ลดลง 30% ในปีนี้: นักวิเคราะห์กล่าวว่าหุ้นที่ถูกทิ้งขว้าง 2 ตัวนี้พร้อมที่จะฟื้นตัว

‘ซื้อเมื่อราคาต่ำและขายเมื่อราคาสูง’ เป็นหลักการพื้นฐานอย่างหนึ่งในการลงทุน และมักจะโดดเด่นเมื่อหุ้นที่มีพื้นฐานแข็งแกร่งซื้อขายในราคาที่ลดลง

ค้นหาแนวคิดหุ้นที่ให้ผลตอบแทนดีที่สุดและยกระดับสู่กลุ่มผู้นำตลาดด้วย Smart Investor Picks

ในหลายกรณี ราคาที่ต่ำกว่านั้นเป็นโอกาสที่สร้างขึ้นอย่างแท้จริง ราคาหุ้นที่ลดลงไม่ได้หมายความว่าธุรกิจนั้นพัง – แรงกดดันอาจมาจากปัญหาที่ชั่วคราวหรือแก้ไขได้มากกว่าโครงสร้าง

เมื่อปัจจัยพื้นฐานที่อยู่เบื้องหลังยังคงอยู่ นักวิเคราะห์มักจะรีบระบุความไม่สอดคล้องกัน ทำให้ผู้ลงทุนมีโอกาสเข้าซื้อในระดับที่น่าสนใจมากขึ้น

โดยคำนึงถึงสิ่งนี้ เราได้ใช้ฐานข้อมูล TipRanks เพื่อคัดกรองหุ้นที่ลดลง 30% ในปีนี้ แต่ยังคงได้รับการสนับสนุนอย่างแข็งแกร่งจาก Wall Street มาดูรายละเอียดกัน

nCino(NCNO)

หุ้นแรกที่เราจะพิจารณาคือ nCino แพลตฟอร์มธนาคารที่ขับเคลื่อนด้วย AI ซึ่งนำเทคโนโลยี AI agentic มาใช้กับแง่มุมดั้งเดิมของอุตสาหกรรมการธนาคาร nCino ใช้ AI agents หลายตัวเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพด้านผู้บริหาร นักวิเคราะห์ ผู้ให้บริการ ผู้ประมวลผล และลูกค้าด้านธนาคาร โดยมีเป้าหมายเพื่อปรับปรุงทุกอย่างตั้งแต่ที่ปรึกษาไปจนถึงบริการจำนอง บริษัทก่อตั้งขึ้นในปี 2011 และปัจจุบันเป็นผู้เล่น $2 พันล้านในโลกการธนาคารดิจิทัล

nCino ให้บริการลูกค้าที่หลากหลาย รวมถึงสหภาพเครดิต ธนาคารองค์กร ธนาคารจำนองอิสระ และสมาคมสร้างบ้าน บริษัทนำเสนอโซลูชันในด้านข้อมูล AI และการวิเคราะห์ การจัดการวงจรชีวิตลูกค้า โซลูชันการระบุตัวตน ประสบการณ์ดิจิทัล สินเชื่อบ้าน และการผสานรวม

ในทางปฏิบัติ เทคโนโลยี AI agentic ของ nCino นำบริบทของลูกค้ามาสู่การธนาคาร AI เชิงสนทนาช่วยให้มีอินเทอร์เฟซแบบโต้ตอบสำหรับบริการจำนองและที่ปรึกษาด้านธนาคาร ความสามารถด้านข่าวกรองความเสี่ยงของบริษัทให้การตรวจสอบเครดิตอย่างต่อเนื่อง และระบบอัตโนมัติช่วยให้ดึงข้อมูลที่ถูกต้องจากเอกสารธนาคาร ช่วยประหยัดเวลาสำหรับนักวิเคราะห์ธนาคาร

