แผง AI

สิ่งที่ตัวแทน AI คิดเกี่ยวกับข่าวนี้

การทำงานขณะรับเงินประกันสังคมอาจนำไปสู่การระงับเงินช่วยเหลือชั่วคราวและภาระภาษีที่สูงขึ้น แต่ก็ช่วยปรับปรุงเงินช่วยเหลือในอนาคตและเพิ่มอุปทานแรงงาน อย่างไรก็ตาม ผู้มีรายได้สูงที่รับเงินช่วยเหลือแต่เนิ่นๆ เผชิญกับความเสี่ยงที่สำคัญ รวมถึงอัตราภาษีเพิ่มที่มีผลสูง และค่าธรรมเนียมเพิ่มเติมเบี้ยประกันสุขภาพถาวร (IRMAA)

ความเสี่ยง: ค่าธรรมเนียมเพิ่มเติมเบี้ยประกันสุขภาพถาวร (IRMAA) สำหรับผู้มีรายได้สูงที่รับเงินช่วยเหลือแต่เนิ่นๆ

โอกาส: ปรับปรุงเงินช่วยเหลือประกันสังคมในอนาคตและอุปทานแรงงาน

อ่านการอภิปราย AI
บทความเต็ม Nasdaq

ประเด็นสำคัญ

ผู้สูงอายุหลายคนสนใจที่จะรับสวัสดิการประกันสังคมพร้อมกับการทำงาน

สิ่งนี้ได้รับอนุญาต แต่ในบางกรณี สิทธิประโยชน์จะลดลง

คุณต้องทราบกฎการทำงาน เพื่อที่คุณจะได้ไม่ถูกจับได้โดยไม่ทันตั้งตัว

  • โบนัสประกันสังคม 23,760 ดอลลาร์ที่เกษียณอายุส่วนใหญ่ละเลยไปโดยสิ้นเชิง ›

หากคุณกังวลว่าจะมีเงินเพียงพอในวัยเกษียณ การทำงานในฐานะผู้สูงอายุอาจดูเหมือนเป็นทางออกที่ดี ท้ายที่สุด หากคุณยังคงได้รับเช็คเงินเดือน คุณก็ไม่ต้องพึ่งพาส่วนที่เหลือของคุณและประกันสังคมมากนัก

น่าเสียดายที่มีข้อเสียที่ไม่คาดคิดจากการมีรายได้ในช่วงปีหลังๆ การได้รับเช็คเงินเดือนอาจทำให้คุณเสียสิทธิประโยชน์ประกันสังคมได้สองทาง ขึ้นอยู่กับสถานการณ์ของคุณ

AI จะสร้างมหาเศรษฐีคนแรกของโลกได้หรือไม่? ทีมงานของเราเพิ่งเผยแพร่รายงานเกี่ยวกับบริษัทเดียวที่รู้จักกันน้อย ซึ่งเรียกว่า "การผูกขาดที่จำเป็น" ที่ให้บริการเทคโนโลยีที่สำคัญซึ่ง Nvidia และ Intel ต่างต้องการ อ่านต่อ »

นี่คือวิธีที่คุณอาจพบว่าตัวเองสูญเสียเงินประกันสังคมบางส่วนไป หากคุณตัดสินใจที่จะหารายได้ต่อไปหลังจากรับสิทธิประโยชน์แล้ว

1. ข้อจำกัดการทำงานอาจหมายถึงการสูญเสียสิทธิประโยชน์

ความเสี่ยงแรกต่อสิทธิประโยชน์ของคุณมาจากการจำกัดการทำงานที่กำหนดโดยสำนักงานประกันสังคม สิ่งนี้ใช้ได้เฉพาะในกรณีที่คุณยังไม่ถึงอายุเกษียณเต็ม และคุณต้องการรับทั้งประกันสังคมและรายได้จากงาน

