INTU Intuit Inc. - Common Stock

NASDAQ · Technology · Переглянути на SEC EDGAR ↗
$385,18
Ціна · Тра 20, 2026
Фундаментальні показники станом на Лют 26, 2026
Діапазон 52 тижнів
$342–$814
9% of range
Рейтинг аналітиків
BUY
41 analysts
Цільова ціна
$594
+54% upside
P/E (TTM)
57.4
ROE
20.5%
Маржа чистого прибутку
20.5%

INTU Знімок акцій Ціна, ринкова капіталізація, P/E, EPS, ROE, борг/власний капітал, діапазон 52 тижнів

Ціна
$385.18
Капіталізація
$219.15B
P/E (TTM)
57.4
Прибуток на акцію (TTM)
$13.67
Виручка (TTM)
$18.83B
Дивідендна дохідність
0.54%
ROE
20.5%
Борг/Капітал
0.3
Діапазон 52 тижнів
$342 – $814

INTU Графік ціни акцій Денні OHLCV з технічними індикаторами — панування, масштабування та налаштування вашого представлення

10-річна ефективність Тренди виручки, чистого прибутку, маржі та EPS

Виручка та чистий прибуток $18.83B
10-point trend, +301.2%
2016-07-31 → 2025-07-31
Прибуток на акцію $13.67
10-point trend, +270.5%
2016-07-31 → 2025-07-31
Вільний грошовий потік $6.12B
10-point trend, +521.6%
2016-07-31 → 2025-07-31
Маржа 20.5%

Оцінка Співвідношення P/E, P/S, P/B, EV/EBITDA — акція дорога чи дешева?

Метрика
5-річний тренд
INTU
Медіана аналогів
P/E (TTM)
5-point trend, -18.1%
57.4
50.7
P/S (TTM)
5-point trend, -22.6%
11.6
11.7
P/B
5-point trend, -24.2%
11.1
14.6
EV / EBITDA
5-point trend, -21.8%
45.1
—
Price / FCF (Ціна / FCF)
5-point trend, -21.0%
35.8
—

Прибутковість Валова, операційна та чиста маржа; ROE, ROA, ROIC

Метрика
5-річний тренд
INTU
Медіана аналогів
Operating Margin (Операційна маржа)
5-point trend, +0.7%
26.1%
—
Net Profit Margin (Маржа чистого прибутку)
5-point trend, -4.0%
20.5%
20.8%
ROA
5-point trend, -28.2%
11.2%
10.8%
ROE
5-point trend, -1.2%
20.5%
21.5%
ROIC
5-point trend, -9.4%
15.3%
—

Фінансове здоровʼя Борг, ліквідність, платоспроможність — міцність балансу

Метрика
5-річний тренд
INTU
Медіана аналогів
Debt / Equity (Борг / Власний капітал)
5-point trend, +47.0%
0.3
49.8
Current Ratio (Поточний коефіцієнт)
5-point trend, -30.0%
1.4
1.5
Quick Ratio (Коефіцієнт швидкої ліквідності)
5-point trend, -70.4%
0.3
—

Зростання Зростання виручки, EPS та чистого прибутку: рік до року, 3-річний CAGR, 5-річний CAGR

Метрика
5-річний тренд
INTU
Медіана аналогів
Revenue YoY (Виторг рік до року)
5-point trend, +95.5%
15.6%
—
Revenue CAGR 3Y (CAGR виторгу 3 роки)
5-point trend, +95.5%
14.0%
—
Revenue CAGR 5Y (CAGR виторгу 5 років)
5-point trend, +95.5%
19.7%
—
EPS YoY
5-point trend, +80.8%
31.1%
—
Net Income YoY (Чистий прибуток рік до року)
5-point trend, +87.6%
30.6%
—

Показники на акцію EPS, балансова вартість на акцію, грошовий потік на акцію, дивіденд на акцію

Метрика
5-річний тренд
INTU
Медіана аналогів
EPS (Diluted) (EPS (розбавлений))
5-point trend, +80.8%
$13.67
—

Ефективність капіталу Оборотність активів, оборотність запасів, оборотність дебіторської заборгованості

Метрика
5-річний тренд
INTU
Медіана аналогів
Payout Ratio (Коефіцієнт виплат)
5-point trend, -1.9%
30.7%
—

Дивіденди Дивідендна дохідність, коефіцієнт виплат, історія дивідендів, 5-річний CAGR

Дивідендна дохідність
0.54%
Коефіцієнт виплат
30.7%
5-річний CAGR дивідендів
—
Дата екс-дивідендуСума
09 квітня 2026 р.$1,2000
09 січня 2026 р.$1,2000
09 жовтня 2025 р.$1,2000
10 липня 2025 р.$1,0400
10 квітня 2025 р.$1,0400
10 січня 2025 р.$1,0400
10 жовтня 2024 р.$1,0400
10 липня 2024 р.$0,9000
09 квітня 2024 р.$0,9000
09 січня 2024 р.$0,9000
05 жовтня 2023 р.$0,9000
07 липня 2023 р.$0,7800
06 квітня 2023 р.$0,7800
09 січня 2023 р.$0,7800
06 жовтня 2022 р.$0,7800
08 липня 2022 р.$0,6800
08 квітня 2022 р.$0,6800
07 січня 2022 р.$0,6800
07 жовтня 2021 р.$0,6800
09 липня 2021 р.$0,5900

