บริษัทขนส่งในฟลอริดา ระดมทุน 158 ล้านดอลลาร์ จากนักลงทุน 2,000 ราย โดยสัญญาว่าจะให้ผลตอบแทน 200% ต่อเดือน – นี่คือวิธีการทำงานที่แท้จริง และเหตุผลที่ผู้ให้บริการขนส่งรายย่อยทุกคนควรอ่าน

<p>บริษัทขนส่งในฟลอริดา ระดมทุน 158 ล้านดอลลาร์ จากนักลงทุน 2,000 ราย โดยสัญญาว่าจะให้ผลตอบแทน 200% ต่อเดือน – นี่คือวิธีการทำงานที่แท้จริง และเหตุผลที่ผู้ให้บริการขนส่งรายย่อยทุกคนควรอ่าน</p>
<p>อดัม วิงฟิลด์</p>
<p>อ่าน 16 นาที</p>
<p>สัญชัย ซิงห์ ก่อตั้งบริษัท Royal Bengal Logistics, Inc. ในปี 2018 ที่ Coral Springs, Florida เขาได้สร้างเว็บไซต์ที่อธิบายถึงบริษัทที่มีพนักงาน 250 คน มีรถบรรทุกกึ่งพ่วงมากกว่า 200 คันและกำลังเติบโต และมีรายได้ 1 ล้านดอลลาร์ต่อเดือน เขาจัดงานเลี้ยงนักลงทุนประจำปีในห้องโถงโรงแรม เขาโพสต์วิดีโอของตัวเองบนเวทีประกาศว่าเขากำลังมอบรางวัล "คนขับรถแห่งปี" เป็นรถบรรทุกมูลค่าสูงสุด 75,000 ดอลลาร์ เขาเสนอโปรแกรมการลงทุนที่มีระดับที่จัดโครงสร้างไว้ สัญญาที่เป็นลายลักษณ์อักษร และการจ่ายผลตอบแทนเป็นประจำที่มาถึงอย่างน่าเชื่อถือในช่วงเดือนแรกๆ ของการดำเนินงาน – สร้างความน่าเชื่อถือที่ทำให้การฉ้อโกงยั่งยืนนานพอที่จะเติบโต</p>
<p>เมื่อหน่วยงานสืบสวนของรัฐบาลกลางปิดตัวลงในเดือนมิถุนายน 2023 บริษัท Royal Bengal Logistics ได้ระดมทุนได้ 158 ล้านดอลลาร์ จากนักลงทุนประมาณ 2,000 ราย ธุรกิจขนส่งของบริษัทขาดทุนตั้งแต่เริ่มต้น รถบรรทุกที่ซื้อด้วยเงินทุนของนักลงทุนถูกอธิบายในเอกสารของศาลว่าเป็นรถยนต์เก่าที่มีเลขไมล์สูง ซึ่งหลายคันถูกนำไปแยกชิ้นส่วนเพื่อนำอะไหล่ไปใช้ที่ลานเก็บซากรถใน Lubbock, Texas กองยานพาหนะที่นักลงทุนซื้อซึ่งซิงห์อธิบายต่อนักลงทุนรายใหม่ว่าเป็นหลักฐานการเติบโตของบริษัท ส่วนใหญ่ประกอบด้วยยานพาหนะที่เป็นของผู้รับเหมาอิสระที่ขับรถบรรทุกของตนเองภายใต้ชื่อ Royal Bengal – รถบรรทุกที่ซิงห์ไม่มีสิทธิ์ความเป็นเจ้าของ</p>
<p>เรื่องราวทั้งหมดของกลโกงนี้ดำเนินไปอย่างไรนั้นคุ้มค่าที่จะอ่านโดยละเอียด – ไม่ใช่เพราะคดีฉ้อโกงเป็นความบันเทิง แต่เพราะกลไกเฉพาะของวิธีการที่ซิงห์ขายการลงทุน Royal Bengal ให้กับผู้คนหลายพันคนมีบทเรียนที่นำไปใช้ได้โดยตรงกับการตัดสินใจที่ผู้ให้บริการขนส่งรายย่อย ผู้ประกอบการเจ้าของ และชุมชนของพวกเขากระทำทุกวัน</p>
