Quer Renda e Crescimento? Esta Carteira Simples de 3 ETFs Faz Ambos

Quer Renda e Crescimento? Esta Carteira Simples de 3 ETFs Faz Ambos
Sushree Mohanty
Leitura de 5 min
Investidores de renda frequentemente enfrentam uma escolha difícil. A escolha é se perseguir altos rendimentos e sacrificar o crescimento ou focar na valorização do capital e se contentar com uma renda mínima. Mas no mercado de hoje, onde a volatilidade permanece alta, muitos investidores estão buscando uma abordagem mais equilibrada. ETFs focados em dividendos oferecem um meio-termo atraente. Esta carteira de três ETFs combina a mistura certa de fundos para ajudar a fornecer uma renda estável enquanto ainda participa do potencial de alta de longo prazo do mercado.
ETF Simples #1: SCHD (Renda de Alta Qualidade Com Estabilidade)
O Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) é um dos ETFs de dividendos mais populares. Ele acompanha o Dow Jones U.S. Dividend 100 Index, focando em empresas dos EUA de alta qualidade com fluxos de caixa robustos, balanços sólidos e um histórico de pagamento de dividendos.
O SCHD atualmente rende 3,4%, ou US$ 1,04 por ação anualmente. Ele paga mais do que a média do S&P 500 Index ($SPX) de 1,16%, tornando-o uma das melhores escolhas para investidores focados em renda. Mas o que realmente diferencia o SCHD é sua ênfase na força financeira e nos retornos aos acionistas, em vez de apenas perseguir o maior rendimento. Sua carteira tende para setores defensivos como energia, bens de consumo básico e saúde, que geralmente tendem a se sair melhor durante as quedas do mercado.
Notavelmente, o setor de energia representa 22,4% de todo o fundo, seguido por ações de consumo (18,6%) e saúde (15,6%). Suas principais participações incluem Lockheed Martin (LMT), Chevron (CVX), Verizon Communications (VZ), Bristol Myers Squibb (BMY) e Altria Group (MO), entre outros.
Nos últimos cinco anos, o SCHD entregou um retorno total de 25%, ficando atrás dos retornos do S&P 500 Index de 62,6%. No entanto, ofereceu uma trajetória mais suave ao longo do caminho. Esta underperformance se deve em grande parte à sua menor exposição a ações de tecnologia de alto crescimento, que impulsionaram grande parte dos ganhos do mercado. No entanto, o apelo do SCHD reside em seu fluxo de renda confiável e resiliência em meio a crises de mercado. Para investidores que buscam dividendos estáveis sem assumir muito risco, o SCHD é uma adição ideal a uma carteira simples de três ETFs.
ETF Simples #2: DGRO (O Equilíbrio Entre Renda e Crescimento)
O iShares Core Dividend Growth ETF (DGRO) acompanha o Morningstar U.S. Dividend Growth Index. O DGRO tem uma abordagem ligeiramente diferente, focando em empresas que consistentemente aumentam seus dividendos ao longo do tempo.
Ele atualmente rende 2,08%, mais alto do que o S&P 500. No entanto, ao contrário dos fundos tradicionais de alto rendimento, o DGRO prioriza a sustentabilidade dos dividendos e o crescimento dos lucros, o que muitas vezes leva a uma melhor valorização do capital de longo prazo. Suas participações incluem principalmente empresas que têm um histórico de pagar e aumentar dividendos por mais de 50 anos consecutivos, caso contrário conhecidas como os Dividend Kings.
Suas principais participações são Exxon Mobil (XOM), Johnson & Johnson (JNJ), AbbVie (ABBV), Procter & Gamble (PG), Apple (AAPL), Microsoft (MSFT) e Broadcom (AVGO), entre outros. A carteira do DGRO é diversificada, com a maior exposição à tecnologia, saúde e finanças, dando-lhe maior potencial de crescimento do que o SCHD. Este equilíbrio é evidente em seu desempenho.
Nos últimos cinco anos, o DGRO retornou 42,9%, o que está substancialmente mais próximo do ganho geral do mercado enquanto ainda fornece um fluxo de renda consistente. O DGRO serve como uma ligação entre renda e crescimento nesta carteira simples de três ETFs. Ele tem maior potencial de alta do que os ETFs de dividendos padrão, enquanto permanece focado em empresas de qualidade com excelentes fundamentos.
ETF Simples #3: VIG (Motor de Crescimento Com Disciplina de Dividendos)
O Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG) é o terceiro e último que completa a carteira adicionando um componente de crescimento mais forte. Ele acompanha o Nasdaq U.S. Dividend Achievers Select Index. O VIG foca em empresas que consistentemente aumentaram seus dividendos por pelo menos 10 anos consecutivos, o que muitas vezes sinaliza modelos de negócios fortes e lucros duráveis. Ao contrário do SCHD, o VIG tem uma alocação mais alta para tecnologia e ações de crescimento de grande capitalização, dando-lhe mais exposição aos líderes do mercado. Isso explica seu desempenho nos últimos cinco anos. O VIG retornou 47,8%, superando tanto o SCHD quanto o DGRO, embora ainda ficando atrás do S&P 500 mais amplo.
Notavelmente, o setor de tecnologia representa 22,5% do fundo geral, seguido por finanças (19,9%) e saúde (16,7%). Suas maiores participações incluem Broadcom, Apple, Microsoft, Eli Lilly (LLY), J.P. Morgan Chase (JPM), Walmart (WMT), Visa (V) e MasterCard (MA), entre outros.
O VIG atualmente rende 1,6%, ou US$ 3,55 por ação anualmente, o que é quase o mesmo que o S&P 500. Embora seu rendimento seja menor do que o do SCHD e DGRO, o VIG compensa com um potencial de valorização de capital mais forte. Ele permite que os investidores participem do potencial de alta do mercado enquanto ainda mantêm uma estratégia focada em dividendos.
Nesta carteira equilibrada, o VIG atua como um motor de crescimento, compensando o desempenho mais lento dos ETFs mais focados em renda e mantendo a abordagem geral voltada para o futuro.
Uma Alocação Simples e Equilibrada
Separadamente, cada um desses ETFs serve a um propósito diferente. No entanto, quando combinados, eles criam uma carteira bem diversificada que equilibra renda, estabilidade e crescimento. Um plano de alocação simples seria 40% no SCHD, 30% no DGRO e 30% no VIG.
Embora esta carteira possa não superar o S&P 500 durante mercados em alta, ela poderia oferecer aos investidores uma trajetória mais suave, combinando crescimento e renda. No entanto, a alocação exata variará dependendo do perfil de risco individual e do horizonte de investimento.
Na data da publicação, Sushree Mohanty não tinha (nem diretamente nem indiretamente) posições em nenhum dos títulos mencionados neste artigo. Todas as informações e dados neste artigo são solely para fins informativos. Este artigo foi originalmente publicado em Barchart.com