0.9 | 0.9 | 0.8 | · | 0.9 | 0.7 | 0.9 | · | 0.8 | |
| P / Cash Flow | · | 41.9 | · | · | · | 55.0 | · | · | · | 57.8 | · | · | · | 15.2 | · | · | |
| Dividend Yield | 1.8% | 1.9% | · | 1.8% | 1.6% | 2.1% | · | 3.0% | 3.5% | 4.0% | · | 4.2% | 4.8% | 3.9% | · | 4.1% | |
| Earnings Yield | 9.7% | 10.7% | · | 12.0% | 9.9% | 10.3% | · | 2.2% | 7.5% | 12.5% | · | 25.0% | 28.0% | 17.9% | · | 19.1% | |
| Payout Ratio | · | 21.3% | · | · | · | 17.0% | · | · | · | 14.0% | · | · | · | 40.2% | · | · | |
| Annual Payout | $9M | $8M | · | $6M | $6M | $6M | · | $5M | $5M | $5M | · | $5M | $5M | $5M | · | $4M |
Período mais recente à esquerda · valores nulos mostrados como ·
Demonstrações Financeiras Demonstração de resultados, balanço patrimonial, fluxo de caixa — anual, últimos 5 anos
| Métrica | 2025-12-31 | 2025-06-30 | 2025-03-31 | 2024-12-31 | 2024-09-30 |
|---|---|---|---|---|---|
| Lucro líquido | $42M | · | · | $28M | · |
| EPS Diluído | $3.33 | · | · | $2.47 | · |
Sem dados para esta demonstração
Ainda não há dados fundamentais suficientes para construir esta demonstração.
| Métrica | 2025-12-31 | 2025-06-30 | 2025-03-31 | 2024-12-31 | 2024-09-30 |
|---|---|---|---|---|---|
| Fluxo de caixa livre | $41M | · | · | $33M | · |
Investidores institucionais (13F) 115 declarantes · $282.6M total · Em 30 de Setembro de 2026
Instituições que relatam a posse desta ação em seu Formulário 13F trimestral da SEC. Apenas posições compradas; um único declarante pode aparecer duas vezes para opções separadas. Grandes posições de compra/venda compensatórias geralmente refletem market-making ou inventário protegido, não convicção direcional.
Detentores
115
Valor detido
$282.6M
Novas posições
16
Posições encerradas
4
Atividade institucional — Q2 2026 vs trimestre anterior
| Novas posições | Posições encerradas | Aumentou | Diminuído | Variação líquida de ações |
|---|---|---|---|---|
| 16 (-2 vs trimestre anterior) | 4 (-4 vs trimestre anterior) | 55 (+20 vs trimestre anterior) | 23 (-4 vs trimestre anterior) | +73K |
Comparado a Q1 2026. Os registros do Formulário 13F da SEC devem ser feitos em até 45 dias após o final do trimestre, mais um pequeno período de tolerância para registrantes atrasados — trimestres ainda dentro desse período são ignorados em favor do par mais recente totalmente reportado.
| Instituição | Valor | Ações | % de 13F rastreado | Tipo |
|---|---|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | $72.093.766 | 1.960.135 | 25,51% | Ações |
| Orange Investment Advisors, Inc. | $39.020.712 | 1.060.922 | 13,81% | Ações |
| VANGUARD CAPITAL MANAGEMENT LLC | $17.323.601 | 471.006 | 6,13% | Ações |
| VANGUARD GROUP INC | $16.500.615 | 577.955 | 5,84% | Ações |
| AMERICAN CENTURY COMPANIES INC | $11.465.797 | 311.740 | 4,06% | Ações |
| MANUFACTURERS LIFE INSURANCE COMPANY, THE | $11.310.953 | 307.530 | 4,00% | Ações |
