Gelir ve Büyüme İstiyor musunuz? Bu Basit 3-ETF Portföyü Her İkisini de Sağlıyor

Gelir ve Büyüme İstiyor musunuz? Bu Basit 3-ETF Portföyü Her İkisini de Sağlıyor
Sushree Mohanty
5 dakikalık okuma
Gelir odaklı yatırımcılar sıkça zor bir seçimle karşı karşıya kalır: Yüksek getirilerin peşinden gitmek ve büyümeyi feda etmek mi, yoksa sermaye değer kazanımına odaklanıp minimal gelirle yetinmek mi? Ancak günümüz piyasasında, volatilite yüksek seviyelerde kaldığından, birçok yatırımcı daha dengeli bir yaklaşım arıyor. Temettü odaklı ETF'ler ikna edici bir orta yol sunuyor. Bu üç ETF'lik portföy, doğru fon karışımını birleştirerek sabit gelir sağlarken uzun vadeli piyasa yükselişine de katılmanıza yardımcı olur.
Basit ETF #1: SCHD (Kararlılık İle Yüksek Kaliteli Gelir)
Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD), en popüler temettü ETF'lerinden biridir. Dow Jones U.S. Dividend 100 Endeksini takip eder; sağlam nakit akışlarına, sağlam bilançolara ve temettü ödeme geçmişine sahip yüksek kaliteli ABD şirketlerine odaklanır.
SCHD şu anda %3.4 getiri sunuyor, yıllık olarak hisse başına 1.04 dolar. S&P 500 Endeksi ($SPX) ortalaması olan %1.16'dan daha fazla ödeme yapıyor, bu da gelir odaklı yatırımcılar için en iyi seçeneklerden biri yapıyor. Ancak SCHD'yi gerçekten ayıran şey, sadece en yüksek getiriyi avlamak yerine finansal güç ve hissedar getirilerine vurgu yapmasıdır. Portföyü enerji, tüketici mamulleri ve sağlık gibi savunmacı sektörlere eğilimli, bu sektörler genellikle piyasa durgunluklarında daha iyi performans gösterir.
Özellikle, enerji sektörü fonun tamamının %22.4'ünü oluşturuyor; bunu tüketici hisseleri (%18.6) ve sağlık (%15.6) takip ediyor. Ana pozisyonları arasında Lockheed Martin (LMT), Chevron (CVX), Verizon Communications (VZ), Bristol Myers Squibb (BMY) ve Altria Group (MO) gibi şirketler bulunuyor.
Son beş yılda, SCHD toplamda %25 getiri sağladı ve S&P 500 Endeksi'nin %62.6 getirisini geride bıraktı. Ancak bu süreçte daha düzgün bir performans sergiledi. Bu alt performans, büyük ölçüde piyasanın kazancının çoğunu sürükleyen yüksek büyüme teknoloji hisselerine daha düşük maruz kalmasından kaynaklanıyor. Yine de SCHD'in cazibesi, güvenilir gelir akışı ve piyasa krizleri arasındaki dirençli yapısında yatıyor. Aşırı risk almadan sabit temettüler arayan yatırımcılar için, basit üç ETF'lik portföyde ideal bir katkı SCHD.
Basit ETF #2: DGRO (Gelir ve Büyüme Arasındaki Denge)
iShares Core Dividend Growth ETF (DGRO), Morningstar U.S. Dividend Growth Endeksini takip eder. DGRO biraz farklı bir yaklaşım benimsiyor; zaman içinde temettülerini tutarlı bir şekilde artıran şirketlere odaklanıyor.
Şu anda %2.08 getiri sunuyor, bu S&P 500'den yüksek. Ancak geleneksel yüksek getirili fonlardan farklı olarak, DGRO temettü sürdürülebilirliğini ve kazanç büyümesini önceliklendiriyor, bu da genellikle daha iyi uzun vadeli sermaye değer kazanımına yol açıyor. Pozisyonları, 50 yıldan fazla süredir artırarak temettü ödemesi yapan şirketlerin çoğundan oluşuyor, aksi halde "Temettü Kralları" olarak bilinirler.