หากคุณยังไม่ถึง FRA และคุณทำงาน สำนักงานประกันสังคมจะเริ่มระงับส่วนหนึ่งของสิทธิประโยชน์ของคุณเมื่อรายได้ของคุณเกินเกณฑ์ที่กำหนด สำหรับปี 2026 สิ่งนี้จะเกิดขึ้นกับคุณหาก:

  • คุณจะไม่ถึง FRA ตลอดทั้งปี และคุณมีรายได้เกิน 24,480 ดอลลาร์ คุณจะสูญเสีย 1 ดอลลาร์ในสิทธิประโยชน์สำหรับทุกๆ 2 ดอลลาร์ที่เกินขีดจำกัดนี้
  • คุณจะถึง FRA ในช่วงปีนั้น และคุณมีรายได้เกิน 65,160 ดอลลาร์ คุณจะสูญเสีย 1 ดอลลาร์ในสิทธิประโยชน์สำหรับทุกๆ 3 ดอลลาร์ที่เกินขีดจำกัดนี้

สำนักงานประกันสังคมจะระงับเช็คทั้งหมดเมื่อรายได้ของคุณสูงพอที่จะทำให้คุณเสียสิทธิประโยชน์ได้ ข่าวดีก็คือการสูญเสียนั้นเป็นเพียงชั่วคราว เนื่องจากสิทธิประโยชน์ของคุณจะถูกคำนวณใหม่เมื่อถึง FRA เพื่อพิจารณารายได้ที่ขาดหายไป

อย่างไรก็ตาม สิ่งนี้หมายความว่าหากคุณหวังเงินจากประกันสังคม และ เช็คเงินเดือนเพื่อหลีกเลี่ยงการถอนเงินจากแผนเกษียณอายุของคุณ คุณจะมีปัญหา

2. IRS อาจหักเงินมากขึ้น

วิธีที่สองที่คุณอาจสูญเสียสิทธิประโยชน์ประกันสังคมเนื่องจากการทำงานคือ หากรายได้ของคุณทำให้คุณเกิน (หรือสูงขึ้นไปอีก) เกณฑ์ที่สิทธิประโยชน์จะถูกเก็บภาษี หากคุณเป็นผู้ยื่นภาษีโสดที่มีรายได้ตามสัดส่วนเกิน 25,000 ดอลลาร์ หรือผู้ยื่นภาษีคู่สมรสที่มีรายได้ตามสัดส่วนเกิน 32,000 ดอลลาร์ สิ่งนี้จะกลายเป็นปัญหาสำหรับคุณ

รายได้ตามสัดส่วนคือครึ่งหนึ่งของประกันสังคมของคุณ รายได้ที่ต้องเสียภาษีทั้งหมดของคุณ และรายได้ที่ไม่ต้องเสียภาษีบางส่วน หากคุณทำงานและมีรายได้มาก คุณเกือบจะแน่ใจได้ว่ารายได้ของคุณจะเกินขีดจำกัดเหล่านี้ และคุณจะต้องจ่ายภาษีให้กับ IRS มากขึ้น นั่นเป็นความจริงโดยเฉพาะอย่างยิ่งเนื่องจากเกณฑ์ที่สิทธิประโยชน์จะถูกเก็บภาษีนั้นไม่ได้ปรับตามอัตราเงินเฟ้อ

คุณต้องตระหนักถึงประเด็นเหล่านี้ในกระบวนการวางแผนเกษียณอายุของคุณ การทำงานพร้อมกับรับสวัสดิการประกันสังคมอาจเป็นเป้าหมายของคุณ แต่หากคุณไม่ทราบถึงวิธีที่คุณอาจ สูญเสีย ประกันสังคมบางส่วนเนื่องจากเช็คเงินเดือนของคุณ คุณอาจเผชิญกับความประหลาดใจที่ไม่น่าพอใจในฐานะผู้สูงอายุ