<p>โปรแกรมการลงทุนทำงานอย่างไร</p>
<p>Royal Bengal Logistics เสนอโปรแกรมการลงทุนที่แตกต่างกันสี่โปรแกรมแก่นักลงทุน แต่ละโปรแกรมถูกจัดโครงสร้างให้ดูเหมือนสัญญาธุรกิจที่ถูกกฎหมาย และแต่ละโปรแกรมตั้งอยู่บนพื้นฐานของการแสดงข้อมูลเท็จเดียวกัน: ว่าบริษัทมีกำไร กำลังเติบโต และสามารถสร้างผลตอบแทนที่สัญญาไว้ได้</p>
<p>โปรแกรมรถบรรทุก – เงินลงทุนขั้นต่ำ 55,000 ดอลลาร์ ภายใต้ข้อตกลงนี้ เงินทุนของนักลงทุนจะถูกนำไปใช้ซื้อรถบรรทุกกึ่งพ่วงที่จะมีชื่อนักลงทุนเป็นเจ้าของและดำเนินการโดย Royal Bengal Logistics เป็นส่วนหนึ่งของกองยานพาหนะ นักลงทุนจะได้รับผลตอบแทนรายเดือนจากการลงทุนของตน ซิงห์และตัวแทนของเขาบอกนักลงทุนว่าผลตอบแทนจากโปรแกรมรถบรรทุกเกิน 200% ต่อเดือน เพื่อให้แม่นยำเกี่ยวกับความหมาย: นักลงทุนที่ลงทุน 55,000 ดอลลาร์ ได้รับแจ้งว่าจะได้รับคืนมากกว่า 110,000 ดอลลาร์ต่อเดือน คณิตศาสตร์นั้นต้องการให้รถบรรทุกสร้างรายได้รวมที่สูงมากจนเป็นไปไม่ได้ในการดำเนินงานขนส่งจริง รถบรรทุกของผู้ประกอบการเจ้าของที่บริหารจัดการได้ดีสร้างรายได้รวมประมาณ 10,000 ถึง 20,000 ดอลลาร์ต่อเดือนภายใต้สภาวะตลาดที่เอื้ออำนวย ผลตอบแทน 200% ต่อเดือนจากการลงทุน 55,000 ดอลลาร์ ไม่ใช่การขนส่ง มันคือการสร้างเรื่องขึ้น</p>
<p>โปรแกรมการให้สินเชื่อระยะยาวแก่เจ้าของ – เงินลงทุนขั้นต่ำ 60,000 ดอลลาร์ โปรแกรมนี้เสนอผลตอบแทนในช่วง 20% ถึง 40% และถูกนำเสนอเป็นการจัดหาเงินทุนระยะยาวที่เชื่อมโยงกับการดำเนินงานกองยานพาหนะของบริษัท</p>
<p>โปรแกรมการลงทุนระยะสั้น – เงินลงทุนขั้นต่ำ 25,000 ดอลลาร์ นำเสนอเป็นการลงทุนระยะสั้นด้วยผลตอบแทนในช่วง 20% ถึง 40% เช่นเดียวกัน</p>
<p>โปรแกรมสนับสนุนรถพ่วง – เงินลงทุนขั้นต่ำ 50,000 ดอลลาร์ โปรแกรมนี้เชื่อมโยงกับสิ่งที่ซิงห์อธิบายว่าเป็นโรงงานผลิตรถพ่วงของ Royal Bengal ในอินเดีย โดยรถพ่วงที่ผลิตเสร็จจะถูกส่งไปยังสหรัฐอเมริกาเพื่อนำไปใช้ในกองยานพาหนะของบริษัท นักลงทุนได้รับแจ้งว่าเงินทุนของพวกเขาจะใช้ในการก่อสร้างรถพ่วง และพวกเขาจะได้รับผลตอบแทนที่รับประกันจากการใช้รถพ่วงในภายหลัง</p>