INTU Консенсус аналітиків Бичачі та ведмежі думки аналітиків, 12-місячна цільова ціна, потенціал зростання

КУПІВЛЯ 41 аналітиків
  • Активна купівля 12 29,3%
  • Купівля 21 51,2%
  • Утримувати 8 19,5%
  • Продаж 0 0,0%
  • Активний продаж 0 0,0%

12-місячна цільова ціна

32 аналітиків · 2026-05-16
Медіанна цільова ціна $590.00 +53,2%
Середня цільова ціна $594.11 +54,2%

Історія прибутків EPS фактичний проти прогнозу, сюрприз %, коефіцієнт перевищення, дата наступного звіту про прибутки

Середній сюрприз
0.29%
Період EPS Actual EPS прогноз Сюрприз
31 березня 2026 р. $4.15 $3.74 0.41%
31 грудня 2025 р. $3.34 $3.16 0.18%
30 вересня 2025 р. $2.75 $2.71 0.04%
30 червня 2025 р. $11.65 $11.13 0.52%

Порівняння з конкурентами Ключові показники порівняно з аналогами в секторі

Тікер Капіталізація P/E Виручка рік до року Чиста маржа ROE Валова маржа
INTU $219.15B 57.4 15.6% 20.5% 20.5% —
PLTR $425.03B 282.1 56.2% 36.3% 26.2% 82.4%
APP $227.96B 69.1 70.0% 60.8% 201.9% —
CRM $197.22B 27.2 9.6% 18.0% 12.4% 77.7%
ADBE $132.21B 19.2 10.5% 30.0% 61.8% 89.3%
CDNS $84.96B 77.0 14.1% 20.9% 21.2% —
SNPS $84.41B 56.4 15.1% 18.9% 7.1% 77.0%
DDOG $47.94B 438.7 27.7% 3.1% 3.1% 80.0%
MSTR — -10.0 3.0% -806.3% -8.4% 68.7%
ADSK $53.90B 48.6 17.5% 15.6% 39.0% 91.0%

Повні фундаментальні показники Усі показники за роками — звіт про прибутки та збитки, баланс, рух грошових коштів

