«Просто божевілля»: Баффетт попереджає, що ті, хто закликає вас гнатися за ринком, «щось продають». Як інвестувати, як Оракул

Moneywise та Yahoo Finance LLC можуть отримувати комісію або дохід від посилань у наведеному нижче вмісті.

Легендарний інвестор Воррен Баффетт має відверте повідомлення для всіх, хто намагається вгадати час виходу на ринок: не робіть цього.

«Я завжди хочу мати готівку, і я ніколи не хочу купувати щось лише тому, що люди думають, що ринок зростає», — сказав Баффетт в нещодавньому інтерв'ю CNBC (1). «Ідея про те, що люди думають, що вони знають, що робитиме ринок, — це просто божевілля».

- Завдяки Джеффу Безосу ви тепер можете стати орендодавцем всього за 100 доларів — і ні, вам не доведеться мати справу з орендарями чи ремонтувати морозильні камери. Ось як

- Дейв Рамсі попереджає, що майже 50% американців роблять 1 велику помилку з Social Security — ось як її виправити якомога швидше

- IRS зазвичай оподатковує золото як предмет колекціонування — але ця маловідома стратегія дозволяє вам тримати фізичні злитки без податків. Отримайте безкоштовний посібник від Priority Gold

Роками Оракул з Омахи дотримувався того, що проповідував. Хоча він більше не є генеральним директором Berkshire Hathaway, Баффетт все ще виступає як голова компанії, і Berkshire повідомила про готівку та державні казначейські облігації на суму 370 мільярдів доларів у своєму останньому річному звіті (2).

Але Баффетт не зупинився на обговоренні готівки. Він також виступив проти прогнозистів ринку.

Він зазначив, що йому здається абсурдним, коли інвестор широко розповсюджує справжні інвестиційні поради щодо майбутнього для громадськості. Баффетт порівняв це з «знаходженням золота на своєму задньому дворі», а потім виходом на телебачення, щоб транслювати копання, дійшовши висновку, що вони «щось продають».

Ця порада надходить у той час, коли інвестори стикаються з ринковою волатильністю та змішаними сигналами від економіки. Також немає нестачі сумнівних онлайн-персонажів, які б казали вам, які акції купувати і коли.

Зрештою, ніхто не може передбачити, куди піде ринок далі, тож що робити обачному інвестору?

Баффетт відомий тим, що йде проти загального інстинкту гнатися за імпульсом.

Мабуть, його найвідоміша, часто цитована порада походить з його листа акціонерам 1986 року: «Наша мета скромніша: ми просто намагаємося боятися, коли інші жадібні, і бути жадібними лише тоді, коли інші бояться» (3).

Коли ринки зростають — або, скоріше, коли заголовки припускають, що вони можуть зрости — інвестори відчувають інстинктивну реакцію вскочити (або вискочити) і уникнути втрат. Але філософія Баффетта в інвестуванні ґрунтується на дисципліні, терпінні та скептицизмі щодо короткострокових прогнозів.

Головний висновок Баффетта полягає в тому, що короткострокові ринкові рухи неможливо надійно передбачити. Не тоді, коли випадковий пост у Truth Social від Президента може змінити ринок на 5%, за словами портфельного менеджера JPMorgan Білла Айгена (4).

І без будь-яких інсайдерських знань про те, що станеться далі, немає способу діяти на ажіотаж так, щоб надійно виграти. Тому утримання готівки або дотримання звичайного інвестиційного режиму часто є кращою стратегією.

Перше може бути особливо важливим з часом. Тримання готівки дає інвесторам певну опціональність для дій, коли виникають справжні можливості, а не лише тоді, коли тренд вражає ринки.

Дослідження, такі як Dalbar Inc. Quantitative Analysis of Investor Behavior, неодноразово показували, що середній інвестор недовиконує S&P 500 приблизно на 848 базисних пунктів (8,48%) переважно через емоційні рішення (5).

Іншими словами, справжній ризик — це не ринкова волатильність, а ваша реакція на неї.

Читайте далі: Роберт Кійосакі попереджав про «Велику депресію» — коли мільйони американців стануть бідними. Чи мав він рацію?

Оскільки вгадування часу виходу на ринок — це «божевілля», за словами Баффетта, інвестори, які не хочуть постійно стежити за ринками, можуть допомогти собі, повністю виключивши емоційність з рівняння та перейшовши до автоматичних інвестицій.

Краса ETF-інвестування — це його доступність — будь-хто, незалежно від багатства, може скористатися ним. Навіть невеликі, послідовні внески можуть зростати з часом без необхідності прогнозувати, куди рухаються ринки.

Наприклад, якщо ви інвестували лише 5 доларів на день, це близько 150 доларів на місяць. Припускаючи середню річну дохідність 7%, це може зрости до 18 000 доларів за 8 років або понад 75 000 доларів за 20 років.

Інструменти, як-от Acorns, побудовані навколо цієї ідеї. Додаток автоматично інвестує ваші зайві кошти, округлюючи повсякденні покупки до найближчого долара та вкладаючи різницю в диверсифікований портфель.

