Dört Yüksek Getirili Hisse Senedi, Yıllık 60.000 Dolar Emeklilik Geliri Sağlayabilir

- Enterprise Products Partners (EPD) %5,9 getiri, 2,20 dolar yıllık dağıtım ve 27 yıl üst üste artışla, British American Tobacco (BTI) %5,7 getiri, 3,34 dolar yıllıklaştırılmış dağıtım ve yakın zamanda 2026 temettüsünü artıran, Verizon (VZ) %5,9 getiri, 2,76 dolar yıllık dağıtım ve 27+ yıllık kesintisiz ödeme geçmişiyle, ve Energy Transfer (ET) %7 getiri, 1,34 dolar yıllık dağıtım ve 2022'den beri her çeyrekte 0,335 dolara yükseltilen.

- Bu dört orta düzey getirili isimden yıllık 60.000 dolarlık bir gelir portföyü oluşturmak, risksiz Hazine bonoları için 1,4 milyon dolara kıyasla yaklaşık 857.000 ila 1,05 milyon dolar sermaye gerektirir, ancak anapara değer artışı yerine daha yavaş dağıtım büyümesini ve sektöre özgü riski kabul etmeyi gerektirir.

- Okuyun: Yatırım Platformlarını Yaşam Boyu İnceliyorum ve SoFi Kripto Sonunda Fikrimi Değiştirdi

Dört hisse senedi. Bir hedef: Maaş çekine dokunmadan yılda 60.000 dolar gelir. Soru, oraya ulaşmak için ne kadar sermaye gerektiği ve portföyünüzü ne kadar zorladığınıza bağlı olarak neleri feda ettiğinizdir.

Herhangi bir temettü hissesine bakmadan önce, temel çizgiyi göz önünde bulundurun. 10 yıllık Hazine bonosu getirisi şu anda yaklaşık %4,3 civarında, bu da risksiz bir devlet tahvilinin yıllardır olmadığı kadar fazla ödeme yaptığı anlamına geliyor. Sadece Hazine bonolarından 60.000 dolara ulaşmak için yaklaşık 1,4 milyon dolara ihtiyacınız olacaktır. Bu tabandır. Aşağıdaki her gelir stratejisi bu sayıyla rekabet eder.

Burada ele alınan dört hisse senedi, Enterprise Products Partners (NYSE:EPD), British American Tobacco (NYSE:BTI), Verizon (NYSE:VZ) ve Energy Transfer (NYSE:ET), mevcut fiyatlarla %5,7 ila %7 aralığında getiri sağlıyor. Bu fark, göründüğünden daha fazla önem taşıyor.

OKUYUN: NVIDIA'yı 2010'da tespit eden analist en iyi 10 yapay zeka hissesini belirledi**

Geniş temettü büyüme fonları ve mavi çip hisseleri için tipik olan muhafazakar %3,5 ila %4 getiri ile 60.000 dolara ulaşmak yaklaşık 1,5 milyon ila 1,7 milyon dolar gerektirir. Fark açıktır: portföy çeşitlendirilmiştir, temettüler zamanla büyür ve anaparanın değer kazanması en olasıdır.

Bu makaledeki dört hisse senedi %5,7 ila %7'lik orta düzeydedir. Burada matematik daha erişilebilir hale geliyor. %6,5'te yaklaşık 923.000 dolara ihtiyacınız var. %7'de bu yaklaşık 857.000 dolara düşüyor. Bu, muhafazakar düzeyden önemli bir farktır. Saf temettü büyüme hisselerine kıyasla dağıtım büyümesi burada yavaşlar, bazı gelirler on yıllar boyunca enflasyonla başa çıkamayabilir ve her isim sektöre özgü risk taşır.

Agresif %10 ila %12 getiri seviyesinde, kapalı çağrı fonları, ipotek REIT'leri ve kaldıraçlı gelir stratejileri gereken sermayeyi keskin bir şekilde düşürür. %10'da 600.000 dolara ihtiyacınız var. %12'de bu 500.000 dolara düşüyor. Karşılığında ciddi bir durum var: anapara aşınması yaygındır, koşullar değiştiğinde dağıtımlar kesilir ve yatırımcı genellikle büyümesinden yaşamak yerine varlığı harcar.

Enterprise Products Partners yaklaşık 37 dolardan işlem görüyor ve birim başına çeyrekte 0,55 dolar ödüyor, bu da yıllık 2,20 dolara denk geliyor. Bu, mevcut getiriyi yaklaşık %5,9'a çıkarıyor. EPD, dağıtımını üst üste 27 yıldır artırıyor, bu da gelirin büyümesini isteyen bir emekli için önemlidir. Birim fiyatı geçen yıl yaklaşık %35 arttı, bu da temel iş gücünün gücünü gösteriyor.