Звіт про прибутки та збитки 14
Річні дані Звіт про прибутки та збитки для INTU
Метрика Тенденція 202520242023202220212020201920182017201620152014
Revenue 12-point trend, +343.8% $18.83B $16.29B $14.37B $12.73B $9.63B $7.68B $6.78B $6.03B $5.20B $4.69B $4.19B $4.24B
R&D Expense 12-point trend, +310.1% $2.93B $2.75B $2.54B $2.35B $1.68B $1.39B $1.23B $1.19B $998M $881M $798M $714M
SG&A Expense 12-point trend, +260.6% $1.60B $1.42B $1.30B $1.46B $982M $679M $597M $664M $553M $518M $483M $444M
Operating Expenses 7-point trend, +182.1% $13.91B $12.65B $11.23B $10.15B $7.13B $5.50B $4.93B · · · · ·
Operating Income 12-point trend, +278.7% $4.92B $3.63B $3.14B $2.57B $2.50B $2.18B $1.85B $1.56B $1.42B $1.24B $738M $1.30B
Other Non-op 12-point trend, +409.7% $158M $162M $96M $52M $85M $36M $42M $26M $3M $-4M $1M $31M
Pretax Income 12-point trend, +271.8% $4.83B $3.55B $2.99B $2.54B $2.56B $2.20B $1.88B $1.57B $1.39B $1.20B $712M $1.30B
Income Tax 12-point trend, +115.9% $965M $587M $605M $476M $494M $372M $324M $237M $405M $397M $299M $447M
Net Income 12-point trend, +326.6% $3.87B $2.96B $2.38B $2.07B $2.06B $1.83B $1.56B $1.33B $985M $979M $365M $907M
EPS (Basic) 12-point trend, +334.6% $13.82 $10.58 $8.49 $7.38 $7.65 $6.99 $5.99 $5.18 $3.83 $3.73 $1.30 $3.18
EPS (Diluted) 12-point trend, +338.1% $13.67 $10.43 $8.42 $7.28 $7.56 $6.92 $5.89 $5.09 $3.78 $3.69 $1.28 $3.12
Shares (Basic) 12-point trend, -1.8% 280,000,000 280,000,000 281,000,000 280,000,000 270,000,000 261,000,000 260,000,000 256,000,000 257,000,000 262,000,000 281,000,000 285,000,000
Shares (Diluted) 12-point trend, -2.7% 283,000,000 284,000,000 283,000,000 284,000,000 273,000,000 264,000,000 264,000,000 261,000,000 261,000,000 265,000,000 286,000,000 291,000,000
EBITDA 12-point trend, +274.7% $4.92B $3.63B $3.14B $2.57B $2.50B $2.18B $1.85B $1.50B $1.40B $1.24B $738M $1.31B
Баланс 27
Річні дані Баланс для INTU
Метрика Тенденція 202520242023202220212020201920182017201620152014
Cash & Equivalents 12-point trend, +239.7% $2.88B $3.61B $2.85B $2.80B $2.56B $6.44B $2.12B $1.46B $529M $638M $808M $849M
Receivables 12-point trend, +360.9% $530M $457M $405M $446M $391M $149M $87M $98M $103M $108M $91M $115M
Prepaid Expense 12-point trend, +331.3% $496M $366M $354M $287M $184M $314M $266M $202M $100M $102M $94M $115M
Current Assets 12-point trend, +438.2% $14.11B $9.68B $5.56B $5.05B $5.16B $7.98B $3.59B $2.42B $1.42B $1.61B $2.56B $2.62B
PP&E (Net) 12-point trend, +63.2% $961M $1.01B $969M $888M $780M $734M $780M $812M $1.03B $1.03B $682M $589M
PP&E (Gross) 12-point trend, +50.4% $2.36B $2.37B $2.44B $2.33B $2.12B $2.03B $2.16B $2.19B $2.42B $2.24B $1.74B $1.57B
Accum. Depreciation 12-point trend, +42.8% $1.40B $1.36B $1.47B $1.44B $1.34B $1.29B $1.38B $1.38B $1.39B $1.21B $1.06B $982M
Goodwill 12-point trend, +956.7% $13.98B $13.84B $13.78B $13.74B $5.61B $1.65B $1.66B $1.61B $1.29B $1.28B $1.27B $1.32B
Intangibles 12-point trend, +3886.5% $5.30B $5.82B $6.42B $7.06B $3.25B $28M $54M $61M $22M $44M $87M $133M
Other Non-current Assets 12-point trend, +595.4% $751M $541M $417M $344M $283M $225M $186M $215M $143M $112M $106M $108M
Total Assets 12-point trend, +610.6% $36.96B $32.13B $27.78B $27.73B $15.52B $10.93B $6.28B $5.13B $4.07B $4.25B $4.97B $5.20B
Accounts Payable 12-point trend, +446.2% $792M $721M $638M $737M $623M $305M $274M $178M $157M $184M $190M $145M
Short-term Debt · · · · · · · · · · $0 ·
Current Liabilities 12-point trend, +629.8% $10.37B $7.49B $3.79B $3.63B $2.65B $3.53B $1.97B $1.74B $1.94B $2.25B $1.74B $1.42B
Capital Leases 6-point trend, +170.1% $597M $458M $480M $542M $380M $221M · · · · · ·
Deferred Tax 11-point trend, -67.2% $20M $3M $4M $619M $525M $2M $37M $68M · $7M $50M $61M
Other Non-current Liabilities 12-point trend, +85.5% $308M $208M $121M $87M $53M $42M $145M $119M $130M $146M $172M $166M
Total Liabilities 12-point trend, +712.4% $17.25B $13.70B $10.51B $11.29B $5.65B $5.83B $2.53B $2.32B $2.71B $3.09B $2.64B $2.12B
