หุ้นปันผลที่ดีที่สุดของ Dow : รายชื่อหุ้นสำหรับนักลงทุนที่ต้องการรายได้

<p>หุ้นปันผลที่ดีที่สุดของ Dow: รายชื่อหุ้นสำหรับนักลงทุนที่ต้องการรายได้</p>
<p>Jeremy Salvucci</p>
<p>อ่าน 5 นาที</p>
<p>สำหรับนักลงทุนที่ต้องการสร้างพอร์ตการลงทุนที่สร้างรายได้ ดัชนี Dow Jones Industrial Average ซึ่งเป็นดัชนีหุ้นที่เก่าแก่ที่สุดของอเมริกา เป็นแหล่งที่ดีในการค้นหาหุ้นปันผล หุ้นปันผลคือบริษัทที่แบ่งปันผลกำไรบางส่วนให้กับผู้ถือหุ้นในรูปแบบของการจ่ายเงินสดเป็นงวดๆ</p>
<p>และแม้ว่าการเป็นผู้จ่ายเงินปันผลจะไม่ใช่ข้อกำหนดในการเข้าดัชนี แต่ประวัติอันยาวนานของการเพิ่มการจ่ายเงินปันผลให้กับผู้ถือหุ้นบ่งบอกถึงความแข็งแกร่งและความเป็นผู้ใหญ่ ซึ่งเป็นสิ่งที่คณะกรรมการคัดเลือกของ Dow มองหาเมื่อเลือกหุ้น</p>
<p>ส่วนประกอบของ Dow ถูกเลือกโดยกลุ่มบุคคลห้าคน ซึ่งรู้จักกันในชื่อ Averages Committee ซึ่งประกอบด้วยตัวแทนสามคนจาก S&amp;P Dow Jones Indices และตัวแทนสองคนจาก Wall Street Journal ซึ่งเป็นหนังสือพิมพ์ที่ก่อตั้งโดย Charles Dow ผู้สร้างดัชนีนี้ในปี 1896 เมื่อเพิ่มหุ้นเข้าสู่ Dow เพื่อทดแทนบริษัทที่ถูกถอดออก คณะกรรมการ Averages จะพิจารณา "ชื่อเสียง ประวัติการเติบโตที่ยั่งยืน ความน่าสนใจสำหรับนักลงทุน และการเป็นตัวแทนภาคส่วนของตลาดที่กว้างขึ้น" ของแต่ละบริษัท ตามข้อมูลของ S&amp;P Global โดยพื้นฐานแล้ว DJIA ประกอบด้วยบริษัท blue-chip ที่ประสบความสำเร็จซึ่งเป็นตัวแทนที่ดีที่สุดในอุตสาหกรรมหรือภาคส่วนของตน ซึ่งหลายแห่งก็เป็นผู้จ่ายเงินปันผลที่ดีเยี่ยมเช่นกัน</p>
<p>และแม้ว่าจะมีหุ้นจำนวนมากที่ไม่ได้อยู่ใน DJIA ซึ่งอาจมีอัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลสูงกว่า การเลือกหุ้นปันผลจาก Dow อาจเป็นการเดิมพันที่ปลอดภัยกว่า เนื่องจากบริษัทเหล่านี้มักจะมีอายุมากกว่า แข็งแกร่งกว่า และมีโอกาสน้อยที่จะสูญเสียมูลค่าอย่างมีนัยสำคัญเมื่อถือครองในระยะยาว เพิ่มการจ่ายเงินสดรายไตรมาสให้กับคุณ และคุณก็จะได้จุดเริ่มต้นของพอร์ตการลงทุนที่แข็งแกร่ง กระจายตามภาคส่วน และสร้างรายได้</p>
<p>ดังนั้น หุ้น Dow ตัวใดมีอัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลสูงสุด? และอาจจะสำคัญพอๆ กัน หุ้นตัวใดมีอัตราส่วนการจ่ายเงินปันผลสูงสุด และหุ้นตัวใดเพิ่มการจ่ายเงินปันผลสูงสุดในช่วงทศวรรษที่ผ่านมา ซึ่งบ่งชี้ถึงแนวโน้มที่จะเพิ่มเงินปันผลเมื่อเวลาผ่านไป?</p>
<p>ก่อนที่เราจะลงรายละเอียด มานิยามคำศัพท์บางคำกัน:</p>
<p>อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลเทียบกับอัตราส่วนการจ่ายเงินปันผล อธิบาย</p>
