Hangi Vanguard Kısa Vadeli Tahvil ETF'si Daha İyidir, BSV mi VGSH mi?

Önemli Noktalar

Her iki fon da aynı çok düşük gider oranını talep ediyor ve 2026 ortasındaki verilere göre %3,9'luk aynı getiriyi sunuyor.

BSV daha büyük, daha az tahvil tutuyor ve son bir yılda VGSH'yi geride bıraktı, ancak daha derin bir tarihi düşüşle.

VGSH öncelikle ABD Hazine tahvillerine yatırım yaparken, BSV Hazine tahvillerini yatırım yapılabilir kurumsal ve uluslararası tahvillerle karıştırıyor.

• 10 adet daha iyi Vanguard Tahvil Fonları - Vanguard Kısa Vadeli Tahvil ETF'si ›

Vanguard Kısa Vadeli Hazine ETF'si (NASDAQ:VGSH) ve Vanguard Kısa Vadeli Tahvil ETF'si (NYSEMKT:BSV) hem maliyetleri hem de getirileri düşük tutuyor, ancak BSV'nin daha geniş tahvil karışımı ve daha yüksek son zamanlardaki getirileri biraz daha yüksek risk ve oynaklıkla geliyor.

Hem VGSH hem de BSV kısa vadeli, yüksek kaliteli tahvilleri hedefliyor, ancak yaklaşımları farklılık gösteriyor. VGSH öncelikle ABD Hazine tahvillerine yatırım yaparken, BSV hükümet, yatırım yapılabilir kurumsal ve bazı uluslararası dolar cinsinden tahvilleri içeriyor. Bu karşılaştırma, bu seçimlerin maliyet, getiri, risk ve portföy yapısını nasıl etkilediğini inceliyor.

Anlık Görüntü (maliyet & büyüklük)

| Ölçüt | VGSH | BSV | |---|---|---| | Yayıncı | Vanguard | Vanguard | | Gider oranı | %0,03 | %0,03 | | 1 yıllık getiri (2026-04-15 itibarıyla) | %3,7 | %4,4 | | Temettü getirisi | %3,9 | %3,9 | | Beta | 0,24 | 0,39 | | AUM | 33,4 milyar dolar | 69,8 milyar dolar |

Beta, fiyat oynaklığını S&P 500'e göre ölçer; beta beş yıllık aylık getirilerden hesaplanır. 1 yıllık getiri, son 12 ay içindeki toplam getiriyi temsil eder.

Maliyetler her iki fon için de %0,03'te aynıdır ve her ikisi de şu anda %3,9 getiri sağlıyor, bu nedenle maliyet veya gelir potansiyelinde hiçbirinin avantajı yok.

Performans & risk karşılaştırması

| Ölçüt | VGSH | BSV | |---|---|---| | Maksimum düşüş (5 yıl) | -%5,72 | -%8,53 | | 5 yıl içinde 1.000 doların büyümesi | 1.095 dolar | 1.089 dolar |

BSV son bir yılda daha yüksek bir getiri sağladı, ancak beş yıl içinde her iki fon da 1.000 dolarlık bir yatırımdan neredeyse aynı büyüme sağladı. BSV'nin daha geniş tahvil karışımı, piyasa stresli zamanlarda biraz daha büyük bir maksimum düşüşe yol açtı ve bu da biraz daha büyük bir risk olduğunu gösteriyor.

İçinde ne var

Vanguard Kısa Vadeli Tahvil ETF'si, ABD hükümeti, yatırım yapılabilir kurumsal ve uluslararası dolar cinsinden borcun yaklaşık 30 tahvilini tutuyor. En büyük pozisyonlar arasında United States Treasury Note/Bond %3,88 03/31/2031, ABD Doları ve United States Treasury Note/Bond %3,50 01/31/2028 yer alıyor. Fon, 19 yıl önce piyasaya sürüldü ve geniş kısa vadeli tahvil maruziyeti sunuyor, ancak saf bir Hazine fonundan daha fazla dalgalanabilir.

Vanguard Kısa Vadeli Hazine ETF'si yalnızca ABD Hazine tahvillerine yatırım yapıyor ve en çok 1 ila 3 yıl arasındaki vadelerde yoğunlaşmış 93 varlığa sahip. En iyi tahvilleri arasında United States Treasury Note/Bond %3,50 01/31/2028, United States Treasury Note/Bond %3,88 07/31/2027 ve United States Treasury Note/Bond %4,25 02/28/2029 yer alıyor. Bu odaklanma, minimum kredi riski ve nakit benzeri oynaklık, ancak BSV'ye göre daha dar bir fırsat seti sağlıyor.