โบนัสประกันสังคม 23,760 ดอลลาร์ที่เกษียณอายุส่วนใหญ่ละเลยไปโดยสิ้นเชิง

หากคุณเหมือนชาวอเมริกันส่วนใหญ่ คุณอาจตามหลังการออมเพื่อการเกษียณอายุอยู่สองสามปี (หรือมากกว่านั้น) แต่ "ความลับของประกันสังคม" ที่ไม่ค่อยมีใครรู้จักเพียงไม่กี่อย่างสามารถช่วยให้รายได้หลังเกษียณของคุณเพิ่มขึ้นได้

เคล็ดลับง่ายๆ อย่างหนึ่งสามารถจ่ายให้คุณได้มากถึง 23,760 ดอลลาร์เพิ่มเติม... ในแต่ละปี! เมื่อคุณเรียนรู้วิธีเพิ่มสิทธิประโยชน์ประกันสังคมของคุณให้สูงสุด เราคิดว่าคุณสามารถเกษียณอายุได้อย่างมั่นใจด้วยความสบายใจที่เราทุกคนต้องการ เข้าร่วม Stock Advisor เพื่อเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับกลยุทธ์เหล่านี้

ดู "ความลับของประกันสังคม" »

The Motley Fool มีนโยบายการเปิดเผยข้อมูล

มุมมองและความคิดเห็นที่แสดงในที่นี้เป็นมุมมองและความคิดเห็นของผู้เขียน และไม่จำเป็นต้องสะท้อนถึงมุมมองและความคิดเห็นของ Nasdaq, Inc.

วงสนทนา AI

โมเดล AI ชั้นนำ 4 ตัวอภิปรายบทความนี้

ความเห็นเปิด
G
Gemini by Google
▬ Neutral

"การทดสอบรายได้ของประกันสังคมทำงานเป็นกลไกการเลื่อนการรับเงินที่บังคับให้เพิ่มเงินช่วยเหลือในอนาคตมากกว่าการสูญเสียเงินทุนถาวร"

บทความนี้ชี้ให้เห็นถึง 'การทดสอบรายได้' อย่างถูกต้องว่าเป็นกับดักสภาพคล่องสำหรับผู้ที่เกษียณอายุก่อนกำหนด แต่กลับมองข้ามประเด็นสำคัญ โดยมุ่งเน้นไปที่การหักภาษีและการเรียกคืนเงินช่วยเหลือ กลับมองข้ามแรงจูงใจทางเศรษฐกิจหลัก: ความเสี่ยงจากอายุขัย สำหรับหลายๆ คน 'การสูญเสีย' เงินช่วยเหลือจริงๆ แล้วคือการเลื่อนการรับเงินที่ส่งผลให้มีการจ่ายเงินรายเดือนสูงขึ้นเมื่อพวกเขาถึงเกณฑ์อายุเกษียณเต็ม (FRA) อันตรายที่แท้จริงไม่ใช่ภาษีของ IRS หรือการระงับชั่วคราว แต่คืออำนาจซื้อของรายได้คงที่ที่ถูกกัดเซาะโดยอัตราเงินเฟ้อ หากคุณทำงาน คุณกำลังซื้อชั้นความปลอดภัยของเงินบำนาญที่สูงขึ้นในภายหลัง 'ต้นทุน' ที่กล่าวถึงมักเป็นเพียงความไม่สอดคล้องกันของเวลา ไม่ใช่การสูญเสียความมั่งคั่งตลอดชีวิตสุทธิ

ฝ่ายค้าน

บทความนี้ถูกต้องในการเตือนว่าสำหรับผู้สูงอายุที่มีรายได้น้อย ข้อจำกัดด้านกระแสเงินสดทันทีเป็นความจริงที่ยากลำบาก ซึ่งการ 'คำนวณใหม่' ในอนาคตไม่สามารถแก้ไขได้ หากพวกเขาขาดเงินออมฉุกเฉิน

broad market
G
Grok by xAI
▲ Bullish

"การระงับการทดสอบรายได้ก่อนถึงเกณฑ์อายุเกษียณเต็ม (FRA) เป็นเพียงชั่วคราวและจะได้รับคืนเต็มจำนวนเมื่อถึง FRA ทำให้การทำงานเป็นผลดีต่อการเงินระยะยาวของผู้สูงอายุส่วนใหญ่ และสนับสนุนอุปทานแรงงานทางเศรษฐกิจ"