<p>อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลของหุ้นคำนวณโดยการหารการจ่ายเงินปันผลต่อหุ้นต่อปีของบริษัทด้วยราคาหุ้นของบริษัท กล่าวอีกนัยหนึ่ง อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลคือจำนวนเงินสดอิสระที่คุณได้รับจากการถือหุ้นของบริษัทต่อปี</p>
<p>อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผล = เงินปันผลที่จ่ายต่อหุ้น / ราคาหุ้น</p>
<p>ในทางกลับกัน อัตราส่วนการจ่ายเงินปันผลของหุ้นคำนวณโดยการหารเงินปันผลที่จ่ายต่อหุ้นของบริษัทด้วยกำไรต่อหุ้น กล่าวอีกนัยหนึ่ง มันแสดงถึงเปอร์เซ็นต์ของกำไรของบริษัทที่แบ่งปันให้กับผู้ถือหุ้นเป็นเงินปันผลในแต่ละปี</p>
<p>อัตราส่วนการจ่ายเงินปันผล = เงินปันผลที่จ่ายต่อหุ้น / กำไรต่อหุ้น</p>
<p>หุ้น Dow 30 และข้อมูลเงินปันผล</p>
<p>ด้านล่างนี้ คุณจะเห็นอัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลและการจ่ายเงินปันผลปัจจุบัน ( ณ วันที่บทความนี้อัปเดตล่าสุด) ของหุ้น Dow แต่ละตัว พร้อมกับการเติบโตเฉลี่ยของการจ่ายเงินปันผลต่อปีในช่วง 10 ปีที่ผ่านมา</p>
<p>Microsoft Corp.</p>
<p>MSFT</p>
<p>22%</p>
<p>0.88%</p>
<p>10% ต่อปี</p>
<p>Apple Inc.</p>
<p>AAPL</p>
<p>13%</p>
<p>0.38%.</p>
<p>7.5% ต่อปี</p>
<p>IBM Corp.</p>
<p>IBM</p>
<p>58%</p>
<p>2.76%</p>
<p>2.5% ต่อปี</p>
<p>NVIDIA Corp.</p>
<p>NVDA</p>
<p>1%</p>
<p>0.02%</p>
<p>9.2% ต่อปี</p>
<p>Salesforce Inc.</p>
<p>CRM</p>
<p>14%</p>
<p>0.9%</p>
<p>เริ่มจ่ายในปี 2024</p>
<p>Cisco Systems Inc.</p>
<p>CSCO</p>
<p>44%</p>
<p>2.09%</p>
<p>6.6% ต่อปี</p>
<p>Goldman Sachs Group Inc.</p>
<p>GS</p>
<p>27%</p>
<p>1.49%</p>
<p>19.5% ต่อปี</p>
<p>American Express Co.</p>
<p>AXP</p>
<p>21%</p>
<p>0.97%</p>
<p>10.7% ต่อปี</p>
<p>Visa Inc.</p>
<p>V</p>
<p>21%</p>
<p>0.79%</p>
<p>17.40% ต่อปี</p>
<p>JPMorgan Chase &amp; Co.</p>
<p>JPM</p>
<p>29%</p>
<p>1.9%</p>
<p>12.2% ต่อปี</p>
<p>Travelers Companies Inc.</p>
<p>TRV</p>
<p>16%</p>
<p>1.42%</p>
<p>5.9% ต่อปี</p>
<p>Caterpillar Inc.</p>
<p>CAT</p>
<p>31%</p>
<p>0.79%</p>
<p>7.5% ต่อปี</p>
<p>Honeywell International Inc.</p>
<p>HON</p>
<p>43%</p>
<p>1.91%</p>
<p>7.5% ต่อปี</p>
<p>Boeing Co.</p>
<p>BA</p>
<p>N/A</p>
<p>N/A</p>
<p>N/A</p>
<p>3M Co.</p>
<p>MMM</p>
<p>36%</p>
<p>1.79%</p>
<p>-1.4% ต่อปี</p>
<p>Home Depot Inc.</p>
<p>HD</p>
<p>63%</p>
<p>2.49%</p>
<p>15.1% ต่อปี</p>
<p>McDonald's Corp.</p>
<p>MCD</p>
<p>59%</p>
<p>2.12%</p>
<p>7.9% ต่อปี</p>
<p>Amazon.com Inc.</p>
<p>AMZN</p>
<p>N/A</p>
<p>N/A</p>
<p>N/A</p>
<p>Nike Inc</p>
<p>NKE</p>
<p>95%</p>
<p>2.49%</p>
<p>11.2% ต่อปี</p>
<p>Amgen Inc</p>
<p>AMGN</p>
<p>44%</p>
<p>2.56%</p>
<p>11.1% ต่อปี</p>
<p>UnitedHealth Group Inc</p>
