ความหวังในการลดอัตราดอกเบี้ยหมดลง: ซื้อหุ้นราชาผลตอบแทนสูง 5% ที่ปลอดภัยตอนนี้

แม้ว่าธนาคารกลางสหรัฐฯ จะคาดการณ์ว่าอัตราดอกเบี้ยจะลดลง 1 ครั้งในปี 2026 แต่ก็มีนักเศรษฐศาสตร์และนักวิเคราะห์จำนวนมากขึ้นเรื่อยๆ ที่เชื่อว่าอาจจะไม่มีการลดอัตราดอกเบี้ยในปีนี้ ธนาคารกลางสหรัฐฯ ได้คงอัตราดอกเบี้ยไว้ที่ 3.5% ถึง 3.75% เป็นเวลาสองครั้งติดต่อกัน เนื่องจากอัตราเงินเฟ้อยังคงสูงกว่าเป้าหมาย 2% ของธนาคารกลาง และตลาดแรงงานก็เริ่มส่งสัญญาณอ่อนแอ เจ้าหน้าที่ธนาคารกลางสหรัฐฯ ได้ปรับเพิ่มการคาดการณ์อัตราเงินเฟ้อสำหรับปี 2026 โดยคาดว่าดัชนีราคาการใช้จ่ายเพื่อการบริโภคส่วนบุคคลจะอยู่ที่ 2.7% ซึ่งยังคงสูงกว่าเป้าหมาย 2% อย่างมาก และ 7 ใน 19 ผู้เข้าร่วม FOMC ได้ส่งสัญญาณว่าคาดว่าอัตราดอกเบี้ยจะคงที่ตลอดทั้งปี หากอัตราเงินเฟ้อยังคงสูงขึ้น ตัวเลขนี้ก็จะเพิ่มขึ้นอย่างแน่นอน
อ่านด่วน
ผู้ว่าการธนาคารกลางสหรัฐฯ ที่มีสิทธิ์ออกเสียงกำลังส่งสัญญาณว่าการลดอัตราดอกเบี้ยจะยังไม่มีจนกว่าจะถึงช่วงฤดูร้อน และอาจจะไม่มีไปตลอดปี 2026
เนื่องจากอัตราเงินเฟ้อที่สูงขึ้นจากราคาสินค้าโภคภัณฑ์ที่พุ่งสูงขึ้น นี่คือเหตุผลสำคัญที่ทำให้ความหวังในการลดอัตราดอกเบี้ยลดลง
เมื่ออัตราดอกเบี้ยคงอยู่ในระดับปัจจุบันในอนาคตอันใกล้ หุ้นคุณภาพที่มีผลตอบแทน 5% ขึ้นไปจึงมีความสมเหตุสมผลในตอนนี้
นักลงทุนที่เน้นการเติบโตและรายได้ที่มองหารายได้แบบพาสซีฟที่ปลอดภัยและหวังว่าจะได้รับผลตอบแทนรวมไปพร้อมกัน ควรเน้นไปที่หุ้นคุณภาพที่จ่ายเงินปันผล 5% ขึ้นไปในตอนนี้ ความคาดหวังในการลดอัตราดอกเบี้ยมีมานานหลายเดือน และหลายคนในวอลล์สตรีทรู้สึกว่าสองครั้งเป็นเรื่องแน่นอนสำหรับปี 2026 และบางคนเชื่อว่ามีความเป็นไปได้ที่จะมีสามครั้ง เมื่อสิ่งเหล่านี้ดูเหมือนจะพังทลาย หุ้นคุณภาพสูงที่มีผลตอบแทน 5% หรือมากกว่านั้นจะเป็นที่ต้องการ นักลงทุนจำนวนมากขึ้นเรื่อยๆ กำลังสรุปว่าสถานการณ์ที่ไม่มีการลดอัตราดอกเบี้ยกำลังชัดเจนขึ้นเรื่อยๆ