<p>ในทั้งสี่โปรแกรม ซิงห์และผู้สมรู้ร่วมคิดของเขาได้ทำการแสดงข้อมูลที่สอดคล้องกันสามประการ: การลงทุนมีความปลอดภัย เงินต้นได้รับการรับประกัน และ Royal Bengal เป็นธุรกิจที่เจริญรุ่งเรืองและมีกำไร SEC ได้จัดตั้งขึ้นในภายหลังว่าอย่างน้อยตั้งแต่เดือนสิงหาคม 2019 บริษัทได้ดำเนินงานขาดทุน และภายในเดือนกุมภาพันธ์ 2023 บัญชีธนาคารของ Royal Bengal ลดลงเหลือประมาณ 2.1 ล้านดอลลาร์ – เทียบกับภาระผูกพันต่อนักลงทุนหลายร้อยรายที่ไม่สามารถชำระได้หากไม่มีเงินทุนใหม่จากเหยื่อรายใหม่</p>
<p>โครงสร้างที่ทำให้เชื่อได้</p>
<p>Royal Bengal Logistics ไม่ได้ดำเนินงานในฐานะเรื่องแต่งล้วนๆ บริษัทมีอำนาจ USDOT ที่แท้จริง มีคนขับรถที่แท้จริง บริษัทถูกระบุในฐานข้อมูล SAFER ของ FMCSA ด้วยคนขับ 91 คน และหน่วยกำลัง 166 หน่วย ก่อนที่อำนาจการดำเนินงานจะถูกเพิกถอนโดยไม่สมัครใจหลังจากการจับกุมซิงห์ บริษัทได้จัดกิจกรรมนักลงทุนประจำปี มอบรางวัลจริง รักษาเว็บไซต์ระดับมืออาชีพ และจ่ายผลตอบแทนอย่างสม่ำเสมอแก่นักลงทุนในช่วงแรกของการดำเนินงาน</p>
<p>ความเป็นจริงในการดำเนินงานนั้น – บริษัทที่ดำเนินงานได้ซึ่งดูเหมือนกำลังทำในสิ่งที่กล่าวอ้าง – คือสิ่งที่ทำให้กลโกงนี้ดำเนินไปได้นานเท่าที่เป็นอยู่ นี่คือโครงสร้างของการฉ้อโกงแบบ Affinity: สร้างความน่าเชื่อถือด้วยการดำเนินงานที่ดูเหมือนจริง มุ่งเป้าไปที่ชุมชนเฉพาะที่เครือข่ายความไว้วางใจและการบอกต่อมีความแข็งแกร่ง จ่ายเงินให้นักลงทุนรายแรกอย่างสม่ำเสมอเพื่อสร้างคำรับรองและการแนะนำ และใช้เงินทุนใหม่ที่ไหลเข้ามาเพื่อเป็นทุนทั้งผลตอบแทนแก่นักลงทุนที่มีอยู่และค่าใช้จ่ายส่วนตัวของคุณเอง ในขณะที่ธุรกิจพื้นฐานกำลังขาดทุน</p>
<p>ผู้พิพากษา David Leibowitz ซึ่งพิจารณาคดีนี้ ได้กล่าวถึงมิติของการฉ้อโกงแบบ Affinity โดยตรงในการพิจารณาคดี เขาพูดว่า: “ส่วนหนึ่งของสิ่งที่จับต้องไม่ได้ในหลักฐานของการฉ้อโกงแบบ Affinity เช่น แผน Ponzi นี้ คือวิธีที่ทำให้คุณรู้สึกเหมือนเป็นคนโง่ที่เชื่อมัน ในเวลานั้น มันดูเหมือนถูกกฎหมาย มีเครื่องหมายของความถูกต้องตามกฎหมาย”</p>
