3 Фінансові акції, які зробили багатими інвесторів на довгостроковій основі (і можуть знову)

Ключові моменти

Berkshire Hathaway – це величезний конгломерат, який генерує значний грошовий потік.

American Express працює закритою платіжною мережею та приваблює споживачів з високим доходом своєю брендингом.

Progressive є провідною страховою компанією з автомобілів з перевіреною репутацією чудової андеррайтингової діяльності та довгострокових прибутків для інвесторів.

• 10 акцій, які ми любимо більше, ніж Berkshire Hathaway ›

Фінансові компанії є основою світової економіки, включаючи все, від кредитування до страхування та комерції. У міру зростання економіки ці підприємства ростуть разом з нею, що робить їх привабливими інвестиціями для тих, хто прагне створити багатство.

Фінансові акції, такі як Berkshire Hathaway (NYSE: BRKA)(NYSE: BRKB), American Express (NYSE: AXP) і Progressive (NYSE: PGR) зробили інвесторів багатими протягом останніх кількох десятиліть.

Чи створить штучний інтелект першого трильйонера у світі? Наша команда щойно опублікувала звіт про одну маловідому компанію, яка називається "Indispensable Monopoly", яка надає критичні технології, які потрібні Nvidia і Intel. Продовжуйте »

Незважаючи на те, що це можуть бути не найяскравіші назви, ці компанії мають сильні конкурентні переваги та демонструють перевірену репутацію, що робить їх цінними інвестиціями для диверсифікованого портфеля. Ось чому ці три акції можуть продовжувати приносити користь довгостроковим інвесторам.

1. Berkshire Hathaway – це машина для генерування готівки

Berkshire Hathaway – це розгалужений конгломерат з підприємствами, що охоплюють фінанси, транспорт, матеріали, товари для споживачів та енергетику, серед іншого. В основі бізнесу Berkshire лежить величезна страхокова діяльність, яка включає GEICO, Berkshire Hathaway Reinsurance та Allegheny. Ці підприємства допомагають генерувати стабільний грошовий потік для конгломерату, що є основною причиною постійного зростання його готівкової купі.

Минулого року Berkshire заробила 19,8 мільярда доларів від своєї страхової діяльності, що становить майже 30% від загального прибутку компанії. Те, що робить Berkshire особливо привабливою, – це її величезний готівковий запас, який на кінець минулого року перевищував 373 мільярда доларів.

Цей величезний запас дає Berkshire можливість додавати до свого портфеля акцій, здійснювати придбання та використовувати його для викупу власних акцій. У січні Berkshire витратила 9,7 мільярда доларів на придбання OxyChem від Occidental Petroleum.

Berkshire Hathaway вступає в нову еру під керівництвом генерального директора Грега Ебела, і буде цікаво подивитися, як розвиватимуться події. Але бізнес продовжує працювати на повну потужність і має величезну купу готівки, щоб використати її, тому я вважаю, що це залишається чудовою фінансовою акцією для інвесторів, які прагнуть диверсифікації.

2. Бренд American Express є конкурентною перевагою

American Express є однією з провідних кредитних компаній у США сьогодні. Хоча вона конкурує з Visa і Mastercard за частку ринку карт, на відміну від своїх конкурентів, American Express працює закритою платіжною мережею. Це означає, що вона не тільки обробляє платежі та отримує комісії, але й утримує кредитні позики, які вона надає, та отримує відсотки за них, що забезпечує їй прибуток від підвищених процентних ставок.

Її найбільшою силою та конкурентною перевагою є престиж бренду. Компанія витратила десятиліття на створення образу, пов’язаного з розкішшю та вишуканим способом життя, і, як наслідок, вона приваблює споживачів з високим доходом та більшими витратами. Її база користувачів забезпечує їй стабільність, оскільки ці клієнти краще справляються з більш складними економічними умовами, такими як рецесії чи інфляція.

В середині квітня American Express оголосила про придбання Hypercard, спеціаліста з "агентських витрат на управління", оскільки компанія прагне бути попереду та використовувати штучний інтелект (AI) для автоматизації складних комерційних робочих процесів з витратами.

Компанія продовжує розширюватися та успішно перейшла до залучення молодшої аудиторії, понад 65% нових клієнтів отримують картки від мілленіалів або покоління Z. Для інвесторів, які прагнуть отримати доступ до зростаючих тенденцій витрат в економіці, American Express є чудовим вибором.

3. Progressive є потужним гравцем у страховій галузі

Progressive є однією з найбільших страхових компаній з автомобілів у США, і за останні три десятиліття середньорічний прибуток акцій становить трохи менше 17%. Ці чудові результати є результатом здатності компанії оцінювати ризики більш точно, ніж конкуренти.

Progressive послідовно отримує прибуток від полісів, які вона страхує. Одним з важливих показників, який відстежує це, є коефіцієнт комбінованих витрат, який є співвідношенням збитків та витрат до зібраних премій. Співвідношення менше 100% вказує на те, що компанія є прибутковою, а нижче співвідношення вказує на вищу прибутковість андеррайтингу. За останні 20 років коефіцієнт комбінованих витрат Progressive в середньому становить 92%, що значно нижче, ніж середнє значення по галузі в 99%.

Ще одна перевага для інвесторів Progressive полягає в тому, що вони діляться прибутками, коли компанія має чудовий рік. Наприклад, минулого року компанія повідомила про чистий прибуток у розмірі 11,3 мільярда доларів і виплатила спеціальний дивіденд у розмірі 13,50 доларів на акцію, що становить 6,3% прибутковості на дату закриття реєстру на початку січня.

Для інвесторів, які шукають стабільності та довгострокового зростання з потенціалом періодичного збільшення дивідендів, Progressive є ще однією найкращою фінансовою акцією для купівлі сьогодні.

Чи варто купувати акції Berkshire Hathaway зараз?

Перш ніж купувати акції Berkshire Hathaway, врахуйте це:

Команда аналітиків Motley Fool Stock Advisor щойно визначила, що, на їхню думку, це 10 найкращих акцій для інвесторів для купівлі зараз… і Berkshire Hathaway не була однією з них. 10 акцій, які потрапили до списку, можуть принести величезні прибутки в найближчі роки. Ось чому вони не включили Berkshire Hathaway.

Варто зазначити, що Stock Advisor має загальну середню прибутковість 994% — перевищення ринку порівняно з 199% для S&P 500. Не пропустіть останній список топ-10, доступний з Stock Advisor, і приєднайтеся до інвестиційної спільноти, створеної окремими інвесторами для окремих інвесторів.

**Прибутковість Stock Advisor станом на 21 квітня 2026 року. *

American Express є рекламним партнером Motley Fool Money. Courtney Carlsen має позиції в American Express, Berkshire Hathaway, Occidental Petroleum і Progressive. The Motley Fool має позиції в і рекомендує Berkshire Hathaway, Mastercard, Progressive і Visa. The Motley Fool рекомендує Occidental Petroleum. The Motley Fool має політику розкриття інформації.

Погляди та думки, висловлені тут, є поглядами та думками автора і не обов’язково відображають погляди Nasdaq, Inc.