เราได้คัดกรองฐานข้อมูลการวิจัยหุ้นปันผลผลตอบแทนสูงคุณภาพของ 24/7 Wall St. เพื่อหาหุ้นที่สามารถทนต่อความผันผวนของตลาด จ่ายเงินปันผล 5% ขึ้นไป และมีศักยภาพในการเติบโตที่แข็งแกร่ง โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อการขายออกครั้งนี้สิ้นสุดลง สิ่งสำคัญคือต้องจำไว้ว่าเราเคยมีตลาดหมีสั้นๆ ในปีที่แล้ว เมื่อดัชนีหลักบางตัวลดลง 20% และเราก็ฟื้นตัวได้อย่างรวดเร็ว เมื่อการขายในปัจจุบันสิ้นสุดลง ดัชนีหลักควรจะฟื้นตัวอย่างรวดเร็ว แต่ด้วยเหตุนี้ นักลงทุนควรทยอยซื้อหุ้นตอนนี้ โดยซื้อบางส่วนเพื่อคาดการณ์การขายที่มากขึ้น
ทั้งห้าไอเดียชั้นนำของเราได้รับการจัดอันดับให้เป็น "ซื้อ" โดยบริษัทชั้นนำหลายแห่งในวอลล์สตรีทที่เราติดตาม
ทำไมเราถึงติดตามหุ้นปันผลผลตอบแทนสูง?
ตั้งแต่ปี 1926 เงินปันผลคิดเป็นประมาณ 32% ของผลตอบแทนรวมของ S&P 500 ในขณะที่มูลค่าที่เพิ่มขึ้นคิดเป็น 68% ดังนั้น รายได้เงินปันผลที่ยั่งยืนและศักยภาพในการเพิ่มมูลค่าจึงมีความสำคัญต่อความคาดหวังของผลตอบแทนรวม การศึกษาโดย Hartford Funds ร่วมกับ Ned Davis Research พบว่าหุ้นปันผลให้ผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปีที่ 9.18% ในช่วง 50 ปีตั้งแต่ปี 1973 ถึง 2023 ในช่วงเวลาเดียวกันนี้ สูงกว่าสองเท่าของผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปีสำหรับหุ้นที่ไม่มีการจ่ายเงินปันผล (3.95%)
Enterprise Products Partners
Enterprise Products Partners (NYSE: EPD) เป็นบริษัทท่อส่งก๊าซธรรมชาติและน้ำมันดิบแบบ midstream ของอเมริกา มีสำนักงานใหญ่อยู่ที่เมืองฮูสตัน รัฐเท็กซัส บริษัทนี้เป็นหนึ่งในหุ้นพลังงานที่มีการซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ที่กว้างขวางที่สุด โดยจ่ายเงินปันผลที่เชื่อถือได้มากถึง 5.87% อัตราส่วนหนี้สินต่อ EBITDA ของบริษัทอยู่ที่ 3.1x ถึง 3.4x ซึ่งถือว่าปานกลางสำหรับบริษัทพลังงานแบบ midstream และอัตราส่วนความสามารถในการจ่ายดอกเบี้ยอยู่ที่ 5x Enterprise Products Partners สร้างกระแสเงินสดอิสระที่แข็งแกร่ง โดยมีกระแสเงินสดจากการดำเนินงานประมาณ 8.8 พันล้านดอลลาร์ ส่งผลให้มีกระแสเงินสดอิสระประมาณ 4.2 พันล้านดอลลาร์ต่อปี หลังจากหักค่าใช้จ่ายฝ่ายทุนแล้ว ประโยชน์ที่สำคัญอีกประการหนึ่งสำหรับผู้ถือหุ้นคือหนี้สินขององค์กรส่วนใหญ่เป็นแบบอัตราคงที่ จึงจำกัดความเสี่ยงจากอัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้น
Enterprise Products Partners ให้บริการพลังงานแบบ midstream ที่หลากหลาย รวมถึง:
การรวบรวม