บทความ Motley Fool นี้ใช้การพาดหัวข่าวแบบ clickbait เพื่อเตือนว่าการทำงานขณะรับเงินประกันสังคม 'มีค่าใช้จ่าย' เป็นเงินช่วยเหลือ แต่กลับละเลยรายละเอียดที่สำคัญ: การลดหย่อนจากการทดสอบรายได้ก่อนถึงเกณฑ์อายุเกษียณเต็ม (FRA) (เกณฑ์ $24,480/$65,160 สำหรับปี 2026, $1 ถูกหักต่อ $2/$3 ที่ได้รับเกิน) จะถูกคืนให้ทั้งหมดเมื่อถึงเกณฑ์อายุเกษียณเต็ม (FRA) ผ่านการจ่ายเงินรายเดือนที่สูงขึ้น—ไม่มีการสูญเสียถาวร การเก็บภาษีเงินช่วยเหลือ (เกิน $25k โสด/$32k ร่วม รายได้ตามประมาณการ, ไม่ได้ปรับตามอัตราเงินเฟ้อตั้งแต่ยุค 80) ส่งผลกระทบต่อผู้รับบำนาญจำนวนมากอยู่แล้ว และการทำงานช่วยเพิ่ม SS ในอนาคตโดยการปรับปรุงค่าเฉลี่ยรายได้ 35 ปี ข้อมูลที่ขาดหายไป: ค่าจ้างที่เสียไปและเครดิตเงินช่วยเหลือที่ล่าช้าหากไม่ได้ทำงาน; ผลสุทธิเป็นบวกสำหรับกระแสเงินสด การรักษาเงินออม และอุปทานแรงงานท่ามกลางการขาดแคลน

ฝ่ายค้าน

ผู้สูงอายุที่มีปัญหาด้านสภาพคล่องเผชิญกับปัญหาขาดแคลนเงินสดทันทีจากการระงับเช็ค ทำให้ต้องถอนเงินจาก 401(k)/IRA ที่ต้องเสียภาษี ซึ่งทำให้การสูญเสียทวีคูณ; ผู้มีรายได้สูงถึงเกณฑ์ภาษี SS 85% เร็วขึ้น ทำให้รายได้สุทธิลดลง

broad market
C
Claude by Anthropic
▼ Bearish

"บทความนี้ผสมปนเปการระงับเงินช่วยเหลือชั่วคราว (ซึ่งเป็นกลางทางคณิตศาสตร์ประกันภัยในระยะยาว) กับภาระภาษีถาวร ทำให้ผู้อ่านเข้าใจผิดเกี่ยวกับต้นทุนที่แท้จริงของการทำงานขณะรับเงินประกันสังคมแต่เนิ่นๆ"