| GEODE CAPITAL MANAGEMENT, LLC | $10.674.886 | 290.181 | 3,78% | Ações |
| STATE STREET CORP | $7.955.109 | 216.289 | 2,82% | Ações |
| BANC FUNDS CO LLC | $6.842.367 | 186.035 | 2,42% | Ações |
| DIMENSIONAL FUND ADVISORS LP | $5.657.776 | 153.814 | 2,00% | Ações |
| ALLIANCEBERNSTEIN L.P. | $5.241.170 | 163.889 | 1,85% | Ações |
| MORGAN STANLEY | $4.080.373 | 110.940 | 1,44% | Ações |
| AQR CAPITAL MANAGEMENT LLC | $3.973.877 | 108.045 | 1,41% | Ações |
| TWO SIGMA INVESTMENTS, LP | $3.738.613 | 101.648 | 1,32% | Ações |
| NORTHERN TRUST CORP | $3.638.645 | 98.930 | 1,29% | Ações |
| WELLINGTON MANAGEMENT GROUP LLP | $3.615.989 | 98.314 | 1,28% | Ações |
| VANGUARD PORTFOLIO MANAGEMENT LLC | $3.154.437 | 85.765 | 1,12% | Ações |
| BROWN BROTHERS HARRIMAN & CO | $3.103.276 | 84.374 | 1,10% | Ações |
| MARSHALL WACE, LLP | $2.817.055 | 76.592 | 1,00% | Ações |
| GOLDMAN SACHS GROUP INC | $2.780.604 | 75.601 | 0,98% | Ações |
| VANGUARD FIDUCIARY TRUST CO | $2.660.224 | 72.328 | 0,94% | Ações |
| EJF Capital LP | $2.594.572 | 70.543 | 0,92% | Ações |
| BANK OF AMERICA CORP /DE/ | $2.125.479 | 57.789 | 0,75% | Ações |
| Bank of New York Mellon Corp | $2.026.400 | 55.095 | 0,72% | Ações |
| RENAISSANCE TECHNOLOGIES LLC | $1.805.898 | 49.100 | 0,64% | Ações |
| AMERIPRISE FINANCIAL INC | $1.647.340 | 44.789 | 0,58% | Ações |
| HSBC HOLDINGS PLC | $1.596.884 | 43.429 | 0,57% | Ações |
| Qube Research & Technologies Ltd | $1.499.300 | 40.764 | 0,53% | Ações |
| FIRST TRUST ADVISORS LP | $1.450.823 | 39.446 | 0,51% | Ações |
| CHARLES SCHWAB INVESTMENT MANAGEMENT INC | $1.387.011 | 37.711 | 0,49% | Ações |
| ARROWSTREET CAPITAL, LIMITED PARTNERSHIP | $1.371.085 | 37.278 | 0,49% | Ações |
| Elizabeth Park Capital Advisors, Ltd. | $1.362.699 | 37.050 | 0,48% | Ações |
| Quantinno Capital Management LP | $1.294.840 | 35.205 | 0,46% | Ações |
| KEYBANK NATIONAL ASSOCIATION/OH | $1.287.300 | 35.000 | 0,46% | Ações |
| VICTORY CAPITAL MANAGEMENT INC | $1.285.461 | 34.950 | 0,45% | Ações |
| Carnegie Investment Counsel | $1.155.922 | 31.428 | 0,41% | Ações |
| SummerHaven Investment Management, LLC | $999.938 | 27.187 | 0,35% | Ações |
| MALTESE CAPITAL MANAGEMENT LLC | $993.060 | 27.000 | 0,35% | Ações |
| XTX Topco Ltd | $980.371 | 26.655 | 0,35% | Ações |
| MILLENNIUM MANAGEMENT LLC | $977.612 | 26.580 | 0,35% | Ações |
| CITADEL ADVISORS LLC | $962.017 | 26.156 | 0,34% | Ações |
| BARCLAYS PLC | $953.227 | 25.917 | 0,34% | Ações |
| MARTINGALE ASSET MANAGEMENT L P | $911.409 | 24.780 | 0,32% | Ações |
| U.S. Capital Wealth Advisors, LLC | $863.396 | 26.998 | 0,31% | Ações |
| BNP PARIBAS FINANCIAL MARKETS | $844.432 | 22.959 | 0,30% | Ações |
| JPMORGAN CHASE & CO | $831.792 | 22.336 | 0,29% | Ações |
| Gator Capital Management, LLC | $809.896 | 22.020 | 0,29% | Ações |