Long-term Debt 12-point trend, +1097.0% $5.97B $6.04B $6.12B $6.91B $2.03B $2.03B $386M $388M $438M $488M $500M $499M
Total Debt 6-point trend, +194.1% $5.97B $6.04B $6.12B $6.91B $2.03B $2.03B · · · · · ·
Common Stock Flat — no change across 12 periods $3M $3M $3M $3M $3M $3M $3M $3M $3M $3M $3M $3M
Retained Earnings 12-point trend, +230.6% $19.67B $16.99B $15.07B $13.58B $12.30B $10.88B $9.62B $8.56B $7.30B $6.69B $6.03B $5.95B
Treasury Stock 12-point trend, +235.0% $21.54B $18.75B $16.77B $14.80B $12.95B $11.93B $11.61B $11.05B $10.78B $9.94B $7.67B $6.43B
AOCI 12-point trend, -2400.0% $-50M $-54M $-55M $-60M $-24M $-32M $-36M $-36M $-22M $-32M $-30M $-2M
Stockholders' Equity 12-point trend, +540.4% $19.71B $18.44B $17.27B $16.44B $9.87B $5.11B $3.75B $2.82B $1.70B $1.49B $2.33B $3.08B
Liabilities + Equity 12-point trend, +610.6% $36.96B $32.13B $27.78B $27.73B $15.52B $10.93B $6.28B $5.13B $4.07B $4.25B $4.97B $5.20B
Shares Outstanding 12-point trend, -2.0% 279,129,000 280,268,000 280,421,000 281,932,000 273,235,000 261,740,000 260,180,000 258,616,000 255,668,000 257,853,000 277,706,000 284,950,000
Грошовий потік 15
Річні дані Грошовий потік для INTU
Метрика Тенденція 202520242023202220212020201920182017201620152014
Stock-based Comp 12-point trend, +864.7% $1.97B $1.94B $1.71B $1.31B $753M $435M $401M $382M $326M $281M $257M $204M
Deferred Tax 12-point trend, -567.7% $-435M $-554M $-628M $120M $-42M $-179M $-7M $-5M $17M $70M $-100M $93M
Amort. of Intangibles 12-point trend, +6771.4% $481M $483M $483M $416M $146M $6M $6M $6M $2M $12M $12M $7M
Restructuring 4-point trend, +15000000.00 $15M $223M $0 $0 · · · · · · · ·
Operating Cash Flow 12-point trend, +329.3% $6.21B $4.88B $5.05B $3.89B $3.25B $2.41B $2.32B $2.11B $1.60B $1.46B $1.59B $1.45B
CapEx 12-point trend, -19.2% $84M $191M $210M $157M $53M $59M $76M $38M $102M $416M $142M $104M
Investing Cash Flow 12-point trend, -4630.6% $-2.32B $-227M $-922M $-5.42B $-3.96B $-97M $-635M $-532M $-17M $371M $-182M $-49M
Debt Issued 6-point trend, +48000000.00 · · · · · · $48M $0 $0 $500M $0 $0
Net Debt Issued 11-point trend, -500000000.00 $-500M $-4.20B $-1.01B $0 $-338M $-50M $-2M $-50M $-512M $500M · $0
Stock Repurchased 12-point trend, +75.8% $2.77B $1.99B $1.97B $1.86B $1.00B $323M $556M $272M $839M $2.26B $1.25B $1.58B
Net Stock Activity 12-point trend, -75.8% $-2.77B $-1.99B $-1.97B $-1.86B $-1.00B $-323M $-556M $-272M $-839M $-2.26B $-1.25B $-1.58B
Dividends Paid 12-point trend, +440.5% $1.19B $1.03B $889M $774M $646M $561M $501M $407M $353M $318M $283M $220M
Financing Cash Flow 12-point trend, +2.6% $-1.51B $-397M $-4.27B $1.73B $-3.18B $2.03B $-965M $-639M $-1.63B $-2.00B $-1.42B $-1.55B
Net Change in Cash 12-point trend, +1588.8% $2.38B $4.25B $-145M $178M $-3.88B $4.34B $721M $930M $-41M $-170M $-41M $-160M
Free Cash Flow 12-point trend, +356.3% $6.12B $4.69B $4.84B $3.73B $3.20B $2.35B $2.25B $2.07B $1.50B $985M $1.36B $1.34B
Прибутковість 7
Річні дані Прибутковість для INTU
Метрика Тенденція 202520242023202220212020201920182017201620152014
Operating Margin 12-point trend, -10.4% 26.1% 22.3% 21.9% 20.2% 25.9% 28.3% 27.3% 25.1% 27.0% 26.5% 17.6% 29.2%
Net Margin 12-point trend, +2.1% 20.5% 18.2% 16.6% 16.2% 21.4% 23.8% 22.9% 20.3% 18.8% 20.9% 8.7% 20.1%
Pretax Margin 12-point trend, -12.0% 25.7% 21.8% 20.8% 20.0% 26.5% 28.6% 27.7% 25.2% 26.4% 25.6% 17.0% 29.2%
EBITDA Margin 12-point trend, -10.4% 26.1% 22.3% 21.9% 20.2% 25.9% 28.3% 27.3% 25.1% 27.0% 26.5% 17.6% 29.2%
ROA 12-point trend, -34.0% 11.2% 9.9% 8.6% 9.6% 15.6% 21.2% 27.3% 26.2% 23.4% 21.2% 7.2% 17.0%
ROE 12-point trend, -28.4% 20.5% 15.9% 13.7% 12.4% 20.8% 37.1% 39.8% 46.0% 63.6% 81.3% 15.7% 28.7%
ROIC 12-point trend, -45.2% 15.3% 12.4% 10.7% 8.9% 16.9% 25.3% 40.9% 51.2% 73.2% 71.7% 18.4% 28.0%
Ліквідність та платоспроможність 4
Річні дані Ліквідність та платоспроможність для INTU
Метрика Тенденція 202520242023202220212020201920182017201620152014