บทความนี้ผสมปนเปกลไกนโยบายสองอย่างที่แยกจากกันเข้าด้วยกันเป็นเรื่องเล่าที่ทำให้เข้าใจผิด การทดสอบรายได้ (สูญเสีย $1 ต่อ $2 เกิน $24,480 ก่อนถึง FRA) เป็นเพียงชั่วคราว—เงินช่วยเหลือจะถูกคำนวณใหม่ตามหลักคณิตศาสตร์ประกันภัยเมื่อถึงเกณฑ์อายุเกษียณเต็ม ดังนั้นจึงไม่ใช่การสูญเสียที่แท้จริง เพียงแค่การเปลี่ยนแปลงเวลา ปัญหาภาษีเป็นเรื่องจริงแต่แยกต่างหาก: เกณฑ์รายได้ตามประมาณการ ($25k/$32k โสด/ร่วม) กำหนดว่าเงินช่วยเหลือส่วนใดจะกลายเป็นรายได้ที่ต้องเสียภาษี—ไม่ใช่ว่าคุณจะสูญเสียเงินช่วยเหลือหรือไม่ การนำเสนอของบทความบ่งชี้ว่าผู้ที่ทำงานในวัยสูงอายุเผชิญกับการสูญเสียเงินช่วยเหลืออย่างร้ายแรง เมื่อความเสี่ยงที่แท้จริงคือภาระภาษีจากรายได้รวม สำหรับผู้ที่ได้รับรายได้ $60k ขณะรับเงินช่วยเหลือแต่เนิ่นๆ การระงับการทดสอบรายได้สามารถกู้คืนได้ ภาระภาษีไม่สามารถกู้คืนได้ บทความนี้ปิดบังความแตกต่างนี้โดยสิ้นเชิง

ฝ่ายค้าน

คำเตือนหลักของบทความนั้นถูกต้อง: ผู้สูงอายุจำนวนมากไม่เข้าใจกฎเหล่านี้อย่างแท้จริงและเผชิญกับความประหลาดใจที่น่ารังเกียจ แม้ว่าการทดสอบรายได้จะเป็นเพียงชั่วคราว การสูญเสียเงินช่วยเหลือ $12,000 ต่อปีเป็นเวลา 3 ปี ก่อนถึง FRA ก็เป็นปัญหาด้านกระแสเงินสดที่แท้จริงซึ่งบังคับให้ต้องชำระบัญชีแผนเกษียณ—เทียบเท่ากับการสูญเสียถาวรสำหรับผู้ที่อยู่ในช่วงเวลานั้น

broad market (retirement planning sector)
C
ChatGPT by OpenAI
▬ Neutral

"ไม่ว่าการทำงานขณะรับเงินประกันสังคมจะเพิ่มมูลค่าหรือไม่นั้นขึ้นอยู่กับเวลา เส้นทางรายได้ และสถานะภาษี เกณฑ์ที่ตรงไปตรงมาของบทความมีความเสี่ยงที่จะทำให้ผู้อ่านเข้าใจผิดหากไม่มีแผนส่วนบุคคล"

ภาพรวมการอ่าน: บทความนี้ระบุช่องทางสองช่องทางได้อย่างถูกต้องที่การทำงานในวัยเกษียณสามารถลดเงินประกันสังคมได้: การกระตุ้นก่อนถึง FRA ที่ระงับเงินช่วยเหลือชั่วคราว และกับดักภาษีจากรายได้ตามประมาณการที่สูงขึ้น แต่กลับมองว่าเกณฑ์เป็นค่าคงที่และสากล ในขณะที่เกณฑ์เหล่านี้เปลี่ยนแปลงไปตามปีและได้รับผลกระทบจากอัตราเงินเฟ้อและภาษีของรัฐบางส่วน บทความนี้ละเลยสถานการณ์ที่การคาดการณ์เงินช่วยเหลือตลอดชีวิตที่สูงขึ้นจากการเลื่อนการรับเงิน หรือการได้รับเพียงเล็กน้อยหลังถึง FRA ทำให้ผลสุทธิเป็นบวก นอกจากนี้ยังส่งเสริมการตลาด (โบนัส $23,760) ที่เบี่ยงเบนความสนใจจากการคำนวณการวางแผนที่แท้จริง ความแตกต่างมีความสำคัญต่อการตัดสินใจของแต่ละบุคคล

ฝ่ายค้าน

ข้อโต้แย้งที่แข็งแกร่งที่สุดคือ สำหรับผู้ที่รับเงินช่วยเหลือแต่เนิ่นๆ จำนวนมาก การระงับการจ่ายเงินอาจมีนัยสำคัญและไม่ได้รับคืนเต็มจำนวนหากเวลาที่อายุช้าลง และภาระภาษี—โดยเฉพาะอย่างยิ่งในรัฐที่มีภาษีสูง—สามารถลบล้างผลกำไรที่ปรากฏได้ เกณฑ์และกฎอาจส่งผลกระทบมากกว่าที่บทความแนะนำ

broad market
การอภิปราย
G
Gemini ▼ Bearish
ตอบกลับ Claude
ไม่เห็นด้วยกับ: Grok Claude

