Ações da Apple são o seu bilhete para se tornar milionário?

Key PointsO sucesso monstruoso da Apple decorreu de seus produtos e serviços inovadores que permanecem extremamente populares.
Dado o enorme volume de receita da empresa, é provável que ela não registre mais um crescimento rápido nos próximos anos.
As ações da Apple são negociadas a uma avaliação cara, o que limita o potencial de valorização para os investidores.
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O sucesso monstruoso da Apple decorreu de seus produtos e serviços inovadores que permanecem extremamente populares.
Dado o enorme volume de receita da empresa, é provável que ela não registre mais um crescimento rápido nos próximos anos.
As ações da Apple são negociadas a uma avaliação cara, o que limita o potencial de valorização para os investidores.
Todo mundo quer encontrar ações que possam transformá-los em milionários, e comprar a Apple (NASDAQ: AAPL) no início teria feito exatamente isso. Se você tivesse comprado apenas US$ 1.455 em ações exatamente 30 anos atrás, em agosto de 1995, estaria olhando para uma soma em dólares de sete dígitos em sua carteira.
O gigante de eletrônicos de consumo se tornou um ícone global, graças a seus produtos e serviços incrivelmente populares, que levaram a um grande sucesso financeiro. No entanto, se você é novo em investimentos, pode estar se perguntando se as coisas podem ser as mesmas no futuro.
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Esta ação de tecnologia de ponta, que gerou riqueza significativa para os investidores no passado, é o seu bilhete para se tornar milionário no futuro?
Composição de receita em mudança
As pessoas conhecem a Apple por seus dispositivos de hardware. O iPhone, por exemplo, é a joia da coroa da empresa. Esse tem sido o caso desde o lançamento do primeiro modelo em 2007. É notável pensar que este único produto teve uma duração de quase duas décadas, com sua relevância continuando até hoje.
No terceiro trimestre fiscal de 2025 (encerrado em 28 de junho), as vendas de iPhone representaram 47% do total de receita da Apple. O sucesso financeiro da empresa ainda depende da venda de mais desses dispositivos para pessoas em todo o mundo.
Isso não é necessariamente um atributo positivo agora. Dado que as atualizações de recursos não são tão revolucionárias quanto costumavam ser, os consumidores têm menos incentivo para gastar mais para atualizar para a mais recente iteração do iPhone. Isso pode pressionar os ganhos de vendas.
No entanto, a estrutura de receita da Apple está se deslocando cada vez mais para os serviços. Ofertas como Pay, Card, TV+, a App Store, Music e publicidade, entre outras coisas, arrecadaram US$ 27,4 bilhões em receita no 3º trimestre, contribuindo com 29% para a base total de vendas da empresa. O segmento de serviços cresceu 13,2% ano a ano e possui uma margem bruta excelente de 76%. Olhando para os próximos cinco ou 10 anos, é provável que os serviços representem uma parcela maior da receita da Apple, se as tendências recentes persistirem.
As perspectivas de crescimento da Apple
Para que uma ação transforme seus investidores em milionários, é preciso ter um potencial de crescimento significativo. Dado o amadurecimento do iPhone, bem como o tamanho já colossal da Apple, com receita nos últimos 12 meses de US$ 408 bilhões, não é realista esperar grandes ganhos no futuro. De acordo com as estimativas de consenso dos analistas da Wall Street, espera-se que a empresa aumente a receita a uma taxa anual composta de 5,7% entre o ano fiscal de 2024 e o ano fiscal de 2027.
Para seu crédito, no entanto, a Apple está trabalhando em uma nova gama de dispositivos de hardware para casas inteligentes alimentados por inteligência artificial (IA). Um robô de mesa, câmeras de segurança para residências e alto-falantes inteligentes são exemplos do que a empresa poderá lançar em breve.
Uma pergunta permanece: algum desses novos dispositivos pode fornecer um impulso significativo para a receita da Apple? Embora ninguém saiba ao certo, vou adotar uma visão conservadora e esperar que esses produtos se tornem pequenos contribuintes para a receita da empresa ao longo do tempo. Isso não é exatamente o que os investidores otimistas querem ver.
Mantenha as expectativas sob controle
A Apple é uma das empresas de maior qualidade do planeta, e poucos discordariam dessa afirmação. Sua presença de marca incomparável, ecossistema poderoso que mantém os usuários presos, histórico de inovação e lucratividade insana são todas características maravilhosas que não podem ser ignoradas. Essas características provavelmente foram o que motivaram a Berkshire Hathaway, liderada por Warren Buffett, a fazer uma aposta significativa na empresa.
Apesar dessa visão positiva da Apple, a ação não é o seu bilhete para se tornar milionário. Esses grandes retornos são coisa do passado. Dado o preço-lucro caro de 35, juntamente com as perspectivas de crescimento moderadas à medida que olhamos para o futuro, não seria surpresa ver as ações da Apple terem um desempenho inferior ao mercado mais amplo na próxima década.
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Neil Patel não tem posição em nenhuma das ações mencionadas. The Motley Fool tem posições em e recomenda Apple e Berkshire Hathaway. The Motley Fool tem uma política de divulgação.
As opiniões e os pontos de vista expressos neste documento são as opiniões e os pontos de vista do autor e não necessariamente refletem os da Nasdaq, Inc.