| LPL Financial LLC | $781.943 | 21.260 | 0,28% | Ações |
| Nuveen, LLC | $775.139 | 21.075 | 0,27% | Ações |
| COMMONWEALTH EQUITY SERVICES, LLC | $637.330 | 17.328 | 0,23% | Ações |
Executivos da empresa 24 insiders · 11 diretores · 14 conselheiros
| Investidor com informação privilegiada | Função | Última atividade | Ações detidas | Compras 12m | Vendas 12m | Líquido 12m |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Michael J Gilfeather | President and CEO | 15 de Setembro de 2026 A | 16.400 | 3 | 0 | $45.883 |
| Michael Lesler | EVP, Chief Financial Officer | 15 de Setembro de 2026 A | 16.216 | 0 | 0 | $0 |
| Robert L Peacock | SEVP and CFO | 15 de Fevereiro de 2023 F | 10.302 | 0 | 0 | $0 |
| Elizabeth A Jones | SVP, Chief Operating Officer | 19 de Março de 2026 F | 11.266 | 0 | 0 | $0 |
| Gregory Sousa | EVP and Deputy CLO | 15 de Setembro de 2026 A | 10.572 | 0 | 2 | $-118.072 |
| Stephen Rooney | SVP, Chief Credit Officer | 4 de Agosto de 2026 S | 8.606 | 0 | 1 | $-58.065 |
| Michael Listner | SVP and Chief Risk Officer | 19 de Março de 2026 F | 9.969 | 0 | 0 | $0 |
| Joseph A Ruhl | Reg Pres, Westchester County | 19 de Março de 2026 F | 34.782 | 0 | 0 | $0 |
| David P Dineen | SVP, Dir. Wealth Services | 19 de Março de 2026 F | 11.480 | 0 | 2 | $-28.806 |
| Michael J Coulter | EVP and CLO | 10 de Março de 2026 F | 4.485 | 0 | 0 | $0 |
| Frank Skuthan | SVP, Dir Trust Services | 15 de Fevereiro de 2023 F | 2.807 | 0 | 0 | $0 |
| Jon Schiller | Conselheiro | 1 de Outubro de 2026 A | 12.473 | 0 | 0 | $0 |
| Olga Luz Tirado | Conselheiro | 1 de Outubro de 2026 A | 2.963 | 0 | 0 | $0 |
| Marianna R Kennedy | Conselheiro | 1 de Outubro de 2026 A | 1.466 | 0 | 0 | $0 |
| Kevin J Keane | Conselheiro | 1 de Outubro de 2026 A | 19.266 | 0 | 0 | $0 |
| Jonathan F Rouis | Conselheiro | 1 de Outubro de 2026 A | 9.166 | 0 | 0 | $0 |
| Richard B Rowley | Conselheiro | 1 de Outubro de 2026 A | 537.134 | 0 | 0 | $0 |
| Gregory F Holcombe | Conselheiro | 1 de Outubro de 2026 A | 68.824 | 0 | 0 | $0 |
| William D Morrison | Conselheiro | 15 de Setembro de 2026 A | 102.510 | 0 | 0 | $0 |
| Gustave J Scacco | Conselheiro | 23 de Setembro de 2024 F | 2.780 | 0 | 0 | $0 |
| Louis Heimbach | Conselheiro | 1 de Abril de 2024 A | 3.224 | 0 | 0 | $0 |
| Terry R Saturno | Conselheiro | 8 de Agosto de 2023 A | 5.190 | 0 | 0 | $0 |
| Susan G Metzger | Conselheiro | 15 de Novembro de 2022 A | 7.098 | 0 | 0 | $0 |
| Virginia K Rizzo | Conselheiro | 5 de Agosto de 2021 P | 5.100 | 0 | 0 | $0 |
Executivos de declarações SEC Formulário 3/4/5; líquido = apenas P/V de mercado aberto
Participação em ETFs Detido por 22 ETFs
O peso reflete apenas participações diretas em ações (N-PORT); fundos alavancados ou baseados em derivativos podem deter exposição adicional a swaps não mostrada.