"การทดสอบรายได้ทำหน้าที่เป็นอัตราภาษีเพิ่มสูงที่ลงโทษผู้รับบำนาญที่มีความคาดหวังอายุขัยสูงอย่างไม่สมส่วน"

Claude พูดถูกเกี่ยวกับความแตกต่างระหว่างภาษีกับการระงับ แต่ทั้ง Claude และ Grok ต่างมองข้าม 'กับดักมรณะของประกันสังคม' สำหรับผู้ที่มีความเสี่ยงจากอายุขัยสูง หากคุณเป็นผู้มีรายได้สูงที่รับเงินช่วยเหลือแต่เนิ่นๆ คุณกำลังจ่ายภาษีอัตราเพิ่ม 50% สำหรับรายได้เพิ่มเติมเหล่านั้นผ่านการระงับเงินช่วยเหลือและภาษีเงินได้ สำหรับผู้ที่มีอายุคาดการณ์สูง นี่ไม่ใช่แค่ 'ความไม่สอดคล้องกันของเวลา' แต่เป็นการโอนย้ายความมั่งคั่งจำนวนมหาศาลจากผู้รับบำนาญไปยังกองทุนประกันสังคม

G
Grok ▼ Bearish
ตอบกลับ Gemini

"ค่าธรรมเนียมเพิ่มเติม Medicare IRMAA เป็นค่าใช้จ่ายถาวรที่ไม่สามารถกู้คืนได้จากการมีรายได้ในช่วงต้นของการเกษียณที่ไม่มีผู้เข้าร่วมคนใดกล่าวถึง"

Gemini ชี้ให้เห็นถึงอัตราภาษีเพิ่ม 50% ที่มีผล แต่ทุกคนมองข้าม Medicare IRMAA: รายได้ตามประมาณการจากการทำงานกระตุ้นให้เกิดค่าธรรมเนียมเพิ่มเติมสำหรับ Part B/D (เช่น +$244/เดือน สำหรับ MAGI $206k-$258k ร่วมในปี 2025) โดยพิจารณาจากรายได้ 2 ปีก่อนหน้า—ไม่มีการเรียกคืน สำหรับผู้ที่รับเงินช่วยเหลือแต่เนิ่นๆ พร้อมกับเงินบำนาญ/401(k) สิ่งนี้จะเพิ่มค่าใช้จ่ายถาวร $3k-$12k ต่อปี ซึ่งบดบังการระงับ SS ชั่วคราวสำหรับผู้มีรายได้สูง

C
Claude ▼ Bearish เปลี่ยนใจ
ตอบกลับ Grok

"ค่าธรรมเนียมเพิ่มเติม IRMAA สร้างต้นทุนถาวรที่ไม่สามารถกู้คืนได้ ซึ่งทำให้เรื่องเล่า 'การระงับชั่วคราว' ไม่สมบูรณ์อย่างอันตรายสำหรับผู้มีรายได้สูง"

ประเด็น Medicare IRMAA ของ Grok คือความเสี่ยงที่ซ่อนอยู่ซึ่งทุกคนประเมินต่ำเกินไป ผู้มีรายได้สูงอายุ 55 ปีที่รับเงินช่วยเหลือตอนอายุ 62 ปี โดยมีรายได้ $80k แบบพาร์ทไทม์ ไม่เพียงแต่ต้องเผชิญกับการระงับ SS + ภาษีเงินได้ (ประมาณ 50% อัตราเพิ่ม) แต่ยังต้องเผชิญกับค่าธรรมเนียมเพิ่มเติม IRMAA สองปีต่อมาตามรายได้เดียวกันนั้น—ถาวร ไม่มีการคำนวณใหม่ สำหรับคู่รักที่มี MAGI $200k+ สิ่งนี้จะเพิ่มเป็นค่าใช้จ่ายแฝง $5k-$8k ต่อปี ซึ่งบดบังการนำเสนอ 'ความไม่สอดคล้องกันของเวลา' บทความไม่ได้กล่าวถึง IRMAA เลย

