SCHQ vs. TLT: Aynı Hazine DNA'sı, Çok Farklı Maliyet ve Süre

Önemli Noktalar

SCHQ, TLT'den çok daha düşük bir gider oranıyla ve biraz daha yüksek bir getiriyle sunar.

SCHQ, son 1 yıllık ve 5 yıllık getirilerde TLT'yi geride bırakırken aynı zamanda daha küçük bir maksimum düşüş de göstermiştir.

TLT çok daha büyüktür ve daha likittir, ancak SCHQ'nun işlem sürtünmesi çoğu yatırımcı için minimum düzeydedir.

• 10 beğendiğimiz hisse senedi Schwab Stratejik Güveni - Schwab Uzun Vadeli ABD Hazine ETF'sinden daha iyi ›

Schwab Uzun Vadeli ABD Hazine ETF'si (NYSEMKT:SCHQ), ultra düşük ücretleri ve marjinal olarak daha yüksek getirisiyle öne çıkarken, iShares 20+ Yıllık Hazine Tahvil ETF'si (NASDAQ:TLT) yönetim altındaki varlıklarda hakimiyet kuruyor.

Hem SCHQ hem de TLT, uzun vadeli ABD Hazine tahvillerini hedefleyerek faiz oranı hassasiyeti ve devlet güvencesi arayan yatırımcılara hitap ediyor. Bu karşılaştırma, maliyet, performans, risk ve yapıdaki farklılıkları açıklığa kavuşturmak için farklı yatırım önceliklerine daha uygun hangi fonun belirlenmesine yardımcı olacaktır.

Genel Bakış (maliyet & büyüklük)

| Ölçüt | TLT | SCHQ | |---|---|---| | Yayıncı | iShares | Schwab | | Gider oranı | %0,15 | %0,03 | | 1 yıllık getiri (2026 Nisan 15 itibarıyla) | %2,15 | %3,02 | | Temettü getirisi | %4,5 | %4,6 | | Beta | 0,55 | 0,53 | | Yönetim altındaki varlıklar (AUM) | 42,3 milyar dolar | 893,0 milyon dolar |

Beta, hisse senedi fiyat oynaklığını S&P 500'e göre ölçer; beta, beş yıllık aylık getirilerden hesaplanır. 1 yıllık getiri, son 12 ay içindeki toplam getiriyi temsil eder.

SCHQ, daha düşük gider oranı ve biraz daha yüksek getiri sunarak maliyet bilincine sahip yatırımcılar için TLT'ye göre küçük bir gelir avantajı sağlar.

Performans & risk karşılaştırması

| Ölçüt | TLT | SCHQ | |---|---|---| | Maksimum düşüş (5 yıl) | -%43,70 | -%40,95 | | 5 yıl içindeki 1.000 doların büyümesi | 735 dolar | 774 dolar |

İçeriği

SCHQ, uzun vadeli ABD Hazine tahvillerini takip ederek 98 menkul kıymet tutar. SCHQ, Bloomberg ABD Uzun Vadeli Hazine Endeksi'ni takip eden saf bir Hazine ETF'sidir; tutuldukları varlıkların tamamı ABD hükümeti borcudur. Fon, 6,5 yıllık genç bir fon olmasına rağmen zaten 893 milyon doların üzerinde yönetim altındaki varlığa sahip.

TLT, aksine, 47 ABD Hazine tahvilini tutan çok daha büyük ve uzun ömürlü bir fondur. Her iki ETF de sektör eğilimlerinden ve kredi riskinden kaçınır, ancak TLT'nin ölçeği ve likiditesi, daha büyük hacimlerde işlem yapan veya bir amiral gemisi fonun güvencesini arayanlar için çekici olabilir.

ETF yatırımı hakkında daha fazla rehberlik için, bu bağlantıdaki tam kılavuza göz atın.