<p>ผู้สมรู้ร่วมคิดของซิงห์ได้ขยายขอบเขตของกลโกงออกไปอีก Ricardi Celicourt รองประธานฝ่ายพัฒนาธุรกิจและนักลงทุนสัมพันธ์ของ Royal Bengal และ Brisly Guillaume ผู้อำนวยการฝ่ายพัฒนาธุรกิจและนักลงทุนสัมพันธ์ของบริษัท ถูก SEC ฟ้องในข้อหาเป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่ไม่ได้จดทะเบียน – ขายโปรแกรมการลงทุนต่อสาธารณะโดยไม่ได้จดทะเบียนหรือเกี่ยวข้องกับนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่จดทะเบียน เอกสารของศาลระบุว่า Celicourt และ Guillaume ได้รับโบนัสตามธุรกรรมประมาณ 1.3 ล้านดอลลาร์ สำหรับบทบาทของพวกเขาในการระดมทุนจากนักลงทุน ทั้งสองกำลังเผชิญกับการดำเนินคดีแพ่งของ SEC</p>
<p>เพื่อปกปิดการเคลื่อนไหวของเงิน ซิงห์ได้ขอให้นักลงทุนเปลี่ยนจากการส่งเงินและรับผลตอบแทนในชื่อของตนเอง ไปเป็นการใช้บริษัทที่พวกเขาได้จัดตั้งขึ้นแล้ว โดยการส่งธุรกรรมผ่านนิติบุคคลเหล่านั้น ซิงห์สามารถปกปิดแหล่งที่มาและลักษณะของเงินที่ไหลเข้าและออกจากบัญชีธนาคารของ Royal Bengal ได้ – โครงสร้างการฟอกเงินที่กลายเป็นหนึ่งในข้อหาทางอาญาต่อเขา</p>
<p>เกิดอะไรขึ้นกับเงิน</p>
<p>บันทึกการพิจารณาคดีของกระทรวงยุติธรรมมีการบัญชีรายละเอียดมากที่สุดเกี่ยวกับวิธีการใช้จ่ายเงิน 158 ล้านดอลลาร์ และคุ้มค่าที่จะอ่านทั้งหมดเพราะเป็นช่องว่างระหว่างการนำเสนอการลงทุนและความเป็นจริง</p>
<p>ธุรกิจขนส่งขาดทุนตั้งแต่เริ่มต้น Royal Bengal ไม่ได้รับรายได้เพียงพอจากการดำเนินงานเพื่อครอบคลุมค่าใช้จ่าย ยิ่งไม่ต้องพูดถึงการชำระภาระผลตอบแทนที่สูงเกินจริงที่ได้ให้กับนักลงทุน เมื่อเงินทุนจากนักลงทุนรายใหม่เข้ามา ก็จะถูกนำไปใช้จ่ายผลตอบแทนแก่นักลงทุนที่มีอยู่ – กลไกที่กำหนดของแผน Ponzi โครงสร้างนั้นโดยพื้นฐานแล้วไม่ยั่งยืน กลุ่มนักลงทุนรายใหม่ที่จำเป็นในการเป็นทุนสำหรับผลตอบแทนแก่นักลงทุนที่มีอยู่จะต้องเติบโตอย่างต่อเนื่อง และจะต้องเติบโตเร็วกว่าภาระผูกพันที่สร้างขึ้น เมื่อการเติบโตช้าลงหรือหยุดลง กลโกงก็จะล่มสลาย</p>
<p>ซิงห์ได้ถอนเงินออกจากบริษัทอย่างต่อเนื่อง บันทึกการพิจารณาคดีอธิบายว่าเขาได้ “ยักยอกบัญชีธนาคารของ Royal Bengal Logistics และเงินทุนของนักลงทุนในนั้นไปเล่นการพนันในตลาดหุ้น” โดยเฉพาะอย่างยิ่ง อัยการของรัฐบาลกลางระบุว่าซิงห์ได้นำเงินทุนของนักลงทุนประมาณ 40 ล้านดอลลาร์ ไปซื้อขายหุ้นที่มีความเสี่ยงสูง – ส่วนใหญ่เป็นหุ้นมีมที่ซื้อขายด้วยมาร์จิ้น – และสูญเสียเงินของนักลงทุนมากกว่า 12 ล้านดอลลาร์จากการซื้อขายเหล่านั้น บัญชีหุ้นที่เขาควบคุมมีการซื้อขายหลายร้อยล้านดอลลาร์ ซึ่งได้รับทุนจากเงินทุนของนักลงทุน</p>