Current Ratio 12-point trend, -26.2% 1.4 1.3 1.5 1.4 1.9 2.3 1.8 1.1 0.7 0.7 1.5 1.8
Quick Ratio 12-point trend, -52.4% 0.3 0.5 0.9 0.9 1.1 1.9 1.1 0.7 0.3 0.3 0.5 0.7
Debt / Equity 6-point trend, -23.8% 0.3 0.3 0.4 0.4 0.2 0.4 · · · · · ·
LT Debt / Equity 6-point trend, -23.8% 0.3 0.3 0.4 0.4 0.2 0.4 · · · · · ·
Ефективність 2
Річні дані Ефективність для INTU
Метрика Тенденція 202520242023202220212020201920182017201620152014
Asset Turnover 12-point trend, -35.4% 0.5 0.5 0.5 0.6 0.7 0.9 1.2 1.3 1.2 1.0 0.8 0.8
Receivables Turnover 12-point trend, +11.8% 38.2 37.8 33.8 30.4 35.7 65.1 73.3 59.3 49.1 47.2 40.7 34.1
На акцію 7
Річні дані На акцію для INTU
Метрика Тенденція 202520242023202220212020201920182017201620152014
Book Value / Share 12-point trend, +553.7% $70.61 $65.78 $61.58 $58.32 $36.12 $19.51 $14.41 $9.10 $5.30 $4.50 $8.40 $10.80
Revenue / Share 12-point trend, +329.7% $66.54 $57.34 $50.77 $44.81 $35.29 $29.09 $25.70 $22.85 $19.84 $17.71 $14.66 $15.48
Cash Flow / Share 12-point trend, +341.4% $21.93 $17.20 $17.83 $13.69 $11.90 $9.14 $8.80 $8.09 $6.13 $5.29 $5.26 $4.97
Cash / Share 12-point trend, +246.8% $10.33 $12.88 $10.16 $9.92 $9.38 $24.61 $8.13 $5.66 $2.07 $2.47 $2.91 $2.98
Dividend / Share 12-point trend, +447.4% $4 $4 $3 $3 $2 $2 $2 $2 $1 $1 $1 $1
Dividend Paid / Share 12-point trend, +447.4% $4 $4 $3 $3 $2 $2 $2 $2 $1 $1 $1 $1
EPS (TTM) 12-point trend, +338.1% $13.67 $10.43 $8.42 $7.28 $7.56 $6.92 $5.89 $5.09 $3.78 $3.69 $1.28 $3.12
Темпи зростання 10
Річні дані Темпи зростання для INTU
Метрика Тенденція 202520242023202220212020201920182017201620152014
Revenue YoY 5-point trend, -38.6% 15.6% 13.3% 12.9% 32.1% 25.4% · · · · · · ·
Revenue CAGR 3Y 3-point trend, -39.9% 14.0% 19.1% 23.2% · · · · · · · · ·
Revenue CAGR 5Y 19.7% · · · · · · · · · · ·
EPS YoY 5-point trend, +235.8% 31.1% 23.9% 15.7% -3.7% 9.2% · · · · · · ·
EPS CAGR 3Y 3-point trend, +245.7% 23.4% 11.3% 6.8% · · · · · · · · ·
EPS CAGR 5Y 14.6% · · · · · · · · · · ·
Net Income YoY 5-point trend, +136.7% 30.6% 24.3% 15.4% 0.19% 12.9% · · · · · · ·
Net Income CAGR 3Y 3-point trend, +150.1% 23.3% 12.8% 9.3% · · · · · · · · ·
Net Income CAGR 5Y 16.2% · · · · · · · · · · ·
Dividend CAGR 5Y 16.2% · · · · · · · · · · ·
Оцінка (TTM) 17
Річні дані Оцінка (TTM) для INTU
Метрика Тенденція 202520242023202220212020201920182017201620152014
Revenue TTM 12-point trend, +343.8% $18.83B $16.29B $14.37B $12.73B $9.63B $7.68B $6.78B $6.03B $5.20B $4.69B $4.19B $4.24B
Net Income TTM 12-point trend, +326.6% $3.87B $2.96B $2.38B $2.07B $2.06B $1.83B $1.56B $1.33B $985M $979M $365M $907M
Market Cap 12-point trend, +838.3% $219.15B $181.43B $143.49B $128.61B $144.81B $80.19B $72.15B $52.82B $35.08B $28.62B $29.37B $23.36B
Enterprise Value 6-point trend, +193.3% $222.24B $183.86B $146.76B $132.73B $144.28B $75.78B · · · · · ·
P/E 12-point trend, +118.6% 57.4 62.1 60.8 62.7 70.1 44.3 47.1 40.1 36.3 30.1 82.6 26.3
P/S 12-point trend, +111.4% 11.6 11.1 10.0 10.1 15.0 10.4 10.6 8.8 6.8 6.1 7.0 5.5
P/B 12-point trend, +46.5% 11.1 9.8 8.3 7.8 14.7 15.7 19.2 22.4 25.9 24.7 12.6 7.6
P / Tangible Book 3-point trend, +2086.3% 512.0 · · · 144.2 23.4 · · · · · ·
P / Cash Flow 12-point trend, +118.6% 35.3 37.1 28.4 33.1 44.6 33.2 31.0 25.0 21.9 20.4 19.5 16.2
P / FCF 12-point trend, +105.6% 35.8 38.7 29.7 34.5 45.3 34.1 32.1 25.5 23.4 29.1 21.6 17.4
EV / EBITDA 6-point trend, +29.6% 45.1 50.7 46.7 51.6 57.7 34.8 · · · · · ·
EV / FCF 6-point trend, +12.8% 36.3 39.2 30.3 35.6 45.1 32.2 · · · · · ·
EV / Revenue 6-point trend, +19.6% 11.8 11.3 10.2 10.4 15.0 9.9 · · · · · ·
Dividend Yield 12-point trend, -42.6% 0.54% 0.57% 0.62% 0.60% 0.45% 0.70% 0.69% 0.77% 1.0% 1.1% 0.96% 0.94%
Earnings Yield 12-point trend, -54.3% 1.7% 1.6% 1.7% 1.6% 1.4% 2.3% 2.1% 2.5% 2.8% 3.3% 1.2% 3.8%
Payout Ratio 12-point trend, +26.7% 30.7% 34.9% 37.3% 37.5% 31.3% 30.7% 32.2% 33.6% 36.4% 32.5% 77.5% 24.3%
Annual Payout 12-point trend, +440.5% $1.19B $1.03B $889M $774M $646M $561M $501M $407M $353M $318M $283M $220M

