As melhores ações pagadoras de dividendos do Dow: Uma lista restrita para investidores de renda

<p>As melhores ações de dividendos do Dow: uma lista para investidores de renda</p>
<p>Jeremy Salvucci</p>
<p>5 min de leitura</p>
<p>Para investidores que buscam construir um portfólio gerador de renda, o Dow Jones Industrial Average — o índice de ações mais antigo da América — é um ótimo lugar para procurar ações de dividendos. Ações de dividendos são empresas que compartilham parte de seus lucros com os acionistas na forma de pagamentos periódicos em dinheiro.</p>
<p>E embora ser um pagador de dividendos não seja um requisito para admissão no índice, um longo histórico de aumento dos pagamentos de dividendos aos acionistas sinaliza força e maturidade, coisas que o comitê de seleção do Dow procura ao selecionar ações.</p>
<p>Os componentes do Dow são selecionados por um grupo de cinco pessoas conhecido como Averages Committee, que inclui três representantes da S&amp;P Dow Jones Indices e dois representantes do Wall Street Journal, um jornal fundado por Charles Dow, que criou o índice em 1896. Ao adicionar ações ao Dow para substituir empresas que foram retiradas, o Averages Committee considera a “reputação de cada empresa, seu histórico de crescimento sustentado, seu interesse para os investidores e sua representação setorial do mercado mais amplo”, de acordo com a S&amp;P Global. Essencialmente, o DJIA compreende empresas blue-chip bem-sucedidas que representam o melhor de sua indústria ou setor — muitas das quais são ótimos pagadores de dividendos.</p>
<p>E embora existam muitas ações que não estão no DJIA que podem ter rendimentos de dividendos mais altos, escolher ações de dividendos do Dow pode ser uma aposta mais segura, pois essas empresas são geralmente mais antigas, mais fortes e menos propensas a perder valor significativo quando mantidas a longo prazo. Adicione pagamentos trimestrais em dinheiro para você, e você terá o início de um portfólio sólido, diversificado por setor e gerador de renda.</p>
<p>Então, quais ações do Dow têm os maiores rendimentos de dividendos? E, talvez igualmente importante, quais têm as maiores razões de pagamento de dividendos e quais aumentaram mais seus pagamentos de dividendos na última década, indicando uma tendência de aumento de dividendos ao longo do tempo?</p>
<p>Antes de entrarmos em detalhes, vamos definir alguns termos:</p>
<p>Rendimento de dividendo vs. razão de pagamento de dividendo explicados</p>
<p>O rendimento de dividendo de uma ação é calculado dividindo o pagamento anual de dividendo por ação de uma empresa pelo preço da ação da empresa. Em outras palavras, o rendimento de dividendo é quanto dinheiro livre você obtém ao possuir uma ação de uma empresa por ano.</p>
<p>Rendimento de dividendo = dividendos pagos por ação / preço da ação</p>
<p>A razão de pagamento de dividendo de uma ação, por outro lado, é calculada dividindo os dividendos pagos por ação de uma empresa por seus lucros por ação. Em outras palavras, expressa a porcentagem do lucro de uma empresa que ela compartilha com os acionistas como dividendos a cada ano.</p>
<p>Razão de pagamento de dividendo = dividendos pagos por ação / lucros por ação</p>
<p>As 30 ações do Dow e seus dados de dividendos</p>
<p>Abaixo, você pode ver os rendimentos e pagamentos de dividendos atuais (a partir da última atualização deste artigo) de cada ação do Dow, juntamente com o crescimento médio anual dos pagamentos de dividendos nos últimos 10 anos.</p>
<p>Microsoft Corp.</p>
<p>MSFT</p>
<p>22%</p>
<p>0.88%</p>
<p>10% ao ano</p>
<p>Apple Inc.</p>
<p>AAPL</p>
<p>13%</p>
<p>0.38%.</p>
<p>7.5% ao ano</p>
<p>IBM Corp.</p>
<p>IBM</p>
<p>58%</p>
<p>2.76%</p>
<p>2.5% ao ano</p>
<p>NVIDIA Corp.</p>
<p>NVDA</p>
<p>1%</p>
<p>0.02%</p>
<p>9.2% ao ano</p>
<p>Salesforce Inc.</p>
<p>CRM</p>
<p>14%</p>
<p>0.9%</p>
<p>Começou a pagar em 2024</p>
<p>Cisco Systems Inc.</p>