<p>การใช้เงินส่วนตัวรวมถึงการชำระเงินจำนองบ้าน ค่าใช้จ่ายในการปรับปรุงบ้าน ค่าใช้จ่ายส่วนตัว และการเป็นทุนให้กับบัญชีโบรกเกอร์หลายบัญชีที่ใช้เป็นหลักประกันสำหรับการซื้อขายหุ้นด้วยมาร์จิ้น ซิงห์ยังได้ส่งเงินหลายล้านดอลลาร์ไปยังต่างประเทศให้กับสมาชิกในครอบครัวในอินเดีย – ข้อเท็จจริงที่อัยการอ้างถึงเมื่อพวกเขาคัดค้านการปล่อยตัวเขาโดยมีประกันหลังจากการตัดสินลงโทษ โดยระบุว่าเงินที่โอนไปต่างประเทศแล้วนั้น “เพียงพอที่จะเลี้ยงดูเขาได้หากเขาหลบหนี”</p>
<p>ผู้รับที่ได้รับการแต่งตั้งจากศาล – Paul O. Lopez จาก Tripp Scott PA – ได้ดำเนินการกระบวนการตรวจสอบการเรียกร้องของนักลงทุน ซึ่งยืนยันว่ามีเหยื่อที่ได้รับการยืนยันอย่างน้อย 1,688 ราย ที่จ่ายเงินประมาณ 92 ล้านดอลลาร์สำหรับการลงทุนรถบรรทุกขนาดใหญ่ หลังจากคำนึงถึงการชำระเงินที่คืนให้กับนักลงทุนในช่วงที่กลโกงดำเนินงาน ผู้รับประเมินว่าขาดทุนสุทธิประมาณ 54 ล้านดอลลาร์ นักบัญชีนิติเวชที่ให้การในศาลประเมินการขาดทุนประมาณ 53.7 ล้านดอลลาร์ – ตัวเลขที่เป็นพื้นฐานของคำสั่งชดใช้ค่าเสียหาย 51,199,671 ดอลลาร์</p>
<p>รถบรรทุกที่นักลงทุนซื้อ</p>
<p>หนึ่งในข้อค้นพบที่มีรายละเอียดมากที่สุดและน่าตำหนิที่สุดในบันทึกของศาลคือสภาพของรถบรรทุกที่เงินทุนของนักลงทุนซื้อจริง</p>
<p>คดีฟ้องร้องแบบกลุ่มที่ยื่นในนามของนักลงทุน และคำให้การในศาล ได้ยืนยันว่ารถบรรทุกส่วนใหญ่ที่ Royal Bengal อ้างว่าเป็นเจ้าของในนามของนักลงทุน ไม่ใช่รถบรรทุกที่ซิงห์ซื้อเพื่อวัตถุประสงค์นั้น รถบรรทุกส่วนใหญ่ของ Royal Bengal ประกอบด้วยยานพาหนะที่เป็นของผู้รับเหมาอิสระที่ขับรถบรรทุกของตนเองให้กับบริษัทภายใต้ข้อตกลงผู้ประกอบการเจ้าของทั่วไป ซิงห์ไม่มีสิทธิ์ความเป็นเจ้าของในรถบรรทุกเหล่านั้น เมื่อเขาอธิบายการเติบโตของกองยานพาหนะต่อนักลงทุนรายใหม่และอ้างว่าเป็นผลมาจากโปรแกรมของนักลงทุน เขาได้อธิบายถึงรถบรรทุกที่เขาไม่ได้เป็นเจ้าของ</p>
