กองทุน ETF 3 ตัวที่สามารถแทนเงินเดือน $70,000 ได้จากเงินปันผลเพียงอย่างเดียว

นักลงทุนที่ต้องการเลิกทำงานแบบ 9-5 และมีรายได้จากเงินปันผลมีตัวเลือกหลายอย่างในตลาดการลงทุน มีหุ้นทั่วไป พันธบัตร (และตราสารรายได้คงที่อื่นๆ) อสังหาริมทรัพย์ และสินทรัพย์อื่นๆ ที่สามารถเลือกได้หลายชนิด
ทั้งสามกองทุน ETF รวมรายได้จากเงินปันผลกับการเพิ่มมูลค่าหุ้นและคุณสมบัติการป้องกันที่เหมาะสำหรับนักลงทุนที่ต้องการความสมดุลของพอร์ตการลงทุนในขณะแทนที่รายได้จากการจ้างงานแบบเดิม
อย่างไรก็ตาม สำหรับนักลงทุนที่มองไปที่โลกของกองทุน ETF ฉันมีสามตัวเลือกที่มีประสิทธิภาพที่สามารถสร้างรายได้ประจำปี $70,000 ได้ด้วยพอร์ตการลงทุนที่ไม่เกิน $2 ล้านและผลตอบแทนที่น่าพอใจ
นี่คือวิธีที่นักลงทุนสามารถแทนที่เงินเดือน $70,000 ด้วยเงินปันผลจากกองทุน ETF เหล่านี้ (พร้อมพอร์ตการลงทุน $2 ล้าน แต่เรากำลังไม่พูดถึงตัวเลขที่น้อยนิด)
Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD)
Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) เป็นกองทุน ETF ชั้นนำที่ติดตามดัชนี Dow Jones U.S. Dividend 100 ซึ่งฉันคิดว่าคุ้มค่าที่จะพิจารณา ตามหลักนี้ กองทุน ETF นี้ได้คัดเลือกหุ้นบริษัทสหรัฐอเมริกาต้นแบบ 100 ตัวที่มีประวัติการจ่ายเงินปันผลอย่างต่อเนื่อง ซึ่งเป็นข้อมูลที่ดีที่จะทราบ
อย่างไรก็ตาม ฉันคิดว่าการเน้นของกองทุน ETF นี้ในปัจจัยพื้นฐานหลักเช่นผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้น (มีน้ำหนักมากกว่า 25%) กระแสเงินสดต่อหนี้ และการเติบโตของเงินปันผลทำให้เป็นตัวเลือกชั้นนำสำหรับนักลงทุนส่วนใหญ่ และด้วยการถือหุ้นหลักในอุตสาหกรรมที่มีความมั่นคงและเป็นกลุ่มหุ้นใหญ่ มีหลายสิ่งที่น่าพอใจสำหรับนักลงทุนที่ต้องการการกระจายทุนที่ทำให้หลับได้สบาย ด้วยค่าธรรมเนียมค่าจัดการต่ำมากที่ 0.06% และมีทรัพย์สินดำเนินงานมากกว่า $70 พันล้าน นี่เป็นกองทุน ETF เงินปันผลชั้นนำที่ควรพิจารณา
ด้วยผลตอบแทนเงินปันผล 3.3% และผลตอบแทนที่มีประสิทธิภาพทางภาษี (ผลตอบแทนรวม 10 ปีมากกว่า 13% ไม่ใช่เรื่องตลก) นี่เป็นกองทุน ETF ที่มีอัตราค่าใช้จ่ายภาษีต่ำที่สุดในภาค และเป็นกองทุนที่ทำได้ดีกว่าคู่แข่งในช่วงตลาดตกต่ำ ในโลกที่มีความผันผวนในปัจจุบัน นี่คือสิ่งที่มีค่ามาก
Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM)
Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM) เป็นกองทุน ETF ที่ให้การเข้าถึงกว้างและผ่านการทดสอบความทนทานไปยังเครื่องจักรเงินปันผลดีๆ ที่สุดที่สหรัฐอเมริกาเสนอ นี่คือสิ่งที่ทำให้กองทุนนี้เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการรายได้คงที่ที่สูงกว่าอัตราเงินเฟ้อโดยไม่ต้องไล่ตามผลตอบแทนที่เสี่ยง