Фінансова звітність Звіт про прибутки та збитки, баланс, рух грошових коштів — річні, за останні 5 років

Звіт про прибутки та збитки
2025-07-312024-07-312023-07-312022-07-312021-07-31
Виручка $18.83B$16.29B$14.37B$12.73B$9.63B
Операційна маржа % 26.1%22.3%21.9%20.2%25.9%
Чистий прибуток $3.87B$2.96B$2.38B$2.07B$2.06B
Розбавлений EPS $13.67$10.43$8.42$7.28$7.56
Баланс
2025-07-312024-07-312023-07-312022-07-312021-07-31
Борг / Власний капітал 0.30.30.40.40.2
Поточний коефіцієнт 1.41.31.51.41.9
Коефіцієнт швидкої ліквідності 0.30.50.90.91.1
Грошовий потік
2025-07-312024-07-312023-07-312022-07-312021-07-31
Вільний грошовий потік $6.12B$4.69B$4.84B$3.73B$3.20B

INTU Панель ШІ-аналітиків — бичачі та ведмежі погляди Дебати 2026Q2: Claude, Grok, Gemini, ChatGPT щодо перспектив акцій

Раунд 1 — Початкові думки

Grok NEUTRAL 0,75
↑ Бичачий

Я бачу найсильніший бичачий випадок для Intuit як їхній непорушний захист у програмному забезпеченні для оподаткування та бухгалтерського обліку для МСБ, що сприяє стабільному зростанню прибутку до 2026Q2. Валова маржа залишається надзвичайно стабільною на рівні 79,89%, демонструючи, що їхня модель підписки масштабується з мінімальними додатковими витратами зі зростанням бази користувачів. Чиста маржа зросла до 21,19%, що означає більше грошей на клієнта за умови дисципліни ціноутворення. ROE досяг 21,36%, доводячи, що вони генерують високі прибутки без значного кредитного плеча лише при співвідношенні боргу до власного капіталу 31,78. Найкращий вибір Morgan Stanley від 25 березня підсилює віру Волл-стріт у цю стійкість.

↓ Ведмежий

Моє найбільше ведмеже занепокоєння полягає в тому, що преміальна оцінка Intuit трісне під тиском уповільнення зростання або конкуренції з боку ШІ до 2026Q2. P/E становить 44,76, що означає, що ринок вимагає ідеального виконання без збоїв у додаванні абонентів. Акції впали на 4% минулого тижня, закрившись на рівні 747,9 після досягнення піку близько 790, сигналізуючи про втрату імпульсу на великих обсягах. Ринкова капіталізація впала до 184 мільярдів порівняно зі 196 мільярдами в попередньому кварталі, підкреслюючи вразливість, якщо зростання EPS зупиниться порівняно з конкурентами, такими як CRM з дешевшим P/E 22.

Claude NEUTRAL 0,68
↑ Бичачий

Intuit генерує готівку з захисту, який стає ширшим, а не вужчим. Компанія перетворює 21,4% доходу на прибуток — це винятково для програмного забезпечення в масштабі — а ROE 21,4% свідчить про те, що акціонерний капітал працює наполегливо. Важливо: акції стиснулися з 56,5x P/E у Q3 до 44,8x сьогодні, але прибуток на акцію зріс з 12,29 до 14,60 доларів. Це означає, що ринок платить менше за кращі фундаментальні показники. Підвищення рейтингу Morgan Stanley до Top Pick у березні та перевищення прибутку свідчать про те, що ринок переоцінює ризик нижче. Якщо попит на програмне забезпечення для оподаткування та малого бізнесу збережеться, ця оцінка є справедливою для компанії, яка генерує понад 20% ROE.

↓ Ведмежий

Intuit все ще оцінюється на досконалість у сповільненому циклі програмного забезпечення, а запас для помилок мінімальний. При 44,8x прибутку за попередні періоди акції майже не залишають місця для промаху — будь-який збій у зростанні підписки або стиснення валової маржі призведе до падіння мультиплікатора. Співвідношення боргу до власного капіталу 31,78 є високим для компанії-розробника програмного забезпечення, що означає, що кредитне плече посилює як зростання, так і падіння. Найбільш тривожним є те, що ринкова капіталізація впала на 6% квартал до кварталу, незважаючи на зростання прибутку, що свідчить про те, що навіть бики втрачають переконання. Якщо витрати малого бізнесу ослабнуть або автоматизація на основі ШІ загрожуватиме основним робочим процесам оподаткування та бухгалтерського обліку, цей мультиплікатор не матиме куди сховатися.

Gemini NEUTRAL 0,75
↑ Бичачий

Intuit залишається домінуючим фінансовим двигуном, який послідовно отримує високу цінність від своєї величезної бази користувачів. Компанія підтримує валову маржу 79,89%, що ілюструє, що з кожного долара доходу майже 80 центів залишається після прямих витрат, підкреслюючи величезну цінову силу її екосистеми програмного забезпечення для оподаткування та бухгалтерського обліку. Крім того, рентабельність власного капіталу 21,36% свідчить про те, що керівництво ефективно використовує капітал для створення значної вартості для акціонерів. Оскільки Morgan Stanley нещодавно назвав її найкращим вибором, інституційна впевненість у їхній здатності підтримувати це високомаржинальне зростання до 2026 року залишається потужним попутним вітром для акцій.

↓ Ведмежий

Оцінку стає все важче обґрунтувати, враховуючи уповільнення темпів зростання ринкової капіталізації. Торгуючись за співвідношенням P/E 44,76 за попередні періоди, ринок враховує агресивне майбутнє зростання, яке може не матеріалізуватися, якщо витрати споживачів на професійні податкові послуги охолонуть. Цей мультиплікатор значно вищий, ніж у конкурентів, таких як Adobe, яка торгується за 20,55 разів прибутку, що свідчить про те, що Intuit несе значну премію, яка залишає мало місця для операційних помилок. Якщо компанія не зможе підтримувати поточні темпи зростання EPS, ця висока оцінка може призвести до різкого скорочення ціни акцій.

Chatgpt NEUTRAL 0,65
↑ Бичачий

Прибутковість та цінова сила Intuit роблять ситуацію привабливою. ROE TTM 21,36% — Це свідчить про ефективне використання власного капіталу акціонерів та сильний профіль прибутку. EPS TTM 14,60 — Це забезпечує міцну базу прибутку для підтримки розширення мультиплікатора, якщо зростання залишатиметься стабільним. Валова маржа TTM 79,89% — Вказує на масштабовану, високомаржинальну суміш програмного забезпечення/послуг та стабільну виручку.