<p>รถบรรทุกที่เงินทุนของนักลงทุนซื้อจริงถูกอธิบายโดยผู้รับในศาลว่าเป็นรถยนต์เก่าที่มี “เลขไมล์จำนวนมาก” ผู้รับให้การว่ารถบรรทุกเหล่านั้นหลายคันถูกนำไปแยกชิ้นส่วนเพื่อนำอะไหล่ไปใช้ที่โรงงาน Royal Bengal ใน Lubbock, Texas การลงทุนขั้นต่ำ 55,000 ดอลลาร์ในโปรแกรมรถบรรทุก – ขายให้นักลงทุนในฐานะความเป็นเจ้าของสินทรัพย์ที่จะสร้างผลตอบแทน 200% ต่อเดือน – ในกรณีส่วนใหญ่ ซื้อยานพาหนะที่มีมูลค่าเพียงเศษเสี้ยวของจำนวนนั้น อยู่ในสภาพที่ไม่เหมาะสมสำหรับการดำเนินงานเชิงพาณิชย์ที่เชื่อถือได้ และถูกถอดชิ้นส่วนก่อนที่กลโกงจะสิ้นสุดลง</p>
<p>โปรแกรมการผลิตรถพ่วงในอินเดียก็เช่นเดียวกันที่ไม่มีความเป็นจริงในการดำเนินงานที่ตรงกับคำอธิบาย นักลงทุนที่ลงทุน 55,000 ดอลลาร์เพื่อเป็นทุนในการก่อสร้างรถพ่วง ไม่ได้ให้เงินทุนแก่รถพ่วงที่กำลังถูกสร้างและส่งไปยังการขยายกองยานพาหนะที่กำลังเติบโต พวกเขากำลังให้เงินทุนแก่ภาระผูกพันเงินสดของธุรกิจที่ไม่เคยมีกำไร</p>
<p>ชุมชนที่ตกเป็นเป้าหมายและเหตุใดจึงสำคัญ</p>
<p>นักลงทุนประมาณ 2,000 รายใน Royal Bengal Logistics ไม่ใช่กลุ่มตัวอย่างแบบสุ่มของนักลงทุนสาธารณะใน South Florida กลโกงนี้มุ่งเป้าไปที่ชุมชนชาวเฮติ-อเมริกันใน Broward County และพื้นที่โดยรอบโดยเฉพาะ การกำหนดเป้าหมายนั้นเป็นการจงใจ และถูกจัดประเภทโดยอัยการของรัฐบาลกลางและ SEC ว่าเป็นการฉ้อโกงแบบ Affinity – ประเภทของการฉ้อโกงการลงทุนที่ใช้ประโยชน์จากเครือข่ายความไว้วางใจภายในชุมชนที่กำหนด</p>
<p>การฉ้อโกงแบบ Affinity ทำงานได้เพราะความไว้วางใจในชุมชนเป็นสินทรัพย์ที่แท้จริง เมื่อคนที่คุณรู้จักในโบสถ์ ละแวกบ้าน หรือชุมชนชาติพันธุ์ของคุณได้ลงทุนในบางสิ่งและได้รับผลตอบแทนตามที่สัญญาไว้ นั่นถือเป็นหลักฐานทางสังคมที่ไม่มีแคมเปญการตลาดใดสามารถเลียนแบบได้ นักลงทุนรายแรกที่ได้รับผลตอบแทนในช่วงหลายเดือนแรกของการดำเนินงานของ Royal Bengal ได้กลายเป็นเครือข่ายการแนะนำสำหรับนักลงทุนรอบต่อไปโดยไม่รู้ตัว กลโกงเติบโตจากชุมชนหนึ่งไปยังอีกชุมชนหนึ่งภายในประชากรชาวเฮติ-อเมริกันใน South Florida โดยอาศัยการบอกต่อจากผู้คนที่เชื่อว่าพวกเขากำลังแบ่งปันโอกาส</p>
<p>คำแถลงผลกระทบต่อเหยื่อที่ยื่นต่อศาล โดยปิดบังชื่อของเหยื่อ ได้กล่าวถึงซิงห์โดยตรง เหยื่อเขียนว่าเนื่องจากการกระทำของซิงห์ พวกเขา “กำลังกลับเข้าสู่ตลาดแรงงานอีกครั้งในวัย 66 ปี เพื่อชำระภาระผูกพันทางการเงินหลายประการ รวมถึงการสนับสนุนครอบครัวขยายของเรา” ประโยคเดียวนี้จับภาพสิ่งที่การฉ้อโกงแบบ Affinity ทำได้ซึ่งจำนวนเงินไม่สามารถทำได้: มันพรากเงินออมของผู้คนที่ทำงานตลอดชีวิตเพื่อสะสมมัน และไม่เพียงแต่เงินเท่านั้น แต่ยังรวมถึงความมั่นคงและการเกษียณอายุที่เงินนั้นเป็นตัวแทน</p>