<p>CSCO</p>
<p>44%</p>
<p>2.09%</p>
<p>6.6% ao ano</p>
<p>Goldman Sachs Group Inc.</p>
<p>GS</p>
<p>27%</p>
<p>1.49%</p>
<p>19.5% ao ano</p>
<p>American Express Co.</p>
<p>AXP</p>
<p>21%</p>
<p>0.97%</p>
<p>10.7% ao ano</p>
<p>Visa Inc.</p>
<p>V</p>
<p>21%</p>
<p>0.79%</p>
<p>17.40% ao ano</p>
<p>JPMorgan Chase &amp; Co.</p>
<p>JPM</p>
<p>29%</p>
<p>1.9%</p>
<p>12.2% ao ano</p>
<p>Travelers Companies Inc.</p>
<p>TRV</p>
<p>16%</p>
<p>1.42%</p>
<p>5.9% ao ano</p>
<p>Caterpillar Inc.</p>
<p>CAT</p>
<p>31%</p>
<p>0.79%</p>
<p>7.5% ao ano</p>
<p>Honeywell International Inc.</p>
<p>HON</p>
<p>43%</p>
<p>1.91%</p>
<p>7.5% ao ano</p>
<p>Boeing Co.</p>
<p>BA</p>
<p>N/A</p>
<p>N/A</p>
<p>N/A</p>
<p>3M Co.</p>
<p>MMM</p>
<p>36%</p>
<p>1.79%</p>
<p>-1.4% ao ano</p>
<p>Home Depot Inc.</p>
<p>HD</p>
<p>63%</p>
<p>2.49%</p>
<p>15.1% ao ano</p>
<p>McDonald's Corp.</p>
<p>MCD</p>
<p>59%</p>
<p>2.12%</p>
<p>7.9% ao ano</p>
<p>Amazon.com Inc.</p>
<p>AMZN</p>
<p>N/A</p>
<p>N/A</p>
<p>N/A</p>
<p>Nike Inc</p>
<p>NKE</p>
<p>95%</p>
<p>2.49%</p>
<p>11.2% ao ano</p>
<p>Amgen Inc</p>
<p>AMGN</p>
<p>44%</p>
<p>2.56%</p>
<p>11.1% ao ano</p>
<p>UnitedHealth Group Inc</p>
<p>UNH</p>
<p>54%</p>
<p>3.01%</p>
<p>16.7% ao ano</p>
<p>Johnson &amp; Johnson</p>
<p>JNJ</p>
<p>48%</p>
<p>2.14%</p>
<p>5.8% ao ano</p>
<p>Merck &amp; Co Inc</p>
<p>MRK</p>
<p>37%</p>
<p>2.72%</p>
<p>6.5% ao ano</p>
<p>Procter &amp; Gamble Co</p>
<p>PG</p>
<p>61%</p>
<p>2.59%</p>
<p>4.9%</p>
<p>Walmart Inc</p>
<p>WMT</p>
<p>39%</p>
<p>0.75%</p>
<p>3%</p>
<p>Coca-Cola Co</p>
<p>KO</p>
<p>68%</p>
<p>2.56%</p>
<p>4.1%</p>
<p>Fonte: GuruFocus</p>
<p>O que os investidores de dividendos precisam considerar antes de comprar uma ação</p>
<p>Quando se trata de avaliar empresas para seus dividendos, há vários fatores importantes a serem considerados. Primeiro, o desempenho passado nunca é garantia de resultados futuros. Qualquer empresa pode parar de pagar dividendos a qualquer momento. Dito isso, eles geralmente tentam evitar isso, pois isso sinaliza aos investidores que eles não têm dinheiro suficiente em mãos.</p>
<p>Um longo histórico de pagamentos crescentes de dividendos, no entanto, geralmente sinaliza que uma empresa fará o que puder para continuar pagando seus acionistas no futuro.</p>
<p>Outra coisa a observar é uma razão de pagamento de dividendos excessivamente alta. As empresas precisam de dinheiro em mãos para investir em suas operações e explorar perspectivas de crescimento. Quanto mais próxima a razão de pagamento de dividendos de uma ação estiver de 100%, menos dinheiro ela manterá em mãos para manter a saúde da empresa, o que pode sinalizar instabilidade futura.</p>
<p>Quanto maior o rendimento de dividendos de uma empresa, mais dinheiro livre você recebe por ano por cada dólar que investe. Um rendimento muito alto, no entanto, pode sinalizar que o preço das ações de uma empresa caiu, o que também pode sinalizar fraqueza.</p>
<p>A ação de dividendo ideal para investimento de longo prazo, portanto, deve ter um rendimento de dividendo saudável, uma razão de pagamento de dividendo relativamente alta (mas não muito alta) e um histórico sólido de aumento dos dividendos pagos por ação ao longo do tempo.</p>
<p>Então, quais das 30 ações do Dow atendem melhor a esses critérios?</p>
<p>Quais ações do Dow os investidores de dividendos devem considerar adicionar aos seus portfólios?</p>
<p>Olhando para a lista acima, Boeing e Amazon atualmente não pagam dividendos, então estão fora. A Salesforce começou a pagar dividendos recentemente, e os pagamentos de dividendos da 3M caíram em média nas últimas décadas.</p>
<p>As seguintes ações do Dow, no entanto — em nenhuma ordem particular — parecem ter um histórico saudável de crescimento de dividendos, razões de pagamento sustentáveis e rendimentos decentes, o que significa que suas ações são relativamente acessíveis pelos dividendos que fornecem:</p>