หุ้นของ nCino ลดลงอย่างมากในช่วงหลายเดือนที่ผ่านมา ลดลง 30% ในปีนี้ บริษัทกำลังเผชิญกับปัจจัยลบหลายประการ ซึ่งหลายปัจจัยเป็นเรื่องปกติในวงการซอฟต์แวร์/เทคโนโลยี โดยทั่วไปแล้ว ภาคส่วน SaaS กำลังประสบกับการสูญเสียในช่วงหลายเดือนที่ผ่านมา เนื่องจากความกังวลเกี่ยวกับการใช้ AI ที่เพิ่มขึ้นจะลดความต้องการผลิตภัณฑ์ SaaS ความเป็นไปได้ที่เกี่ยวข้อง nCino ได้เห็นการเติบโตของรายได้ชะลอตัวลงในช่วงไตรมาสล่าสุด บริษัทยังคงรายงานผลกำไรที่แข็งแกร่ง แต่การเติบโตของรายได้คงที่

การดูรายงานไตรมาสล่าสุด ซึ่งครอบคลุมไตรมาส 4 ปี 26 แสดงให้เห็นสิ่งนี้ รายได้รวมของบริษัทอยู่ที่ $149.7 ล้าน เพิ่มขึ้น 6% เมื่อเทียบปีต่อปี และสูงกว่าที่คาดการณ์ไว้ $2.26 ล้าน แต่การดูไตรมาสล่าสุดแสดงให้เห็นว่ารายได้ในไตรมาส 2 อยู่ที่ $148.8 ล้าน และไตรมาส 3 อยู่ที่ $152.2 ล้าน บริษัทรายงานผลกำไรที่แข็งแกร่งในไตรมาสนี้ โดยมี EPS ที่ไม่ใช่ GAAP อยู่ที่ $0.37 สูงกว่าการคาดการณ์ 16 เซนต์ต่อหุ้น

นักวิเคราะห์ Citizens Aaron Kimson ครอบคลุมหุ้น fintech ที่เน้น AI ตัวนี้ และอธิบายเหตุผลหลายประการว่าทำไมบริษัทจึงมีแนวโน้มที่ดีในอนาคต Kimson เขียนว่า “เรายังคงชอบ nCino เนื่องจาก: 1) เราคิดว่าความกลัวเกี่ยวกับมูลค่าปลายทางของแพลตฟอร์มที่เน้นเวิร์กโฟลว์นั้นมากเกินไป ดังที่เห็นได้จากลูกค้า >170 รายที่ซื้อหน่วยสืบค้น AI, การใช้งาน Banking Advisor “เพิ่มขึ้นมากกว่า 25 เท่าในเดือนมีนาคมเมื่อเทียบกับเดือนตุลาคม” บริษัทมีอัตราการเลิกใช้ต่ำที่สุดในรอบสามปีใน FY26 ลูกค้า ACV ที่ใหญ่ที่สุดของบริษัทต่ออายุล่วงหน้าสำหรับอีกห้าปีใน F4Q และบริษัทได้ลงนามในธนาคารขนาดใหญ่ในออสเตรียและญี่ปุ่นใน F4Q; 2) FI ขนาดใหญ่ดูเหมือนจะตอบสนองต่อสิ่งประดิษฐ์ที่ nCino กำลังนำเสนอ… 3) แบบจำลองราคาของบริษัทกำลังเปลี่ยนผ่านไปอย่างราบรื่น… 4) แนวทางการคาดการณ์ FY27 เริ่มต้นระบุการขยายตัวของการดำเนินงาน ~430bps ที่จุดกึ่งกลาง และเราเชื่อว่าบริษัทจะบรรลุเป้าหมาย Rule of 40 ที่ระบุไว้ก่อนหน้านี้ใน F4Q26; 5) สภาพแวดล้อมมาโครกำลังดีขึ้นสำหรับอุตสาหกรรมการธนาคาร… และ 6) nCino กำลังซื้อหุ้นคืนอย่างแข็งขันในสิ่งที่เรารู้สึกว่าเป็นมูลค่าที่น่าดึงดูด…”

ณ จุดสิ้นสุดของเขา Kimson กำหนดอัตรา Outperform (คือ Buy) พร้อมกับราคาเป้าหมายที่ $32 ซึ่งบ่งชี้ถึงศักยภาพในการเพิ่มขึ้นในอีกหนึ่งปีข้างหน้า 78% (หากต้องการดูประวัติของ Kimson คลิกที่นี่)