การแปรรูป
การขนส่งและจัดเก็บก๊าซธรรมชาติ ของเหลวจากก๊าซธรรมชาติ (NGLs) และการแยกส่วน
การจัดการท่าเรือนำเข้าและส่งออก
บริการแท่นผลิตนอกชายฝั่ง
บริษัทมี 5 ส่วนธุรกิจที่รายงาน:
ท่อส่งก๊าซธรรมชาติและบริการ
ท่อส่ง NGL และบริการ
บริการปิโตรเคมี
ท่อส่งน้ำมันดิบและบริการ
เหตุผลหนึ่งที่นักวิเคราะห์หลายคนชอบหุ้นนี้อาจเป็นอัตราส่วนการครอบคลุมการจ่ายเงินปันผลของบริษัท อัตราส่วนการครอบคลุมของบริษัทสูงกว่า 1x อย่างมาก ทำให้มีความเสี่ยงค่อนข้างน้อยในกลุ่ม MLP
Stifel ให้คะแนน "ซื้อ" ด้วยราคาเป้าหมาย 41 ดอลลาร์
Ford
ก่อตั้งขึ้นในปี 1903 โดย Henry Ford และนักลงทุนร่วม 11 คน ผู้ผลิตรถยนต์รุ่นเก๋าแห่งนี้ปัจจุบันจ่ายเงินปันผลสูงถึง 5.09% ให้กับผู้ถือหุ้น Ford Motor Company (NYSE: F) พัฒนา ส่งมอบ และให้บริการรถบรรทุก Ford รถยนต์และรถตู้เพื่อการพาณิชย์ รถยนต์อเนกประสงค์ และรถยนต์หรู Lincoln ทั่วโลก
บริษัทดำเนินงานผ่าน 5 ส่วนงาน:
Ford Blue
Ford Model e
Ford Pro
Ford Next
Ford Credit
บริษัทจำหน่ายรถยนต์ Ford และ Lincoln ชิ้นส่วนบริการ และอุปกรณ์เสริมผ่านตัวแทนจำหน่าย ตัวแทนจำหน่าย และโชว์รูมให้กับลูกค้ากลุ่มยานพาหนะเชิงพาณิชย์ บริษัทรถเช่ารายวัน และหน่วยงานราชการ นอกจากนี้ยังดำเนินธุรกิจเกี่ยวกับการจัดหาเงินทุนและการเช่าที่เกี่ยวข้องกับยานพาหนะผ่านตัวแทนจำหน่ายรถยนต์ นอกจากนี้ บริษัทยังให้บริการสัญญาเช่าซื้อสำหรับยานพาหนะใหม่และใช้แล้ว และให้บริการเช่ารถยนต์ใหม่โดยตรงแก่ลูกค้าทั้งรายย่อยและลูกค้าองค์กร รวมถึงบริษัทให้เช่า หน่วยงานราชการ บริษัทรถเช่ารายวัน และลูกค้ากลุ่มยานพาหนะ
นอกจากนี้ บริษัทยังให้บริการสินเชื่อขายส่งแก่ตัวแทนจำหน่ายเพื่อเป็นเงินทุนในการซื้อสินค้าคงคลังยานพาหนะ รวมถึงสินเชื่อเพื่อเป็นเงินทุนหมุนเวียน ปรับปรุงสิ่งอำนวยความสะดวกของโชว์รูม ซื้ออสังหาริมทรัพย์ของโชว์รูม และสนับสนุนโครงการยานพาหนะอื่นๆ ของตัวแทนจำหน่าย
Bank of America เพิ่งเริ่มติดตามผลโดยให้คะแนน "ซื้อ" และราคาเป้าหมาย 17 ดอลลาร์
Prudential