| Fundo | Peso | Unidades | Em | Fonte |
|---|---|---|---|---|
| IWC · iShares Trust | 0,12% | 43.626 SH | 11 de Setembro de 2026 | Diário |
| EBIT · Harbor ETF Trust | 0,07% | 207 NS | 31 de Julho de 2026 | N-PORT |
| OMFS · Invesco Exchange-Traded Self-Indexe… | 0,02% | 1.538 SH | 2 de Outubro de 2026 | Diário |
| VTWV · VANGUARD SCOTTSDALE FUNDS | 0,02% | 7.574 SH | 19 de Agosto de 2026 | Diário |
| IWM · iShares Trust | 0,02% | 332.905 SH | 11 de Setembro de 2026 | Diário |
| RSSL · Global X Funds | 0,02% | 6.059 NS | 31 de Julho de 2026 | N-PORT |
| VTWO · VANGUARD SCOTTSDALE FUNDS | 0,01% | 73.040 SH | 19 de Agosto de 2026 | Diário |
| VTWG · VANGUARD SCOTTSDALE FUNDS | 0,01% | 4.167 SH | 19 de Agosto de 2026 | Diário |
| IWO · iShares Trust | 0,01% | 37.407 SH | 11 de Setembro de 2026 | Diário |
| DFAS · Dimensional ETF Trust | 0,01% | 39.674 NS | 31 de Julho de 2026 | N-PORT |
| DXUV · Dimensional ETF Trust | 0,00% | 436 NS | 31 de Julho de 2026 | N-PORT |
| DFAT · Dimensional ETF Trust | 0,00% | 8.523 NS | 31 de Julho de 2026 | N-PORT |
| DCOR · Dimensional ETF Trust | 0,00% | 918 NS | 31 de Julho de 2026 | N-PORT |
| IWV · iShares Trust | 0,00% | 5.324 SH | 3 de Setembro de 2026 | Diário |
| DFAU · Dimensional ETF Trust | 0,00% | 2.673 NS | 31 de Julho de 2026 | N-PORT |
| DFUS · Dimensional ETF Trust | 0,00% | 2.611 NS | 31 de Julho de 2026 | N-PORT |
| DFSU · Dimensional ETF Trust | 0,00% | 214 NS | 31 de Julho de 2026 | N-PORT |
| DFAC · Dimensional ETF Trust | 0,00% | 4.262 NS | 31 de Julho de 2026 | N-PORT |
| VXF · VANGUARD INDEX FUNDS | 0,00% | 122.703 SH | 19 de Agosto de 2026 | Diário |
| VTI · VANGUARD INDEX FUNDS | 0,00% | 337.803 SH | 19 de Agosto de 2026 | Diário |
| VTHR · VANGUARD SCOTTSDALE FUNDS | 0,00% | 984 SH | 19 de Agosto de 2026 | Diário |
| IWN · iShares Trust | · | 78.316 SH | 11 de Setembro de 2026 | Diário |
OBT Consenso dos analistas Opiniões de analistas otimistas e pessimistas, preço-alvo de 12 meses, potencial de alta
classificação · 6 analistas
COMPRA
Alvo mediano
$44.00
+16,6%
2 33,3%
Compra forte
3 50,0%
Compra
1 16,7%
Manter
0 0,0%
Venda
0 0,0%
Venda forte
Preço-alvo de 12 meses
3 analistas · 2026-10-02Alvo médio $43.33 +14,9%
← Abaixo de todos os alvos
Preço atual $37.73
Mín$42.00
Média$43.33
Máx$44.00
Comparação de pares (subindústria GICS) Métricas chave vs pares do setor
Base do ano fiscal, preços no fechamento do último ano fiscal de cada empresa.
| Ticker | Capitalização de Mercado | P/E | Receita YoY | Margem Líquida | ROE | Margem Bruta |
|---|---|---|---|---|---|---|
| OBT | $382M | 8.6 | 18.1% | 32.7% | 15.5% | · |
| BWFG | $362M | 10.3 | 44.0% | 1245.5% | 12.0% | · |
| BSRR | $434M | 10.5 | 2.5% | 27.3% | 11.8% | · |
| PBAM | · | · | · | · | · | · |
| COFS | $443M | 14.7 | 63.6% | 12.4% | 6.3% | · |
| PDLB | $395M | 13.6 | 30.5% | 26.3% | 5.4% | · |
| FMAO | $340M | 10.2 | 19.6% | 27.4% | 9.2% | · |
| TFC | $62.13B | 12.9 | 53.0% | 26.1% | 8.2% | · |
Sinais de trading Sinais recentes de compra/venda com preço de entrada e relação risco/recompensa
Nenhum sinal aberto no momento — nenhum cartão está preenchido, e isso é honesto.
Minhas Métricas Sua lista pessoal — linhas selecionadas de Fundamentos Completos
Escolha as métricas que importam para si — clique no + ao lado de qualquer linha em Fundamentos Completos acima.
Sua seleção é salva e acompanha você em todos os tickers.
Fonte: SEC 10-Q arquivado Ago 10, 2026