<p>FBI ซึ่งตระหนักถึงขอบเขตของกลโกงและชุมชนเฉพาะที่ได้รับผลกระทบ ได้เปิดตัวเว็บไซต์ระบุตัวเหยื่อโดยเฉพาะในภาษาอังกฤษ ฝรั่งเศส และเฮติครีโอล หลังจากการตัดสินลงโทษซิงห์ โดยกระตุ้นให้เหยื่อที่มีศักยภาพออกมาแสดงตัว การสืบสวน อัยการระบุว่ายังคงดำเนินต่อไป เหยื่อเพิ่มเติมหรือผู้สมรู้ร่วมคิดอาจยังคงถูกระบุตัวได้</p>
<p>คำสั่งชดใช้ค่าเสียหายหมายถึงอะไรจริงๆ</p>
<p>คำสั่งวันที่ 9 กุมภาพันธ์ 2026 ที่กำหนดให้ซิงห์ต้องชำระค่าเสียหายและค่าชดใช้ 51,199,671 ดอลลาร์ เป็นข้อกำหนดทางกฎหมาย สิ่งที่ไม่ใช่ในทางปฏิบัติคือเช็คที่ส่งถึงตู้จดหมายของเหยื่อ</p>
<p>ซิงห์กำลังรับโทษจำคุก 23 ปีในเรือนจำของรัฐบาลกลาง ทรัพย์สินของเขาอยู่ภายใต้การดูแลของผู้รับตั้งแต่เดือนมิถุนายน 2023 SEC ได้ทำการอายัดทรัพย์สินเมื่อเริ่มต้นการดำเนินคดีแพ่ง คำถามว่าทรัพย์สินใดที่ยังคงอยู่เพื่อชำระภาระค่าชดใช้เป็นหน้าที่ของผู้รับที่สามารถกู้คืนได้ – กระบวนการที่ดำเนินมาเกือบสามปีแล้ว และสะท้อนความเป็นจริงว่าเงิน 158 ล้านดอลลาร์ที่ระดมได้ในแผน Ponzi ไม่ได้สร้างทรัพย์สินที่สามารถกู้คืนได้ 158 ล้านดอลลาร์ ส่วนใหญ่ถูกจ่ายให้กับนักลงทุนรายก่อนๆ ส่วนใหญ่สูญเสียไปกับการพนันในตลาดหุ้นของซิงห์ ส่วนใหญ่ถูกใช้จ่ายไปกับค่าใช้จ่ายส่วนตัวหรือโอนไปยังต่างประเทศ ตัวเลขขาดทุนสุทธิโดยประมาณของนักบัญชีนิติเวชที่ประมาณ 53.7 ล้านดอลลาร์ แสดงถึงสิ่งที่ผู้รับได้กำหนดว่าเป็นช่องว่างระหว่างสิ่งที่นักลงทุนจ่ายเข้าไปและสิ่งที่พวกเขาได้รับคืน – และนั่นคือกลุ่มการขาดทุนที่คำสั่งชดใช้ค่าเสียหายกล่าวถึง</p>
<p>ไม่ว่าเหยื่อจะกู้คืนได้มากน้อยเพียงใดจากคำสั่งนั้น ขึ้นอยู่กับความพยายามในการกู้คืนทรัพย์สินอย่างต่อเนื่องของผู้รับและโครงสร้างลำดับความสำคัญของการเรียกร้องในคดี คดีแพ่งของ SEC ยังคงดำเนินอยู่ ข้อตกลงที่ซิงห์ระบุว่าเขาพร้อมที่จะบรรลุกับ SEC หลังจากการตัดสินลงโทษทางอาญาของเขามีเงื่อนไขที่ยังอยู่ระหว่างการสรุป</p>
<p>สัญญาณเตือนที่ผู้ให้บริการขนส่งรายย่อยและนักลงทุนทุกคนควรอ่าน