↓ Ведмежий

Оцінка та ризик зростання можуть обмежити зростання. P/E TTM 44,76 — Акції торгуються з премією порівняно з багатьма конкурентами, що означає, що зупинка прибутку може чинити тиск на мультиплікатор. P/S TTM 9,49 — Високий мультиплікатор виручки свідчить про те, що інвестори платять за зростання, яке може не прискоритися. Ринкова капіталізація 184 334 — Зниження порівняно з попереднім кварталом свідчить про деякий спад ентузіазму інвесторів та імпульсу.

Раунд 2 — Відповіді та контраргументи

Grok

Claude, ваш ведмежий виклик щодо співвідношення боргу до власного капіталу 31,78 як завищеного для програмного забезпечення не влучає в ціль — це низьке кредитне плече, лише 32 центи боргу на долар власного капіталу, що безпечно збільшує 21,36% ROE без додаткового ризику. Це позиціонує Intuit краще, ніж справді закредитованих конкурентів, для подолання будь-якого уповільнення витрат МСБ у 2026Q2, перетворюючи нібито недолік на ключовий захисний захист.

Claude

Мені потрібно заперечити Grok тут — співвідношення боргу до власного капіталу 31,78 не є завищеним для Intuit, і я думаю, що таке формулювання вводить в оману. D/E 31,78 означає, що Intuit має 31,78 доларів боргу на кожен долар власного капіталу, що звучить тривожно, поки ви не згадаєте, що Intuit генерує 14,60 доларів річного EPS на акції, що торгуються за 748 доларів — це 1,95% дохідності. При такій дохідності компанія може дешево обслуговувати борг і все ще виділяти капітал на зворотний викуп та НДДКР. Справжній ризик — це не саме кредитне плече; це те, чи прискориться відтік абонентів, якщо ШІ товарізує податкову підготовку. Ось ведмежий випадок, на якому я б зосередився, а не на коефіцієнті боргу.

Gemini

Claude, ваш фокус на співвідношенні боргу до власного капіталу 31,78 не враховує реальність грошогенеруючої моделі Intuit. Хоча ви стверджуєте, що це кредитне плече є підвищеним ризиком, поточний коефіцієнт 1,39 показує, що компанія має майже 1,40 долара ліквідних активів на кожен долар короткострокових зобов'язань. Цей рівень ліквідності забезпечує величезний буфер, який робить їх боргове навантаження набагато менш загрозливим, ніж ви припускаєте. Intuit не бореться з покриттям своїх зобов'язань; вона використовує свій баланс для фінансування саме тієї домінуючої екосистеми, яка підтримує ці високі маржі.

Chatgpt

Claude, я думаю, що ваш пункт про кредитне плече не враховує подушку, яку може надати грошогенеруючий бізнес для подолання повільного попиту, особливо коли маржі залишаються здоровими. Борг/Власний капітал = 31,78. Цей рівень може посилити результати, але надійні маржі та стабільний грошовий потік Intuit можуть пом'якшити падіння. Якщо зростання сповільниться або ШІ тиснутиме на маржі, кредитне плече може нашкодити; в іншому випадку, баланс підтримує поточні зворотні викупи та інвестиції.

Раунд 3 — Фінальні контраргументи

G
Grok

Claude, ви неправильно розрахували співвідношення боргу до власного капіталу у своєму запереченні — D/E 31,78 означає лише 0,32 долара боргу на долар власного капіталу, що підтримує 21,36% ROE без значного ризику. Це обачне кредитне плече для такого "грошової корови", як Intuit, а не тривожний ризик. Маючи поточний коефіцієнт 1,39, вони мають достатню ліквідність для покриття короткострокових зобов'язань двічі, якщо витрати МСБ пом'якшаться до 2026Q2. Ця міцність балансу дозволяє їм інвестувати в захист від ШІ, а не в дериватизацію.

C
Claude

Я хочу заперечити те, що ніхто ще не оскаржував: Gemini та Grok розглядають 79,89% валової маржі Intuit як доказ стійкості захисту, але вони не запитують, чи насправді ця маржа під загрозою з боку ШІ. Товарізація податкового програмного забезпечення реальна — основний продукт TurboTax стає все більш вразливим до безкоштовних альтернатив на основі ШІ та розширення IRS Free File. Маржа сьогодні виглядає бездоганною, але якщо обсяги подання зміняться або середньозважена ціна за клієнта стиснеться у 2026 році, ці 79,89% стануть історією того, що ви втрачаєте, а не того, що ви захищаєте. Це динаміка конкуренції, за якою я б спостерігав уважніше, ніж за коефіцієнтами балансу.

G
Gemini

Я хочу переключити нас на макрорежим, зокрема на вплив поточного циклу процентних ставок на клієнтську базу Intuit. Claude та Grok обговорюють механіку балансу, але справжня загроза для 2026Q2 — це чутливість малого бізнесу до стійко високих ставок. Дохід Intuit значною мірою залежить від здоров'я МСБ, які зараз стикаються з поточним коефіцієнтом 1,39 у ширшому секторі, що вказує на скорочення ліквідності. Якщо ставки залишаться вищими довше, ці підприємства скоротять дискреційні витрати на програмне забезпечення. Це може призвести до скорочення 79,89% валової маржі Intuit, оскільки вони втратять цінову силу, яка зараз робить їхнє програмне забезпечення таким прибутковим.