En büyük pozisyonları arasında Exxon Mobil (XOM), Johnson & Johnson (JNJ), AbbVie (ABBV), Procter & Gamble (PG), Apple (AAPL), Microsoft (MSFT) ve Broadcom (AVGO) gibi şirketler bulunuyor. DGRO'nun portföyü çeşitli, teknoloji, sağlık ve finans sektörlerine en büyük maruz kalımla daha büyük büyüme potansiyeline sahip, bu da onu SCHD'den daha büyük büyüme potansiyeli kazandırıyor. Bu denge performansında kendini gösteriyor.
Son beş yılda, DGRO %42.9 getiri sağladı, bu genel piyasa kazancına oldukça yakın bir seviye ve aynı zamanda tutarlı bir gelir akışı sunuyor. DGRO, bu basit üç ETF'lik portföyde gelir ve büyüme arasında bir bağlantı görevi üstleniyor. Standart temettü ETF'lerinden daha büyük yukarı potansiyeline sahip olmasına rağmen, mükemmel temelleri olan kaliteli işletmelere odaklanmaya devam ediyor.
Basit ETF #3: VIG (Büyüme Motoru ile Temettü Disiplini)
Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG), portföyü daha güçlü bir büyüme bileşeni ekleyerek tamamlayan üçüncü ve son ETF'dir. Nasdaq U.S. Dividend Achievers Select Endeksini takip eder. VIG, en az 10 yıl üst üste temettülerini artırmış şirketlere odaklanır, bu da genellikle güçlü iş modelleri ve sürdürülebilir kazançları işaret eder. SCHD'den farklı olarak, VIG'nin teknoloji ve büyük kapı büyüme hisselerine daha yüksek bir tahsisi var, bu da ona piyasa liderlerine daha fazla maruz kalım sağlıyor. Bu da son beş yıldaki performansını açıklıyor. VIG %47.8 getiri sağladı, hem SCHD hem de DGRO'yu geride bıraktı, ancak yine de daha geniş S&P 500'ü geride bıraktı.
Özellikle, teknoloji sektörü fonun tamamının %22.5'ini oluşturuyor; bunu finans (%19.9) ve sağlık (%16.7) takip ediyor. En büyük pozisyonları arasında Broadcom, Apple, Microsoft, Eli Lilly (LLY), J.P. Morgan Chase (JPM), Walmart (WMT), Visa (V) ve MasterCard (MA) gibi şirketler bulunuyor.
VIG şu anda %1.6 getiri sunuyor, yıllık olarak hisse başına 3.55 dolar, bu da neredeyse S&P 500 ile aynı. Getirisi SCHD ve DGRO'dan daha düşük olmasına rağmen, VIG daha güçlü sermaye değer kazanım potansiyeliyle telafi ediyor. Yatırımcılara temettü odaklı stratejisini korurken piyasa yükselişine katılma imkanı sunuyor.
Bu dengeli portföyde, VIG bir büyüme sürücüsü olarak görev yapıyor, daha gelir odaklı ETF'lerin daha yavaş performansını dengeleyerek genel yaklaşımı ileriye dönük tutuyor.
Basit, Dengeli Bir Tahsis
Ayrı ayrı, bu ETF'lerin her biri farklı bir amaç hizmet ediyor. Ancak birleştirildiklerinde, gelir, kararlılık ve büyüme dengesini sağlayan iyi çeşitlendirilmiş bir portföy oluşturuyor. Basit bir tahsis planı, SCHD'ye %40, DGRO'ya %30 ve VIG'ye %30 olabilir.
Bu portföy, boğa piyasalarında S&P 500'ü performansla geride bırakamayabilir, ancak yatırımcılara daha düzgün bir yol sunabilir, büyüme ve geliri birleştirerek. Ancak kesin tahsis, bireysin risk profiline ve yatırım horizonuna göre değişecektir.
Yayınlanma tarihinde, Sushree Mohanty'nin bu makalede bahsedilen hiçbir menkul kıymette (doğrudan veya dolaylı olarak) pozisyonu yoktu. Bu makaledeki tüm bilgi ve veriler yalnızca bilgilendirme amaçlıdır. Bu makale öncelikle Barchart.com'da yayınlanmıştır.