VYM สะท้อนดัชนี FTSE High Dividend Yield ซึ่งมีหุ้นจ่ายเงินปันผลขนาดใหญ่และกลางของสหรัฐอเมริกาต้นแบบ (ไม่รวม REITs) นอกจากนี้ กองทุน ETF นี้มีน้ำหนักตามมูลค่าตลาดเพื่อความมั่นคงเพิ่มเติมในมากกว่า 500 หุ้นที่ถืออยู่หลัก ฉันคิดว่าช่วงของหุ้นใหญ่ที่ครอบคลุมในกองทุนนี้ และการกระจายทุนในสาขาต่างๆ ทำให้ VYM เป็นผู้สมัครที่เหมาะสำหรับนักลงทุนที่มีความเสี่ยงและกรอบเวลาต่างๆ อย่างไรก็ตาม ฉันคิดว่าสถิติพื้นฐานที่น่าทึ่ง ซึ่งรวมถึงค่าธรรมเนียมค่าจัดการ 0.04% ทรัพย์สินดำเนินงานมากกว่า $72 พันล้าน และผลตอบแทนเงินปันผล 2.3% แยก VYM ออกจากคู่แข่ง
ด้วยผลตอบแทนรวมมากกว่า 19% ในปี 2025 นักลงทุนได้เห็นแล้วว่า VYM สามารถให้ประสิทธิภาพในด้านการเพิ่มมูลค่าหุ้น ดังนั้น มีโปรไฟล์ผลตอบแทนรวมที่แข็งแกร่งที่น่าพิจารณา โดยเฉลี่ยอัตราส่วนการจ่ายเงินของบริษัทในพอร์ตการลงทุนน้อยกว่า 50% มีพื้นที่สำหรับการเติบโตของเงินปันผลมาก สำหรับผู้ที่ต้องการแทนที่เงินเดือน นี่เป็นเรื่องใหญ่ ดังนั้น สำหรับผู้ที่ต้องการให้เงินปันผลทำกำไรทบต้น และได้รับผลตอบแทนที่สูงขึ้นตลอดเวลา นี่เป็นกองทุน ETF ชั้นนำที่ฉันคิดว่าคุ้มค่าที่จะพิจารณาในวันนี้
Fidelity High Dividend ETF (FDVV)
สุดท้าย เรามาถึง Fidelity High Dividend ETF (FDVV) กองทุน ETF นี้ผสมผลตอบแทนที่สูงกับศักยภาพการเติบโตจากหุ้นใหญ่ ทำให้เป็นตัวเลือกที่ชาญฉลาดสำหรับนักลงทุนที่ต้องการรายได้บวกกับโอกาสขึ้นราคาในช่วงเศรษฐกิจกระเตื้องขึ้นอีกครั้ง
FDVV ติดตามดัชนี Fidelity High Dividend โดยมุ่งเป้าไปที่บริษัทสหรัฐอเมริกาขนาดใหญ่และกลางที่มีคุณสมบัติเงินปันผลที่แข็งแกร่ง โดยให้น้ำหนักมากกว่าต่อสาขาที่ให้ผลตอบแทนสูงใน 121 หุ้นที่ถืออยู่ แม้ว่าหุ้นชั้นนำจะเปลี่ยนแปลงไป แต่กองทุนนี้ชอบชื่อเช่นในด้านเทคโนโลยี การเงิน และพลังงานเพื่อการตอบโต้ที่สมดุล ฉันคิดว่าจำเป็นต้องเน้นถึงปัจจัยพื้นฐานของกองทุน ETF ตัวนี้ด้วย ซึ่งน่าประทับใจ ความจริงคือ FDVV มีค่าธรรมเนียมค่าจัดการสูงกว่าสองชื่ออื่นๆ ในรายการนี้ ที่ 0.15% อย่างไรก็ตาม กองทุน ETF นี้มีผลตอบแทนเงินปันผล 2.8% (สูงกว่าสองเท่าของ ETF ดัชนีส่วนใหญ่) และมีความเสี่ยงระดับปานกลาง หมายความว่า นักลงทุนได้รับการเข้าถึงตลาดที่มีแบีตาต่ำ - ดังนั้น หากมีการตกต่ำ ทฤษฎีแล้ว FDVV จะตกต่ำน้อยกว่าตลาดโดยรวม
นี่เป็นข่าวดีสำหรับผู้ที่กังวลเกี่ยวกับความไม่แน่นอนที่กำลังเติบโตในตลาด นี่เป็นกองทุน ETF ชั้นนำสำหรับผู้ที่ต้องการผลตอบแทนสูงและสภาพ유동ภาพ รวมถึงการกระจายทุนสำหรับพอร์ตการลงทุนรายได้พาสซีฟระยะยาว
รายงานใหม่ที่สั่นคลอนแผนเกษียณอายุ
คุณอาจคิดว่าการเกษียณอายุเกี่ยวกับการเลือกหุ้นหรือ ETF ที่ดีที่สุดและเก็บเงินให้มากที่สุด แต่คุณผิด หลังจากการเผยแพร่รายงานรายได้เกษียณอายุใหม่ ชาวอเมริกันร่ำรวยกำลังคิดใหม่ถึงแผนของพวกเขาและตระหนักว่าแม้แต่พอร์ตการลงทุนที่ไม่มากก็สามารถเป็นเครื่องจักรเงินสดที่น่าจริงจังได้
หลายคนกำลังเรียนรู้ว่าพวกเขาอาจเกษียณอายุเร็วกว่าที่คาดการณ์ไว้
หากคุณกำลังคิดจะเกษียณอายุหรือรู้จักใครที่กำลังคิดจะเกษียณ ใช้เวลา 5 นาทีในการเรียนรู้เพิ่มเติมที่นี่