การบริหารความมั่งคั่งหลังเกษียณของกลุ่ม Baby Boomers

ภาพรวมของเรื่องราวการบริหารความมั่งคั่งเพื่อการเกษียณของ Baby Boomers

Baby Boomers ซึ่งเกิดระหว่างปี 1946 ถึง 1964 ได้สะสมความมั่งคั่งเพื่อการเกษียณเป็นจำนวนมาก โดยมีมูลค่าทรัพย์สินสุทธิเฉลี่ย 744,600 ดอลลาร์ ตามการศึกษาในปี 2019 โดย Federal Reserve อย่างไรก็ตาม มูลค่าทรัพย์สินสุทธิปานกลางที่ 144,200 ดอลลาร์ แสดงภาพความเป็นจริงที่ชัดเจนกว่า ซึ่งบ่งชี้ถึงความเหลื่อมล้ำทางความมั่งคั่งภายในรุ่น แม้จะมีการวิพากษ์วิจารณ์อุตสาหกรรมแผน 401(k) แต่ก็มีส่วนช่วยในการสะสมความมั่งคั่งเพื่อการเกษียณของ Boomers ในขณะเดียวกัน การสำรวจโดย Natixis ชี้ให้เห็นว่าที่ปรึกษาอาจประสบปัญหาในการรักษาลูกค้าในช่วงการถ่ายโอนความมั่งคั่งครั้งใหญ่ เนื่องจากความชอบและความต้องการของ Boomers เปลี่ยนแปลงไป

ผลกระทบของพัฒนาการเหล่านี้ต่อตลาดมีสองประการ ประการแรก เน้นย้ำถึงความสำคัญของที่ปรึกษาทางการเงินในการปรับบริการให้เข้ากับความต้องการเฉพาะของการเกษียณของ Boomers ประการที่สอง เน้นย้ำถึงศักยภาพของบริษัทบริหารความมั่งคั่งในการใช้ประโยชน์จากเงินหลายล้านล้านดอลลาร์ที่จะเปลี่ยนมือในช่วงการถ่ายโอนความมั่งคั่งครั้งใหญ่ บริษัทต่างๆ เช่น Fidelity, Vanguard และ Charles Schwab ซึ่งมีบริการจัดการ 401(k) ที่จัดตั้งขึ้นและกลยุทธ์การถ่ายโอนความมั่งคั่ง อาจได้รับประโยชน์

เมื่อมองไปข้างหน้า ตัวเร่งปฏิกิริยาสำคัญสองประการจะกำหนดเรื่องราวนี้ ประการแรก การเปิดเผยประมาณการประชากรปี 2021 โดย U.S. Census Bureau ในเดือนมีนาคม 2022 จะให้ข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงทางประชากรของ Boomers และผลกระทบต่อเศรษฐกิจ ประการที่สอง การอัปเดตที่คาดหวังของ U.S. Department of Labor เกี่ยวกับกฎระเบียบ 401(k) ในปี 2022 อาจส่งผลต่อกลยุทธ์การวางแผนเกษียณของ Boomers และบริการที่นำเสนอโดยบริษัทบริหารความมั่งคั่ง