Bir Tahvil Maruziyeti İçin ETF Seçimi: Fidelity'nin FIGB'si vs. Vanguard'ın VGIT'si

Ana Noktalar

FIGB çok daha yüksek bir masraf oranı talep ediyor ancak VGIT'ye kıyasla daha geniş çeşitlendirme ve biraz daha yüksek getiri sunuyor.

VGIT daha küçük bir düşüş yaşadı ve yönetilen çok daha büyük varlıklarla çok daha likit kalıyor.

Her iki fon da ağırlıklı olarak ABD devlet tahvillerini tutuyor, ancak FIGB daha geniş bir yatırım sınıfı sektör karışımı içeriyor.

• Beğendiğimiz 10 hisse senedi Fidelity Merrimack Street Trust - Fidelity Investment Grade Bond ETF'den daha iyi ›

Vanguard Intermediate-Term Treasury ETF (NASDAQ:VGIT) ve Fidelity Investment Grade Bond ETF (NYSEMKT:FIGB), maliyet, çeşitlendirme ve likidite açısından en çok farklılık gösteriyor; FIGB daha geniş bir tahvil karışımı ve daha yüksek getiri sunarken, belirgin şekilde daha yüksek bir masraf oranı ve daha düşük işlem hacmiyle geliyor.

Hem VGIT hem de FIGB, gelir ve göreceli istikrar arayan yatırımcılar için uygun temel ABD tahvil fonlarıdır, ancak yaklaşımları ve maliyet yapıları onları birbirinden ayırır. Bu karşılaştırma, bir yatırımcının maliyet, risk, getiri ve tahvil maruziyeti genişliği konusundaki önceliklerine bağlı olarak hangi fonun daha çekici olabileceğini ortaya koyuyor.

Anlık Görüntü (maliyet ve boyut)

| Metrik | VGIT | FIGB | |---|---|---| | İhraççı | Vanguard | Fidelity | | Masraf oranı | %0,03 | %0,36 | | 1 yıllık getiri (09.04.2026 itibarıyla) | %4,7 | %5,9 | | Temettü getirisi | %3,8 | %4,1 | | Beta | 0,80 | 1,02 | | AUM | 48,5 milyar $ | 450,9 milyon $ |

Beta, S&P 500'e göre fiyat oynaklığını ölçer; beta beş yıllık aylık getirilerden hesaplanır. 1 yıllık getiri, son 12 aydaki toplam getiriyi temsil eder.

VGIT önemli ölçüde daha uygun fiyatlıdır; yıllık giderler olarak yalnızca %0,03 talep ederken, FIGB'nin %0,36'sına kıyasla. FIGB'nin biraz daha yüksek getirisi, gelire odaklı yatırımcıları çekebilir, ancak maliyet bilincine sahip yatırımcılar için ücret farkı bu avantajı gölgede bırakabilir.

Performans ve risk karşılaştırması

| Metrik | VGIT | FIGB | |---|---|---| | Maksimum düşüş (5 yıl) | -%15,03 | -%18,06 | | 5 yıl boyunca 1.000 $'ın büyümesi | 1.018 $ | 1.026 $ |

İçinde ne var

FIGB, yaklaşık 5,1 yıllık geçmişiyle yaklaşık 180 menkul kıymet tutarak ABD yatırım sınıfı tahvillerinde çeşitlendirilmiş maruziyet sağlamayı amaçlamaktadır. En iyi varlıkları arasında önemli bir nakit pozisyonu ve yüksek kaliteli ABD tahvil piyasası içindeki vade ve sektörlerin bir karışımını yansıtan uzun vadeli ABD Hazine tahvilleri yer alıyor.

Buna karşılık, VGIT daha dar bir odaklanmaya sahiptir ve yalnızca 76 menkul kıymet tutarak ağırlıklı olarak orta vadeli ABD Hazine bonolarına ve tahvillerine yatırım yapar. En iyi pozisyonları son Hazine ihraçlarında yoğunlaşmıştır ve fon, devlet borcuna %100 tahsis sağlayarak minimum kredi riski ve basit bir portföy profili sunar.