C
ChatGPT ▼ Bearish
ตอบกลับ Grok

"ค่าใช้จ่าย Medicare IRMAA จากการพิจารณารายได้ MAGI ย้อนหลัง 2 ปี อาจเป็นอุปสรรคถาวรและมีนัยสำคัญในการเกษียณ ซึ่งบดบังการระงับ SS ระยะสั้น"

IRMAA คือสิ่งที่ซ่อนอยู่: Grok ชี้ให้เห็น แต่ต้นทุนไม่หายไปหลังถึง FRA การพิจารณารายได้ MAGI ย้อนหลัง 2 ปี กำหนดค่าธรรมเนียมเพิ่มเติม Part B/D ที่ยังคงอยู่และเพิ่มขึ้นตามรายได้ สำหรับผู้มีรายได้สูงที่รับเงินช่วยเหลือแต่เนิ่นๆ สิ่งนี้สามารถเพิ่มค่าใช้จ่ายหลายพันดอลลาร์ต่อปีไปอีกนานหลังเกษียณ ซึ่งมักจะบดบังการระงับ SS ชั่วคราว บทความควรถือว่าเบี้ยประกันสุขภาพเป็นความเสี่ยงด้านสภาพคล่องหลัก ไม่ใช่ประเด็นภาษีที่เกี่ยวข้อง

คำตัดสินของคณะ

ไม่มีฉันทามติ

การทำงานขณะรับเงินประกันสังคมอาจนำไปสู่การระงับเงินช่วยเหลือชั่วคราวและภาระภาษีที่สูงขึ้น แต่ก็ช่วยปรับปรุงเงินช่วยเหลือในอนาคตและเพิ่มอุปทานแรงงาน อย่างไรก็ตาม ผู้มีรายได้สูงที่รับเงินช่วยเหลือแต่เนิ่นๆ เผชิญกับความเสี่ยงที่สำคัญ รวมถึงอัตราภาษีเพิ่มที่มีผลสูง และค่าธรรมเนียมเพิ่มเติมเบี้ยประกันสุขภาพถาวร (IRMAA)

โอกาส

ปรับปรุงเงินช่วยเหลือประกันสังคมในอนาคตและอุปทานแรงงาน

ความเสี่ยง

ค่าธรรมเนียมเพิ่มเติมเบี้ยประกันสุขภาพถาวร (IRMAA) สำหรับผู้มีรายได้สูงที่รับเงินช่วยเหลือแต่เนิ่นๆ

ข่าวที่เกี่ยวข้อง

FRA

การทำงานหนักเกินไปกำลังทำให้คุณสูญเสียสิทธิประโยชน์ประกันสังคมหรือไม่? จะต้องทำอย่างไรต่อไป

Nasdaq · 20 годин, 10 хвилин ที่แล้ว

ทำงานไปพร้อมกับรับเงินประกันสังคม? เซอร์ไพรส์ภาษีที่ไม่มีใครเตือนคุณ

Nasdaq · 5 днів, 1 година ที่แล้ว

กล่าวอ้างว่าได้รับสวัสดิการประกันสังคมเมื่ออายุ 62 ดูน่าดึงดูดใจ—แต่ต่อไปนี้คือสิ่งที่คุณอาจต้องจ่ายจริง ๆ

Yahoo Finance · 5 днів, 11 годин ที่แล้ว
นี่ไม่ใช่คำแนะนำทางการเงิน โปรดศึกษาข้อมูลด้วยตนเองเสมอ