<p>UNH</p>
<p>54%</p>
<p>3.01%</p>
<p>16.7% ต่อปี</p>
<p>Johnson &amp; Johnson</p>
<p>JNJ</p>
<p>48%</p>
<p>2.14%</p>
<p>5.8% ต่อปี</p>
<p>Merck &amp; Co Inc</p>
<p>MRK</p>
<p>37%</p>
<p>2.72%</p>
<p>6.5% ต่อปี</p>
<p>Procter &amp; Gamble Co</p>
<p>PG</p>
<p>61%</p>
<p>2.59%</p>
<p>4.9%</p>
<p>Walmart Inc</p>
<p>WMT</p>
<p>39%</p>
<p>0.75%</p>
<p>3%</p>
<p>Coca-Cola Co</p>
<p>KO</p>
<p>68%</p>
<p>2.56%</p>
<p>4.1%</p>
<p>ที่มา: GuruFocus</p>
<p>สิ่งที่นักลงทุนเงินปันผลต้องพิจารณาก่อนซื้อหุ้น</p>
<p>เมื่อพูดถึงการประเมินบริษัทเพื่อหาเงินปันผล มีปัจจัยสำคัญหลายประการที่ต้องพิจารณา ประการแรก ผลการดำเนินงานในอดีตไม่ได้รับประกันผลลัพธ์ในอนาคต บริษัทใดๆ สามารถหยุดจ่ายเงินปันผลได้ตลอดเวลา อย่างไรก็ตาม โดยปกติแล้วพวกเขาจะพยายามหลีกเลี่ยงสิ่งนี้ เนื่องจากเป็นการส่งสัญญาณให้นักลงทุนทราบว่าพวกเขามีเงินสดไม่เพียงพอ</p>
<p>อย่างไรก็ตาม ประวัติอันยาวนานของการเพิ่มการจ่ายเงินปันผลมักจะบ่งบอกว่าบริษัทจะพยายามอย่างเต็มที่เพื่อจ่ายให้กับผู้ถือหุ้นในอนาคต</p>
<p>อีกสิ่งหนึ่งที่ต้องระวังคืออัตราส่วนการจ่ายเงินปันผลที่สูงเกินไป บริษัทต่างๆ ต้องการเงินสดเพื่อลงทุนในการดำเนินงานและสำรวจโอกาสในการเติบโต ยิ่งอัตราส่วนการจ่ายเงินปันผลของหุ้นเข้าใกล้ 100% มากเท่าใด บริษัทก็จะยิ่งเก็บเงินสดไว้น้อยลงเพื่อรักษาสุขภาพของบริษัท ซึ่งอาจบ่งชี้ถึงความไม่มั่นคงในอนาคต</p>
<p>ยิ่งอัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลของบริษัทสูงเท่าใด คุณก็จะได้รับเงินฟรีต่อปีมากขึ้นสำหรับทุกๆ ดอลลาร์ที่คุณลงทุน อย่างไรก็ตาม อัตราที่สูงเกินไปอาจบ่งชี้ว่าราคาหุ้นของบริษัทลดลง ซึ่งอาจบ่งชี้ถึงความอ่อนแอ</p>
<p>ดังนั้น หุ้นปันผลในอุดมคติสำหรับการลงทุนระยะยาวควรมีอัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลที่ดี อัตราส่วนการจ่ายเงินปันผลค่อนข้างสูง (แต่ไม่สูงเกินไป) และประวัติที่มั่นคงของการเพิ่มขึ้นของการจ่ายเงินปันผลต่อหุ้นเมื่อเวลาผ่านไป</p>
<p>ดังนั้น หุ้น Dow 30 ตัวใดที่ตรงตามเกณฑ์เหล่านี้ได้ดีที่สุด?</p>
<p>นักลงทุนเงินปันผลควรพิจารณาเพิ่มหุ้น Dow ตัวใดในพอร์ตการลงทุนของตน?</p>
<p>เมื่อพิจารณาจากรายการข้างต้น Boeing และ Amazon ปัจจุบันไม่ได้จ่ายเงินปันผล ดังนั้นจึงไม่เข้าเกณฑ์ Salesforce เพิ่งเริ่มจ่ายเงินปันผลเมื่อเร็วๆ นี้ และการจ่ายเงินปันผลของ 3M ลดลงโดยเฉลี่ยในช่วงหลายทศวรรษที่ผ่านมา</p>
<p>อย่างไรก็ตาม หุ้น Dow ต่อไปนี้ — โดยไม่มีลำดับเฉพาะ — ดูเหมือนจะมีประวัติการเติบโตของเงินปันผลที่ดี อัตราส่วนการจ่ายที่ยั่งยืน และอัตราผลตอบแทนที่เหมาะสม ซึ่งหมายความว่าหุ้นของพวกเขามีราคาค่อนข้างสมเหตุสมผลสำหรับเงินปันผลที่พวกเขาให้:</p>