ETF yatırımı konusunda daha fazla rehberlik için bu bağlantıdaki tam kılavuza göz atın.

Bu yatırımcılar için ne anlama geliyor?

Tahviller, çeşitlendirme, gelir ve istikrar sağlayarak bir yatırım portföyünde hisse senetlerini tamamlamak için harika bir yoldur. Genellikle hisse senetlerinin tersi yönde hareket ederek, hisse senedi piyasası düşüşlerinin etkisini yumuşatırlar ve enflasyonu yenmek için nakitten daha yüksek, daha tutarlı getiriler sunarlar.

Vanguard Intermediate-Term Treasury ETF (VGIT) ve Fidelity Investment Grade Bond ETF (FIGB) her ikisi de tahvil odaklı borsa yatırım fonları olmasına rağmen, her biri farklı bir yatırım hedefine hizmet eder.

VGIT, daha düşük beş yıllık maksimum düşüşü, düşük oynaklığı ve maliyeti ile kanıtlanan maksimum güvenliği önceliklendiren yatırımcılar içindir. Yönetilen bir fon olup, 48,5 milyar dolarlık varlıkları sayesinde yüksek likidite sunar. Bunun karşılığında daha düşük temettü getirisi ve bir yıllık getirisi vardır.

FIGB, aktif olarak yönetilen bir fon aracılığıyla daha yüksek temettü getirisi ve bir yıllık getiri sağlar. Kurumsal tahvilleri de içeren daha geniş tahvil yelpazesiyle daha fazla çeşitlendirme sunar. Ancak bu, VGIT'ye kıyasla daha yüksek risk profiline ve %0,36'lık masraf oranının da önemli ölçüde daha yüksek olmasına neden olur.

Sonuç olarak, VGIT, sermaye korumasını ilk sıraya koyan muhafazakar, maliyet bilincine sahip yatırımcılar içindir. FIGB, daha yüksek ücretler ve risk karşılığında daha fazla gelir ve potansiyel yükseliş isteyenler içindir.

Şu anda Fidelity Merrimack Street Trust - Fidelity Investment Grade Bond ETF hissesi almalı mısınız?

Fidelity Merrimack Street Trust - Fidelity Investment Grade Bond ETF hissesi almadan önce şunu düşünün:

Motley Fool Stock Advisor analist ekibi, yatırımcıların şimdi alabileceği en iyi 10 hisse senedini belirledi... ve Fidelity Merrimack Street Trust - Fidelity Investment Grade Bond ETF bunlardan biri değildi. Listeye giren 10 hisse senedi önümüzdeki yıllarda devasa getiriler sağlayabilir.

Netflix bu listeye 17 Aralık 2004'te girdiğinde... o zamanlar tavsiyemiz üzerine 1.000 $ yatırdıysanız, 555.526 $ kazanırdınız! Ya da Nvidia bu listeye 15 Nisan 2005'te girdiğinde... o zamanlar tavsiyemiz üzerine 1.000 $ yatırdıysanız, 1.156.403 $ kazanırdınız!

Şimdi, Stock Advisor'ın toplam ortalama getirisinin %968 olduğunu belirtmekte fayda var — S&P 500'ün %191'ine kıyasla piyasayı ezici bir üstünlükle geride bırakıyor. Stock Advisor ile sunulan en son ilk 10 listesini kaçırmayın ve bireysel yatırımcılar tarafından bireysel yatırımcılar için oluşturulmuş bir yatırım topluluğuna katılın.

Stock Advisor getirileri 12 Nisan 2026 itibarıyla. *

Robert Izquierdo, bahsedilen hisse senetlerinin hiçbirinde pozisyona sahip değildir. The Motley Fool, bahsedilen hisse senetlerinin hiçbirinde pozisyona sahip değildir. The Motley Fool'un bir açıklama politikası vardır.

Burada ifade edilen görüş ve düşünceler yazarın görüş ve düşünceleridir ve Nasdaq, Inc.'in görüş ve düşüncelerini yansıtmayabilir.