Prudential Financial (NYSE: PRU) นำเสนอผลิตภัณฑ์และบริการด้านประกันภัย การจัดการการลงทุน และผลิตภัณฑ์ทางการเงินอื่นๆ ด้วยผลตอบแทนเงินปันผลที่สูงถึง 5.81% ยักษ์ใหญ่ด้านประกันภัยและการลงทุนแห่งนี้เป็นทางเลือกที่ปลอดภัยสำหรับนักลงทุนที่ระมัดระวัง Prudential ให้บริการประกันภัย การจัดการการลงทุน และผลิตภัณฑ์และบริการทางการเงินอื่นๆ ในสหรัฐอเมริกาและต่างประเทศ บริษัทได้พัฒนาขึ้นเป็นบริษัทประกันชีวิตรายใหญ่ในสหรัฐอเมริกาและญี่ปุ่น และแนวทางการดำเนินธุรกิจที่รอบคอบได้ช่วยให้บริษัทรักษาความแข็งแกร่งของงบดุลและเกินข้อกำหนดด้านเงินทุนตามกฎระเบียบ
บริษัทดำเนินงานผ่าน 5 ส่วนงาน:
PGIM
กลยุทธ์การเกษียณอายุ
ประกันกลุ่ม
ประกันชีวิตรายบุคคล
ธุรกิจระหว่างประเทศ
ส่วน PGIM ให้บริการจัดการการลงทุนและโซลูชันที่เกี่ยวข้องกับตราสารหนี้สาธารณะ ตราสารทุนสาธารณะ ตราสารหนี้และตราสารทุนอสังหาริมทรัพย์ สินเชื่อเอกชน และสินทรัพย์ทางเลือกอื่นๆ รวมถึงกลยุทธ์แบบ multi-asset class แก่ลูกค้าสถาบันและลูกค้ารายย่อย รวมถึงบัญชีทั่วไป
ส่วนกลยุทธ์การเกษียณอายุให้บริการผลิตภัณฑ์และบริการด้านการลงทุนและการเกษียณอายุที่หลากหลายแก่ผู้สนับสนุนแผนการเกษียณอายุในภาครัฐ เอกชน และไม่แสวงหาผลกำไร พัฒนาและจัดจำหน่ายผลิตภัณฑ์ประกันชีวิตแบบบำนาญประเภทตัวแปรและแบบคงที่
ส่วนประกันกลุ่มให้บริการ:
แผนประกันชีวิตกลุ่มต่างๆ
ประกันทุพพลภาพกลุ่มระยะยาวและระยะสั้น
ประกันชีวิตกลุ่มสำหรับองค์กร ธนาคาร และทรัสต์ในสหรัฐอเมริกา โดยเฉพาะสำหรับลูกค้าสถาบัน เพื่อใช้ร่วมกับแผนผลประโยชน์ของพนักงานและสมาชิก
ประกันอุบัติเหตุและการสูญเสียอวัยวะ และโซลูชันสุขภาพเสริมอื่นๆ
บริการบริหารจัดการแผนที่เกี่ยวข้องกับความคุ้มครองประกันภัย
ส่วนประกันชีวิตรายบุคคล พัฒนาและจัดจำหน่ายผลิตภัณฑ์ประกันชีวิตแบบตัวแปร แบบสะสมทรัพย์ และแบบชั่วระยะเวลา
ส่วนธุรกิจระหว่างประเทศ พัฒนาและจัดจำหน่ายผลิตภัณฑ์ประกันชีวิต ผลิตภัณฑ์เพื่อการเกษียณ ผลิตภัณฑ์เพื่อการลงทุน ผลิตภัณฑ์ประกันอุบัติเหตุและสุขภาพเฉพาะ และบริการให้คำปรึกษา บริษัทให้บริการผลิตภัณฑ์และบริการแก่ลูกค้าบุคคลและสถาบันผ่านเครือข่ายการจัดจำหน่ายที่เป็นกรรมสิทธิ์และบุคคลที่สาม
Jefferies ให้คะแนน "ซื้อ" ด้วยราคาเป้าหมาย 154 ดอลลาร์
VICI Properties