หุ้นของ nCino มีคะแนนซื้อปานกลางบน Wall Street โดยอิงตามการรีวิวล่าสุด 13 ครั้ง ซึ่งรวมถึงการซื้อ 9 ครั้งและการถือครอง 4 ครั้ง หุ้น NCNO ซื้อขายที่ $18.02 และราคาเป้าหมายเฉลี่ยที่ $23.36 บ่งชี้ถึงโอกาสในการทำกำไร 30% ในอีก 12 เดือนข้างหน้า (ดูการคาดการณ์หุ้น NCNO)

Wingstop(WING)

จาก fintech เราจะเปลี่ยนเกียร์และย้ายไปที่ภาคส่วนร้านอาหาร Wingstop เป็นเครือข่ายร้านอาหารจานด่วนที่เน้นปีกไก่ บริษัทก่อตั้งขึ้นในเท็กซัสในปี 1994 และในปี 1997 บริษัทเริ่มดำเนินการแฟรนไชส์ วันนี้ Wingstop เป็นบริษัทที่มีมูลค่า 4.5 พันล้านดอลลาร์ที่มีสาขามากกว่า 3,000 แห่งทั่วโลกใน 17 ตลาดที่แตกต่างกัน ธุรกิจเปิดร้านใหม่สุทธิ 493 แห่งในปีที่แล้ว

สถิติการเติบโตเหล่านี้สะท้อนถึงพันธกิจที่ประกาศของ Wingstop: เพื่อให้บริการรสชาติแก่โลก ด้วยเมนูตัวเลือกที่กล้าหาญและเรียบง่าย ทั้งเครือข่ายนำเสนอชุดโปรดปรานที่คงอยู่ตลอดกาลแก่ลูกค้า รวมถึงปีกไก่คลาสสิกและไม่มีกระดูก และรสชาติที่กล้าหาญและโดดเด่นมากมาย รวมถึงการเลือกแซนวิชไก่

หุ้นของ Wingstop ลดลง 30% จนถึงปัจจุบันในปีนี้ เนื่องจากบริษัทกำลังประสบกับปัจจัยลบหลายประการ นักวิเคราะห์ในอุตสาหกรรมได้สังเกตเห็นความชะลอตัวในการบริโภคของผู้บริโภค ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของการลดการใช้จ่ายของผู้บริโภคที่เลือกใช้จ่ายในสินค้าฟุ่มเฟือย ปัจจัยนี้เป็นที่สังเกตได้เป็นพิเศษในหมู่ประชากรหลักของ Wingstop ซึ่งมักจะเข้าถึงกลุ่มคนอายุน้อยและมีรายได้น้อย หุ้นยังได้รับผลกระทบจากการเติบโตของยอดขายร้านค้าเดิมที่ชะลอตัว และความกังวลเกี่ยวกับมูลค่าหุ้นที่สูงเมื่อเทียบกับคู่แข่ง

การดูผลลัพธ์ทางการเงินของ Wingstop แสดงให้เห็นว่า เช่นเดียวกับ nCino ด้านบน บริษัทได้เห็นรายได้คงที่ในช่วงไตรมาสล่าสุด รายงาน 4Q25 ซึ่งเป็นรายงานล่าสุดที่เผยแพร่ แสดงให้เห็นว่ายอดขายระบบทั้งหมดเพิ่มขึ้น 9.3% เป็น $1.3 พันล้าน และรายได้รวมอยู่ที่ $175.7 ล้าน เพิ่มขึ้น 8.6% ในขณะที่พลาดการคาดการณ์ $1.67 ล้าน เราต้องสังเกตว่าไตรมาสก่อนหน้าก็มีรายได้อยู่ที่ $175.7 ล้าน และรายได้ใน 2Q24 อยู่ที่ $174.3 ล้าน ที่ด้านล่าง Wingstop รายได้สุทธิที่ปรับปรุงแล้ว $27.8 ล้าน ทำให้ EPS ที่ปรับปรุงแล้วเป็น $1.00 ดีกว่าที่คาดการณ์ไว้ 17 เซนต์ต่อหุ้น