C
Chatgpt

Я думаю, що нам слід розширити рамки, щоб включити регуляторну та конкурентну динаміку, яка може вплинути на INTU у 2026Q2 поза чистими фундаментальними показниками. INTU торгується з коефіцієнтом P/E близько 44,8x за попередні періоди. Це означає, що ринок враховує агресивне зростання, залишаючи мало простору для маневру, якщо політика або конкурентні шоки вплинуть. Claude, Grok та Gemini, стежте за розширенням IRS Free File та правилами конфіденційності ШІ, які можуть стиснути цінову силу або збільшити витрати на відповідність. Крім того, NetSuite та інші платформи для МСБ можуть відвоювати частку ринку, якщо INTU не зможе продовжувати інновації в автоматизації та інтеграції.

Прогнози цін

Модель Ціль на 3 місяці Ціль на 6 місяців Обґрунтування
G Grok Ціль на 3 місяці $760.00 Ціль на 6 місяців $785.00 Обґрунтування Я прогнозую, що Intuit скромно зросте з 748 доларів до 2026Q2, оскільки висока маржинальність програмного забезпечення для МСБ компенсує тиск на оцінку. Ключовим каталізатором є звіт про прибутки за 2 квартал 2026 року на початку листопада 2025 року, де перевищення обсягів TurboTax та зростання NetSuite можуть підтвердити найкращий вибір Morgan Stanley та спровокувати відновлення до нещодавніх максимумів. Головний ризик полягає в прискоренні товарізації податкової підготовки на основі ШІ, що призведе до відтоку абонентів, як зазначив Claude. Утримання P/E близько 45 означає, що ринок вимагає бездоганного щорічного зростання EPS на 15%+, яке їхня генерація готівки з ROE 21% може забезпечити, якщо конкуренція залишиться на відстані.
C Claude Ціль на 3 місяці $720.00 Ціль на 6 місяців $765.00 Обґрунтування Захист Intuit реальний, але перебуває під загрозою товарізації податкової підготовки за допомогою ШІ — акції переоцінюються нижче, оскільки ринок враховує ризик стиснення маржі. Моя теза: P/E 44,8x є справедливим лише за умови збереження валової маржі на рівні 79,89% та стабільного відтоку абонентів; будь-який збій, і мультиплікатор стиснеться на 10–15%. Каталізатор: керівництво щодо прибутку за 2026Q2 щодо додавання клієнтів МСБ та тенденцій ASP покаже, чи ШІ поглинає обсяги подання. Ризик: розширення IRS Free File або промах у ціноутворенні TurboTax може призвести до зниження на 15–20%, якщо ринок втратить віру в цінову силу. При 44,8x прибутку за попередні періоди з EPS 14,60 доларів ринок платить 666 доларів за долар річного прибутку — це стійко лише за умови прискорення зростання або розширення маржі, жодне з яких навряд чи відбудеться в умовах сповільненого циклу програмного забезпечення. Я зберігаю переконання на рівні 0,68, оскільки ризик зниження перевищує потенціал зростання звідси.
G Gemini Ціль на 3 місяці $665.00 Ціль на 6 місяців $710.00 Обґрунтування Моя теза полягає в тому, що Intuit буде повільно зростати, оскільки ринок усвідомить, що їхня екосистема програмного забезпечення залишається стійкою, незважаючи на побоювання, пов'язані з ШІ. Основним каталізатором руху до 710 є звіт про прибутки за 2026Q2, де я очікую, що керівництво продемонструє, що їхні податкові рішення, інтегровані з ШІ, насправді призводять до вищої середньої виручки на користувача. Навпаки, розширення ініціатив безкоштовного подання, керованих IRS, є конкретним ризиком, який зруйнує мою тезу, підриваючи їхню основну цінову силу. При співвідношенні P/E 44,76 за попередні періоди інвестори платять премію, яка передбачає, що Intuit може продовжувати отримувати високу маржу від малого бізнесу. Якщо цей наратив зростання збережеться, оцінка залишається обґрунтованою для домінуючого лідера ринку.
C Chatgpt Ціль на 3 місяці $660.00 Ціль на 6 місяців $700.00 Обґрунтування Я думаю, що INTU має повільно зростати протягом 3-6 місяців, якщо його захист залишиться неушкодженим, а зростання залишатиметься стійким. Каталізатор: перевищення прибутку за 2026Q2 зі стабільними маржами та підтвердження Morgan Stanley його Top Pick можуть розблокувати розширення мультиплікатора. Ризик: конкуренція на основі ШІ та тиск на ціноутворення від товарізації податкового програмного забезпечення можуть стиснути маржі або уповільнити зростання. P/E близько 44,8x. Ця премія означає, що INTU повинен продовжувати забезпечувати зростання EPS вище ринкового, щоб виправдати мультиплікатор.

Останні новини Останні заголовки, що згадують цю компанію

Торгові сигнали Останні сигнали купівлі/продажу із зазначенням ціни входу та коефіцієнта ризику/прибутку

Мої показники Ваш персональний список спостереження — вибрані рядки з Повних фундаментальних даних

📊

Виберіть показники, які для вас важливі — натисніть ➕ поруч із будь-яким рядком у Повних фундаментальних даних вище.

Ваш вибір збережено і він буде застосовуватися до всіх тікерів.