Bu yatırımcılar için ne anlama geliyor

Bu tür uzun vadeli Hazine tahvili fonları, her tahvil ABD hükümeti tarafından desteklendiğinden sıfır kredi riski taşır. Ancak önemli faiz oranı riski taşırlar. Faiz oranları yükseldiğinde, uzun vadeli tahvil fiyatları keskin bir şekilde düşer ve bunun tersi de geçerlidir. Bu hassasiyet her iki yönde de güçlü bir portföy çeşitlendiricisi olabilir: Hisse senetleri düştüğünde bu fonlar güçlü olabilir, ancak oranlar yükseldiğinde önemli değer kayıpları yaşayabilirler, yatırımcılar 2022'den 2024'e kadar acı içinde öğrendikleri gibi.

SCHQ ve TLT her ikisi de saf Hazine fonlarıdır, ancak iki önemli yönden farklılık gösterirler. SCHQ, 10 veya daha uzun yıllara sahip Hazine tahvillerini tutarken, TLT yalnızca 20 veya daha uzun yıllara sahip tahvilleri tutar, bu da onu her iki yöndeki oran hareketlerine karşı daha duyarlı hale getirir. TLT aynı zamanda SCHQ'dan beş kat daha fazla ücret alır - bu fark, uzun vadeli yatırımcılar için anlamlı bir şekilde birikerek artar.

TLT karşılığında yaklaşık 42 milyar dolar ile SCHQ'nun 893 milyon doları arasında kabaca, varlık büyüklüğü ve likiditesi sunar. Bu, finansal danışmanlar, kurumlar ve bireysel yatırımcılar tarafından kullanılan uzun vadeli Hazine piyasasını ölçmek için kullanılan en yaygın olarak takip edilen tahvil fonlarından biridir. Sadece sahip olmak ve tutmak isteyenler için SCHQ, maliyetin bir kısmıyla neredeyse aynı maruziyeti sağlar.

Şu anda Schwab Stratejik Güveni - Schwab Uzun Vadeli ABD Hazine ETF'sinde hisse senedi almalı mısınız?

Schwab Stratejik Güveni - Schwab Uzun Vadeli ABD Hazine ETF'sinde hisse senedi almadan önce şunu göz önünde bulundurun:

Motley Fool Stock Advisor analist ekibi, şu anda yatırımcıların satın alması gerektiğine inandıkları 10 en iyi hisse senedini belirledi... ve Schwab Stratejik Güveni - Schwab Uzun Vadeli ABD Hazine ETF'si bunlardan biri değildi. Listenin başına geçen 10 hisse senedi önümüzdeki yıllarda muazzam getiriler sağlayabilir.

Netflix'in bu listeye 17 Aralık 2004'te yapıldığı zamanı düşünün... o zaman önerimiz üzerine 1.000 dolar yatırım yaptıysanız, 581.304 dolarınız olurdu! Veya Nvidia'nın 15 Nisan 2005'te bu listeye yapıldığı zamanı düşünün... o zaman önerimiz üzerine 1.000 dolar yatırım yaptıysanız, 1.215.992 dolarınız olurdu!

Şimdi, bunun farkında olmak önemlidir Stock Advisor'ın toplam ortalama getirisi %1.016'dır - S&P 500'e göre %197'lik piyasayı aşan bir performans. En son 10'lu listeyi, Stock Advisor ile birlikte ve bireysel yatırımcılar için bireysel yatırımcılar tarafından oluşturulan bir yatırım topluluğuna katılın.

**Stock Advisor getirileri 17 Nisan 2026 itibarıyla. *

Sara Appino, bahsedilen hisse senetlerinden hiçbirinde pozisyona sahip değildir. The Motley Fool, bahsedilen hisse senetlerinden hiçbirinde pozisyona sahip değildir. The Motley Fool'un bir açıklama politikası vardır.

İçerisinde yer alan görüşler ve kanaatler yazarın görüşleri ve kanaatleridir ve Nasdaq, Inc.'in görüşlerini ve kanaatlerini yansıtmayabilir.