ETF yatırımı hakkında daha fazla rehberlik için, bu bağlantıdaki tam kılavuza göz atın.

Bu yatırımcılar için ne anlama geliyor

Tahviller, kısa vadeli tahvillerin para piyasası fonlarından daha yüksek getiriler sunması için nakit paranızı park edebileceğiniz bir yer olan bir yatırım portföyünde önemli bir rol oynar. Ayrıca, daha uzun vadeli tahvillere kıyasla faiz oranı riskini azaltır.

Vanguard düşük maliyetlerle tanınıyor ve bunun iki ETF için de geçerli olduğu gibi, hangi ETF'ye yatırım yapılacağı bazı incelikli farklılıklara bağlıdır.

Vanguard Kısa Vadeli Hazine ETF'si (VGSH), Hazine tahvillerine odaklanması sayesinde sermaye korunmasına yönelik maksimum güvenlik ve istikrar sunuyor. Daha düşük maksimum düşüşü bunu gösteriyor. Karşılığı ise, bir yıllık getirisinde görüldüğü gibi, azaltılmış gelir potansiyelidir.

Vanguard Kısa Vadeli Tahvil ETF'si (BSV), kurumsal ve uluslararası borç karışımı aracılığıyla VGSH'den daha yüksek bir getiri sağlamaya çalışırken, aynı zamanda ABD Hazine tahvillerini de içerek istikrar sağlıyor. Bu çeşitlendirme, bir yıllık getirisinin gösterdiği gibi bir güçtür, ancak aynı zamanda maksimum düşüşünün daha yüksek olduğunu gösteren daha büyük bir riske yol açar.

Sonuç olarak, VGSH ve BSV maliyet ve performans açısından çok benzer ETF'lerdir. Muhafazakar yatırımcılar VGSH'yi tercih edebilirken, daha büyük bir getiri potansiyeli için biraz daha fazla risk almaya istekli olanlar BSV'yi daha çekici bulabilir.

Vanguard Tahvil Fonları - Vanguard Kısa Vadeli Tahvil ETF'si hisselerini şu anda satın almalı mısınız?

Vanguard Tahvil Fonları - Vanguard Kısa Vadeli Tahvil ETF'si hisselerini satın almadan önce şunu göz önünde bulundurun:

Motley Fool Stock Advisor analist ekibi, şu anda yatırımcıların satın alması gerektiğine inandıkları 10 en iyi hisse senedini belirledi... ve Vanguard Tahvil Fonları - Vanguard Kısa Vadeli Tahvil ETF'si bunlardan biri değildi. Listenin yapılmasına değer olan 10 hisse senedi önümüzdeki yıllarda muazzam getiriler sağlayabilir.

Netflix'in bu listeye 17 Aralık 2004'te yapıldığını düşünün... o zaman tavsiyemizde 1.000 dolar yatırım yaptıysanız, 524.786 dolarınız olurdu! Ya da Nvidia'nın 15 Nisan 2005'te bu listeye yapıldığını düşünün... o zaman tavsiyemizde 1.000 dolar yatırım yaptıysanız, 1.236.406 dolarınız olurdu!

Şimdi, bunun Stock Advisor'ın toplam ortalama getirisinin %994 olduğu ve S&P 500'ün %199'uyla karşılaştırıldığında piyasayı geride bırakan bir performans olduğunu not etmek değerlidir. En son 10'lu listeyi, Stock Advisor ile birlikte edinin ve bireysel yatırımcılar için bireysel yatırımcılar tarafından oluşturulan bir yatırım topluluğuna katılın.

**Stock Advisor getirileri 19 Nisan 2026 itibarıyla. *

Robert Izquierdo, bahsedilen hisse senetlerinden hiçbirinde pozisyona sahip değildir. The Motley Fool, Vanguard Tahvil Fonları - Vanguard Kısa Vadeli Tahvil ETF'si'nde pozisyona sahiptir. The Motley Fool'un bir açıklama politikası vardır.

İçerisinde yer alan görüşler ve düşünceler yazarın görüşleri ve düşünceleridir ve Nasdaq, Inc.'in görüşlerini yansıtmayabilir.