Vici Properties (NYSE: VICI) เป็นกองทรัสต์เพื่อการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ (REIT) ที่มีสำนักงานใหญ่อยู่ในนิวยอร์กซิตี้ ซึ่งเชี่ยวชาญด้านคาสิโนและสถานบันเทิง โดยจ่ายเงินปันผลสูงถึง 6.38% นี่เป็นหนึ่งในหุ้นที่ได้รับเลือกมากที่สุดในกลุ่ม net lease ในวอลล์สตรีท และเหมาะสำหรับนักลงทุนที่ระมัดระวังซึ่งต้องการการลงทุนในธุรกิจเกมและเงินปันผลจำนวนมาก VICI Properties เป็นสมาชิกของ S&P 500 โดยมีพอร์ตโฟลิโอที่ใหญ่ที่สุดแห่งหนึ่งของสถานบันเทิง เกม และโรงแรมชั้นนำของตลาด รวมถึงสถานบันเทิงอันเป็นสัญลักษณ์สามแห่งบน Las Vegas Strip:
Caesars Palace Las Vegas
MGM Grand
The Venetian Resort Las Vegas
VICI Properties เป็นเจ้าของสินทรัพย์เชิงประสบการณ์ 93 แห่งในพอร์ตโฟลิโอที่หลากหลายทางภูมิศาสตร์ ประกอบด้วยอสังหาริมทรัพย์เพื่อการเล่นเกม 54 แห่ง และอสังหาริมทรัพย์เชิงประสบการณ์อื่นๆ 39 แห่งทั่วสหรัฐอเมริกาและแคนาดา พอร์ตโฟลิโอนี้มีพื้นที่ประมาณ 127 ล้านตารางฟุต และมีห้องพักโรงแรมประมาณ 60,300 ห้อง รวมถึงร้านอาหาร บาร์ ไนท์คลับ และสปอร์ตบุ๊คกว่า 500 แห่ง
อสังหาริมทรัพย์ของบริษัทมีผู้ประกอบการชั้นนำในอุตสาหกรรมเกม การพักผ่อน และการบริการเป็นผู้เช่าภายใต้สัญญาเช่าสุทธิแบบ triple-net ระยะยาว เงินปันผลของบริษัทได้รับการสนับสนุนจากกระแสเงินสดที่เชื่อถือได้ซึ่งสร้างขึ้นจากอสังหาริมทรัพย์ชั้นนำด้านเกม การบริการ และความบันเทิง ทั้งหมดนี้อยู่ภายใต้สัญญาเช่าสุทธิแบบ triple-net ระยะยาว สิ่งที่ทำให้กระแสรายได้น่าสนใจเป็นพิเศษคือสัดส่วนที่เพิ่มขึ้นของสัญญาเช่าเหล่านั้นรวมถึงการปรับขึ้นค่าเช่าที่เชื่อมโยงกับอัตราเงินเฟ้อ โดยเพิ่มขึ้นจาก 46% ในปี 2026 เป็น 90% ภายในปี 2030 ซึ่งเป็นการเพิ่มการเติบโตของรายได้ในอนาคตให้กับพอร์ตโฟลิโออย่างมีประสิทธิภาพ
VICI Properties มีพันธมิตรด้านอสังหาริมทรัพย์และการจัดหาเงินทุนที่เพิ่มขึ้นกับผู้ประกอบการชั้นนำในภาคส่วนประสบการณ์อื่นๆ รวมถึง:
Bowlero
Cabot
Canyon Ranch
Chelsea Piers
Great Wolf Resorts
Homefield
Kalahari Resorts
VICI Properties ยังเป็นเจ้าของสนามกอล์ฟระดับแชมป์เปี้ยนชิพ 4 แห่ง และที่ดินที่ยังไม่ได้พัฒนาและพัฒนาไม่เต็มที่ 33 เอเคอร์ ติดกับ Las Vegas Strip
Baird ให้คะแนน "Outperform" ด้วยราคาเป้าหมาย 34 ดอลลาร์
Verizon