เมื่อหันไปดูความคิดเห็นของนักวิเคราะห์ เราพบว่า Raymond James’ Brian Vaccaro มีมุมมองที่เป็นบวกที่นี่ ด้วยเหตุผลที่เชื่อมโยงกันหลายประการที่เขาอธิบายอย่างชัดเจน: “เราเชื่อว่า: 1) ค comps ที่อ่อนแอใน 1Q และแนวทางการคาดการณ์ 2026 ที่ลดลงดูเหมือนจะคาดการณ์ไว้และรวมอยู่ในราคาแล้วหลังจากที่หุ้นลดลง 44% ในเดือนที่แล้ว (ณ วันที่ 2 เมษายน) , 2) การขาดข้อความเกี่ยวกับมูลค่าและแคมเปญการตลาดล่าสุดที่ไม่ค่อยมีประสิทธิภาพอาจส่งผลกระทบต่อ comps (นอกเหนือจากผู้บริโภคชาวฮิสแปนิก/ที่มีรายได้น้อยที่อ่อนแอลง) แต่สามารถแก้ไขได้, 3) การเติบโตของหน่วย DD% ดูเหมือนจะยั่งยืนได้จากเศรษฐศาสตร์ของแฟรนไชส์ที่ยังคงดีที่สุดในบรรดาทั้งหมด, 4) เรื่องราวการเติบโตของหน่วย LT ยังคงอยู่ด้วยหน่วยในสหรัฐฯ เพียง ~2,600 แห่ง ซึ่ง 36% อยู่ในสองรัฐ แคลิฟอร์เนียและเท็กซัส (หมายเหตุ แบรนด์ QSR ระดับชาติส่วนใหญ่จะตั้งอยู่ในช่วง 5-8K) และ 5) สภาพแวดล้อมมาโครกำลังดีขึ้นสำหรับอุตสาหกรรมธนาคาร… และ 6) nCino กำลังซื้อหุ้นคืนอย่างแข็งขันในสิ่งที่เรารู้สึกว่าเป็นมูลค่าที่น่าดึงดูด…”

Vaccaro กล่าวต่อเกี่ยวกับ Wingstop ว่า “แม้ว่าเราอาจจะเร็วกว่าเล็กน้อยเมื่อเทียบกับเวลาที่คาดว่าจะมีการปรับปรุง comp (2H) เราเชื่อว่าความเสี่ยงด้านล่างเพิ่มเติมควรถูกจำกัด และเรามองว่านี่เป็นโอกาสในการซื้อคุณภาพที่ลดลงแบบคลาสสิกในหุ้นเติบโตที่มีคุณภาพ ซึ่งหน้าต่างเช่นนี้เกิดขึ้นได้ยาก (ครั้งล่าสุดใน WING คือ 1H22)”

ผู้เชี่ยวชาญของ Raymond James ให้คะแนนหุ้นนี้เป็น Strong Buy และเสริมด้วยราคาเป้าหมายที่ $240 ซึ่งบ่งชี้ถึงการเพิ่มขึ้น 44.5% ของหุ้นภายในหนึ่งปีข้างหน้า (หากต้องการดูประวัติของ Vaccaro คลิกที่นี่)

หุ้น WING มีคะแนน Strong Buy โดยฉันทามติจาก Wall Street โดยอิงตามการรีวิว 22 ครั้งของนักวิเคราะห์ ซึ่งแบ่งออกเป็น 19 รายการซื้อและ 3 รายการถือครอง ราคาซื้อขาย WING ที่ $166.04 และราคาเป้าหมายเฉลี่ยที่ $294.30 ร่วมกันบ่งชี้ถึงโอกาสในการเพิ่มขึ้น 77% ในอีกหนึ่งปีข้างหน้า ซึ่งเป็นมากกว่าที่ Raymond James อนุญาต (ดูการคาดการณ์หุ้น WING)

ข้อจำกัดความรับผิดชอบ: ความคิดเห็นที่แสดงในบทความนี้เป็นเพียงความคิดเห็นของผู้ที่ได้รับการแนะนำเท่านั้น เนื้อหามีวัตถุประสงค์เพื่อให้ข้อมูลเท่านั้น เป็นสิ่งสำคัญอย่างยิ่งที่จะต้องทำการวิเคราะห์ของคุณเองก่อนตัดสินใจลงทุนใดๆ