British American Tobacco yaklaşık 59 dolardan işlem görüyor ve çeyrekte 0,83 dolar ödüyor, bu da yıllık yaklaşık 3,34 dolara denk geliyor. Mevcut getiri yaklaşık %5,7 civarında. BTI, 2025'teki 0,75 dolardan 2026 çeyrek temettüsünü önemli ölçüde artırdı ve şirketin dumansız dönüşümü, ABD'de %310'luk Modern Oral gelir büyümesi de dahil olmak üzere, temettüye miras tütün nakit akışının ötesinde bir iş mantığı sağlıyor.

Verizon yaklaşık 46 dolardan işlem görüyor ve çeyrekte hisse başına 0,69 dolar ödüyor, bu da yıllık 2,76 dolara denk geliyor. Mevcut getiri yaklaşık %5,9 civarında. VZ, yirmi yılı aşkın süredir her yıl temettüsünü artırdı ve 27 yıllık kesintisiz çeyrek ödeme geçmişine sahip. Sabit kablosuz abone büyümesi ve bekleyen Frontier satın alımı fiber erişimi ekliyor. Borç yükü gerçek, ancak onu karşılayacak nakit akışı da aynı derecede gerçek: 2024 Mali Yılı'nda 19,8 milyar dolar serbest nakit akışı.

Energy Transfer yaklaşık 19 dolardan işlem görüyor ve birim başına çeyrekte 0,335 dolar ödüyor, bu da yıllık 1,34 dolara denk geliyor. Mevcut getiri yaklaşık %7 civarında. ET, 2022'den beri her çeyrekte dağıtımını artırdı, 2022'nin ilk çeyreğindeki 0,175 dolardan 2026'nın ilk çeyreğindeki 0,335 dolara yükseldi. Şirket, veri merkezi doğal gaz teslimatı için Oracle ile tedarik anlaşmaları güvence altına aldı, bu da çoğu orta akış isminde bulunmayan bir büyüme katalizörü ekliyor.

Yıllık %5 büyüyen %5,9'luk bir getiri, gelir akışını yaklaşık 14 yılda ikiye katlar. Sabit kalan %10'luk bir getiri bunu asla yapmaz. EPD'nin 27 yıllık dağıtım büyüme serisi, on yıl önce satın alan bir yatırımcının orijinal maliyet tabanından mevcut %5,9'un gösterdiğinden çok daha yüksek bir getiri elde ettiği anlamına gelir. %10 veya %12'lik yüksek getirili stratejiler nadiren bunu sunar.

60.000 dolarlık bir gelir hedefi için, sermayenin 857.000 ila 1.050.000 doları arasında bir yerdeki orta düzey, bu dört hisse senedinin bulunduğu yerdir. Agresif düzey sizi daha az sermaye ile oraya götürür ancak zamanla dağıtım kesintileri ve anapara kaybı konusunda önemli riskler getirir.

- Hedef olarak maaşınızı kullanmak yerine gerçek yıllık harcamalarınızı hesaplayın. Çoğu emekli, kazandığından daha az harcar ve gelir hedefinden 10.000 dolar kesmek, %5,9'luk bir getiride gereken sermayeyi önemli ölçüde azaltır.

- Her gelir türünün vergi muamelesini modelleyin. EPD ve ET'den gelen MLP dağıtımları K-1 formları ve vergiyi erteleyen ancak beyannameyi karmaşıklaştıran sermaye iadesi bileşenleri içerir. BTI temettüleri bazı hesaplarda yabancı stopaj vergisine tabidir. VZ temettüleri basit nitelikli temettülerdir.

- Bir sonraki dağıtım duyuru tarihlerini kontrol edin. EPD, 1. çeyrek 2026 sonuçlarını yaklaşık 4 Mayıs'ta ve ET yaklaşık 5 Mayıs'ta, her ikisi de piyasa açılmadan önce açıklayacak. Bu raporlar, dağıtım büyümesinin devam edip etmediğini veya durduğunu teyit edecek, bu da gelir odaklı bir sahip için en önemli değişkendir.

Wall Street yapay zekaya milyarlar akıtıyor, ancak çoğu yatırımcı yanlış hisse senetlerini alıyor. NVIDIA'yı 2010'da satın alınabilir olarak ilk belirleyen analist — %28.000'lik yükselişinden önce — şimdi buradan aşırı getiriler sağlayabileceğine inandığı 10 yeni yapay zeka şirketini belirledi. Biri 100 milyar dolarlık bir ekipman pazarında hakim. Diğeri, yapay zeka veri merkezlerini engelleyen en büyük darboğazı çözüyor. Üçüncüsü, dört katına çıkması beklenen bir optik ağ pazarına saf bir yatırım. Çoğu yatırımcı bu isimlerin yarısını duymamıştır. Tüm 10 hisse senedinin ücretsiz listesini buradan alın.