Verizon Communications (NYSE: VZ) เป็นบริษัทโทรคมนาคมข้ามชาติสัญชาติอเมริกันที่ยังคงนำเสนอคุณค่าที่ยอดเยี่ยม หุ้นซื้อขายที่ 9.13 เท่าของกำไรที่คาดการณ์ในปี 2026 และจ่ายเงินปันผล 5.41% Verizon ให้บริการผลิตภัณฑ์และบริการด้านการสื่อสาร เทคโนโลยี ข้อมูล และความบันเทิงที่หลากหลายแก่ผู้บริโภค ธุรกิจ และหน่วยงานราชการทั่วโลก
อัตราส่วนความสามารถในการจ่ายดอกเบี้ยของ Verizon ในช่วง 12 เดือนที่ผ่านมาอยู่ที่ 4.6 เท่า ถึง 5 เท่า ซึ่งมีส่วนต่างเพียงพอสำหรับการจ่ายเงินปันผล ด้วยกระแสรายได้ที่คาดการณ์ได้สูงจากบริการโทรคมนาคม บริษัทจึงมีความเสี่ยงน้อยต่อวัฏจักรสินค้าโภคภัณฑ์ นอกจากนี้ ขนาดที่ใหญ่ยังช่วยในการจัดหาเงินทุนและการดูดซับแรงกระแทก บริษัทดำเนินงานใน 2 ส่วนงาน
ส่วนผู้บริโภคให้บริการไร้สายทั่วสหรัฐอเมริกาผ่านเครือข่าย Verizon และ TracFone รวมถึงผ่านข้อตกลงขายส่งและอื่นๆ นอกจากนี้ยังให้บริการบรอดแบนด์แบบ Fixed Wireless Access (FWA) ผ่านเครือข่ายไร้สายและอุปกรณ์ที่เกี่ยวข้อง เช่น:
สมาร์ทโฟน
แท็บเล็ต
สมาร์ทวอทช์และอุปกรณ์อื่นๆ ที่เชื่อมต่อไร้สาย
ส่วนนี้ยังให้บริการแบบมีสายในภาคกลางและภาคตะวันออกเฉียงเหนือของสหรัฐอเมริกาผ่านเครือข่ายใยแก้วนำแสง กลุ่มผลิตภัณฑ์ Verizon Fios และเครือข่ายที่ใช้สายทองแดง
ส่วนธุรกิจให้บริการผลิตภัณฑ์และบริการสื่อสารไร้สายและแบบมีสาย รวมถึง:
บรอดแบนด์ FWA
ข้อมูล
วิดีโอและการประชุม
เครือข่ายองค์กร
ความปลอดภัยและเครือข่ายการจัดการ
บริการเสียงท้องถิ่นและทางไกล
บริการเข้าถึงเครือข่ายเพื่อส่งมอบบริการและผลิตภัณฑ์ IoT ที่หลากหลายให้กับธุรกิจ ลูกค้าภาครัฐ และผู้ให้บริการไร้สายและแบบมีสายในสหรัฐอเมริกาและต่างประเทศ
Citigroup ให้คะแนน "ซื้อ" แก่บริษัทและตั้งราคาเป้าหมายไว้ที่ 55 ดอลลาร์
รายงานใหม่ที่เขย่าแผนการเกษียณอายุ
คุณอาจคิดว่าการเกษียณอายุคือการเลือกหุ้นหรือ ETF ที่ดีที่สุดและออมให้ได้มากที่สุด แต่คุณคิดผิด หลังจากมีการเผยแพร่รายงานรายได้เพื่อการเกษียณอายุฉบับใหม่ ชาวอเมริกันผู้มั่งคั่งกำลังทบทวนแผนของตนและตระหนักว่าแม้แต่พอร์ตการลงทุนที่ไม่มากนักก็สามารถเป็นเครื่องจักรผลิตเงินสดที่สำคัญได้
หลายคนถึงกับได้เรียนรู้ว่าพวกเขาสามารถเกษียณอายุก่อนกำหนดได้
หากคุณกำลังคิดเกี่ยวกับการเกษียณอายุหรือรู้จักใครก็ตามที่กำลังคิดอยู่ ใช้เวลา 5 นาทีเพื่อเรียนรู้เพิ่มเติมที่นี่