Почати роботу можна за лічені хвилини: підключіть свої картки, а Acorns зробить все інше, знявши тиск з ваших плечей.

Ви можете почати роботу з Acorns тут і почати інвестувати всього від 5 доларів. Крім того, якщо ви налаштуєте невеликі регулярні інвестиції, Acorns додасть бонус у розмірі 20 доларів для запуску вашого портфеля.

Навіть дисципліновані інвестори можуть злякатися та приймати емоційні рішення, такі як продаж занадто рано, гонитва за ажіотажем або спроба вгадати наступний хід. Але саме тут можуть статися найбільші втрати.

Фінансовий радник може допомогти вам відступити, проаналізувати цифри та дотримуватися плану, який працює.

Саме тут на допомогу приходить Advisor.com. Платформа безкоштовно з'єднує вас з перевіреним фінансовим радником, усуваючи клопіт з пошуком когось, кому можна довіряти.

Advisor.com робить важку роботу за вас, перевіряючи радників на основі їхнього досвіду, співвідношення клієнтів та регуляторної історії. Це мережа довірених осіб, що означає, що вони юридично зобов'язані діяти у ваших найкращих інтересах.

Просто дайте відповідь на кілька запитань про свої фінанси та цілі, і інструмент підбору радників на основі ШІ від Advisor.com підбере вам радника, який відповідає вашим потребам.

Ви можете домовитися про безкоштовну початкову консультацію без зобов'язань рухатися далі. Тому що, коли ринки стають непередбачуваними, наявність когось на вашому боці може мати вирішальне значення.

Якщо ви більш активний інвестор і віддаєте перевагу самостійно працювати на ринках, незалежно від того, що каже Баффетт, вам доведеться трохи попрацювати.

Замість того, щоб гнатися за заголовками чи ринковим шумом, Moby надає дослідження та рекомендації, підкріплені колишніми аналітиками хедж-фондів. Це може допомогти вам зосередитися на довгострокових можливостях, ґрунтуючись на фундаментальних показниках та ваших фінансових цілях.

За чотири роки та майже 400 виборів акцій їхні рекомендації в середньому перевершили S&P 500 майже на 12%. Вони також пропонують 30-денну гарантію повернення грошей.

Команда Moby витрачає сотні годин на аналіз фінансових новин та даних, щоб надати вам звіти про акції та криптовалюти, які доставляються безпосередньо вам. Їхні дослідження тримають вас в курсі ринкових зрушень і можуть допомогти зменшити здогадки при виборі акцій та ETF.

Крім того, їхні звіти легко зрозуміти для новачків, щоб ви могли стати розумнішим інвестором всього за п'ять хвилин.

Одна розумна стратегія, яку часто використовують інвестори, — це хеджування. Ідея полягає в тому, що, диверсифікуючи свій портфель за секторами та типами активів, ви зменшуєте свій загальний ризик. Перефразовуючи поширений вислів, добре диверсифікований портфель може допомогти зупинити відплив, що пробиває дірки у вашому флоті.

Коли йдеться про хеджування, поширеною ставкою на безпечну гавань є золото. Дорогоцінний жовтий метал не може бути надрукований за бажанням центральними банками, на відміну від фіатних валют, таких як долар США. Він також може зберегти більше своєї вартості під час спаду, ніж акції та облігації.

Хоча Баффетт давно скептично ставиться до золота як інвестиції, стверджуючи, що воно не приносить доходу (6), це не завадило йому стати популярною інвестицією для багатьох.

Якщо ви зацікавлені в додаванні дорогоцінних металів до своєї ширшої стратегії хеджування від інфляції, золотий IRA від Goldco дозволяє тримати фізичне золото та інші метали, зберігаючи при цьому податкові переваги IRA.

Goldco є однією з провідних компаній у цій галузі, з рейтингом 4,8/5 на Trustpilot та A+ від Better Business Bureau. Вони також пропонують гарантовану програму викупу, що означає, що вони викуплять ваші метали за «найвищою ціною» відповідно до ринкової вартості, якщо ви коли-небудь вирішите продати.

Якщо ви хочете дізнатися, чи можуть дорогоцінні метали бути корисним хеджуванням для вашого портфеля, ви можете завантажити безкоштовний посібник Goldco з золота та срібла, щоб побачити, чи підходить він вам.

Ще краще, кваліфіковані покупки можуть отримати до 10% золота або срібла для збільшення ваших початкових інвестицій.

Навіть якщо це не улюблений актив Баффетта, диверсифікація все ще може відігравати роль, коли ринки здаються непередбачуваними.

Приєднуйтесь до понад 250 000 читачів і першими отримуйте найкращі історії та ексклюзивні інтерв'ю від Moneywise — чіткі висновки, куровані та доставлені щотижня. Підписатися зараз.

Ми покладаємося лише на перевірені джерела та надійну сторонню звітність. Детальніше див. у наших етичних нормах та рекомендаціях.

CNBC (1); Berkshire Hathaway (2), (3); Fortune (4); Dalbar (5); Investopedia (6)

Ця стаття надає лише інформацію і не повинна розглядатися як порада. Вона надається без будь-яких гарантій.